OceanFirst Financial Corp. (OCFC) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات OceanFirst Financial Corp (OCFC)
تحليل الإيرادات
ذكرت شركة OceanFirst Financial Corp. إجمالي إيرادات 498.7 مليون دولار للسنة المالية 2023 ، مع المقاييس المالية الرئيسية على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | المبلغ ($ m) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | $392.5 | 78.7% |
| الدخل غير المصالح | $106.2 | 21.3% |
تفاصيل نمو الإيرادات على أساس سنوي:
- 2022 إلى 2023 نمو الإيرادات: 6.3%
- معدل النمو السنوي المركب (CAGR): 5.7%
- هامش الفائدة الصافي: 3.45%
انهيار قطاع الإيرادات:
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 287.6 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 145.3 مليون دولار |
| إدارة الثروة | 65.8 مليون دولار |
غوص عميق في الربحية
تحليل مقاييس الربحية
تكشف رؤى الأداء المالي للمؤسسة المصرفية عن مؤشرات الربحية الحرجة:
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 87.3% | 85.6% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.1% | 29.7% |
| صافي هامش الربح | 24.6% | 22.4% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.8% | 8.5% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.2% | 1.0% |
مؤشرات أداء الربحية الرئيسية:
- صافي إيرادات الفوائد: 218.5 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 67.3 مليون دولار
- نسبة الكفاءة التشغيلية: 55.2%
مقاييس أداء الصناعة المقارنة:
- متوسط هامش الربح في مجموعة الأقران: 22.1%
- قطاع المصرفي الإقليمي ROE: 8.7%
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 52.6%
| فئة النفقات | 2023 مبلغ | نسبة الإيرادات |
|---|---|---|
| نفقات الموظفين | 124.7 مليون دولار | 34.2% |
| الاستثمارات التكنولوجية | 38.2 مليون دولار | 10.5% |
| تكاليف التشغيل | 52.6 مليون دولار | 14.4% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة OceanFirst Financial Corp (OCFC) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، توضح OceanFirst Financial Corp. نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع الخصائص المالية التالية:
| مقياس الديون | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 412.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 87.3 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.42 |
| إجمالي أسهم المساهمين | 1.24 مليار دولار |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BBB (Standard & Poor's)
- نسبة تغطية الفائدة: 4.75x
- متوسط تكلفة الديون المرجح: 3.65%
تسلط أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة الضوء على الإدارة المالية للشركة:
- تم إصدار الملاحظات العليا: 250 مليون دولار في نوفمبر 2023
- نضج Profile: في الغالب 5-7 سنوات ملاحظات على المدة
- نطاق سعر الفائدة الثابت: 4.25% - 5.10%
| مصدر تمويل الأسهم | كمية |
|---|---|
| إصدار الأسهم العادية | 175.4 مليون دولار |
| الأرباح المحتجزة | 892.6 مليون دولار |
تقييم سيولة OceanFirst Financial Corp (OCFC)
تحليل السيولة والملاءة
مقاييس السيولة Overview:
| نسبة السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل بيان التدفق النقدي:
- التدفق النقدي التشغيلي: 214.6 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -87.3 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -127.4 مليون دولار
اتجاهات رأس المال العامل:
| سنة | رأس المال العامل | يتغير |
|---|---|---|
| 2022 | 456.2 مليون دولار | - |
| 2023 | 489.7 مليون دولار | +7.3% |
نقاط قوة السيولة:
- النقد والمكافئات النقدية: 612.5 مليون دولار
- تغطية الأصول السائلة: 3.2x
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.8x
مؤشرات الملاءة:
| مقياس الملاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.7 |
هل تم تقدير القيمة أو التقليل من قيمتها OceanFirst Financial Corp (OCFC)؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يوفر تحليل مقاييس التقييم المالي رؤى حاسمة في تحديد المواقع الحالية للشركة في السوق.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.4x | 14.2x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x | 1.5x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x | 10.5x |
أداء سعر السهم
توضح اتجاهات أسعار السهم الحديثة الخصائص التالية:
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $21.35 - $28.75
- سعر السهم الحالي: $24.62
- الأداء العام: +6.3%
تحليل الأرباح
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح | 3.2% |
| نسبة الدفع | 38.5% |
توصيات المحلل
- شراء التوصيات: 4
- عقد توصيات: 3
- بيع التوصيات: 0
- السعر المستهدف الإجماع: $27.50
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة OceanFirst Financial Corp (OCFC)
عوامل الخطر التي تؤثر على الأداء المالي
تواجه المؤسسة المالية أبعاد مخاطر متعددة يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى التعرض |
|---|---|---|
| محفظة القروض التجارية | المخاطر الافتراضية المحتملة | 487.3 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكنية | تباين جودة الائتمان | 672.6 مليون دولار |
| إقراض المستهلك | تركيز مخاطر الائتمان | 214.5 مليون دولار |
عوامل الخطر التشغيلية
- مشهد تهديد الأمن السيبراني مع 37 نقاط الضعف المحتملة
- تعقيد الامتثال التنظيمي عبر 6 ولايات مالية مختلفة
- متطلبات تحديث البنية التحتية للتكنولوجيا
- مخاطر تقلب أسعار الفائدة المحتملة
مؤشرات حساسية السوق
توضح مقاييس حساسية السوق الرئيسية التقلبات المحتملة:
| عامل السوق | الحساسية الحالية | التباين المحتمل |
|---|---|---|
| حساسية سعر الفائدة | 2.4% هامش الفائدة الصافي | ±0.75 نقاط النسبة المئوية |
| نسبة تغطية السيولة | 142% | الحد الأدنى التنظيمي: 100% |
مخاطر الامتثال التنظيمية
- متطلبات بازل الثالثة لتكافؤ رأس المال
- لوائح مكافحة غسل الأموال
- تفويضات الحماية المالية للمستهلك
إجمالي الاستثمار في التخفيف من المخاطر: 18.2 مليون دولار سنويا.
آفاق النمو المستقبلية لشركة OceanFirst Financial Corp (OCFC)
فرص النمو
أظهرت OceanFirst Financial Corp. إمكانات النمو الاستراتيجي من خلال العديد من المقاييس والمبادرات الرئيسية:
- إجمالي الأصول اعتبارًا من Q4 2023: 14.2 مليار دولار
- صافي دخل الفوائد لعام 2023: 418.3 مليون دولار
- معدل نمو محفظة القروض: 6.7% سنة سنة
| مقياس النمو | 2023 القيمة | نمو 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 6.8 مليار دولار | 7.2% |
| الرهن العقاري السكني | 3.5 مليار دولار | 5.9% |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 245,000 | 12.5% |
تشمل برامج تشغيل النمو الاستراتيجي:
- التوسع في أسواق نيو جيرسي وبنسلفانيا
- استثمارات المنصات المصرفية الرقمية
- تعزيز البنية التحتية للتكنولوجيا
مؤشرات النمو المالي الرئيسي:
| مقياس مالي | 2023 الأداء |
|---|---|
| العودة على الأسهم | 9.6% |
| نسبة الكفاءة | 54.3% |
| هامش الفائدة الصافي | 3.2% |
OceanFirst Financial Corp. (OCFC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.