OceanFirst Financial Corp. (OCFC) Bundle
Comprendre les sources de revenus d'OceanFirst Financial Corp. (OCFC)
Analyse des revenus
OceanFirst Financial Corp. a déclaré des revenus totaux de 498,7 millions de dollars Pour l'exercice 2023, avec des mesures financières clés comme suit:
| Source de revenus | Montant ($ m) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $392.5 | 78.7% |
| Revenus non intérêts | $106.2 | 21.3% |
Détails de croissance des revenus d'une année à l'autre:
- 2022 à 2023 Croissance des revenus: 6.3%
- Taux de croissance annuel composé (TCAC): 5.7%
- Marge d'intérêt net: 3.45%
Répartition du segment des revenus:
| Segment d'entreprise | Contribution des revenus |
|---|---|
| Banque commerciale | 287,6 millions de dollars |
| Banque de détail | 145,3 millions de dollars |
| Gestion de la richesse | 65,8 millions de dollars |
Une plongée profonde dans la rentabilité d'OceanFirst Financial Corp. (OCFC)
Analyse des métriques de rentabilité
Les informations sur la performance financière de l'institution bancaire révèlent des indicateurs de rentabilité critiques:
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 87.3% | 85.6% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.1% | 29.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.6% | 22.4% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.8% | 8.5% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.2% | 1.0% |
Indicateurs clés de performance de rentabilité:
- Revenu net des intérêts: 218,5 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 67,3 millions de dollars
- Ratio d'efficacité opérationnelle: 55.2%
Métriques de performance comparative de l'industrie:
- Moyenne de marge bénéficiaire nette du groupe de pairs: 22.1%
- ROE du secteur bancaire régional: 8.7%
- Ratio coût-sur-revenu: 52.6%
| Catégorie de dépenses | 2023 Montant | Pourcentage de revenus |
|---|---|---|
| Dépenses du personnel | 124,7 millions de dollars | 34.2% |
| Investissements technologiques | 38,2 millions de dollars | 10.5% |
| Coûts opérationnels | 52,6 millions de dollars | 14.4% |
Dette vs Équité: comment OceanFirst Financial Corp. (OCFC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis le quatrième trimestre 2023, OceanFirst Financial Corp. démontre une approche stratégique de la structure du capital avec les caractéristiques financières suivantes:
| Métrique de la dette | Valeur |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 412,6 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 87,3 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.42 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,24 milliard de dollars |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit: BBB (Standard & Poor's)
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.75x
- Coût moyen pondéré de la dette: 3.65%
Les récentes activités de refinancement de la dette mettent en évidence la gestion financière de l'entreprise:
- Notes supérieures émises: 250 millions de dollars En novembre 2023
- Maturité Profile: Notes à des fins de 5 à 7 ans à prédominance
- Plage de taux d'intérêt fixe: 4.25% - 5.10%
| Source de financement en actions | Montant |
|---|---|
| Émission de stocks ordinaires | 175,4 millions de dollars |
| Des bénéfices non répartis | 892,6 millions de dollars |
Évaluation des liquidités OceanFirst Financial Corp. (OCFC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Métriques de liquidité Overview:
| Rapport de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse des états de trésorerie:
- Flux de trésorerie d'exploitation: 214,6 millions de dollars
- Investir des flux de trésorerie: - 87,3 millions de dollars
- Financement des flux de trésorerie: - 127,4 millions de dollars
Tendances du fonds de roulement:
| Année | Fonds de roulement | Changement |
|---|---|---|
| 2022 | 456,2 millions de dollars | - |
| 2023 | 489,7 millions de dollars | +7.3% |
Forces de liquidité:
- Equivalents en espèces et en espèces: 612,5 millions de dollars
- Couverture des actifs liquides: 3.2x
- Couverture de dette à court terme: 2,8x
Indicateurs de solvabilité:
| Métrique de la solvabilité | Valeur 2023 |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.65 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 4.7 |
OceanFirst Financial Corp. (OCFC) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse des mesures d'évaluation financière fournit des informations critiques sur le positionnement actuel du marché de l'entreprise.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.4x | 14.2x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,3x | 1,5x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x | 10.5x |
Performance du cours des actions
Les tendances récentes des cours des actions démontrent les caractéristiques suivantes:
- Gamme de prix de 52 semaines: $21.35 - $28.75
- Prix actuel de l'action: $24.62
- Performance de l'année à jour: +6.3%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 3.2% |
| Ratio de paiement | 38.5% |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 4
- Recommandations de maintien: 3
- Vendre des recommandations: 0
- Prix cible consensuel: $27.50
Risques clés auxquels OceanFirst Financial Corp. (OCFC)
Facteurs de risque impactant la performance financière
L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient potentiellement avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.
Analyse des risques de crédit
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Niveau d'exposition |
|---|---|---|
| Portefeuille de prêts commerciaux | Risque de défaut potentiel | 487,3 millions de dollars |
| Prêts hypothécaires résidentiels | Variance de qualité du crédit | 672,6 millions de dollars |
| Prêts à la consommation | Concentration de risque de crédit | 214,5 millions de dollars |
Facteurs de risque opérationnels
- Paysage de menace de cybersécurité avec 37 points de vulnérabilité potentiels
- Complexité de conformité réglementaire à travers 6 différentes juridictions financières
- Exigences de modernisation des infrastructures technologiques
- Risques de fluctuation des taux d'intérêt potentiels
Indicateurs de sensibilité au marché
Les mesures de sensibilité au marché clés démontrent une volatilité potentielle:
| Facteur de marché | Sensibilité actuelle | Variance potentielle |
|---|---|---|
| Sensibilité aux taux d'intérêt | 2.4% marge d'intérêt net | ±0.75 point de pourcentage |
| Ratio de couverture de liquidité | 142% | Minimum réglementaire: 100% |
Risques de conformité réglementaire
- Bâle III Exigences d'adéquation du capital
- Règlement anti-blanchiment
- Mandats de protection financière des consommateurs
Investissement total d'atténuation des risques: 18,2 millions de dollars annuellement.
Perspectives de croissance futures pour OceanFirst Financial Corp. (OCFC)
Opportunités de croissance
OceanFirst Financial Corp. a démontré un potentiel de croissance stratégique à travers plusieurs mesures et initiatives clés:
- Total des actifs auprès du quatrième trimestre 2023: 14,2 milliards de dollars
- Revenu net des intérêts pour 2023: 418,3 millions de dollars
- Taux de croissance du portefeuille de prêts: 6.7% d'une année à l'autre
| Métrique de croissance | Valeur 2023 | Croissance projetée en 2024 |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 6,8 milliards de dollars | 7.2% |
| Hypothèque résidentielle | 3,5 milliards de dollars | 5.9% |
| Utilisateurs de la banque numérique | 245,000 | 12.5% |
Les moteurs de croissance stratégique comprennent:
- Expansion sur les marchés du New Jersey et de la Pennsylvanie
- Investissements de plate-forme bancaire numérique
- Amélioration de l'infrastructure technologique
Indicateurs de croissance financière clés:
| Métrique financière | Performance de 2023 |
|---|---|
| Retour des capitaux propres | 9.6% |
| Rapport d'efficacité | 54.3% |
| Marge d'intérêt net | 3.2% |
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