OceanFirst Financial Corp. (OCFC) Bundle
Verständnis der Einnahmequellen der Oceanfirst Financial Corp. (OCFC)
Einnahmeanalyse
Oceanfirst Financial Corp. meldete den Gesamtumsatz von 498,7 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 mit wichtigen finanziellen Metriken wie folgt:
| Einnahmequelle | Betrag ($ m) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | $392.5 | 78.7% |
| Nichtinteresse Einkommen | $106.2 | 21.3% |
Jahr-für-Vorjahreswachstumsdetails: Details:
- 2022 bis 2023 Umsatzwachstum: 6.3%
- Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR): 5.7%
- Nettozinsspanne: 3.45%
Aufschlüsselung des Umsatzsegments:
| Geschäftssegment | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Geschäftsbanken | 287,6 Millionen US -Dollar |
| Einzelhandelsbanken | 145,3 Millionen US -Dollar |
| Vermögensverwaltung | 65,8 Millionen US -Dollar |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Oceanfirst Financial Corp. (OCFC)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungserkenntnisse für das Bankinstitut zeigen kritische Rentabilitätsindikatoren:
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 87.3% | 85.6% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.1% | 29.7% |
| Nettogewinnmarge | 24.6% | 22.4% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.8% | 8.5% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.2% | 1.0% |
Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren:
- Nettozinserträge: 218,5 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 67,3 Millionen US -Dollar
- Betriebseffizienzverhältnis: 55.2%
Vergleichende Branchenleistung Metriken:
- Durchschnittswert der Peer Group Nettogewinnmarge: 22.1%
- Regionaler Bankensektor Roe: 8.7%
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 52.6%
| Kostenkategorie | 2023 Betrag | Prozentsatz des Umsatzes |
|---|---|---|
| Personalkosten | 124,7 Millionen US -Dollar | 34.2% |
| Technologieinvestitionen | 38,2 Millionen US -Dollar | 10.5% |
| Betriebskosten | 52,6 Millionen US -Dollar | 14.4% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Oceanfirst Financial Corp. (OCFC) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt Oceanfirst Financial Corp. einen strategischen Ansatz für die Kapitalstruktur mit folgenden finanziellen Merkmalen:
| Schuldenmetrik | Wert |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 412,6 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 87,3 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.42 |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,24 Milliarden US -Dollar |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Kreditrating: BBB (Standard & Poor's)
- Interessenversicherungsquote: 4.75x
- Gewichtete durchschnittliche Verschuldungskosten: 3.65%
Die jüngsten Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden unterstreichen das Finanzmanagement des Unternehmens:
- Senior Notes ausgestellt: 250 Millionen Dollar Im November 2023
- Reife Profile: Überwiegend 5-7 Jahre Laufzeitnotizen
- Fester Zinsbereich: 4.25% - 5.10%
| Eigenkapitalfinanzierungsquelle | Menge |
|---|---|
| Stammaktienausgabe | 175,4 Millionen US -Dollar |
| Gewinnrücklagen | 892,6 Millionen US -Dollar |
Bewertung der Liquidität der OCFC (Oceanfirst Financial Corp.)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Liquiditätsmetriken Overview:
| Liquiditätsverhältnis | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Analyse der Cashflow -Erklärung:
- Betriebscashflow: 214,6 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -87,3 Millionen US -Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -127,4 Millionen US -Dollar
Betriebskapitaltrends:
| Jahr | Betriebskapital | Ändern |
|---|---|---|
| 2022 | 456,2 Millionen US -Dollar | - |
| 2023 | 489,7 Millionen US -Dollar | +7.3% |
Liquiditätsstärken:
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 612,5 Millionen US -Dollar
- Liquid Asset Deckung: 3.2x
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.8x
Solvenzindikatoren:
| Solvenzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.7 |
Ist Oceanfirst Financial Corp. (OCFC) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Analyse der Finanzbewertungsmetriken bietet wichtige Einblicke in die aktuelle Marktpositionierung des Unternehmens.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.4x | 14,2x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x | 1,5x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x | 10.5x |
Aktienkursleistung
Die jüngsten Aktienkurstrends zeigen die folgenden Merkmale:
- 52-wöchige Preisspanne: $21.35 - $28.75
- Aktueller Aktienkurs: $24.62
- Leistung von Jahr zu Jahr: +6.3%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 3.2% |
| Auszahlungsquote | 38.5% |
Analystenempfehlungen
- Empfehlungen kaufen: 4
- Empfehlungen halten: 3
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Konsenszielziel: $27.50
Schlüsselrisiken für Oceanfirst Financial Corp. (OCFC)
Risikofaktoren, die die finanzielle Leistung beeinflussen
Das Finanzinstitut sieht sich mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich möglicherweise auf seine betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Expositionsniveau |
|---|---|---|
| Gewerbekreditportfolio | Potenzielles Ausfallrisiko | 487,3 Millionen US -Dollar |
| Wohnhypothekendarlehen | Kreditqualitätsabweichung | 672,6 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkredite | Kreditrisikokonzentration | 214,5 Millionen US -Dollar |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersecurity -Bedrohungslandschaft mit 37 Potenzielle Sicherheitsanfälligkeitspunkte
- Komplexität der regulatorischen Compliance -Komplexität über 6 verschiedene finanzielle Gerichtsbarkeiten
- Modernisierungsanforderungen für Technologieinfrastruktur
- Potenzielle Zinsschwankungsrisiken
Marktsensitivitätsindikatoren
Wichtige Marktempfindlichkeitsmetriken zeigen potenzielle Volatilität:
| Marktfaktor | Stromempfindlichkeit | Mögliche Varianz |
|---|---|---|
| Zinssensitivität | 2.4% Nettozinsspanne | ±0.75 Prozentpunkte |
| Liquiditätsabdeckungsquote | 142% | Regulatorischer Minimum: 100% |
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
- Basel III Capital Adquacy Anforderungen
- Anti-Geldwäsche-Vorschriften
- Verbraucher finanzielle Schutzmandate
Gesamtinvestition von Risikominderung: 18,2 Millionen US -Dollar jährlich.
Zukünftige Wachstumsaussichten für Oceanfirst Financial Corp. (OCFC)
Wachstumschancen
Oceanfirst Financial Corp. zeigte durch mehrere wichtige Metriken und Initiativen strategisches Wachstumspotenzial:
- Gesamtvermögen ab Q4 2023: 14,2 Milliarden US -Dollar
- Nettozinserträge für 2023: 418,3 Millionen US -Dollar
- Kreditportfolio -Wachstumsrate: 6.7% Jahr-über-Jahr
| Wachstumsmetrik | 2023 Wert | Projiziertes 2024 Wachstum |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 6,8 Milliarden US -Dollar | 7.2% |
| Wohnhypothek | 3,5 Milliarden US -Dollar | 5.9% |
| Digital Banking -Benutzer | 245,000 | 12.5% |
Zu den strategischen Wachstumstreibern gehören:
- Expansion in den Märkten in New Jersey und Pennsylvania
- Investitionen der digitalen Bankplattform
- Verbesserung der Technologieinfrastruktur
Wesentliche finanzielle Wachstumsindikatoren:
| Finanzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Rendite des Eigenkapitals | 9.6% |
| Effizienzverhältnis | 54.3% |
| Nettozinsspanne | 3.2% |
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