OneMain Holdings, Inc. (OMF) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات OneMain Holdings ، Inc.
تحليل الإيرادات
أبلغت الشركة عن إجمالي إيرادات 1.55 مليار دولار للعام المالي 2023 ، مع نمو عام على أساس سنوي من 4.7%.
| مصدر الإيرادات | المبلغ ($ m) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| إقراض المستهلك | 1,120 | 72.3% |
| خدمات التأمين | 280 | 18.1% |
| الخدمات المالية الأخرى | 150 | 9.6% |
انهيار الإيرادات من قبل المناطق الجغرافية:
- الولايات المتحدة: 1.45 مليار دولار (93.5% من إجمالي الإيرادات)
- الأسواق الدولية: 100 مليون دولار (6.5% من إجمالي الإيرادات)
مقاييس نمو الإيرادات الرئيسية:
- 2022 إلى 2023 نمو الإيرادات: 4.7%
- نمو إيرادات إقراض المستهلك: 5.2%
- نمو إيرادات خدمات التأمين: 3.9%
كان متوسط حجم إنشاء القرض لعام 2023 4.2 مليار دولار، مع متوسط عائد الفائدة 23.4%.
غوص عميق في الربحية في OneMain Holdings ، Inc. (OMF)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى الربحية الحرجة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 65.3% | 67.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 24.1% | 26.5% |
| صافي هامش الربح | 16.7% | 18.3% |
تُظهر مؤشرات أداء الربحية الرئيسية قوة مالية متسقة.
- إيرادات 2023: 4.2 مليار دولار
- صافي الدخل لعام 2023: 768 مليون دولار
- العودة على الأسهم (ROE): 22.6%
- العودة على الأصول (ROA): 9.4%
| مقاييس الكفاءة | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| نسبة نفقات التشغيل | 41.2% | 40.7% |
| كفاءة إدارة التكلفة | 58.8% | 59.3% |
يشير تحليل الصناعة المقارنة إلى تحديد المواقع التنافسية عبر المقاييس المالية الرئيسية.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Onemain Holdings ، Inc. (OMF) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، توضح Onemain Holdings ، Inc. هيكلًا ماليًا معقدًا بتمويل كبير للديون.
| مقياس الديون | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 7.68 مليار دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 1.2 مليار دولار |
| إجمالي نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 2.47:1 |
| تصنيف الائتمان (S&P) | ب ب- |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- ملاحظات آمنة كبار: 4.5 مليار دولار
- ملاحظات غير مضمونة: 2.3 مليار دولار
- التسهيلات الائتمانية الدوارة: 500 مليون دولار
تعكس أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة إدارة رأس المال الإستراتيجي:
- إعادة تمويل الديون في عام 2023: 1.1 مليار دولار
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 6.75%
- متوسط استحقاق الديون المرجح: 5.3 سنوات
| تكوين الأسهم | قيمة |
|---|---|
| إجمالي أسهم المساهمين | 3.1 مليار دولار |
| الأسهم العادية المعلقة | 108.5 مليون سهم |
| القيمة السوقية | 5.2 مليار دولار |
تقييم سيولة OneMain Holdings ، Inc. (OMF)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من آخر فترة إعداد تقارير مالية ، تكشف مقاييس السيولة للشركة عن رؤى حرجة في صحتها المالية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | قيمة | سنة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.23 | 2023 |
| نسبة سريعة | 0.85 | 2023 |
تحليل رأس المال العامل
يوضح وضع رأس المال العامل للشركة الخصائص التالية:
- رأس المال العامل: 456 مليون دولار
- تغيير رأس المال العامل على أساس سنوي: +7.2%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية | سنة |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 789 مليون دولار | 2023 |
| استثمار التدفق النقدي | -245 مليون دولار | 2023 |
| تمويل التدفق النقدي | -312 مليون دولار | 2023 |
نقاط قوة السيولة والمخاوف المحتملة
- النقد والمكافئات النقدية: 612 مليون دولار
- التسهيلات الائتمانية المتاحة: 1.2 مليار دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 2.1
هل OneMain Holdings ، Inc. (OMF) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم عن رؤى حرجة في تحديد موقع الشركة الحالي للشركة ومعنويات المستثمرين.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 4.85 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.22 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 3.67 |
| عائد الأرباح | 6.24% |
أداء سعر السهم
- منخفض 52 أسبوعًا: $24.73
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $52.59
- سعر السهم الحالي: $37.45
- الأداء العام: +18.3%
توصيات المحلل
| تصنيف | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 6 | 42% |
| يمسك | 8 | 53% |
| يبيع | 1 | 5% |
تحليل الأرباح
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $2.40
- نسبة توزيع الأرباح: 35.6%
المخاطر الرئيسية التي تواجه OneMain Holdings ، Inc. (OMF)
عوامل الخطر
تواجه الشركة أبعاد مخاطر حرجة متعددة عبر قطاعات التشغيلية والمالية والسوقية:
| فئة المخاطر | خطر محدد | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | قرض المستهلك عالي الخطورة | 1.8 مليار دولار خسائر الائتمان المحتملة |
| مخاطر السوق | تقلبات سعر الفائدة | محتمل 3.5% صافي ضغط هامش الفائدة |
| المخاطر التنظيمية | الامتثال لإقراض المستهلك | محتمل 50 مليون دولار التعرض للعقوبة التنظيمية |
تشمل عوامل الخطر الخارجية الرئيسية:
- تأثير الانكماش الاقتصادي على أداء ائتمان المستهلك
- زيادة الضغوط التنافسية في سوق إقراض المستهلكين
- التغييرات التنظيمية المحتملة في الخدمات المالية للمستهلكين
مقاييس مخاطر مالية محددة:
- نسبة القرض غير الأداء: 8.2%
- حكم فقدان القرض: 312 مليون دولار
- صافي معدل الرسوم: 6.7%
| استراتيجية تخفيف المخاطر | حالة التنفيذ | التأثير المتوقع |
|---|---|---|
| فحص الائتمان المعزز | مستمر | محتمل 15% تخفيض الأسعار الافتراضية |
| تقييم المخاطر الرقمية | التنفيذ الجزئي | متوقع 75 مليون دولار الكفاءة التشغيلية |
آفاق النمو المستقبلية لـ OneMain Holdings ، Inc. (OMF)
فرص النمو
تركز استراتيجية نمو الشركة على عدة أبعاد رئيسية مع الأهداف المالية الملموسة والمبادرات الاستراتيجية.
إمكانات التوسع في السوق
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| حجم سوق القرض الشخصي | 180 مليار دولار | 5.6% CAGR بحلول عام 2026 |
| قطاع الإقراض الرقمي | 42.5 مليار دولار | 8.3% النمو السنوي |
سائقي النمو الاستراتيجي
- توسيع المنصة الرقمية مع 75 مليون دولار الاستثمار التكنولوجي
- تنويع محفظة إقراض المستهلك
- خوارزميات إدارة المخاطر المعززة
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 4.2 مليار دولار | 6.5% |
| 2025 | 4.5 مليار دولار | 7.1% |
المزايا التنافسية
- تقنية تسجيل الائتمان المتقدمة
- نماذج تقييم المخاطر الملكية
- شبكة الفرع الوطني من 1,400 المواقع
OneMain Holdings, Inc. (OMF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.