OneMain Holdings, Inc. (OMF) Bundle
Comprendre Onemain Holdings, Inc. (OMF) Stronces de revenus
Analyse des revenus
La société a déclaré des revenus totaux de 1,55 milliard de dollars pour l'exercice 2023, avec une croissance annuelle de 4.7%.
| Source de revenus | Montant ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Prêts à la consommation | 1,120 | 72.3% |
| Services d'assurance | 280 | 18.1% |
| Autres services financiers | 150 | 9.6% |
Répartition des revenus par les régions géographiques:
- États-Unis: 1,45 milliard de dollars (93.5% du total des revenus)
- Marchés internationaux: 100 millions de dollars (6.5% du total des revenus)
Mesures clés de la croissance des revenus:
- 2022 à 2023 Croissance des revenus: 4.7%
- Croissance des revenus des prêts aux consommateurs: 5.2%
- Croissance des revenus des services d'assurance: 3.9%
Le volume moyen de création de prêt pour 2023 était 4,2 milliards de dollars, avec un rendement d'intérêt moyen de 23.4%.
Une plongée profonde dans la rentabilité Onemain Holdings, Inc. (OMF)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de l'entreprise révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 65.3% | 67.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 24.1% | 26.5% |
| Marge bénéficiaire nette | 16.7% | 18.3% |
Les indicateurs clés de performance de rentabilité démontrent une force financière cohérente.
- Revenus pour 2023: 4,2 milliards de dollars
- Revenu net pour 2023: 768 millions de dollars
- Retour à l'équité (ROE): 22.6%
- Retour des actifs (ROA): 9.4%
| Métriques d'efficacité | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 41.2% | 40.7% |
| Efficacité de gestion des coûts | 58.8% | 59.3% |
L'analyse comparative de l'industrie indique un positionnement concurrentiel à travers les principales mesures financières.
Dette vs Équité: comment Onemain Holdings, Inc. (OMF) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis le quatrième trimestre 2023, Onemain Holdings, Inc. démontre une structure financière complexe avec un financement de dette important.
| Métrique de la dette | Montant |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 7,68 milliards de dollars |
| Dette à court terme | 1,2 milliard de dollars |
| Ratio total de dettes / fonds propres | 2.47:1 |
| Cote de crédit (S&P) | Bb- |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Remarques sécurisées seniors: 4,5 milliards de dollars
- Remarques non garanties: 2,3 milliards de dollars
- Facilité de crédit renouvelable: 500 millions de dollars
Les activités de refinancement de la dette récentes reflètent la gestion stratégique du capital:
- Refinancement de la dette en 2023: 1,1 milliard de dollars
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 6.75%
- Maturité de la dette moyenne pondérée: 5,3 ans
| Composition de capitaux propres | Valeur |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | 3,1 milliards de dollars |
| Stock ordinaire en circulation | 108,5 millions d'actions |
| Capitalisation boursière | 5,2 milliards de dollars |
Évaluation des liquidités Onemain Holdings, Inc. (OMF)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Depuis la dernière période d'information financière, les mesures de liquidité de la société révèlent des informations critiques sur sa santé financière.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur | Année |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.23 | 2023 |
| Rapport rapide | 0.85 | 2023 |
Analyse du fonds de roulement
La position du fonds de roulement de l'entreprise démontre les caractéristiques suivantes:
- Fonds de roulement: 456 millions de dollars
- Changement de fonds de roulement d'une année sur l'autre: +7.2%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant | Année |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 789 millions de dollars | 2023 |
| Investir des flux de trésorerie | - 245 millions de dollars | 2023 |
| Financement des flux de trésorerie | - 312 millions de dollars | 2023 |
Forces de liquidité et préoccupations potentielles
- Equivalents en espèces et en espèces: 612 millions de dollars
- Facilités de crédit disponibles: 1,2 milliard de dollars
- Ratio dette / capital-investissement: 2.1
Onemain Holdings, Inc. (OMF) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse de l'évaluation révèle des informations critiques sur le positionnement actuel du marché et le sentiment des investisseurs.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 4.85 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.22 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 3.67 |
| Rendement des dividendes | 6.24% |
Performance du cours des actions
- 52 semaines de bas: $24.73
- 52 semaines de haut: $52.59
- Prix actuel de l'action: $37.45
- Performance de l'année à jour: +18.3%
Recommandations des analystes
| Notation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 6 | 42% |
| Prise | 8 | 53% |
| Vendre | 1 | 5% |
Analyse des dividendes
- Dividende annuel par action: $2.40
- Ratio de distribution de dividendes: 35.6%
Risques clés face à Onemain Holdings, Inc. (OMF)
Facteurs de risque
La société fait face à de multiples dimensions de risque critiques dans les segments opérationnels, financiers et de marché:
| Catégorie de risque | Risque spécifique | Impact financier potentiel |
|---|---|---|
| Risque de crédit | Prêts aux consommateurs à haut risque | 1,8 milliard de dollars Pertes de crédits potentiels |
| Risque de marché | Fluctuations des taux d'intérêt | Potentiel 3.5% compression nette de marge d'intérêt |
| Risque réglementaire | Conformité aux prêts aux consommateurs | Potentiel 50 millions de dollars exposition aux pénalités réglementaires |
Les principaux facteurs de risque externes comprennent:
- Impact économique de ralentissement sur la performance du crédit à la consommation
- Augmentation des pressions concurrentielles sur le marché des prêts à la consommation
- Changements réglementaires potentiels dans les services financiers des consommateurs
Métriques de risque financier spécifiques:
- Ratio de prêts non performants: 8.2%
- Provision de perte de prêt: 312 millions de dollars
- Taux de charge net: 6.7%
| Stratégie d'atténuation des risques | Statut d'implémentation | Impact attendu |
|---|---|---|
| Dépistage de crédit amélioré | En cours | Potentiel 15% Réduction des taux par défaut |
| Évaluation des risques numériques | Mise en œuvre partielle | Projeté 75 millions de dollars efficacité opérationnelle |
Perspectives de croissance futures pour Onemain Holdings, Inc. (OMF)
Opportunités de croissance
La stratégie de croissance de l'entreprise se concentre sur plusieurs dimensions clés avec des objectifs financiers concrètes et des initiatives stratégiques.
Potentiel d'expansion du marché
| Métrique de croissance | Valeur actuelle | Croissance projetée |
|---|---|---|
| Taille du marché des prêts personnels | 180 milliards de dollars | 5.6% CAGR d'ici 2026 |
| Segment de prêt numérique | 42,5 milliards de dollars | 8.3% Croissance annuelle |
Moteurs de croissance stratégique
- Extension de plate-forme numérique avec 75 millions de dollars Investissement technologique
- Diversification du portefeuille de prêts aux consommateurs
- Algorithmes de gestion des risques améliorés
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 4,2 milliards de dollars | 6.5% |
| 2025 | 4,5 milliards de dollars | 7.1% |
Avantages compétitifs
- Technologie avancée de notation du crédit
- Modèles d'évaluation des risques propriétaires
- Réseau de succursale à l'échelle nationale de 1,400 lieux
OneMain Holdings, Inc. (OMF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
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