OneMain Holdings, Inc. (OMF) Bundle
Verständnis von Onemain Holdings, Inc. (OMF) Einnahmequellenströmen
Einnahmeanalyse
Das Unternehmen meldete den Gesamtumsatz von 1,55 Milliarden US -Dollar für das Geschäftsjahr 2023 mit einem Vorjahreswachstum von gegenüber dem Vorjahr 4.7%.
| Einnahmequelle | Betrag ($ m) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Verbraucherkredite | 1,120 | 72.3% |
| Versicherungsdienstleistungen | 280 | 18.1% |
| Andere Finanzdienstleistungen | 150 | 9.6% |
Umsatzbaus nach geografischen Regionen:
- Vereinigte Staaten: 1,45 Milliarden US -Dollar (93.5% des Gesamtumsatzes)
- Internationale Märkte: 100 Millionen Dollar (6.5% des Gesamtumsatzes)
Wachstumskennzahlen für das Umsatzwachstum:
- 2022 bis 2023 Umsatzwachstum: 4.7%
- Umsatzwachstum für Verbraucherkredite: 5.2%
- Ertragswachstum für Versicherungsleistungen: 3.9%
Das durchschnittliche Kreditvolumen von Krediten für 2023 war 4,2 Milliarden US -Dollarmit einer durchschnittlichen Zinsrendite von 23.4%.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von OneMain Holdings, Inc. (OMF)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 65.3% | 67.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 24.1% | 26.5% |
| Nettogewinnmarge | 16.7% | 18.3% |
Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren zeigen eine konstante finanzielle Stärke.
- Einnahmen für 2023: 4,2 Milliarden US -Dollar
- Nettoeinkommen für 2023: 768 Millionen US -Dollar
- Eigenkapitalrendite (ROE): 22.6%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 9.4%
| Effizienzmetriken | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| Betriebskostenquote | 41.2% | 40.7% |
| Kostenmanagement -Effizienz | 58.8% | 59.3% |
Die vergleichende Branchenanalyse zeigt die Wettbewerbspositionierung über wichtige finanzielle Metriken hinweg.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Onemain Holdings, Inc. (OMF) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt Onemain Holdings, Inc. eine komplexe Finanzstruktur mit erheblicher Fremdfinanzierung.
| Schuldenmetrik | Menge |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 7,68 Milliarden US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 1,2 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverschuldungsquote | 2.47:1 |
| Kreditrating (S & P) | BB- |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Senior gesicherte Notizen: 4,5 Milliarden US -Dollar
- Ungesicherte Notizen: 2,3 Milliarden US -Dollar
- Drehende Kreditfazilität: 500 Millionen Dollar
Die jüngsten Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden spiegeln das strategische Kapitalmanagement wider:
- Verschuldungsrefinanzierung im Jahr 2023: 1,1 Milliarden US -Dollar
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 6.75%
- Gewichtete durchschnittliche Schuldenfälle: 5,3 Jahre
| Eigenkapitalzusammensetzung | Wert |
|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | 3,1 Milliarden US -Dollar |
| Stammaktien ausstehend | 108,5 Millionen Aktien |
| Marktkapitalisierung | 5,2 Milliarden US -Dollar |
Bewertung der Liquidität von Onemain Holdings, Inc. (OMF)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung zeigen die Liquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Wert | Jahr |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.23 | 2023 |
| Schnellverhältnis | 0.85 | 2023 |
Betriebskapitalanalyse
Die Betriebskapitalposition des Unternehmens zeigt die folgenden Merkmale:
- Betriebskapital: 456 Millionen US -Dollar
- Veränderung des Betriebskapitals im Jahr gegen das Jahr: +7.2%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge | Jahr |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 789 Millionen US -Dollar | 2023 |
| Cashflow investieren | -245 Millionen Dollar | 2023 |
| Finanzierung des Cashflows | -312 Millionen Dollar | 2023 |
Liquiditätsstärken und potenzielle Bedenken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 612 Millionen US -Dollar
- Verfügbare Kreditfazilitäten: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 2.1
Ist OneMain Holdings, Inc. (OMF) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse zeigt kritische Einblicke in die aktuelle Marktpositionierung und die Anlegerstimmung des Unternehmens.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 4.85 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.22 |
| Enterprise Value/EBITDA | 3.67 |
| Dividendenrendite | 6.24% |
Aktienkursleistung
- 52 Wochen niedrig: $24.73
- 52 Wochen hoch: $52.59
- Aktueller Aktienkurs: $37.45
- Leistung von Jahr zu Jahr: +18.3%
Analystenempfehlungen
| Bewertung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 6 | 42% |
| Halten | 8 | 53% |
| Verkaufen | 1 | 5% |
Dividendenanalyse
- Jährliche Dividende je Aktie: $2.40
- Dividendenausschüttungsquote: 35.6%
Schlüsselrisiken für OneMain Holdings, Inc. (OMF)
Risikofaktoren
Das Unternehmen steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen in den operativen, finanziellen und Marktsegmenten:
| Risikokategorie | Spezifisches Risiko | Potenzielle finanzielle Auswirkungen |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | Hochrisiko-Verbraucherkredite | 1,8 Milliarden US -Dollar potenzielle Kreditverluste |
| Marktrisiko | Zinsschwankungen | Potenzial 3.5% Nettozinsmargekomprimierung |
| Regulierungsrisiko | Konformität der Verbraucherkredite | Potenzial 50 Millionen Dollar Regulierungsstrafexposition |
Zu den wichtigsten externen Risikofaktoren gehören:
- Wirtschaftlicher Abschwung Auswirkungen auf die Leistung von Verbraucherkrediten
- Steigender Wettbewerbsdruck auf dem Verbraucherkreditmarkt
- Potenzielle regulatorische Veränderungen der Finanzdienstleistungen für Verbraucher
Spezifische Geldkennzahlen für finanzielle Risiken:
- Nicht-Leistungs-Darlehensquote: 8.2%
- Darlehensverlust -Bestimmung: 312 Millionen US -Dollar
- Nettovorschriftenrate: 6.7%
| Risikominderungsstrategie | Implementierungsstatus | Erwartete Auswirkungen |
|---|---|---|
| Verbessertes Kredit -Screening | Laufend | Potenzial 15% Verringerung der Ausfallraten |
| Bewertung des digitalen Risikos | Teilweise Implementierung | Projiziert 75 Millionen Dollar Betriebseffizienz |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Onemain Holdings, Inc. (OMF)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie des Unternehmens konzentriert sich auf mehrere wichtige Dimensionen mit konkreten Finanzzielen und strategischen Initiativen.
Marktexpansionspotential
| Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Marktgröße für persönliche Darlehen | 180 Milliarden US -Dollar | 5.6% CAGR bis 2026 |
| Segment Digital Lending | 42,5 Milliarden US -Dollar | 8.3% Jährliches Wachstum |
Strategische Wachstumstreiber
- Digitalplattform Erweiterung mit 75 Millionen Dollar Technologieinvestition
- Verbraucherkreditportfolio -Diversifizierung
- Verbesserte Risikomanagementalgorithmen
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 4,2 Milliarden US -Dollar | 6.5% |
| 2025 | 4,5 Milliarden US -Dollar | 7.1% |
Wettbewerbsvorteile
- Fortschrittliche Kreditbewertungstechnologie
- Proprietäre Risikobewertungsmodelle
- Landesweites Zweignetzwerk von 1,400 Standorte
OneMain Holdings, Inc. (OMF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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