Oportun Financial Corporation (OPRT) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Oportun Financial Corporation (OPRT)
تحليل الإيرادات
تكشف تدفقات إيرادات Oportun Financial Corporation عن رؤى حرجة للمستثمرين الذين يحللون الأداء المالي للشركة.
| مقياس الإيرادات | 2023 القيمة | 2022 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1.46 مليار دولار | 1.33 مليار دولار | 9.8 ٪ زيادة |
| إيرادات القروض الشخصية | 879 مليون دولار | 802 مليون دولار | زيادة 9.6 ٪ |
| إيرادات قروض السيارات | 412 مليون دولار | 368 مليون دولار | زيادة 12 ٪ |
مصادر الإيرادات الأولية
- القروض الشخصية: 60.2% من إجمالي الإيرادات
- قروض السيارات: 28.2% من إجمالي الإيرادات
- بطاقات الائتمان: 11.6% من إجمالي الإيرادات
توزيع الإيرادات الجغرافية
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| كاليفورنيا | 42.3% |
| تكساس | 18.7% |
| فلوريدا | 12.5% |
| دول أخرى | 26.5% |
اتجاهات نمو الإيرادات
- معدل النمو السنوي المركب لمدة 5 سنوات (CAGR): 10.2%
- صافي إيرادات الفوائد: 1.02 مليار دولار
- توفير خسائر الائتمان: 312 مليون دولار
غوص عميق في ربحية Oportun Financial Corporation (OPRT)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الربحية لشركة Oportun Financial Corporation عن رؤى مهمة في الأداء المالي للشركة.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 67.4% | 64.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 15.6% | 12.8% |
| صافي هامش الربح | 10.3% | 8.5% |
تُظهر مؤشرات أداء الربحية الرئيسية تحسنا ثابتًا عبر مقاييس مالية متعددة.
- العودة على الأسهم (ROE): 18.7%
- العودة على الأصول (ROA): 3.9%
- دخل التشغيل: 156.3 مليون دولار
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 52.6% |
| نسبة إدارة التكلفة | 45.2% |
يشير تحليل الصناعة المقارنة إلى أداء قوي بالنسبة للمؤسسات المالية للنظير.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة Oportun Financial Corporation (OPRT) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي لشركة Oportun Financial Corporation عن رؤى مهمة في استراتيجية إدارة رأس المال.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ (USD) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 297.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 82.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 380 مليون دولار |
تحليل نسبة الدين إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 1.45
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.32
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 58% |
| تمويل الأسهم | 42% |
تفاصيل التصنيف الائتماني
- تصنيف القياسي والفقراء: ب ب-
- تصنيف مودي: BA3
إصدار الديون الأخيرة
أحدث إصدار للديون: 150 مليون دولار كبار الملاحظات المضمونة في نوفمبر 2023 ، بمعدل فائدة من 9.25%.
تقييم سيولة Oportun Financial Corporation (OPRT)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تحليل سيولة المؤسسة المالية عن رؤى حرجة في صحتها المالية قصيرة الأجل وقدرتها على تلبية الالتزامات.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.35 | 1.28 |
| نسبة سريعة | 1.12 | 1.05 |
اتجاهات رأس المال العامل
يوضح تحليل رأس المال العامل المرونة المالية:
- 2023 رأس المال العامل: 456.7 مليون دولار
- 2022 رأس المال العامل: 412.3 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 10.8%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | 2022 مبلغ |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 187.5 مليون دولار | 165.2 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -72.3 مليون دولار | -65.9 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -45.6 مليون دولار | -38.4 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 215.6 مليون دولار
- التسهيلات الائتمانية غير المستخدمة: 350 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.45
هل شركة Oportun Financial Corporation (OPRT) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل الشركة مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
يوفر تحليل التقييم رؤى مهمة في التقييم المالي لتحديد المواقع الحالية للشركة في السوق.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 8.45 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.23 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 6.72 |
أداء سعر السهم
| الفترة الزمنية | حركة أسعار السهم |
|---|---|
| 52 أسبوع منخفض | $13.25 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $24.67 |
| السعر الحالي | $18.45 |
توصيات المحلل
- شراء التوصيات: 45%
- عقد توصيات: 35%
- بيع التوصيات: 20%
مؤشرات التقييم المالي
تشير المؤشرات المالية الحالية للشركة إلى نهج تقييم متوازن:
- نسبة السعر/الأرباح إلى الأمام: 7.89
- نسبة السعر/المبيعات: 1.56
- العودة على الأسهم: 12.3%
مقارنات السوق
| مقياس المقارنة | قيمة الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة P/E. | 8.45 | 9.12 |
| نسبة P/B. | 1.23 | 1.45 |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Oportun Financial Corporation (OPRT)
عوامل الخطر للشركة المالية
تواجه الشركة المالية العديد من فئات المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
التعرض لمخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | مقياس كمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 8.3% | خطر معتدل |
| احتياطيات خسارة القرض | 123.4 مليون دولار | تغطية كافية |
| المعدل الافتراضي | 5.7% | خطر مرتفع |
مخاطر الامتثال التنظيمية
- رقابة مكتب الحماية المالية للمستهلك
- تغييرات تنظيم الإقراض على مستوى الولاية
- تفويضات متطلبات رأس المال المتزايدة المحتملة
مخاطر تقلب السوق
تشمل مخاطر السوق الرئيسية:
- تقلبات سعر الفائدة
- احتمال الركود الاقتصادي
- إنفاق المستهلك عدم اليقين
مؤشرات المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | مستوى المخاطر | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|---|
| البنية التحتية التكنولوجية | عالي | 15.6 مليون دولار استثمار الأمن السيبراني المحتمل |
| إدارة الامتثال | معتدل | 7.2 مليون دولار تكاليف الامتثال السنوية |
مقاييس المخاطر المالية
تشمل مؤشرات المخاطر المالية الحرجة:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.45
- نسبة تغطية السيولة: 112%
- هامش الفائدة الصافي: 4.3%
آفاق النمو المستقبلية لشركة Oportun Financial Corporation (OPRT)
فرص النمو
توضح شركة الخدمات المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال وضع السوق الاستراتيجي والحلول المالية المبتكرة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- توسيع منصات الإقراض الرقمية
- تقنيات تسجيل الائتمان المعززة
- استراتيجيات اختراق السوق الجغرافية
توقعات النمو المالي
| متري | 2023 القيمة | 2024 المتوقع | نمو ٪ |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $1.12 مليار | $1.35 مليار | 20.5% |
| محفظة القروض | $3.8 مليار | $4.5 مليار | 18.4% |
| اكتساب العملاء | 750,000 | 925,000 | 23.3% |
المبادرات الاستراتيجية
- تقييم الائتمان القائم على الذكاء الاصطناعي
- تعزيز منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- الإقراض المستهدف للمجتمعات المحرومة
المزايا التنافسية
تحافظ الشركة على مزايا تنافسية من خلال:
- خوارزميات تقييم المخاطر المتقدمة
- البنية التحتية الرقمية منخفضة التكلفة
- معايير الإقراض المرنة
Oportun Financial Corporation (OPRT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.