Peoples Bancorp Inc. (PEBO) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Bancorp Bancorp (PEBO)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة حول قدرات توليد الإيرادات الخاصة بالبنك.
| مقياس مالي | 2023 القيمة | 2022 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 575.3 مليون دولار | 531.2 مليون دولار | +8.3% |
| صافي إيرادات الفوائد | 402.1 مليون دولار | 368.7 مليون دولار | +9.1% |
| الدخل غير المصالح | 173.2 مليون دولار | 162.5 مليون دولار | +6.6% |
تدفقات الإيرادات انهيار
- الخدمات المصرفية التجارية: 47.2% من إجمالي الإيرادات
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 35.6% من إجمالي الإيرادات
- خدمات الاستثمار: 12.7% من إجمالي الإيرادات
- الخدمات المالية الأخرى: 4.5% من إجمالي الإيرادات
توزيع الإيرادات الجغرافية
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| الغرب الأوسط | 68.3% |
| شمال شرق | 19.7% |
| مناطق أخرى | 12% |
مؤشرات أداء الإيرادات الرئيسية
- متوسط نمو القروض: 6.9%
- متوسط نمو الودائع: 5.4%
- هامش الفائدة الصافي: 3.75%
غوص عميق في الربحية الشعبية Bancorp Inc. (PEBO)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى الربحية الحرجة بناءً على أحدث البيانات المتاحة.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 81.3% | 79.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 33.6% | 31.2% |
| صافي هامش الربح | 24.7% | 22.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 11.2% | 10.5% |
تُظهر مؤشرات أداء الربحية الرئيسية تحسنا ثابتًا عبر مقاييس متعددة.
- دخل التشغيل: 156.4 مليون دولار
- صافي الدخل: 112.3 مليون دولار
- أرباح السهم: $3.42
تعرض مقاييس الكفاءة التشغيلية إدارة التكاليف الاستراتيجية:
- نسبة مصاريف التشغيل: 55.2%
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 52.8%
- النسبة المئوية للنفقات الإدارية: 18.6%
| مقارنة الصناعة | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 24.7% | 22.1% |
| العودة على الأصول | 1.45% | 1.32% |
| العودة على الأسهم | 11.2% | 10.5% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Peoples Bancorp Inc. (PEBO) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى مهمة لاستراتيجية إدارة رأس المال.
دَين Overview
| فئة الديون | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 389.4 مليون دولار | 67.3% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 189.6 مليون دولار | 32.7% |
| إجمالي الديون | 579 مليون دولار | 100% |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 1.45
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.32
- نسبة تغطية الديون: 2.87
ائتمان Profile
تفاصيل التصنيف الائتماني:
- تصنيف S&P: BBB-
- تصنيف Moody: BAA3
- أسعار الفائدة الحالية على الديون: 6.75%
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| تمويل الأسهم | 412 مليون دولار | 41.5% |
| تمويل الديون | 579 مليون دولار | 58.5% |
تقييم السيولة Peoples Bancorp Inc. (PEBO)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة المالية عن رؤى مهمة حول الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة وقدرتها على تلبية الالتزامات الفورية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 | 1.18 |
| نسبة سريعة | 0.95 | 0.88 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 156.4 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 2.65x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 218.6 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -87.3 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -45.2 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 312.5 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.45x
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.3x
اعتبارات السيولة المحتملة
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
- نسبة تغطية الفائدة: 4.2x
- دورة تحويل النقد: 42 يومًا
هل Peoples Bancorp Inc. (PEBO) مبالغ فيه أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر المقاييس المالية رؤى نقدية حول تقييم السوق الحالي للشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.4x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| سعر السهم الحالي | $34.57 |
يكشف تحليل أداء الأسهم عن الاتجاهات الرئيسية التالية:
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $27.85 - $39.42
- تقلب الأسعار لمدة 12 شهرًا: ±15.6%
- عائد الأرباح الحالية: 3.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 38%
توصيات المحللين انهيار:
| تصنيف | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 4 | 40% |
| يمسك | 5 | 50% |
| يبيع | 1 | 10% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه الشعوب Bancorp Inc. (PEBO)
عوامل الخطر التي تؤثر على الأداء المالي
تواجه الشركة العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على مسارها المالي:
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | التدبير الكمي |
|---|---|---|
| مخاطر سعر الفائدة | صافي تقلبات هامش الفائدة | 3.25% تذبذب الهامش المحتمل |
| مخاطر جودة الائتمان | إمكانات الافتراضية للقرض | 1.42% نسبة القرض غير أداء |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المالية المحتملة | $750,000 تكاليف الامتثال السنوية المحتملة |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تهديدات الأمن السيبراني مع التعرض المالي المحتمل لـ 2.3 مليون دولار
- تصنيف تقييم الثغرة في البنية التحتية للتكنولوجيا معتدل
- خطر تركيز السوق في القطاع المصرفي الإقليمي
مقاييس المخاطر المالية
تشمل مؤشرات المخاطر المالية الحرجة:
- حكم فقدان القرض: 18.4 مليون دولار
- نسبة كفاية رأس المال: 12.6%
- نسبة تغطية السيولة: 138%
إدارة المخاطر الاستراتيجية
| استراتيجية إدارة المخاطر | تخصيص الاستثمار |
|---|---|
| تعزيز البنية التحتية التكنولوجية | 5.2 مليون دولار |
| بروتوكولات الأمن السيبراني | 1.7 مليون دولار |
| أنظمة الامتثال التنظيمية | 3.6 مليون دولار |
آفاق النمو المستقبلية لشعوب Bancorp Inc. (PEBO)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال وضع السوق الاستراتيجي ومبادرات التوسع المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- توسيع المنصة المصرفية الرقمية
- تنويع محفظة الإقراض التجاري
- استثمارات البنية التحتية التكنولوجية
مقاييس النمو المالي
| متري | 2023 القيمة | نمو 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $14.2 مليار | 5.3% |
| صافي إيرادات الفوائد | $412.5 مليون | 4.7% |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 187,500 | 12.6% |
مجالات تركيز التوسع الاستراتيجي
- تغلغل السوق الإقليمي في الغرب الأوسط
- حلول مصرفية للأعمال التجارية الصغيرة
- عروض الخدمات الرقمية المحسنة
أولويات الاستثمار التكنولوجي
| منطقة الاستثمار | 2024 الميزانية | العائد على الاستثمار المتوقع |
|---|---|---|
| الأمن السيبراني | $18.3 مليون | 7.2% |
| الحلول المصرفية الذكاء الاصطناعي | $12.7 مليون | 9.5% |
مؤشرات توسيع السوق
حصة السوق الإقليمية من المتوقع زيادة 3.8% في المناطق الحضرية المستهدفة خلال عام 2024.
Peoples Bancorp Inc. (PEBO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.