|
Peoples Bancorp Inc. (PEBO): Canvas نموذج الأعمال [Jan -2025 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Peoples Bancorp Inc. (PEBO) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة Peoples Bancorp Inc. (PEBO) ، وهي مؤسسة مالية إقليمية ديناميكية تحول الخدمات المصرفية التقليدية من خلال نموذج أعمال مصنوع بدقة. من خلال مزج الخبرة المجتمعية المترجمة بسلاسة مع التقنيات الرقمية المتطورة ، قام POBO بتصميم نهج شامل يخدم قطاعات العملاء المتنوعة-من الشركات الصغيرة إلى الأفراد ذوي القيمة العالية-مع الحفاظ توصيل. يكشف قماش نموذج الأعمال المعقد هذا عن كيفية تنقل PEBO إلى المشهد المصرفي المعقد ، مما يخلق قيمة من خلال الشراكات الاستراتيجية ، والموارد القوية ، ومنهجية تركز على العملاء تميزها في سوق الخدمات المالية التنافسية.
Peoples Bancorp Inc. (POBO) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
شبكات الأعمال المحلية والإقليمية
تحتفظ Peoples Bancorp Inc. بشراكات استراتيجية مع غرف التجارة والتجارة المحلية في جميع أنحاء ولاية أوهايو والولايات المحيطة.
| نوع الشراكة | عدد الشراكات النشطة | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| غرفة التجارة المحلية | 17 | أوهايو ، فرجينيا الغربية ، كنتاكي |
| شبكات الأعمال الإقليمية | 8 | منطقة الغرب الأوسط |
منظمات الاستثمار المجتمعية
يتعاون البنك مع المنظمات غير الربحية لدعم مبادرات تنمية المجتمع.
- صندوق إعادة استثمار المجتمع: 4.2 مليون دولار مخصص في عام 2023
- شراكات تطوير الأعمال الصغيرة: 42 تعاونًا نشطًا
- مجالس التنمية الاقتصادية: 6 شراكات استراتيجية
مقدمي خدمات التكنولوجيا
Peoples Bancorp Inc. شركاء مع شركات التكنولوجيا لتعزيز القدرات المصرفية الرقمية.
| شريك التكنولوجيا | الخدمة المقدمة | قيمة العقد |
|---|---|---|
| جاك هنري & زملاء | البرامج المصرفية الأساسية | 3.1 مليون دولار سنويا |
| fiserv | منصة المصرفية الرقمية | 2.7 مليون دولار سنويا |
المتعاونون في التأمين والخدمات المالية
الشراكات الاستراتيجية مع مقدمي التأمين ومقدمي الخدمات المالية.
- شراكات التأمين: 9 مقدمي النشطين
- تعاون إدارة الثروات: 5 تحالفات استراتيجية
- إجمالي إيرادات الإحالة: 6.3 مليون دولار في عام 2023
شركاء الامتثال التنظيمي
ركزت الشراكات على الحفاظ على الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر.
| شريك الامتثال | خدمة متخصصة | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| شركة AML/BSA الاستشارية | خدمات غسل الأموال | 1.2 مليون دولار |
| مزود التكنولوجيا التنظيمية | مراقبة الامتثال | $890,000 |
Peoples Bancorp Inc. (POBO) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
إجمالي الأصول اعتبارًا من Q4 2023: 12.1 مليار دولار
| فئة الخدمة | الحجم الكلي | اختراق السوق |
|---|---|---|
| حسابات التحقق التجارية | 8،742 حساب | 37 ٪ حصة السوق الإقليمية |
| حسابات الادخار الشخصية | 126،354 حساب | 42 ٪ حصة السوق الإقليمية |
إنشاء القرض وإدارته
إجمالي محفظة القروض: 9.3 مليار دولار
- القروض التجارية: 5.6 مليار دولار
- قروض الرهن العقاري السكنية: 2.7 مليار دولار
- قروض المستهلكين: 1.0 مليار دولار
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
| مقياس منصة رقمية | 2023 الأداء |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 214،000 مستخدم نشط |
| حجم المعاملة عبر الإنترنت | 3.2 مليون معاملة شهرية |
إدارة الاستشارات المالية وإدارة الثروة
الأصول الخاضعة للإدارة: 1.8 مليار دولار
- حسابات الاستثمار الفردية: 12،354
- خدمات تخطيط التقاعد: 8،742 عميل
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
ميزانية الامتثال: 4.2 مليون دولار سنويًا
| منطقة الامتثال | الاستثمار السنوي |
|---|---|
| التكنولوجيا التنظيمية | 1.5 مليون دولار |
| أنظمة التدقيق الداخلية | 1.2 مليون دولار |
| البنية التحتية للأمن السيبراني | 1.5 مليون دولار |
Peoples Bancorp Inc. (PEBO) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الإقليمية القوية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Peoples Bancorp Inc. 108 مراكز مصرفية في جميع أنحاء ولاية أوهايو ، كنتاكي ، فرجينيا الغربية ، وفرجينيا. إجمالي الأصول: 8.4 مليار دولار. قاعدة الإيداع: 6.9 مليار دولار.
| منطقة | عدد المراكز المصرفية | إجمالي الأصول |
|---|---|---|
| أوهايو | 72 | 5.6 مليار دولار |
| كنتاكي | 12 | 1.2 مليار دولار |
| فرجينيا الغربية | 14 | 1.1 مليار دولار |
| فرجينيا | 10 | 500 مليون دولار |
فريق الإدارة المالية من ذوي الخبرة
فريق القيادة مع متوسط الخبرة المصرفية لمدة 22 عامًا. التعويض التنفيذي في عام 2023: 6.2 مليون دولار.
- الرئيس التنفيذي تشارلز لامونتي: 28 سنة خبرة مصرفية
- المدير المالي مارك موث: 19 سنة القيادة المالية
- كبير مسؤولي المخاطر: 25 عامًا خبرة إدارة المخاطر
التكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
الاستثمار التكنولوجي في 2023: 18.3 مليون دولار. يخدم منصة الخدمات المصرفية الرقمية 65 ٪ من قاعدة العملاء.
| الخدمة الرقمية | نسبة المستخدم |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 52% |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 65% |
| طلبات القروض الرقمية | 38% |
محفظة منتجات مالية متنوعة
تشمل نطاق المنتجات الخدمات المصرفية التجارية ، وإدارة الثروات ، وخدمات التأمين.
- القروض التجارية: 3.2 مليار دولار
- المنتجات المصرفية الشخصية: 42 أنواع الحسابات المختلفة
- أصول إدارة الثروات: 1.5 مليار دولار
- إيرادات خدمات التأمين: 42 مليون دولار في عام 2023
قاعدة بيانات علاقة العملاء القوية
مقاييس قاعدة بيانات العملاء اعتبارًا من عام 2023:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي العملاء | 287,000 |
| متوسط قيمة علاقة العملاء | $24,500 |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87% |
Peoples Bancorp Inc. (PEBO) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تقدم Peoples Bancorp Inc. حلولًا مصرفية مخصصة مع إجمالي محفظة القروض البالغة 4.76 مليار دولار وأصول إجمالية قدرها 6.24 مليار دولار.
| نوع الخدمة | قطاع العملاء | متوسط حجم الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | فرادى | $87,500 |
| الخدمات المصرفية التجارية | الشركات الصغيرة إلى المتوسطة | $325,000 |
أسعار الفائدة التنافسية
أسعار الفائدة للمنتجات المصرفية الرئيسية اعتبارًا من يناير 2024:
- حساب التوفير: 3.25 ٪
- حساب التحقق: 1.75 ٪
- القرض الشخصي: 7.45 ٪
- معدلات الرهن العقاري: 6.85 ٪
خبرة السوق المحلية
تعمل Peoples Bancorp في 12 مقاطعة في جميع أنحاء أوهايو مع 106 موقع مصرفي و 134 أجهزة الصراف الآلي.
الخدمات المالية الشاملة
| فئة الخدمة | عروض المنتجات | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 12 نوع الحساب | 98.3 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية التجارية | 8 أنواع حسابات الأعمال | 147.6 مليون دولار |
| خدمات الاستثمار | 5 منتجات استثمارية | 42.5 مليون دولار |
النهج المصرفي الذي يركز على المجتمع
مقاييس الاستثمار المجتمعية لعام 2023:
- قروض المجتمع المحلي: 612 مليون دولار
- قروض الأعمال الصغيرة: 287 مليون دولار
- استثمارات تنمية المجتمع: 45.2 مليون دولار
Peoples Bancorp Inc. (PEBO) - نموذج العمل: علاقات العملاء
خدمة العملاء الشخصية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ Peoples Bancorp Inc. 108 مواقع مصرفية كاملة الخدمات في جميع أنحاء ولاية أوهايو ، كنتاكي ، وفيرجينيا الغربية. بلغ متوسط معدل رضا العملاء 4.2/5 في أحدث تقرير سنوي.
استراتيجية إدارة العلاقات
| قطاع العملاء | نهج إدارة العلاقات | معدل المشاركة السنوي |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | مديري العلاقات المخصصين | 67.3% |
| الخدمات المصرفية التجارية | مراجعات الأعمال الفصلية | 53.6% |
| إدارة الثروة | استشارة مالية شخصية | 82.1% |
قنوات التفاعل الرقمية والشخصية
- التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 124،567 مستخدم نشط
- منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 87.4 ٪ من العملاء يشاركون بنشاط
- الخدمات داخل الفرع: 42 زيارة فرع يومي لكل موقع
- دعم مركز الاتصال: 92.6 ٪ معدل قرار الاتصال الأول
برامج ولاء العملاء
يشمل برنامج Boples Bank Rewards:
| طبقة البرنامج | الالتحاق السنوي | متوسط الفوائد |
|---|---|---|
| المكافآت الأساسية | 38،214 العملاء | 75 دولار استرداد نقدي سنوي |
| مكافآت قسط | 12،567 عملاء | 250 دولار استرداد نقدي سنوي |
موارد التعليم المالي
- ورش العمل المالية عبر الإنترنت: 4،236 مشارك في عام 2023
- جلسات الاستشارة الائتمانية المجانية: 1872 جلسة أجريت
- منصة محو الأمية المالية الرقمية: 67،890 مستخدم مسجل
Peoples Bancorp Inc. (PEBO) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تعمل Peoples Bancorp Inc. 104 المكاتب المصرفية عبر ولاية أوهايو وغرب فرجينيا. تفاصيل توزيع الفرع:
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| أوهايو | 87 |
| فرجينيا الغربية | 17 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
تتضمن الميزات المصرفية الرقمية:
- إدارة الحساب
- خدمات دفع الفواتير
- نقل الصندوق
- الاختبارات الإلكترونية
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إمكانيات تطبيقات الهاتف المحمول:
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- تنبيهات الحساب في الوقت الحقيقي
- عناصر التحكم في البطاقة
- مدفوعات نظير إلى نظير
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
24/7 نظام مصرفي الهاتف الآلي مع دعم خدمة العملاء متاح خلال ساعات العمل.
شبكة أجهزة الصراف الآلي
| نوع ATM | العد الكلي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الملكية | 76 |
| أجهزة الصراف الآلي الشبكة | 30000+ على الصعيد الوطني |
Peoples Bancorp Inc. (PEBO) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Peoples Bancorp حوالي 3،750 من العملاء التجاريين الصغار إلى المتوسط في ولاية أوهايو والولايات المحيطة. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع: 487.3 مليون دولار.
| مقاييس قطاع الأعمال | قيمة |
|---|---|
| إجمالي القروض التجارية | 487.3 مليون دولار |
| عدد عملاء الأعمال | 3,750 |
| متوسط حجم القرض | $129,947 |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
يحتفظ Peoples Bancorp بـ 126،500 عميل مصرفي شخصي اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. إجمالي حسابات الودائع الشخصية 2.1 مليار دولار.
- حسابات فحص التجزئة: 89،300
- حسابات الادخار: 37200
- متوسط رصيد الحساب الشخصي: 16،750 دولار
محترفي المجتمع المحلي
يمثل القطاع المهني 22 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء ، مع وجود مركّز في قطاعات الرعاية الصحية والتعليم والحكومة المحلية.
| انهيار القطاع المهني | نسبة مئوية |
|---|---|
| محترفي الرعاية الصحية | 9.4% |
| قطاع التعليم | 7.2% |
| موظفو الحكومة المحلية | 5.4% |
عملاء القطاع الزراعي
محفظة الإقراض الزراعي: 215.6 مليون دولار ، تخدم 1،250 من عملاء الأعمال الزراعية والزراعية في أسواق أوهايو الريفية.
- إجمالي القروض الزراعية: 215.6 مليون دولار
- عدد العملاء الزراعيين: 1250
- متوسط حجم القرض الزراعي: 172،480 دولار
الأفراد ذوي القيمة العالية
يتضمن قطاع إدارة الثروات 2،100 عميل عالي الشبكة مع أصول مجتمعة تحت إدارتها 624.5 مليون دولار.
| مقاييس القطعة عالية الشبكة | قيمة |
|---|---|
| إجمالي العملاء | 2,100 |
| الأصول تحت الإدارة | 624.5 مليون دولار |
| محفظة العميل المتوسطة | $297,381 |
Peoples Bancorp Inc. (PEBO) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات الفرع التشغيلي
اعتبارًا من Q4 2023 ، ذكرت Peoples Bancorp Inc. إجمالي النفقات التشغيلية المتعلقة بالفرع البالغ 42.3 مليون دولار سنويًا.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية ($) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 15,600,000 |
| المرافق | 3,750,000 |
| صيانة | 5,200,000 |
| أمن الفرع | 2,850,000 |
استثمارات البنية التحتية التكنولوجية
بلغ إجمالي استثمارات البنية التحتية للتكنولوجيا لعام 2023 18.7 مليون دولار.
- ترقيات النظام المصرفي الأساسي: 7،500،000 دولار
- تحسينات الأمن السيبراني: 4،200،000 دولار
- المنصة المصرفية الرقمية: 3،900،000 دولار
- البنية التحتية للشبكة والأجهزة: 3،100،000 دولار
تعويض الموظف
بلغ إجمالي تعويض الموظفين لعام 2023 127.6 مليون دولار.
| فئة التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 89,320,000 |
| مكافآت الأداء | 22,680,000 |
| الفوائد والتأمين | 15,600,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية السنوية لعام 2023 9.4 مليون دولار.
- موظفو قانونيون وامتثالون: 4500،000 دولار
- نفقات التدقيق والإبلاغ: 2،800،000 دولار
- التكنولوجيا التنظيمية: 2،100،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت تكاليف التسويق واكتساب العملاء مقابل 2023 6.2 مليون دولار.
| قناة التسويق | المصاريف ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 2,450,000 |
| الإعلان التقليدي | 1,850,000 |
| رعاية المجتمع | 1,200,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 700,000 |
Peoples Bancorp Inc. (POBO) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، سجلت Peoples Bancorp Inc. إجمالي دخل الفوائد البالغ 286.7 مليون دولار. كان انهيار إيرادات الفائدة على النحو التالي:
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($ م) |
|---|---|
| القروض التجارية | 142.3 |
| قروض المستهلك | 87.5 |
| القروض العقارية | 56.9 |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمة المصرفية لعام 2023 45.2 مليون دولار ، مع التكوين التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 18.6 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 12.7 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 7.3 مليون دولار
- رسوم التحويل السلبي: 6.6 مليون دولار
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
بلغت الإيرادات من خدمات إدارة الاستثمار والثروات في عام 2023 37.8 مليون دولار ، بما في ذلك:
| فئة الخدمة | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| إدارة الأصول | 22.5 |
| الاستشارات المالية | 9.3 |
| خدمات الوساطة | 6.0 |
رسوم المعاملات
بلغت رسوم المعاملات لعام 2023 23.6 مليون دولار ، موزعة على النحو التالي:
- معاملات بطاقة الخصم: 12.4 مليون دولار
- معالجة بطاقات الائتمان: 6.9 مليون دولار
- خدمات الدفع الإلكترونية: 4.3 مليون دولار
منتجات الرهن العقاري والإقراض
بلغت إيرادات منتجات الرهن العقاري والإقراض لعام 2023 52.4 مليون دولار:
| نوع المنتج | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| رسوم إنشاء الرهن العقاري | 28.7 |
| رسوم خدمة الرهن العقاري | 15.2 |
| رسوم إنشاء القرض | 8.5 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.