Peoples Bancorp Inc. (PEO): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Peoples Bancorp Inc. (PEO), einem dynamischen regionalen Finanzinstitut, das das traditionelle Bankgeschäft durch ein akribisch gestaltetes Geschäftsmodell verändert. PEO hat ein umfassendes Ansatz entwickelt, der unterschiedliche Kundensegmente dient-von kleinen Unternehmen bis hin zu Einzelpersonen mit hoher Netzwerbung, indem sie sich nahtlos mit hochmodernen digitalen Technologien verbinden und dabei ein laserfokussiertes Engagement für personalisierte Finanzlösungen und innovative Dienstleistungen unterhalten. Lieferung. Dieses komplizierte Geschäftsmodell-Leinwand zeigt, wie PEO durch die komplexe Banklandschaft navigiert und durch strategische Partnerschaften, robuste Ressourcen und eine kundenorientierte Methodik Wertschöpfung schafft, die sie auf dem Markt für wettbewerbsfähige Finanzdienstleistungen unterscheidet.

Peoples Bancorp Inc. (PEO) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale und regionale Geschäftsnetzwerke

Peoples Bancorp Inc. unterhält strategische Partnerschaften mit lokalen Handelskammern und Geschäftsverbänden in ganz Ohio und den umliegenden Staaten.

Partnerschaftstyp	Anzahl der aktiven Partnerschaften	Geografische Abdeckung
Handelskammer	17	Ohio, West Virginia, Kentucky
Regionale Geschäftsnetzwerke	8	Region im Mittleren Westen

Community -Investmentorganisationen

Die Bank arbeitet mit gemeinnützigen Organisationen zusammen, um Initiativen zur Entwicklung von Community-Entwicklung zu unterstützen.

• Community Reinvestment Fund: 4,2 Mio. USD, die 2023 zugewiesen wurden
• Partnerschaften der Kleinunternehmensentwicklung: 42 aktive Kooperationen
• Wirtschaftsentwicklungsräte: 6 strategische Partnerschaften

Technologiedienstleister

Peoples Bancorp Inc. arbeitet mit Technologieunternehmen zusammen, um die digitalen Bankfähigkeiten zu verbessern.

Technologiepartner	Service erbracht	Vertragswert
Jack Henry & Mitarbeiter	Kernbankensoftware	3,1 Millionen US -Dollar pro Jahr
Fiserv	Digitale Bankplattform	2,7 Millionen US -Dollar pro Jahr

Kollaborateure für Versicherungs- und Finanzdienstleistungen

Strategische Partnerschaften mit Versicherungs- und Finanzdienstleistern.

• Versicherungspartnerschaften: 9 aktive Anbieter
• Kollaborationen des Vermögensmanagements: 5 strategische Allianzen
• Gesamtumsatz von Empfehlungen: 6,3 Mio. USD im Jahr 2023

Vorschriftenpartner regulatorische Compliance

Partnerschaften konzentrierten sich auf die Aufrechterhaltung der Einhaltung der behördlichen Einhaltung und der Risikomanagement.

Compliance -Partner	Spezialisierter Service	Jährliche Investition
AML/BSA -Beratungsfirma	Anti-Geldwäschewäsche	1,2 Millionen US -Dollar
Anbieter von Regulierungstechnologie	Compliance -Überwachung	$890,000

Peoples Bancorp Inc. (PEO) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Handels- und persönliche Bankdienstleistungen

Gesamtvermögen ab dem vierten Quartal 2023: 12,1 Milliarden US -Dollar

Servicekategorie	Gesamtvolumen	Marktdurchdringung
Kommerzielle Girokonten	8.742 Konten	37% regionaler Marktanteil
Persönliche Sparkonten	126.354 Konten	42% regionaler Marktanteil

Ausführung und Verwaltung von Krediten

Gesamtkreditportfolio: 9,3 Mrd. USD

• Handelskredite: 5,6 Milliarden US -Dollar
• Wohnhypothekendarlehen: 2,7 Milliarden US -Dollar
• Verbraucherkredite: 1,0 Milliarden US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Plattformmetrik	2023 Leistung
Benutzer von Mobile Banking	214.000 aktive Benutzer
Online -Transaktionsvolumen	3,2 Millionen monatliche Transaktionen

Finanzberatung und Vermögensverwaltung

Vermögenswerte im Management: 1,8 Milliarden US -Dollar

• Einzelne Anlagekonten: 12.354
• Altersvorsorgeplanungsdienste: 8.742 Kunden

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Compliance -Budget: 4,2 Millionen US -Dollar pro Jahr

Compliance -Bereich	Jährliche Investition
Regulierungstechnologie	1,5 Millionen US -Dollar
Interne Prüfungssysteme	1,2 Millionen US -Dollar
Cybersecurity -Infrastruktur	1,5 Millionen US -Dollar

Peoples Bancorp Inc. (PEO) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starke regionale Bankeninfrastruktur

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Peoples Bancorp Inc. 108 Bankenzentren in Ohio, Kentucky, West Virginia und Virginia. Gesamtvermögen: 8,4 Milliarden US -Dollar. Einzahlungsbasis: 6,9 Milliarden US -Dollar.

Region	Anzahl der Bankenzentren	Gesamtvermögen
Ohio	72	5,6 Milliarden US -Dollar
Kentucky	12	1,2 Milliarden US -Dollar
West Virginia	14	1,1 Milliarden US -Dollar
Virginia	10	500 Millionen Dollar

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Führungsteam mit durchschnittlicher Bankerfahrung von 22 Jahren. Vergütung von Führungskräften im Jahr 2023: 6,2 Millionen US -Dollar.

• CEO Charles Lamonte: 28 Jahre Bankerfahrung
• CFO Mark Muth: 19 Jahre Finanzführung
• Chief Risk Officer: 25 Jahre Risikomanagementkompetenz

Fortschrittliche digitale Banktechnologie

Technologieinvestitionen in 2023: 18,3 Millionen US -Dollar. Die digitale Bankplattform dient 65% des Kundenstamms.

Digitaler Dienst	Benutzeranteil
Mobile Banking	52%
Online -Banking	65%
Digitale Darlehensanträge	38%

Vieles Finanzproduktportfolio

Die Produktpalette umfasst kommerzielle, persönliche Bankgeschäfte, Vermögensverwaltung und Versicherungsdienstleistungen.

• Handelskredite: 3,2 Milliarden US -Dollar
• Persönliche Bankprodukte: 42 verschiedene Kontotypen
• Vermögensvermögen des Vermögens: 1,5 Milliarden US -Dollar
• Einnahmen von Versicherungsleistungen: 42 Millionen US -Dollar im Jahr 2023

Robuste Kundenbeziehungsdatenbank

Kundendatenbankmetriken ab 2023:

Metrisch	Wert
Gesamtkunden	287,000
Durchschnittlicher Kundenbeziehungswert	$24,500
Kundenbindungsrate	87%

Peoples Bancorp Inc. (PEO) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen

Ab dem vierten Quartal 2023 bietet Peoples Bancorp Inc. personalisierte Banklösungen mit einem Gesamtkreditportfolio von 4,76 Milliarden US -Dollar und einem Gesamtvermögen von 6,24 Milliarden US -Dollar an.

Service -Typ	Kundensegment	Durchschnittliche Kontogröße
Persönliches Bankgeschäft	Individuen	$87,500
Business Banking	Kleine bis mittlere Unternehmen	$325,000

Wettbewerbszinsen

Zinssätze für wichtige Bankprodukte ab Januar 2024:

• Sparkonto: 3,25%
• Scheckkonto: 1,75%
• Persönlicher Darlehen: 7,45%
• Hypothekenzinsen: 6,85%

Lokales Marktkompetenz

Peoples Bancorp ist in 12 Landkreisen in Ohio mit 106 Bankenstandorten und 134 Geldautomaten tätig.

Umfassende Finanzdienstleistungen

Servicekategorie	Produktangebote	Jahresumsatz
Persönliches Bankgeschäft	12 Kontoarten	98,3 Millionen US -Dollar
Business Banking	8 Business -Account -Typen	147,6 Millionen US -Dollar
Investmentdienstleistungen	5 Anlageprodukte	42,5 Millionen US -Dollar

Bankenansatz für das Community-Fokussierung

Community -Investitionsmetriken für 2023:

• Lokale Gemeinschaftskredite: 612 Millionen US -Dollar
• Kredite für Kleinunternehmen: 287 Millionen US -Dollar
• Community -Entwicklungsinvestitionen: 45,2 Millionen US -Dollar

Peoples Bancorp Inc. (PEO) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierter Kundenservice

Ab 2024 unterhält Peoples Bancorp Inc. 108 Full-Service-Bankenstandorte in Ohio, Kentucky und West Virginia. Kundendienstmitarbeiter hatten im letzten Jahresbericht durchschnittlich 4,2/5 Kundenzufriedenheit.

Beziehungsmanagementstrategie

Kundensegment	Ansatz des Beziehungsmanagements	Jährliche Verlobungsrate
Persönliches Bankgeschäft	Engagierte Beziehungsmanager	67.3%
Business Banking	Vierteljährliche Geschäftsbewertungen	53.6%
Vermögensverwaltung	Personalisierte finanzielle Beratung	82.1%

Digitale und persönliche Interaktionskanäle

• Mobile Banking App: 124.567 aktive Benutzer
• Online -Banking -Plattform: 87,4% der Kunden aktiv engagiert
• In-Branch-Dienstleistungen: 42 durchschnittliche tägliche Zweigbesuche pro Standort
• Callcenter-Unterstützung: 92,6% Erstberechtigte Auflösungsrate

Kundenbindungsprogramme

Das Peoples Bank Rewards -Programm umfasst:

Programmstufe	Jährliche Einschreibung	Durchschnittliche Vorteile
Grundlegende Belohnungen	38.214 Kunden	$ 75 Jährlicher Cashback
Premium -Belohnungen	12.567 Kunden	$ 250 Jährlicher Cashback

Ressourcen für finanzielle Bildung

• Online -Finanzworkshops: 4.236 Teilnehmer in 2023
• Kostenlose Kreditberatungssitzungen: 1.872 Sitzungen durchgeführt
• Digitale Plattform für Finanzkompetenz: 67.890 registrierte Benutzer

Peoples Bancorp Inc. (PEO) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Bank Branchnetzwerk

Ab 2024 arbeitet Peoples Bancorp Inc. 104 Bankenbüros In ganz Ohio und West Virginia. Zweigverteilungsdetails:

Zustand	Anzahl der Zweige
Ohio	87
West Virginia	17

Online -Banking -Plattform

Zu den digitalen Bankfunktionen gehören:

• Kontoverwaltung
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Fondtransfers
• E-Statements

Mobile Banking -Anwendung

Mobile App -Funktionen:

• Kaution für mobile Schecks
• Echtzeit-Kontowarnungen
• Kartenkontrollen
• Peer-to-Peer-Zahlungen

Telefonbankendienste

24/7 automatisiertes Telefonbankensystem mit Kundenservice -Support verfügbar während der Geschäftszeiten.

ATM -Netzwerk

ATM -Typ	Gesamtzahl
Proprietäre Geldautomaten	76
Netzwerkautomaten	30.000+ landesweit

Peoples Bancorp Inc. (PEO) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Peoples Bancorp ungefähr 3.750 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in ganz Ohio und umliegenden Staaten. Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen für dieses Segment: 487,3 Mio. USD.

Wirtschaftssegmentmetriken	Wert
Gesamt kommerzielle Kredite	487,3 Millionen US -Dollar
Anzahl der Geschäftskunden	3,750
Durchschnittliche Darlehensgröße	$129,947

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Peoples Bancorp unterhält zum 31. Dezember 2023 126.500 persönliche Bankkunden. Persönliche Einzahlungskonten in Höhe von 2,1 Milliarden US -Dollar.

• Einzelhandelsgeckungskonten: 89.300
• Sparkonten: 37.200
• Durchschnittlicher persönlicher Kontostand: 16.750 USD

Lokale Community -Profis

Das professionelle Segment macht 22% des gesamten Kundenbasis aus, wobei die Sektoren im Gesundheitswesen, der Bildung und des lokalen Regierungsbereichs konzentriert werden.

Professionelle Segment -Aufschlüsselung	Prozentsatz
Angehörige der Gesundheitsberufe	9.4%
Bildungssektor	7.2%
Kommunalverwaltungsmitarbeiter	5.4%

Kunden des Agrarsektors

Agrarkreditportfolio: 215,6 Millionen US -Dollar, die 1.250 landwirtschaftliche und landwirtschaftliche Geschäftskunden in ländlichen Ohio -Märkten bedienen.

• Totaler landwirtschaftlicher Kredite: 215,6 Millionen US -Dollar
• Anzahl der landwirtschaftlichen Kunden: 1.250
• Durchschnittliche landwirtschaftliche Darlehensgröße: 172.480 USD

Individuelle mit hohem Netzwert

Das Vermögensverwaltungssegment umfasst 2.100 Kunden mit hohem Netzwert mit kombinierten Vermögenswerten von 624,5 Mio. USD.

Segmentmetriken mit hohem Netzwert	Wert
Gesamtkunden	2,100
Vermögenswerte im Management	624,5 Millionen US -Dollar
Durchschnittliches Client -Portfolio	$297,381

Peoples Bancorp Inc. (PEO) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Betriebszweigausgaben

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Peoples Bancorp Inc. die gesamten Betriebskosten von 42,3 Mio. USD pro Jahr.

Kostenkategorie	Jährliche Kosten ($)
Miete und Belegung	15,600,000
Versorgungsunternehmen	3,750,000
Wartung	5,200,000
Branch Sicherheit	2,850,000

Technologieinfrastrukturinvestitionen

Technologieinfrastrukturinvestitionen für 2023 beliefen sich auf 18,7 Mio. USD.

• Upgrades für das Bankensystem für das Banken: 7.500.000 USD
• Cybersecurity -Verbesserungen: 4.200.000 USD
• Digitale Bankplattform: 3.900.000 US -Dollar
• Netzwerk- und Hardwareinfrastruktur: 3.100.000 US -Dollar

Arbeitnehmerentschädigung

Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2023 betrug 127,6 Mio. USD.

Kompensationskategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	89,320,000
Leistungsboni	22,680,000
Leistungen und Versicherungen	15,600,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die jährlichen Kosten für die Einhaltung von Vorschriften für 2023 betrugen 9,4 Mio. USD.

• Legal- und Compliance -Mitarbeiter: 4.500.000 US -Dollar
• Prüfungs- und Berichtskosten: 2.800.000 USD
• Regulierungstechnologie: 2.100.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketing- und Kundenerwerbskosten für 2023 beliefen sich auf 6,2 Mio. USD.

Marketingkanal	Kosten ($)
Digitales Marketing	2,450,000
Traditionelle Werbung	1,850,000
Community -Sponsoring	1,200,000
Kundenakquisitionsprogramme	700,000

Peoples Bancorp Inc. (PEO) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Peoples Bancorp Inc. einen Gesamtzinseinkommen von 286,7 Mio. USD. Der Zusammenbruch der Einnahmen aus Kreditzins war wie folgt:

Kreditkategorie	Zinserträge ($ m)
Werbekredite	142.3
Verbraucherkredite	87.5
Immobilienkredite	56.9

Bankdienstgebühren

Die Bankengebühren für 2023 beliefen sich auf 45,2 Mio. USD mit der folgenden Komposition:

• Kontowartungsgebühren: 18,6 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 12,7 Millionen US -Dollar
• ATM -Transaktionsgebühren: 7,3 Millionen US -Dollar
• Kabelübertragungsgebühren: 6,6 Millionen US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Der Umsatz aus Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen im Jahr 2023 betrug 37,8 Millionen US -Dollar, einschließlich:

Servicekategorie	Umsatz ($ M)
Vermögensverwaltung	22.5
Finanzberatung	9.3
Maklerdienste	6.0

Transaktionsgebühren

Die Transaktionsgebühren für 2023 belief sich auf 23,6 Mio. USD, die wie folgt verteilt sind:

• Debitkartentransaktionen: 12,4 Millionen US -Dollar
• Kreditkartenverarbeitung: 6,9 Millionen US -Dollar
• Elektronische Zahlungsdienste: 4,3 Millionen US -Dollar

Hypotheken- und Kreditvergabeprodukte

Hypotheken- und Kredit -Produkteinnahmen für 2023 erreichten 52,4 Mio. USD:

Produkttyp	Umsatz ($ M)
Hypotheken -Originierungsgebühren	28.7
Hypothekendienstgebühren	15.2
Darlehensförderungsgebühren	8.5