Provident Financial Services, Inc. (PFS) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Provident Financial Services ، Inc.
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة Provident Financial Services ، Inc. عن إجمالي إيراداتها 1.05 مليار دولار للعام المالي 2023 ، مع نمو عام على أساس سنوي من 4.2%.
| تدفق الإيرادات | المبلغ (بالملايين) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | $752 | 71.6% |
| الدخل غير المصالح | $298 | 28.4% |
انهيار الإيرادات بواسطة قطاع الأعمال
- الخدمات المصرفية للمستهلك: 623 مليون دولار (59.3% من إجمالي الإيرادات)
- الخدمات المصرفية التجارية: 327 مليون دولار (31.1% من إجمالي الإيرادات)
- إدارة الثروة: 100 مليون دولار (9.6% من إجمالي الإيرادات)
نمو الإيرادات التاريخي
| سنة | إجمالي الإيرادات | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 987 مليون دولار | 3.5% |
| 2022 | 1.01 مليار دولار | 2.4% |
| 2023 | 1.05 مليار دولار | 4.2% |
تشمل سائقي الإيرادات الرئيسية التوسع المستمر في الخدمات المصرفية الرقمية ومبادرات الإقراض التجاري الاستراتيجي.
غوص عميق في ربحية Provident Financial Services ، Inc. (PFS)
مقاييس الربحية
يكشف التحليل المالي عن رؤى حرجة في أداء الربحية للشركة.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.3% | 76.5% | +1.8% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.7% | 21.4% | +1.3% |
| صافي هامش الربح | 16.5% | 15.2% | +1.3% |
رؤى الربحية الرئيسية
- زاد إجمالي الربح إلى 456.7 مليون دولار في عام 2023
- تم الوصول إلى دخل التشغيل 187.3 مليون دولار
- تحسن صافي الدخل إلى 135.2 مليون دولار
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مؤشر الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 55.6% |
| نسبة إدارة التكلفة | 42.3% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Provident Financial Services ، Inc. (PFS) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح شركة Provident Financial Services ، Inc. (PFS) نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $1,245,670,000 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $378,920,000 |
| إجمالي أسهم المساهمين | $2,134,560,000 |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.78 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BBB+ (Standard & Poor's)
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.65%
- نضج الديون Profile: في الغالب الأدوات طويلة الأجل
انهيار التمويل يكشف عن نهج متوازن:
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 42.3% |
| تمويل الأسهم | 57.7% |
يسلط الضوء على نشاط إعادة تمويل الديون الأخير:
- أحدث إصدار سندات: 500 مليون دولار بسعر الفائدة 4.25 ٪
- إعادة تمويل الديون الانتهاء في Q4 2023
- متوسط المدين: 7.2 سنوات
تقييم سيولة Provident Financial Services ، Inc. (PFS)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم القدرات المالية والتشغيلية على المدى القصير للشركة.
النسب الحالية والسريعة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل المرونة المالية:
- رأس المال العامل: 156.3 مليون دولار
- التغيير على أساس سنوي: +7.2%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 0.82
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | 2022 مبلغ |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 214.5 مليون دولار | 192.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -87.6 مليون دولار | -76.3 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -112.4 مليون دولار | -98.5 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 345.2 مليون دولار
- خطوط الائتمان المتاحة: 500 مليون دولار
- نسبة تغطية خدمة الديون: 2.35
هل تم تقدير القيمة أو التقليل من القيمة المفرطة في Provident Financial Services ، Inc. (PFS)؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر مقاييس التقييم التفصيلية رؤى نقدية في المكانة المالية للشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x | 14.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x | 1.4x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
تشمل رؤى التقييم الرئيسية:
- نطاق سعر السهم (12 شهرًا): $20.45 - $27.63
- سعر السهم الحالي: $24.17
- عائد الأرباح: 4.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 55%
انهيار إجماع المحلل:
| تصنيف | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 7 | 38% |
| يمسك | 10 | 53% |
| يبيع | 2 | 9% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه Provident Financial Services ، Inc. (PFS)
عوامل الخطر: تحليل شامل
تواجه شركة الخدمات المالية أبعاد مخاطر متعددة في المشهد الحالي في السوق.
المخاطر التشغيلية الرئيسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| المخاطر الائتمانية الائتمانية | 42.3 مليون دولار التعرض المحتمل | متوسطة |
| تقلب أسعار الفائدة | محتمل 3.7% تقلب قيمة الحافظة | عالي |
| الامتثال التنظيمي | محتمل 1.2 مليون دولار تكاليف الامتثال | واسطة |
مخاطر السوق الخارجية
- خطر الانكماش الاقتصادي مع 6.2% الحد من الإيرادات المحتملة
- ضغط السوق التنافسي من 7 مقدمي الخدمات المالية الرئيسية
- خطر تعطيل التكنولوجيا الذي يؤثر 22% نماذج الخدمة الحالية
مؤشرات المخاطر المالية
توضح مقاييس المخاطر المالية الحالية تعرضًا كبيرًا:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.45
- مؤشر مخاطر السيولة: 0.82
- تقلبات هامش الفائدة الصافية: 2.3%
المشهد المخاطر التنظيمية
تؤثر التغييرات التنظيمية المحتملة على أبعاد تشغيلية متعددة:
| المجال التنظيمي | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|
| لوائح حماية المستهلك | 3.6 مليون دولار استثمارات الامتثال المحتملة |
| متطلبات احتياطي رأس المال | 28.7 مليون دولار تخصيص رأس المال الإضافي |
آفاق النمو المستقبلية لـ Provident Financial Services ، Inc. (PFS)
فرص النمو
توضح Provident Financial Services ، Inc. إمكانات نمو كبيرة من خلال تحديد المواقع الاستراتيجية في السوق والمؤشرات الأداء المالي.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- توسع السوق في نيو جيرسي و بنسلفانيا المناطق المصرفية
- استثمارات المنصات المصرفية الرقمية
- تنويع محفظة الإقراض التجاري
توقعات النمو المالي
| متري | 2023 القيمة | 2024 المتوقع | نمو ٪ |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 25.4 مليار دولار | 26.8 مليار دولار | 5.5% |
| صافي إيرادات الفوائد | 698 مليون دولار | 742 مليون دولار | 6.3% |
| محفظة القروض | 19.2 مليار دولار | 20.5 مليار دولار | 6.8% |
المبادرات الاستراتيجية
- ترقية البنية التحتية التكنولوجية: 45 مليون دولار استثمار
- بروتوكولات الأمن السيبراني المحسنة
- برامج الإقراض الصغيرة الموسعة
المزايا التنافسية
تشمل نقاط القوة التنافسية الرئيسية:
- وجود السوق الإقليمي القوي
- إدارة التكلفة الفعالة: 48.5% نسبة الكفاءة
- احتياطيات رأس المال القوية: 12.4% نسبة رأس المال من المستوى 1
Provident Financial Services, Inc. (PFS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.