Breaking Provident Financial Services, Inc. (PFS) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

Breaking Provident Financial Services, Inc. (PFS) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

US | Financial Services | Banks - Regional | NYSE

Provident Financial Services, Inc. (PFS) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



Verständnis der Einnahmenquellen für Financial Services, Inc. (PFS)

Einnahmeanalyse

Provident Financial Services, Inc. meldete den Gesamtumsatz von 1,05 Milliarden US -Dollar für das Geschäftsjahr 2023 mit einem Vorjahreswachstum von gegenüber dem Vorjahr 4.2%.

Einnahmequelle Betrag (in Millionen) Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Nettozinserträge $752 71.6%
Nichtinteresse Einkommen $298 28.4%

Umsatzbaus nach Business -Segment

  • Consumer Banking: 623 Millionen US -Dollar (59.3% des Gesamtumsatzes)
  • Geschäftsbanken: 327 Millionen US -Dollar (31.1% des Gesamtumsatzes)
  • Vermögensverwaltung: 100 Millionen Dollar (9.6% des Gesamtumsatzes)

Historisches Umsatzwachstum

Jahr Gesamtumsatz Wachstum des Jahr für das Jahr
2021 987 Millionen Dollar 3.5%
2022 1,01 Milliarden US -Dollar 2.4%
2023 1,05 Milliarden US -Dollar 4.2%

Zu den wichtigsten Umsatztreibern zählen die anhaltende Expansion der digitalen Bankdienste und strategische Initiativen für kommerzielle Krediten.




Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Provident Financial Services, Inc. (PFS)

Rentabilitätsmetriken

Die Finanzanalyse zeigt kritische Einblicke in die Rentabilitätsleistung des Unternehmens.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert Veränderung des Jahres
Bruttogewinnmarge 78.3% 76.5% +1.8%
Betriebsgewinnmarge 22.7% 21.4% +1.3%
Nettogewinnmarge 16.5% 15.2% +1.3%

Wichtige Rentabilitätserkenntnisse

  • Bruttogewinn stieg auf 456,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
  • Betriebsergebnisse erzielt 187,3 Millionen US -Dollar
  • Nettoeinkommen verbesserte sich auf 135,2 Millionen US -Dollar

Betriebseffizienzmetriken

Effizienzindikator 2023 Leistung
Betriebskostenverhältnis 55.6%
Kostenmanagement -Verhältnis 42.3%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie Vorsorge Financial Services, Inc. (PFS) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Nach den neuesten Finanzberichten zeigt Provident Financial Services, Inc. (PFS) einen strategischen Ansatz für die Kapitalstruktur mit den folgenden wichtigen Finanzmetriken:

Schuldenmetrik Betrag ($)
Totale langfristige Schulden $1,245,670,000
Totale kurzfristige Schulden $378,920,000
Eigenkapital der Aktionäre $2,134,560,000
Verschuldungsquote 0.78

Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:

  • Kreditrating: BBB+ (Standard & Poor's)
  • Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.65%
  • Schuldenfälle Profile: Überwiegend langfristige Instrumente

Die Finanzierungsaufschlüsselung zeigt einen ausgewogenen Ansatz:

Finanzierungsquelle Prozentsatz
Fremdfinanzierung 42.3%
Eigenkapitalfinanzierung 57.7%

Die jüngsten Aktivitäten zur Raffinanzierung der Schulden heben:

  • Die jüngste Anleiheerstellung: 500 Millionen Dollar bei 4,25% Zinssatz
  • Im vierte 2023 abgeschlossene Schuldenrefinanzierung
  • Durchschnittlicher Schulden -Tenor: 7,2 Jahre



Beurteilung der Liquidität von Provident Financial Services, Inc. (PFS)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheits- und Betriebsfähigkeiten des Unternehmens.

Aktuelle und schnelle Verhältnisse

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.45 1.37
Schnellverhältnis 1.22 1.15

Betriebskapitalanalyse

Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:

  • Betriebskapital: 156,3 Millionen US -Dollar
  • Veränderung des Jahres: Veränderung: +7.2%
  • Netto -Arbeitskapitalquote: 0.82

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie 2023 Betrag 2022 Betrag
Betriebscashflow 214,5 Millionen US -Dollar 192,7 Millionen US -Dollar
Cashflow investieren -87,6 Millionen US -Dollar -76,3 Millionen US -Dollar
Finanzierung des Cashflows -112,4 Millionen Dollar -98,5 Millionen US -Dollar

Liquiditätsstärken

  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 345,2 Millionen US -Dollar
  • Verfügbare Kreditlinien: 500 Millionen Dollar
  • Versicherungsquote für Schuldendienst: 2.35



Ist Provident Financial Services, Inc. (PFS) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Detaillierte Bewertungsmetriken bieten kritische Einblicke in die finanzielle Stellung des Unternehmens:

Bewertungsmetrik Aktueller Wert Branchen -Benchmark
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 12,5x 14.3x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1.2x 1.4x
Enterprise Value/EBITDA 8.7x 9.2x

Zu den wichtigsten Bewertungseinsichten gehören:

  • Aktienkursbereich (12 Monate): $20.45 - $27.63
  • Aktueller Aktienkurs: $24.17
  • Dividendenrendite: 4.2%
  • Dividendenausschüttungsquote: 55%

Analysten -Konsensprüfung:

Bewertung Anzahl der Analysten Prozentsatz
Kaufen 7 38%
Halten 10 53%
Verkaufen 2 9%



Wichtige Risiken für Provident Financial Services, Inc. (PFS)

Risikofaktoren: umfassende Analyse

Das Finanzdienstleistungsunternehmen steht in der aktuellen Marktlandschaft mit mehreren kritischen Risikoabmessungen aus.

Wichtige operative Risiken

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Wahrscheinlichkeit
Kreditausfallrisiko 42,3 Millionen US -Dollar mögliche Exposition Mittelhoch
Zinsvolatilität Potenzial 3.7% Portfoliowertschwankung Hoch
Vorschriftenregulierung Potenzial 1,2 Millionen US -Dollar Compliance -Kosten Medium

Externe Marktrisiken

  • Wirtschaftliches Abschwungrisiko mit 6.2% Potenzielle Umsatzreduzierung
  • Wettbewerbsmarktdruck aus 7 Große Finanzdienstleister
  • TECHNALTEN -DESBRUTION -RISIKE 22% Aktueller Servicemodelle

Finanzrisikoindikatoren

Aktuelle Kennzahlen für finanzielle Risiken zeigen eine signifikante Exposition:

  • Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
  • Liquiditätsrisikoindex: 0.82
  • Volatilität der Nettozinsspanne: 2.3%

Regulatorische Risikolandschaft

Potenzielle regulatorische Veränderungen wirken sich auf mehrere Betriebsdimensionen aus:

Regulierungsdomäne Potenzielle finanzielle Auswirkungen
Verbraucherschutzbestimmungen 3,6 Millionen US -Dollar Potenzielle Compliance -Investitionen
Kapitalreserveanforderungen 28,7 Millionen US -Dollar Zusätzliche Kapitalzuweisung



Zukünftige Wachstumsaussichten für Provident Financial Services, Inc. (PFS)

Wachstumschancen

Provident Financial Services, Inc. zeigt ein erhebliches Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und finanzielle Leistungsindikatoren.

Schlüsselwachstumstreiber

  • Markterweiterung in New Jersey Und Pennsylvania Bankregionen
  • Investitionen der digitalen Bankplattform
  • Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio

Finanzwachstumsprojektionen

Metrisch 2023 Wert 2024 projiziert Wachstum %
Gesamtvermögen 25,4 Milliarden US -Dollar 26,8 Milliarden US -Dollar 5.5%
Nettozinserträge 698 Millionen US -Dollar 742 Millionen US -Dollar 6.3%
Kreditportfolio 19,2 Milliarden US -Dollar 20,5 Milliarden US -Dollar 6.8%

Strategische Initiativen

  • Technologie -Infrastruktur -Upgrade: 45 Millionen Dollar Investition
  • Verbesserte Cybersicherheitsprotokolle
  • Erweiterte Kreditprogramme für kleine Unternehmen Krediten

Wettbewerbsvorteile

Die wichtigsten Wettbewerbsstärken sind:

  • Starke regionale Marktpräsenz
  • Effizientes Kostenmanagement: 48.5% Effizienzverhältnis
  • Robuste Kapitalreserven: 12.4% Stufe 1 Kapitalquote

DCF model

Provident Financial Services, Inc. (PFS) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.