Provident Financial Services, Inc. (PFS) Bundle
Verständnis der Einnahmenquellen für Financial Services, Inc. (PFS)
Einnahmeanalyse
Provident Financial Services, Inc. meldete den Gesamtumsatz von 1,05 Milliarden US -Dollar für das Geschäftsjahr 2023 mit einem Vorjahreswachstum von gegenüber dem Vorjahr 4.2%.
| Einnahmequelle | Betrag (in Millionen) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | $752 | 71.6% |
| Nichtinteresse Einkommen | $298 | 28.4% |
Umsatzbaus nach Business -Segment
- Consumer Banking: 623 Millionen US -Dollar (59.3% des Gesamtumsatzes)
- Geschäftsbanken: 327 Millionen US -Dollar (31.1% des Gesamtumsatzes)
- Vermögensverwaltung: 100 Millionen Dollar (9.6% des Gesamtumsatzes)
Historisches Umsatzwachstum
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2021 | 987 Millionen Dollar | 3.5% |
| 2022 | 1,01 Milliarden US -Dollar | 2.4% |
| 2023 | 1,05 Milliarden US -Dollar | 4.2% |
Zu den wichtigsten Umsatztreibern zählen die anhaltende Expansion der digitalen Bankdienste und strategische Initiativen für kommerzielle Krediten.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Provident Financial Services, Inc. (PFS)
Rentabilitätsmetriken
Die Finanzanalyse zeigt kritische Einblicke in die Rentabilitätsleistung des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 78.3% | 76.5% | +1.8% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.7% | 21.4% | +1.3% |
| Nettogewinnmarge | 16.5% | 15.2% | +1.3% |
Wichtige Rentabilitätserkenntnisse
- Bruttogewinn stieg auf 456,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Betriebsergebnisse erzielt 187,3 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen verbesserte sich auf 135,2 Millionen US -Dollar
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzindikator | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 55.6% |
| Kostenmanagement -Verhältnis | 42.3% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Vorsorge Financial Services, Inc. (PFS) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach den neuesten Finanzberichten zeigt Provident Financial Services, Inc. (PFS) einen strategischen Ansatz für die Kapitalstruktur mit den folgenden wichtigen Finanzmetriken:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $1,245,670,000 |
| Totale kurzfristige Schulden | $378,920,000 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $2,134,560,000 |
| Verschuldungsquote | 0.78 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Kreditrating: BBB+ (Standard & Poor's)
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.65%
- Schuldenfälle Profile: Überwiegend langfristige Instrumente
Die Finanzierungsaufschlüsselung zeigt einen ausgewogenen Ansatz:
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 42.3% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 57.7% |
Die jüngsten Aktivitäten zur Raffinanzierung der Schulden heben:
- Die jüngste Anleiheerstellung: 500 Millionen Dollar bei 4,25% Zinssatz
- Im vierte 2023 abgeschlossene Schuldenrefinanzierung
- Durchschnittlicher Schulden -Tenor: 7,2 Jahre
Beurteilung der Liquidität von Provident Financial Services, Inc. (PFS)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheits- und Betriebsfähigkeiten des Unternehmens.
Aktuelle und schnelle Verhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.37 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- Betriebskapital: 156,3 Millionen US -Dollar
- Veränderung des Jahres: Veränderung: +7.2%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 0.82
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 214,5 Millionen US -Dollar | 192,7 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -87,6 Millionen US -Dollar | -76,3 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -112,4 Millionen Dollar | -98,5 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 345,2 Millionen US -Dollar
- Verfügbare Kreditlinien: 500 Millionen Dollar
- Versicherungsquote für Schuldendienst: 2.35
Ist Provident Financial Services, Inc. (PFS) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Detaillierte Bewertungsmetriken bieten kritische Einblicke in die finanzielle Stellung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x | 14.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2x | 1.4x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Zu den wichtigsten Bewertungseinsichten gehören:
- Aktienkursbereich (12 Monate): $20.45 - $27.63
- Aktueller Aktienkurs: $24.17
- Dividendenrendite: 4.2%
- Dividendenausschüttungsquote: 55%
Analysten -Konsensprüfung:
| Bewertung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 7 | 38% |
| Halten | 10 | 53% |
| Verkaufen | 2 | 9% |
Wichtige Risiken für Provident Financial Services, Inc. (PFS)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Das Finanzdienstleistungsunternehmen steht in der aktuellen Marktlandschaft mit mehreren kritischen Risikoabmessungen aus.
Wichtige operative Risiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Kreditausfallrisiko | 42,3 Millionen US -Dollar mögliche Exposition | Mittelhoch |
| Zinsvolatilität | Potenzial 3.7% Portfoliowertschwankung | Hoch |
| Vorschriftenregulierung | Potenzial 1,2 Millionen US -Dollar Compliance -Kosten | Medium |
Externe Marktrisiken
- Wirtschaftliches Abschwungrisiko mit 6.2% Potenzielle Umsatzreduzierung
- Wettbewerbsmarktdruck aus 7 Große Finanzdienstleister
- TECHNALTEN -DESBRUTION -RISIKE 22% Aktueller Servicemodelle
Finanzrisikoindikatoren
Aktuelle Kennzahlen für finanzielle Risiken zeigen eine signifikante Exposition:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Liquiditätsrisikoindex: 0.82
- Volatilität der Nettozinsspanne: 2.3%
Regulatorische Risikolandschaft
Potenzielle regulatorische Veränderungen wirken sich auf mehrere Betriebsdimensionen aus:
| Regulierungsdomäne | Potenzielle finanzielle Auswirkungen |
|---|---|
| Verbraucherschutzbestimmungen | 3,6 Millionen US -Dollar Potenzielle Compliance -Investitionen |
| Kapitalreserveanforderungen | 28,7 Millionen US -Dollar Zusätzliche Kapitalzuweisung |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Provident Financial Services, Inc. (PFS)
Wachstumschancen
Provident Financial Services, Inc. zeigt ein erhebliches Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und finanzielle Leistungsindikatoren.
Schlüsselwachstumstreiber
- Markterweiterung in New Jersey Und Pennsylvania Bankregionen
- Investitionen der digitalen Bankplattform
- Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio
Finanzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2023 Wert | 2024 projiziert | Wachstum % |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 25,4 Milliarden US -Dollar | 26,8 Milliarden US -Dollar | 5.5% |
| Nettozinserträge | 698 Millionen US -Dollar | 742 Millionen US -Dollar | 6.3% |
| Kreditportfolio | 19,2 Milliarden US -Dollar | 20,5 Milliarden US -Dollar | 6.8% |
Strategische Initiativen
- Technologie -Infrastruktur -Upgrade: 45 Millionen Dollar Investition
- Verbesserte Cybersicherheitsprotokolle
- Erweiterte Kreditprogramme für kleine Unternehmen Krediten
Wettbewerbsvorteile
Die wichtigsten Wettbewerbsstärken sind:
- Starke regionale Marktpräsenz
- Effizientes Kostenmanagement: 48.5% Effizienzverhältnis
- Robuste Kapitalreserven: 12.4% Stufe 1 Kapitalquote
Provident Financial Services, Inc. (PFS) DCF Excel Template
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