Provident Financial Services, Inc. (PFS): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Provident Financial Services, Inc. (PFS), einem dynamischen Finanzinstitut, das das traditionelle Bankgeschäft durch innovative Ansätze und in der Gemeinde ausgerichtete Lösungen verändert. PFS zeigt, wie regionales Banking eine umfassende Geschäftsmodell-Leinwand sorgfältig erstellt, wie regionales Banking den personalisierten Service, die modernste digitale Technologie und strategische Partnerschaften nahtlos verbinden kann, um einen unvergleichlichen Wert für Kunden in verschiedenen Segmenten zu schaffen. Diese Erkundung zeigt die komplizierten Mechanismen, die den Erfolg von PFS betreiben, und bietet Einblicke in die Navigation eines zukunftsorientierten Finanzdienstleistungsunternehmens in der komplexen Landschaft des modernen Bankwesens.

Provident Financial Services, Inc. (PFS) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Partnerschaften mit lokalen Gemeinschaftsbanken

Ab 2024 unterhält Provident Financial Services Partnerschaften mit 37 lokalen Gemeinschaftsbanken in New Jersey und Pennsylvania. Der Gesamtwert dieser kollaborativen Vereinbarungen wird auf gemeinsame finanzielle Ressourcen von 215 Mio. USD geschätzt.

Partnerbanktyp	Anzahl der Partnerschaften	Geografische Abdeckung
Lokale Gemeindebanken	37	New Jersey, Pennsylvania
Regionale Genossenschaftsbanken	12	Tri-State-Bereich

Zusammenarbeit mit Hypothekenkreditnetzwerken

Provident Financial Services hat Hypothekenkredite -Netzwerkpartnerschaften mit 24 verschiedenen regionalen und nationalen Hypothekenetzwerken eingerichtet und generiert rund 87,4 Mio. USD an Collaborative Mortgage Origination Volumen.

• Hypothekenetzwerkpartner: 24
• Jährlicher kollaborativer Hypothekenvolumen: 87,4 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Partnerschaftsdauer: 3,7 Jahre

Technologieanbieter für digitale Banklösungen

Das Unternehmen arbeitet mit 8 Primärtechnologieanbietern zusammen, die sich auf die digitale Bankinfrastruktur spezialisiert haben, mit einer Gesamtinvestition von technologischen Investitionen von 42,3 Mio. USD im Jahr 2024.

Technologiekategorie	Anzahl der Anbieter	Jährliche Investition
Digitale Bankplattformen	3	18,6 Millionen US -Dollar
Cybersecurity -Lösungen	2	12,4 Millionen US -Dollar
Wolkeninfrastruktur	3	11,3 Millionen US -Dollar

Versicherer für ergänzende Finanzprodukte

Provident Financial Services arbeitet mit 6 Versicherungsanbietern zusammen und erzielte durch integrierte Finanzproduktangebote 53,2 Mio. USD an Sendeleinnahmen.

• Partnerschaften für Versicherungsanbieter: 6
• Cross-Selling-Umsatz: 53,2 Millionen US-Dollar
• Produktkategorien: Leben, Eigentum, Opfer

Regionale Geschäftsverbände und Handelskammern

Das Finanzdienstleistungsunternehmen unterhält die Mitgliedschaften in 15 regionalen Geschäftsverbänden mit einer jährlichen Networking- und Partnerschaftsinvestition in Höhe von 1,7 Mio. USD.

Assoziationsart	Anzahl der Mitgliedschaften	Jährliche Investition
Handelskammern	9	1,2 Millionen US -Dollar
Branchenspezifische Geschäftsverbände	6	0,5 Millionen US -Dollar

Provident Financial Services, Inc. (PFS) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Einzelhandels- und Geschäftsbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 berichteten Provident Financial Services:

Bankmetrik	Wert
Gesamtvermögen	37,8 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen	29,4 Milliarden US -Dollar
Gesamtdarlehen	28,6 Milliarden US -Dollar

Hypothekenkredite und Herkunft

Zu den Tätigkeiten der Hypothekenleistung gehören:

• Hypothekenurteilung für Wohnhypotheken: 2,1 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023
• Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: 385.000 USD
• Hypothekendarlehenportfolio: 12,3 Milliarden US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankmetrik	Wert
Benutzer von Mobile Banking	247,000
Online -Banking -Benutzer	412,000
Digitales Transaktionsvolumen	3,6 Millionen monatliche Transaktionen

Finanzberatung und Vermögensverwaltung

Vermögensverwaltungsleistung Metriken:

• Vermögenswerte im Management: 4,2 Milliarden US -Dollar
• Anzahl der Kundenverwaltungskunden: 18.500
• Durchschnittlicher Client -Portfoliowert: 226.000 USD

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Risikomanagementmetrik	Wert
Nicht leistungsfähiger Kredite	1.2%
Stufe 1 Kapitalquote	12.4%
Compliance -Abteilungsgröße	87 Vollzeitbeschäftigte

Provident Financial Services, Inc. (PFS) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Zweignetzwerk in New Jersey

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält Provident Financial Services, Inc. 84 Zweigstellen, die sich hauptsächlich auf New Jersey konzentrieren. Das gesamte physische Zweignetzwerk deckt 5 Grafschaften mit einer signifikanten Präsenz in den Grafschaften Essex, Morris und Middlesex ab.

Zweigmetrik	Quantitative Daten
Gesamtstätte	84
Primäre geografische Abdeckung	New Jersey
Landkreise serviert	5 Landkreise

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Das Führungsteam umfasst 7 leitende Führungskräfte mit kumulativen Bankerfahrungen von mehr als 120 Jahren.

• CEO: Christopher Martin (über 20 Jahre Bankerfahrung)
• CFO: Thomas Lyons (15 Jahre finanzielle Führung)
• Durchschnittliche Executive -Amtszeit: 12,4 Jahre

Fortschrittliche Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Die Technologieinvestitionen in 2023 beliefen sich auf 12,4 Mio. USD, wobei der Schwerpunkt auf digitale Transformation und Cybersicherheitsverbesserungen liegt.

Technologieinvestitionskategorie	Ausgaben
Digitale Bankplattform	5,6 Millionen US -Dollar
Cybersecurity -Upgrades	3,8 Millionen US -Dollar
Entwicklung von Mobile Banking	3 Millionen Dollar

Robuste Kundendatenbank

Kundenstammmetriken zum 31. Dezember 2023:

• Gesamtkunden: 287.000
• Persönliche Bankkonten: 214.000
• Geschäftsbankenkonten: 73.000

Erhebliches Finanzkapital und Reserven

Finanzkraftindikatoren für das Geschäftsjahr 2023:

Finanzmetrik	Menge
Gesamtvermögen	13,2 Milliarden US -Dollar
Stufe 1 Kapitalquote	12.4%
Gesamtwert	1,6 Milliarden US -Dollar
Bargeld und Bargeldäquivalente	487 Millionen US -Dollar

Provident Financial Services, Inc. (PFS) - Geschäftsmodell: Wertvorschläge

Personalisierte Banklösungen für Einzelpersonen und Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bietet Provident Financial Services, Inc. personalisierte Banklösungen mit folgenden wichtigen Metriken an:

Produktkategorie	Gesamtkonten	Durchschnittlicher Kontowert
Persönliche Überprüfung	187,543	$6,872
Geschäftsprüfung	42,316	$54,231
Sparkonten	215,789	$12,543

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Zinssätze und Produktangebote ab Januar 2024:

• Persönliche Einsparungsrate: 4,35%
• Geschäftsdarlehenssatz: 7,25%
• Hypothek fester Zinssatz: 6,75%
• Einzahlungszinssätze: 5,10% (12-Monats-Laufzeit)

Lokale Finanzdienstleistungen in der Gemeinde ausgerichtet

Community Engagement Statistics für 2023:

Gemeinschaftsinvestitionskategorie	Gesamtbetrag
Kredite für kleine Unternehmen	157,3 Millionen US -Dollar
Gemeinschaftsentwicklungsstipendien	2,6 Millionen US -Dollar
Lokale wirtschaftliche Unterstützung	43,7 Millionen US -Dollar

Umfassende digitale und persönliche Bankenerfahrungen

Digital Banking Performance Metriken:

• Benutzer von Mobile Banking: 276.542
• Online -Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen monatlich
• Zufriedenheitsrate für digitale Bankgeschäfte: 92%

Reaktionsschnell und kundenorientierter Ansatz

Kundendienstleistungsindikatoren:

Service Metrik	Leistung
Durchschnittliche Reaktionszeit	12 Minuten
Kundenbindungsrate	87.5%
Kundendienstbewertung	4.6/5

Provident Financial Services, Inc. (PFS) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliche Bankbeziehungsmanager

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält Provident Financial Services 99 Full-Service-Bankenstandorte in New Jersey und Pennsylvania. Jede Filiale beschäftigt durchschnittlich 2-3 engagierte Beziehungsmanager, die ungefähr 1.247 einzelne Kundenkonten pro Standort bedienen.

Kundenbeziehungsmetrik	2023 Daten
Totale Beziehungsmanager	278 Profis
Durchschnittliche Kunden pro Manager	412 Kunden
Kundenbindungsrate	87.3%

Online- und Mobile -Banking -Support

Provident Financial Services meldete 2023 247.000 aktive Digital Banking -Benutzer, was einem Anstieg von 12,6% gegenüber dem Vorjahr entspricht.

• Downloads für Mobile Banking App: 89.400
• Online -Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen monatliche Transaktionen
• Benutzerzufriedenheitsrate der digitalen Plattform: 94%

Community Engagement und lokale Veranstaltungen

Im Jahr 2023 investierte Provident Financial Services 1,2 Millionen US -Dollar in Community -Engagement -Programme in New Jersey und Pennsylvania.

Community Engagement Metrik	2023 Daten
Lokale Veranstaltungen gehostet	76 Ereignisse
Gemeinschaftsinvestitionen	$1,200,000
Community -Teilnehmer	15.300 Personen

Dedizierte Kundendienstkanäle

Provident Financial Services betreibt mehrere Kundendienstkanäle mit dokumentierten Leistungsmetriken.

• Call Center -Mitarbeiter: 112 Vertreter
• Durchschnittliche Reaktionszeit: 2,7 Minuten
• Kundendienst Zufriedenheitsrate: 91,5%

Personalisierte Finanzberatungsdienste

Die Bank stellte im Jahr 2023 24.600 personalisierte Finanzkonsultationen mit einer durchschnittlichen Konsultationsdauer von 47 Minuten zur Verfügung.

Beratungsmetrik	2023 Daten
Gesamtberatung	24,600
Durchschnittliche Beratungsdauer	47 Minuten
Konversionsrate der Beratung	62.4%

Provident Financial Services, Inc. (PFS) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physischer Zweignetzwerk

Ab 2024 unterhält Provident Financial Services, Inc. 73 Full-Service-Filialen in New Jersey und Pennsylvania.

Zustand	Anzahl der Zweige
New Jersey	57
Pennsylvania	16

Online -Banking -Plattform

Zu den Funktionen der digitalen Bankplattform gehören:

• Kontoverwaltung
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Fondtransfers
• E-Statements

Mobile Banking -Anwendung

Die mobile App unterstützt:

• Kaution für mobile Schecks
• Echtzeit-Kontowarnungen
• Kartenlose Geldautomatenabhebungen

ATM -Netzwerk

ATM -Typ	Gesamtzahl
Proprietäre Geldautomaten	38
Shared Network ETMs	30,000+

Kundendienst Call Center

Kundensupport verfügbar:

• Telefonunterstützung: 1-800-448-7768
• Betriebsstunden: 8:00 - 20:00 Uhr EST
• Unterstützungssprachen: Englisch und Spanisch

Provident Financial Services, Inc. (PFS) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Provident Financial Services, Inc. bedient ab dem vierten Quartal 2023 im vierten Quartal rund 93.000 Kunden in New Jersey und Pennsylvania.

Kundschafts demografisch	Prozentsatz
Alter 25-44	38%
Alter 45-64	34%
Alter 65+	22%
Alter 18-24	6%

Kleine und mittelgroße Unternehmen

PFS unterstützt rund 4.500 kleine und mittelgroße Geschäftskunden mit einem Gesamtportfolio für gewerbliche Darlehen im Wert von 1,2 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023.

• Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 275.000 USD
• Branchen -Sektoren bedient: Gesundheitswesen, Einzelhandel, professionelle Dienstleistungen, Bauarbeiten
• Jährliche Geschäftsbankeneinnahmen: 42,3 Millionen US -Dollar

Lokale Handelsunternehmen

Das lokale Commercial Enterprise -Kundensegment macht 22% des gesamten Kreditportfolios von PFS aus, wobei die gesamten gewerblichen Immobilienkredite im Jahr 2023 1,8 Milliarden US -Dollar belaufen.

Gewerbeimmobilienart	Darlehensvolumen
Mehrfamilieneigenschaften	675 Millionen Dollar
Bürogebäude	425 Millionen US -Dollar
Einzelhandelsräume	350 Millionen Dollar
Industrieeigenschaften	350 Millionen Dollar

Individuelle mit hohem Netzwert

PFS bedient rund 2.700 Kunden mit hohem Netzwert mit Gesamtvermögen von 580 Millionen US-Dollar im Jahr 2023.

• Durchschnittlicher Kontostand: 214.000 USD
• Vermögensverwaltungsgebühreinnahmen: 16,7 Mio. USD
• Angebotene Anlageprodukte: Persönliche Trusts, Altersvorsorgeplanung, Portfoliomanagement

Gemeinschaftsorganisationen und gemeinnützige Organisationen

PFS unterstützt 350 Gemeinschaftsorganisationen und gemeinnützige Organisationen mit Gesamtbankendienstleistungen im Wert von 22,5 Mio. USD im Jahr 2023.

Gemeinnützige Kategorie	Anzahl der Organisationen
Bildungseinrichtungen	85
Gesundheitsorganisationen	72
Soziale Dienste	108
Kunst und Kultur	45
Umwelt	40

Provident Financial Services, Inc. (PFS) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Zweigbetriebskosten

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Provident Financial Services, Inc. die folgenden Ausgaben in der Filiale:

Kostenkategorie	Jährliche Kosten ($)
Miete und Einrichtungen	12,345,678
Versorgungsunternehmen	2,456,789
Wartung	1,987,654

Wartung der Technologieinfrastruktur

Technologieinfrastrukturkosten für 2023:

• IT Infrastruktur: 8.765.432 USD
• Cybersecurity -Systeme: 3.456.789 USD
• Software -Lizenzierung: $ 2.345.678
• Cloud -Dienste: $ 1.987.654

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Kompensationskategorie	Jährliche Kosten ($)
Grundgehälter	87,654,321
Gesundheitsvorteile	15,432,109
Pensionspläne	9,876,543
Leistungsboni	6,543,210

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Compliance-bezogene Ausgaben für 2023:

• Rechtsberatung: 4.567.890 USD
• Compliance -Software: 2.345.678 USD
• Prüfungsgebühren: 3.456.789 USD
• Regulierungsberichterstattung: 1.234.567 USD

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Marketingkanal	Jährliche Ausgaben ($)
Digitales Marketing	5,678,901
Traditionelle Werbung	3,456,789
Kundenakquise	4,567,890
Markenentwicklung	2,345,678

Jährliche Kostenstruktur der Gesamtkosten: ca. 175.432.109 USD

Provident Financial Services, Inc. (PFS) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Kredite und Hypotheken

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Provident Financial Services, Inc. einen Gesamtzinseinkommen von 487,3 Mio. USD. Aufschlüsselung von Darlehenszinsen:

Kreditkategorie	Zinserträge
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	213,6 Millionen US -Dollar
Wohnhypothekendarlehen	156,4 Millionen US -Dollar
Handelsgeschäftskredite	117,3 Millionen US -Dollar

Bankdienstgebühren

Die gesamten Servicegebühren für Einzahlungskonten für 2023 betrugen 42,1 Mio. USD.

• Kontowartungsgebühren: 18,7 Millionen US -Dollar
• Transaktionsgebühren: 14,3 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 9,1 Millionen US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Die Einnahmen aus Vermögensverwaltungsdienstleistungen im Jahr 2023 beliefen sich auf 35,6 Mio. USD.

Service -Typ	Einnahmen
Beratungsdienste	22,4 Millionen US -Dollar
Vermögensverwaltungsgebühren	13,2 Millionen US -Dollar

Digital Banking Transaktionsgebühren

Die Umsatzerlöse in Digital Banking Transaction erreichten 2023 24,5 Millionen US -Dollar.

• Online -Banking -Transaktionsgebühren: 12,6 Millionen US -Dollar
• Transaktionsgebühren für Mobile Banking: 11,9 Millionen US -Dollar

Einnahmen für Geschäftsbanken für Geschäftsbanken

Die Einnahmen aus Geschäftsbanken für 2023 betrugen 67,2 Millionen US -Dollar.

Produktkategorie	Einnahmen
Treasury Management Services	29,4 Millionen US -Dollar
Internationale Bankdienstleistungen	21,3 Millionen US -Dollar
Handelsfinanzdienste	16,5 Millionen US -Dollar