|
شركة بروفيدنت للخدمات المالية (PFS): لوحة نموذج الأعمال [تم تحديث Jan-2025] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Provident Financial Services, Inc. (PFS) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة Provident Financial Services، Inc. (PFS)، وهي مؤسسة مالية ديناميكية تحول الخدمات المصرفية التقليدية من خلال مناهج مبتكرة وحلول تركز على المجتمع. من خلال صياغة قماش نموذج الأعمال الشامل بدقة، توضح PFS كيف يمكن للخدمات المصرفية الإقليمية مزج الخدمة الشخصية بسلاسة، والتكنولوجيا الرقمية المتطورة، والشراكات الاستراتيجية لخلق قيمة لا مثيل لها للعملاء عبر قطاعات متنوعة. يكشف هذا الاستكشاف عن الآليات المعقدة التي تدعم نجاح PFS، وتقدم رؤى حول كيفية تنقل شركة خدمات مالية ذات تفكير مستقبلي في المشهد المعقد للخدمات المصرفية الحديثة.
شركة Provident Financial Services، Inc. (PFS) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشراكات الاستراتيجية مع مصارف المجتمعات المحلية
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ Provident Financial Services بشراكات مع 37 بنكًا مجتمعيًا محليًا في جميع أنحاء نيوجيرسي وبنسلفانيا. وتقدر القيمة الإجمالية لهذه الاتفاقات التعاونية بمبلغ 215 مليون دولار من الموارد المالية المشتركة.
| نوع المصرف الشريك | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| مصارف المجتمع المحلي | 37 | نيوجيرسي، بنسلفانيا |
| المصارف التعاونية الإقليمية | 12 | منطقة الولايات الثلاث |
التعاون مع شبكات إقراض الرهن العقاري
أنشأت Provident Financial Services شراكات لشبكة إقراض عقاري مع 24 شبكة رهن عقاري إقليمية ووطنية مختلفة، مما أدى إلى توليد ما يقرب من 87.4 مليون دولار من حجم إنشاء الرهن العقاري التعاوني.
- شركاء شبكة الرهن العقاري: 24
- حجم الرهن العقاري التعاوني السنوي: 87.4 مليون دولار
- متوسط مدة الشراكة: 3.7 سنوات
بائعو التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
تتعاون الشركة مع 8 بائعي تكنولوجيا أساسيين متخصصين في البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية، بإجمالي استثمار تقني قدره 42.3 مليون دولار في عام 2024.
| فئة التكنولوجيا | عدد البائعين | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| منصات الخدمات المصرفية الرقمية | 3 | 18.6 مليون دولار |
| حلول الأمن السيبراني | 2 | 12.4 مليون دولار |
| البنية التحتية السحابية | 3 | 11.3 مليون دولار |
مقدمو التأمين للمنتجات المالية التكميلية
تتعاون Provident Financial Services مع 6 مزودي تأمين، مما يدر 53.2 مليون دولار من عائدات البيع العابر من خلال عروض المنتجات المالية المتكاملة.
- شراكات مقدمي التأمين: 6
- إيرادات البيع المتبادل: 53.2 مليون دولار
- فئات المنتجات: الحياة والممتلكات والإصابات
رابطات وغرف التجارة الإقليمية
وتحتفظ شركة الخدمات المالية بعضوية في 15 رابطة إقليمية للأعمال التجارية، باستثمار سنوي في إقامة الشبكات والشراكات قدره 1.7 مليون دولار.
| نوع الرابطة | عدد الأعضاء | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| غرف التجارة الإقليمية | 9 | 1.2 مليون دولار |
| رابطات الأعمال التجارية الخاصة بالصناعة | 6 | 0.5 مليون دولار |
شركة Provident Financial Services، Inc. (PFS) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
خدمات التجزئة والخدمات المصرفية التجارية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أفادت Provident Financial Services:
| مقياس البنوك | قيمة |
|---|---|
| مجموع الأصول | 37.8 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 29.4 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 28.6 مليار دولار |
إقراض الرهن العقاري وإنشائه
وتشمل أنشطة الإقراض العقاري ما يلي:
- حجم إنشاء الرهن العقاري السكني: 2.1 مليار دولار في عام 2023
- متوسط حجم قرض الرهن العقاري: 385000 دولار
- محفظة قروض الرهن العقاري: 12.3 مليار دولار
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
| مقياس الخدمات المصرفية الرقمية | قيمة |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 247,000 |
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 412,000 |
| حجم المعاملات الرقمية | 3.6 مليون معاملة شهرية |
الاستشارات المالية وإدارة الثروات
مقاييس أداء إدارة الثروات:
- الأصول الخاضعة للإدارة: 4.2 مليار دولار
- عدد عملاء إدارة الثروات: 18500
- متوسط قيمة محفظة العملاء: 226000 دولار
إدارة المخاطر ورصد الامتثال
| مقياس إدارة المخاطر | قيمة |
|---|---|
| نسبة القروض المتعثرة | 1.2% |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 12.4% |
| حجم إدارة الامتثال | 87 موظفا بدوام كامل |
شركة Provident Financial Services، Inc. (PFS) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة الفروع الإقليمية القوية في نيوجيرسي
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تحتفظ شركة Provident Financial Services، Inc. بمواقع فرعية 84 تتركز بشكل أساسي في نيوجيرسي. تغطي شبكة الفروع المادية الإجمالية 5 مقاطعات لها وجود كبير في مقاطعات إسيكس وموريس وميدلسكس.
| مقياس الفرع | البيانات الكمية |
|---|---|
| مجموع مواقع الفروع | 84 |
| التغطية الجغرافية الأولية | نيوجيرسي |
| المقاطعات خدمت | 5 مقاطعات |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
يتألف فريق القيادة من 7 من كبار المسؤولين التنفيذيين ذوي الخبرة المصرفية التراكمية التي تتجاوز 120 عامًا.
- الرئيس التنفيذي: كريستوفر مارتن (خبرة مصرفية تزيد عن 20 عامًا)
- المدير المالي: توماس ليونز (15 + سنة قيادة مالية)
- متوسط الفترة التنفيذية: 12.4 سنة
البنية التحتية المتقدمة للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
بلغ إجمالي الاستثمار التكنولوجي في عام 2023 12.4 مليون دولار، مع التركيز على التحول الرقمي وتحسين الأمن السيبراني.
| فئة الاستثمار التكنولوجي | النفقات |
|---|---|
| منصة الخدمات المصرفية الرقمية | 5.6 مليون دولار |
| ترقيات الأمن السيبراني | 3.8 مليون دولار |
| تطوير الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 3 ملايين دولار |
قاعدة بيانات قوية للعملاء
مقاييس قاعدة العملاء اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
- إجمالي العملاء: 287000
- الحسابات المصرفية الشخصية: 214 000
- الحسابات المصرفية للأعمال: 73000
رأس المال المالي والاحتياطيات الكبيرة
مؤشرات القوة المالية للسنة المالية 2023:
| المقياس المالي | المبلغ |
|---|---|
| مجموع الأصول | 13.2 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 12.4% |
| إجمالي حقوق الملكية | 1.6 مليار دولار |
| النقدية وما يعادلها | 487 مليون دولار |
شركة Provident Financial Services، Inc. (PFS) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للأفراد والشركات
اعتبارًا من Q4 2023 ، تقدم Provident Financial Services ، Inc. حلولًا مصرفية مخصصة مع المقاييس الرئيسية التالية:
| فئة المنتج | إجمالي الحسابات | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 187,543 | $6,872 |
| فحص الأعمال | 42,316 | $54,231 |
| حسابات الادخار | 215,789 | $12,543 |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
أسعار الفائدة وعروض المنتجات اعتبارًا من يناير 2024:
- معدل الادخار الشخصي: 4.35 ٪
- معدل قرض الأعمال: 7.25 ٪
- سعر الرهن الثابت: 6.75 ٪
- شهادة الإيداع: 5.10 ٪ (مدة 12 شهرًا)
الخدمات المالية التي تركز على المجتمع المحلي
إحصائيات مشاركة المجتمع لعام 2023:
| فئة الاستثمار المجتمعي | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| قروض الأعمال الصغيرة | 157.3 مليون دولار |
| منح تنمية المجتمع | 2.6 مليون دولار |
| الدعم الاقتصادي المحلي | 43.7 مليون دولار |
تجارب مصرفية رقمية وشاملة
مقاييس الأداء المصرفي الرقمي:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 276،542
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 3.2 مليون شهري
- معدل الرضا المصرفي الرقمي: 92 ٪
النهج المتجاوب والمتمحور حول العملاء
مؤشرات أداء خدمة العملاء:
| مقياس الخدمة | أداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | 12 دقيقة |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.5% |
| تصنيف خدمة العملاء | 4.6/5 |
Provident Financial Services ، Inc. (PFS) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مديري العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحافظ Provident Financial Services على 99 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات عبر نيو جيرسي وبنسلفانيا. يوظف كل فرع في المتوسط 2-3 مديري علاقات مخصصون يخدمون حوالي 1،247 حساب عملاء فردي لكل موقع.
| مقياس علاقة العملاء | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي مديري العلاقات | 278 محترفين |
| العملاء العاديين لكل مدير | 412 عملاء |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.3% |
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
أبلغت Provident Financial Services عن 247،000 مستخدم مصرفي رقمي نشط في عام 2023 ، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 12.6 ٪ عن العام السابق.
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 89،400
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 3.2 مليون معاملات شهرية
- معدل رضا مستخدم النظام الرقمي: 94 ٪
مشاركة المجتمع والأحداث المحلية
في عام 2023 ، استثمرت خدمات Provident Financial 1.2 مليون دولار في برامج مشاركة المجتمع في نيو جيرسي وبنسلفانيا.
| مقياس المشاركة المجتمعية | 2023 البيانات |
|---|---|
| الأحداث المحلية المستضافة | 76 أحداث |
| استثمار المجتمع | $1,200,000 |
| المشاركين في المجتمع | 15300 فرد |
قنوات خدمة العملاء المخصصة
تعمل Provident Financial Services على تشغيل قنوات خدمة عملاء متعددة مع مقاييس أداء موثقة.
- موظفو مركز الاتصال: 112 ممثلاً
- متوسط وقت الاستجابة: 2.7 دقيقة
- معدل رضا خدمة العملاء: 91.5 ٪
خدمات الاستشارة المالية المخصصة
قدم البنك 24،600 مشاورات مالية مخصصة في عام 2023 ، مع متوسط مدة استشارات قدرها 47 دقيقة.
| مقياس التشاور | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي المشاورات | 24,600 |
| متوسط مدة الاستشارة | 47 دقيقة |
| معدل تحويل الاستشارة | 62.4% |
شركة Provident Financial Services، Inc. (PFS) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع المادي
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ شركة Provident Financial Services، Inc. بـ 73 فرعًا للخدمات الكاملة عبر نيوجيرسي وبنسلفانيا.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| نيوجيرسي | 57 |
| بنسلفانيا | 16 |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تشمل ميزات المنصة المصرفية الرقمية ما يلي:
- إدارة الحسابات
- خدمات دفع الفواتير
- تحويلات الأموال
- البيانات الإلكترونية
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يدعم تطبيق الهاتف المحمول:
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
- تنبيهات الحساب في الوقت الفعلي
- سحب أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة
شبكة أجهزة الصراف الآلي
| نوع الصراف الآلي | العدد الإجمالي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المسجلة الملكية | 38 |
| أجهزة الصراف الآلي الشبكية المشتركة | 30,000+ |
مركز مكالمات خدمة العملاء
دعم العملاء متاح:
- دعم الهاتف: 1-800-448-7768
- ساعات العمل: 8:00 صباحًا - 8:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة
- لغات الدعم: الإنكليزية والإسبانية
شركة Provident Financial Services، Inc. (PFS) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
عملاء الخدمات المصرفية للأفراد
تخدم Provident Financial Services ، Inc. ما
| العميل الديموغرافي | نسبة مئوية |
|---|---|
| سن 25-44 | 38% |
| سن 45-64 | 34% |
| سن 65+ | 22% |
| سن 18-24 | 6% |
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
تدعم PFS حوالي 4500 من العملاء التجاريين الصغار والمتوسطين مع إجمالي محفظة القروض التجارية بقيمة 1.2 مليار دولار في عام 2023.
- متوسط حجم قرض العمل: 275،000 دولار
- تخدم قطاعات الصناعة: الرعاية الصحية ، البيع بالتجزئة ، الخدمات المهنية ، البناء
- الإيرادات المصرفية التجارية السنوية: 42.3 مليون دولار
الشركات التجارية المحلية
يمثل قطاع عملاء المؤسسات التجارية المحلية 22 ٪ من إجمالي محفظة قروض PFS ، مع إجمالي القروض العقارية التجارية التي تصل إلى 1.8 مليار دولار في عام 2023.
| نوع العقارات التجارية | حجم القرض |
|---|---|
| خصائص متعددة الأسر | 675 مليون دولار |
| مباني المكاتب | 425 مليون دولار |
| مساحات البيع بالتجزئة | 350 مليون دولار |
| الخصائص الصناعية | 350 مليون دولار |
الأفراد ذوي القيمة العالية
يخدم PFS ما يقرب من 2700 من العملاء ذوي القيمة العالية مع إجمالي الأصول تحت إدارة 580 مليون دولار في عام 2023.
- متوسط رصيد الحساب: 214،000 دولار
- رسوم إدارة الثروات الدخل: 16.7 مليون دولار
- المنتجات الاستثمارية المقدمة: صناديق شخصية ، تخطيط التقاعد ، إدارة المحافظ
المنظمات المجتمعية والمنظمات غير الربحية
يدعم PFS 350 منظمة مجتمعية وغير ربحية مع إجمالي الخدمات المصرفية الخيرية بقيمة 22.5 مليون دولار في عام 2023.
| فئة غير ربحية | عدد المنظمات |
|---|---|
| المؤسسات التعليمية | 85 |
| منظمات الرعاية الصحية | 72 |
| الخدمات الاجتماعية | 108 |
| الفنون والثقافة | 45 |
| البيئة | 40 |
Provident Financial Services ، Inc. (PFS) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Provident Financial Services ، Inc. عن النفقات التالية المتعلقة بالفرع:
| فئة النفقات | التكلفة السنوية ($) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 12,345,678 |
| المرافق | 2,456,789 |
| صيانة | 1,987,654 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لعام 2023:
- بنية تحتية: 8،765،432 دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 3،456،789 دولار
- ترخيص البرامج: 2،345،678 دولار
- الخدمات السحابية: 1،987،654 دولار
رواتب وفوائد الموظفين
| فئة التعويض | التكلفة السنوية ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 87,654,321 |
| فوائد الرعاية الصحية | 15,432,109 |
| خطط التقاعد | 9,876,543 |
| مكافآت الأداء | 6,543,210 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
النفقات المتعلقة بالامتثال لعام 2023:
- الاستشارات القانونية: 4،567،890 دولار
- برنامج الامتثال: 2،345،678 دولار
- رسوم التدقيق: 3،456،789 دولار
- التقارير التنظيمية: 1،234،567 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 5,678,901 |
| الإعلان التقليدي | 3,456,789 |
| اكتساب العملاء | 4,567,890 |
| تطوير العلامة التجارية | 2,345,678 |
إجمالي هيكل التكلفة السنوي: حوالي 175،432،109 دولار
Provident Financial Services ، Inc. (PFS) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والرهون العقارية
للسنة المالية 2023 ، ذكرت شركة Provident Financial Services ، Inc. إجمالي دخل الفوائد البالغ 487.3 مليون دولار. انهيار فائدة القرض:
| فئة القرض | دخل الفوائد |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 213.6 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 156.4 مليون دولار |
| قروض الأعمال التجارية | 117.3 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمة على حسابات الودائع لعام 2023 42.1 مليون دولار.
- رسوم صيانة الحساب: 18.7 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 14.3 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 9.1 مليون دولار
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
بلغت إيرادات خدمات إدارة الثروات في عام 2023 35.6 مليون دولار.
| نوع الخدمة | ربح |
|---|---|
| الخدمات الاستشارية | 22.4 مليون دولار |
| رسوم إدارة الأصول | 13.2 مليون دولار |
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
وصلت إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية إلى 24.5 مليون دولار في عام 2023.
- رسوم المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 12.6 مليون دولار
- رسوم المعاملات المصرفية المتنقلة: 11.9 مليون دولار
إيرادات المنتجات المصرفية التجارية
بلغت إيرادات المنتجات المصرفية التجارية لعام 2023 67.2 مليون دولار.
| فئة المنتج | ربح |
|---|---|
| خدمات إدارة الخزانة | 29.4 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الدولية | 21.3 مليون دولار |
| خدمات تمويل التجارة | 16.5 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.