Southside Bancshares, Inc. (SBSI) Bundle
فهم شركة Southside Bancshares، Inc. (SBSI) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للبنك اعتبارًا من الربع الرابع 2023 عن رؤى رئيسية للإيرادات:
| فئة الإيرادات | المبلغ (بالدولار) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 362.4 مليون دولار | 68.3% |
| الإيرادات من غير الفوائد | 168.2 مليون دولار | 31.7% |
| إجمالي الإيرادات | 530.6 مليون دولار | 100% |
خصائص تدفق الإيرادات الرئيسية:
- معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي: 6.2%
- صافي هامش الفائدة: 3.85%
- إيرادات فوائد القرض: 287.6 مليون دولار
- إيرادات الأوراق المالية الاستثمارية: 74.8 مليون دولار
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 276.4 مليون دولار | 5.7% |
| الخدمات المصرفية للأفراد | 154.2 مليون دولار | 7.3% |
| إدارة الثروات | 100 مليون دولار | 4.5% |
غوص عميق في Southside Bancshares، Inc. (SBSI) الربحية
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى ربحية مهمة:
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 81.4% | 79.6% |
| هامش الربح التشغيلي | 36.2% | 34.7% |
| صافي هامش الربح | 29.5% | 27.8% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.7% | 11.9% |
| عائد الأصول (ROA) | 1.45% | 1.32% |
خصائص أداء الربحية الرئيسية:
- صافي الدخل لعام 2023: 156.3 مليون دولار
- الدخل التشغيلي: 214.6 مليون دولار
- إجمالي الإيرادات: 532.4 مليون دولار
مؤشرات الكفاءة التشغيلية:
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 53.8%
- نسبة مصروفات التشغيل: 45.2%
- كفاءة إيرادات الفوائد: 4.3%
وتبين معايير الربحية المقارنة للصناعة وجود وضع تنافسي مع وجود مقاييس تفوق باستمرار متوسطات القطاع المصرفي الإقليمي.
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف Southside Bancshares، Inc. (SBSI) يمول نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، يكشف هيكل ديون الشركة وأسهمها عن رؤى حاسمة في استراتيجيتها المالية.
| المقياس المالي | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 278.4 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1.89 مليار دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.147 |
| مجموع الأصول | 7.62 مليار دولار |
وتشمل الخصائص المالية الرئيسية لهيكل الديون ما يلي:
- التصنيف الائتماني الحالي: BBB من Standard & Poor's
- مصاريف الفائدة لعام 2023: 16.7 مليون دولار
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.25%
توزيع تكوين الديون:
| نوع الدين | المبلغ (بالدولار) | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| كبار المذكرات المضمونة | 175.6 مليون دولار | 63.1% |
| التسهيلات الائتمانية المتجددة | 82.3 مليون دولار | 29.6% |
| صكوك الديون الأخرى | 20.5 مليون دولار | 7.3% |
تسلط تفاصيل تمويل الأسهم الضوء على هيكل رأس المال المحافظ مع وضع مالي قوي.
تقييم Southside Bancshares، Inc. (SBSI) السيولة
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة المالية عن رؤى حاسمة حول الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة وقدرتها على الوفاء بالالتزامات الفورية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال المتداول
وتظهر اتجاهات رأس المال المتداول مرونة مالية:
- 2023 رأس المال العامل: 287.6 مليون دولار
- 2022 رأس المال العامل: 263.4 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 9.2%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 المبلغ | 2022 المبلغ |
|---|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 412.7 مليون دولار | 389.5 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | - 156.3 مليون دولار | - 142.8 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | - 198.5 مليون دولار | - 186.2 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد وما يعادله: 623.9 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 215%
- قابلية خدمة الديون قصيرة الأجل: ممتازة
هي شركة Southside Bancshares، Inc. (SBSI) مبالغ فيه أم مبالغ فيه ؟
تحليل التقييم: رؤى مالية شاملة
تكشف مقاييس التقييم المالي التفصيلية للبنك عن وجهات نظر استثمارية مهمة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 13.6x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.75x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 11.2x |
| عائد توزيعات الأرباح | 3.45% |
| نسبة مدفوعات توزيعات الأرباح | 42.7% |
أداء سعر السهم
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $62.14 - $76.89
- سعر السهم الحالي: $69.42
- الأداء حتى تاريخه: +8.3%
توصيات المحللين
| فئة التصنيف | النسبة المئوية |
|---|---|
| شراء | 45% |
| انتظر | 38% |
| بيع | 17% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Southside Bancshares، Inc. (SBSI)
عوامل الخطر: تحليل شامل
اعتبارًا من عام 2024، تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
مخاطر الائتمان Profile
| فئة المخاطر | المقياس الكمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| القروض المتعثرة | 1.23% | مخاطر معتدلة |
| احتياطيات خسائر القروض | 42.6 مليون دولار | التغطية الكافية |
| صافي نسبة الخصم | 0.35% | منخفض المخاطر |
السوق والمخاطر الاقتصادية
- حساسية أسعار الفائدة: +/- 5.7% احتمال تقلب قيمة الحافظة
- الانكماش الاقتصادي التعرض: 12.4% محفظة القروض التي يحتمل أن تكون ضعيفة
- تكلفة الامتثال التنظيمي: تقديرية 3.2 مليون دولار النفقات السنوية
مؤشرات المخاطر التشغيلية
| عنصر الخطر | مستوى التأثير | ميزانية التخفيف |
|---|---|---|
| تهديدات الأمن السيبراني | عالية | 1.7 مليون دولار |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | متوسطة | 2.3 مليون دولار |
| إدارة الامتثال | معتدل | 1.1 مليون دولار |
تقييم المخاطر الاستراتيجية
- شدة المنافسة في السوق: 4.2/10 مقياس الضغط التنافسي
- استثمار التحول الرقمي: 5.6 مليون دولار مخصصة لعام 2024
- مخاطر التركيز الجغرافي: 67% الأصول في السوق الإقليمية الأساسية
آفاق النمو المستقبلية لـ Southside Bancshares, Inc. (SBSI)
فرص النمو
تُظهر المؤسسة المالية إمكانات نمو واعدة من خلال العديد من السبل الاستراتيجية.
محركات النمو الاستراتيجية
- نمو محفظة القروض الإجمالية 7.3% في السنة المالية الأخيرة
- توسع صافي دخل الفائدة بمقدار 12.4 مليون دولار مقارنة بالعام السابق
- شريحة الإقراض التجاري تُظهر 5.9% توسعًا على أساس سنوي
استراتيجية التوسع في السوق
| مقياس النمو | الأداء لعام 2023 | الهدف المتوقع لعام 2024 |
|---|---|---|
| توسع شبكة الفروع | 3 مواقع جديدة | 5 فروع إضافية |
| مستخدمو الخدمات المصرفية الرقمية | 92,000 | 110,000 متوقع |
| النطاق الجغرافي للسوق | 7 ولايات | 9 ولايات |
توقعات نمو الإيرادات
المقاييس المالية المتوقعة للفترات المالية القادمة:
- نمو الإيرادات المتوقع: 6.2%
- الزيادة المقدرة في الأرباح لكل سهم: $0.45
- هامش الفائدة الصافي المتوقع: 3.75%
المزايا التنافسية
| فئة الميزة | القوة المحددة | المقياس الكمي |
|---|---|---|
| الاستثمار في التكنولوجيا | منصة الخدمات المصرفية الرقمية | 4.2 مليون دولار الميزانية السنوية للتكنولوجيا |
| إدارة المخاطر | انخفاض القروض المتعثرة | 0.45% نسبة القروض المتعثرة |
| كفاءة رأس المال | العائد على حقوق الملكية | 12.3% |
Southside Bancshares, Inc. (SBSI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.