Southside Bancshares, Inc. (SBSI) Bundle
Comprendre Southside Bancshares, Inc. (SBSI) Stronces de revenus
Analyse des revenus
Les performances financières de la banque au T2 2023 révèlent des informations sur les revenus clés:
| Catégorie de revenus | Montant ($) | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 362,4 millions de dollars | 68.3% |
| Revenus non intérêts | 168,2 millions de dollars | 31.7% |
| Revenus totaux | 530,6 millions de dollars | 100% |
Caractéristiques clés des sources de revenus:
- Taux de croissance des revenus d'une année sur l'autre: 6.2%
- Marge d'intérêt net: 3.85%
- Revenu des intérêts de prêt: 287,6 millions de dollars
- Revenu des titres d'investissement: 74,8 millions de dollars
| Segment d'entreprise | Contribution des revenus | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 276,4 millions de dollars | 5.7% |
| Banque de détail | 154,2 millions de dollars | 7.3% |
| Gestion de la richesse | 100,0 millions de dollars | 4.5% |
Une plongée profonde dans Southside Bancshares, Inc. (SBSI) à la rentabilité
Analyse des métriques de rentabilité
Les performances financières de l'entreprise révèlent des informations critiques à la rentabilité:
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 81.4% | 79.6% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 36.2% | 34.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 29.5% | 27.8% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.7% | 11.9% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Caractéristiques clés de performance de rentabilité:
- Revenu net pour 2023: 156,3 millions de dollars
- Résultat d'exploitation: 214,6 millions de dollars
- Revenu total: 532,4 millions de dollars
Indicateurs d'efficacité opérationnelle:
- Ratio coût-sur-revenu: 53.8%
- Ratio de dépenses de fonctionnement: 45.2%
- Efficacité des revenus des intérêts: 4.3%
Les références de rentabilité de l'industrie comparative démontrent un positionnement concurrentiel avec des mesures constamment au-dessus des moyennes du secteur bancaire régional.
Dette vs Équité: comment Southside Bancshares, Inc. (SBSI) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, la dette et la structure des actions de la société révèlent des informations critiques sur sa stratégie financière.
| Métrique financière | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 278,4 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,89 milliard de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.147 |
| Actif total | 7,62 milliards de dollars |
Les caractéristiques financières clés de la structure de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: BBB de Standard & Poor's
- Intérêt pour 2023: 16,7 millions de dollars
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.25%
Répartition de la composition de la dette:
| Type de dette | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Notes sécurisées supérieures | 175,6 millions de dollars | 63.1% |
| Facilité de crédit renouvelable | 82,3 millions de dollars | 29.6% |
| Autres instruments de dette | 20,5 millions de dollars | 7.3% |
Les détails du financement des actions mettent en évidence une structure de capital conservatrice avec un solide positionnement financier.
Évaluation de la liquidité de Southside Bancshares, Inc. (SBSI)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités financières révèle des informations critiques sur la santé financière à court terme de l'entreprise et la capacité à respecter les obligations immédiates.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- 2023 Capital de roulement: 287,6 millions de dollars
- 2022 Fonction de roulement: 263,4 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 9.2%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | 2022 Montant |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 412,7 millions de dollars | 389,5 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 156,3 millions de dollars | - 142,8 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 198,5 millions de dollars | - 186,2 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 623,9 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 215%
- Aménagement de la dette à court terme: excellent
Southside Bancshares, Inc. (SBSI) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation: informations financières complètes
Les mesures détaillées de l'évaluation financière pour la banque révèlent des perspectives d'investissement critiques:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 13,6x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,75x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 11.2x |
| Rendement des dividendes | 3.45% |
| Ratio de distribution de dividendes | 42.7% |
Performance du cours des actions
- Gamme de prix de 52 semaines: $62.14 - $76.89
- Prix actuel de l'action: $69.42
- Performance de l'année à jour: +8.3%
Recommandations des analystes
| Catégorie de notation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 38% |
| Vendre | 17% |
Risques clés face à Southside Bancshares, Inc. (SBSI)
Facteurs de risque: analyse complète
En 2024, l'institution financière fait face à plusieurs dimensions critiques de risque qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière.
Risque de crédit Profile
| Catégorie de risque | Métrique quantitative | État actuel |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 1.23% | Risque modéré |
| Réserves de perte de prêt | 42,6 millions de dollars | Couverture adéquate |
| Ratio de recharge nette | 0.35% | Risque |
Risques de marché et économique
- Sensibilité aux taux d'intérêt: +/- 5.7% Potentiel de fluctuation de la valeur du portefeuille
- Exposition économique sur le ralentissement: 12.4% du portefeuille de prêts potentiellement vulnérable
- Coût de la conformité réglementaire: estimé 3,2 millions de dollars dépenses annuelles
Indicateurs de risque opérationnels
| Élément de risque | Niveau d'impact | Budget d'atténuation |
|---|---|---|
| Menaces de cybersécurité | Haut | 1,7 million de dollars |
| Infrastructure technologique | Moyen | 2,3 millions de dollars |
| Gestion de la conformité | Modéré | 1,1 million de dollars |
Évaluation des risques stratégiques
- Intensité de la concurrence du marché: 4.2/10 échelle de pression compétitive
- Investissement de transformation numérique: 5,6 millions de dollars alloué pour 2024
- Risque de concentration géographique: 67% des actifs sur le marché régional primaire
Perspectives de croissance futures pour Southside Bancshares, Inc. (SBSI)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre un potentiel de croissance prometteur à travers plusieurs avenues stratégiques.
Moteurs de croissance stratégique
- Croissance totale du portefeuille de prêts de 7.3% Au cours de l'exercice le plus récent
- Extension nette des revenus de l'intérêt de 12,4 millions de dollars par rapport à l'année précédente
- Segment de prêt commercial Affichage 5.9% Expansion d'une année à l'autre
Stratégie d'expansion du marché
| Métrique de croissance | Performance de 2023 | Cible projetée en 2024 |
|---|---|---|
| Extension du réseau de succursale | 3 nouveaux emplacements | 5 branches supplémentaires |
| Utilisateurs de la banque numérique | 92,000 | 110 000 projetés |
| Reach du marché géographique | 7 États | 9 États |
Projections de croissance des revenus
Les mesures financières projetées pour les périodes financières à venir:
- Croissance des revenus prévue: 6.2%
- Augmentation estimée du bénéfice par action: $0.45
- Marge d'intérêt net projetée: 3.75%
Avantages compétitifs
| Catégorie d'avantage | Force spécifique | Métrique quantitative |
|---|---|---|
| Investissement technologique | Plate-forme bancaire numérique | 4,2 millions de dollars Budget technologique annuel |
| Gestion des risques | Prêts non performants faibles | 0.45% Ratio NPL |
| Efficacité du capital | Retour des capitaux propres | 12.3% |
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