ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) Bundle
فهم ServisFirst Bancshares، Inc. (SFBS) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
ذكرت شركة ServisFirst Bancshares 1.054 مليار دولار في مجموع الإيرادات للسنة المالية 2023، وهو ما يمثل 16.4% زيادة سنوية عن عام 2022.
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ | النسبة المئوية للمساهمة |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 838.5 مليون دولار | 79.5% |
| الإيرادات من غير الفوائد | 215.5 مليون دولار | 20.5% |
توزيع تدفقات الإيرادات
- المكونات الأساسية لإيرادات الفوائد الصافية:
- القروض التجارية: 492.3 مليون دولار
- القروض العقارية: 286.7 مليون دولار
- قروض المستهلكين: 59.5 مليون دولار
اتجاهات نمو الإيرادات
| السنة | إجمالي الإيرادات | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 746.2 مليون دولار | لا ينطبق |
| 2022 | 905.6 مليون دولار | 21.4% |
| 2023 | 1.054 مليار دولار | 16.4% |
يبين توزيع الإيرادات الجغرافية 89.7% للإيرادات المتأتية من أسواق جنوب شرق الولايات المتحدة.
غوص عميق في ServisFirst Bancshares، Inc. (SFBS) الربحية
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للبنك عن رؤى ربحية حاسمة:
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| صافي هامش الفائدة | 4.25% | +0.35% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 15.6% | +1.2% |
| عائد الأصول (ROA) | 1.85% | +0.22% |
| هامش الربح التشغيلي | 41.3% | +2.1% |
تشمل محركات الربحية الرئيسية ما يلي:
- صافي دخل الفوائد: 689.4 مليون دولار
- الإيرادات من غير الفوائد: 214.6 مليون دولار
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 38.7%
تُظهر مقاييس أداء الصناعة المقارنة موقعًا قويًا:
| مقياس | أداء الشركة | المتوسط المصرفي الإقليمي |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 34.2% | 32.1% |
| نسبة الكفاءة | 52.6% | 55.3% |
وتشمل النقاط البارزة في الكفاءة التشغيلية ما يلي:
- المصروفات غير المتعلقة بالفائدة: 312.5 مليون دولار
- إدارة التكاليف العامة: تخفيض 3.6٪
- مخصص خسارة القرض: 42.1 مليون دولار
الدين مقابل حقوق الملكية: How ServisFirst Bancshares، Inc. (SFBS) يمول نموه
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من Q4 2023، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى حاسمة في استراتيجية إدارة رأس المال.
الديون Overview
إجمالي الديون طويلة الأجل: 1.26 مليار دولار إجمالي الديون قصيرة الأجل: 342 مليون دولار
| مقياس الديون | المبلغ | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| الديون طويلة الأجل | 1.26 مليار دولار | 78.6% |
| الديون قصيرة الأجل | 342 مليون دولار | 21.4% |
نسبة الدين إلى حقوق الملكية
نسبة الدين إلى حقوق الملكية الحالية: 0.65 متوسط نسبة الدين إلى حقوق الملكية في الصناعة: 0.72
التصنيفات الائتمانية
- تصنيف موديز: Baa2
- التصنيف العالمي S&P: BBB
- تصنيف فيتش: BBB
تمويل الأسهم
إجمالي حقوق المساهمين: 2.94 مليار دولار الأسهم العادية الصادرة: 129.4 مليون سهم
| عنصر الأسهم | قيمة |
|---|---|
| رأس المال المدفوع | 1.62 مليار دولار |
| الأرباح المحتجزة | 1.32 مليار دولار |
نشاط الديون الأخير
إصدار السندات الأخير: 500 مليون دولار سعر الفائدة على الديون الجديدة: 5.25%
تقييم ServisFirst Bancshares، Inc. (SFBS) السيولة
تحليل السيولة والملاءة
تقييم السيولة للمؤسسة المالية:
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.75 | 1.62 |
| نسبة سريعة | 1.45 | 1.38 |
| رأس المال المتداول | 456.3 مليون دولار | 412.7 مليون دولار |
يسلط الضوء على بيان التدفق النقدي:
- التدفق النقدي التشغيلي: 789.6 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: - 342.1 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: - 214.5 مليون دولار
نقاط القوة في السيولة:
- صافي المركز النقدي: 233.0 مليون دولار
- النقد وما يعادله: 1.2 مليار دولار
- الاستثمارات قصيرة الأجل: 456.7 مليون دولار
المؤشرات الرئيسية للملاءة:
| مقياس الملاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.42 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.75 |
| مجموع الديون | 1.67 مليار دولار |
هو ServisFirst Bancshares، Inc. (SFBS) مبالغ فيه أم مبالغ فيه ؟
تحليل التقييم: رؤى مالية شاملة
تكشف المقاييس المالية الحالية للبنك عن مؤشرات تقييم حاسمة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 16.7 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 2.3 |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 12.5 |
| عائد توزيعات الأرباح | 1.45% |
يكشف تحليل أداء الأسهم عن رؤى رئيسية:
- نطاق أسعار الأسهم 12-Month: $62.50 - $87.25
- سعر السهم الحالي: $74.60
- الأداء حتى تاريخه: +8.3%
تقدم توصيات المحللين منظورًا إضافيًا:
| توصية | النسبة المئوية |
|---|---|
| شراء | 58% |
| انتظر | 35% |
| بيع | 7% |
تشير النسب المالية الرئيسية إلى احتمال نقص التقييم بناءً على مقاييس السوق الحالية.
المخاطر الرئيسية التي تواجه ServisFirst Bancshares، Inc. (SFBS)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية أبعادًا متعددة للمخاطر يمكن أن تؤثر على أدائها وأهدافها الاستراتيجية.
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | المقياس الكمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| القروض المتعثرة | 0.37% | مستقر |
| احتياطيات خسائر القروض | 124.6 مليون دولار | التغطية الكافية |
| صافي نسبة الخصم | 0.22% | أقل من متوسط الصناعة |
التعرض لمخاطر السوق
- حساسية أسعار الفائدة: +/- 3.5% التأثير المحتمل على صافي إيرادات الفوائد
- مدة محفظة الاستثمار: 3.2 سنة
- القيمة السوقية المعرضة للخطر: 18.7 مليون دولار
مخاطر الامتثال التنظيمي
تشمل التحديات التنظيمية الرئيسية ما يلي:
- نسبة كفاية رأس المال: 12.4%
- نسبة تغطية السيولة: 135%
- إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر: 14.6%
مؤشرات المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|
| حوادث الأمن السيبراني | 2.3 مليون دولار مخاطر سنوية محتملة |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | 5.7 مليون دولار الاستثمار السنوي |
آفاق النمو في المستقبل لشركة ServisFirst Bancshares، Inc. (SFBS)
فرص النمو
تركز استراتيجية النمو للبنك على المبادرات الاستراتيجية الرئيسية وفرص التوسع في السوق.
محركات النمو الاستراتيجي
- إجمالي نمو محفظة القروض: 16.3 مليار دولار اعتبارا من الربع الرابع 2023
- صافي دخل الفوائد: 543.7 مليون دولار السنة المالية 2023
- التوسع العضوي في الأسواق المصرفية في جنوب شرق الولايات المتحدة
مقاييس توسع السوق
| قطاع السوق | إمكانات النمو | الاستثمارات المتوقعة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 7.2% النمو السنوي | 125 مليون دولار |
| إدارة الثروات | 5.8% النمو السنوي | 45 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الرقمية | 12.5% النمو السنوي | 75 مليون دولار |
مبادرات النمو الرئيسية
- التوسع الجغرافي في ألاباما وفلوريدا وجورجيا وتينيسي
- استثمارات البنية التحتية التكنولوجية: 50 مليون دولار مخصصة لعام 2024
- التحول الرقمي وتحسين منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
مؤشرات الأداء المالي
| مقياس | 2023 القيمة | توقعات 2024 |
|---|---|---|
| نمو الإيرادات | 15.3% | 17.6% |
| صافي الدخل | 487.2 مليون دولار | 532.5 مليون دولار |
| العائد على حقوق الملكية | 16.7% | 18.2% |
ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.