ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) Bundle
Verständnis von Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Servisfirst Bancshares, Inc. berichtet $ 1,054 Milliarden im Gesamtumsatz für das Geschäftsjahr 2023, was a ist 16.4% Anstieg des Vorjahres gegenüber 2022.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag | Prozentualer Beitrag |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 838,5 Millionen US -Dollar | 79.5% |
| Nichtinteresse Einkommen | 215,5 Millionen US -Dollar | 20.5% |
Einnahmeströme Aufschlüsselung
- Primärkomponenten für Nettozinsen:
- Werbedarlehen: 492,3 Millionen US -Dollar
- Immobilienkredite: 286,7 Millionen US -Dollar
- Verbraucherkredite: 59,5 Millionen US -Dollar
Umsatzwachstumstrends
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2021 | 746,2 Millionen US -Dollar | N / A |
| 2022 | 905,6 Millionen US -Dollar | 21.4% |
| 2023 | $ 1,054 Milliarden | 16.4% |
Geografische Umsatzverteilung zeigt 89.7% der Einnahmen aus den südöstlichen Märkten der Vereinigten Staaten.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung für die Bank zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse:
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|
| Nettozinsspanne | 4.25% | +0.35% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 15.6% | +1.2% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.85% | +0.22% |
| Betriebsgewinnmarge | 41.3% | +2.1% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätstreibern gehören:
- Nettozinserträge: 689,4 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 214,6 Millionen US -Dollar
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 38.7%
Vergleichende Branchenleistung Metriken zeigen eine starke Positionierung:
| Metrisch | Unternehmensleistung | Regionalbankdurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 34.2% | 32.1% |
| Effizienzverhältnis | 52.6% | 55.3% |
Die operativen Effizienz -Highlights umfassen:
- Nicht-zinsgünstige Kosten: 312,5 Millionen US -Dollar
- Overhead Cost Management: 3,6% Reduktion
- Darlehensverlust -Bestimmung: 42,1 Millionen US -Dollar
Schulden vs. Eigenkapital: Wie Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.
Schulden Overview
Totale langfristige Schulden: 1,26 Milliarden US -Dollar Totale kurzfristige Schulden: 342 Millionen US -Dollar
| Schuldenmetrik | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Langfristige Schulden | 1,26 Milliarden US -Dollar | 78.6% |
| Kurzfristige Schulden | 342 Millionen US -Dollar | 21.4% |
Verschuldungsquote
Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65 Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 0.72
Kreditratings
- Moody's Rating: Baa2
- S & P Global Rating: BBB
- Fitch -Bewertung: BBB
Eigenkapitalfinanzierung
Gesamtkapital der Aktionäre: 2,94 Milliarden US -Dollar Stammaktien ausgegeben: 129,4 Millionen Aktien
| Aktienkomponente | Wert |
|---|---|
| Bezahltes Kapital | 1,62 Milliarden US -Dollar |
| Gewinnrücklagen | 1,32 Milliarden US -Dollar |
Jüngste Schuldenaktivität
Jüngste Anleiheerstellung: 500 Millionen Dollar Zinssatz für neue Schulden: 5.25%
Bewertung der Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Liquiditätsbewertung für das Finanzinstitut:
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.75 | 1.62 |
| Schnellverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Betriebskapital | 456,3 Millionen US -Dollar | 412,7 Millionen US -Dollar |
Cashflow -Erklärung Highlights:
- Betriebscashflow: 789,6 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -342,1 Millionen US -Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -214,5 Millionen US -Dollar
Liquiditätsstärken:
- Nettogeldposition: 233,0 Millionen US -Dollar
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 456,7 Millionen US -Dollar
Wichtige Solvenzindikatoren:
| Solvenzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.42 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.75 |
| Gesamtverschuldung | 1,67 Milliarden US -Dollar |
Ist Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: umfassende finanzielle Erkenntnisse
Aktuelle finanzielle Metriken für die Bank zeigen kritische Bewertungsindikatoren:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 16.7 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 2.3 |
| Enterprise Value/EBITDA | 12.5 |
| Dividendenrendite | 1.45% |
Die Analyse der Aktienleistung zeigt wichtige Erkenntnisse:
- 12-Monats-Aktienkursbereich: $62.50 - $87.25
- Aktueller Aktienkurs: $74.60
- Leistung von Jahr zu Jahr: +8.3%
Analystenempfehlungen bieten zusätzliche Perspektive:
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 58% |
| Halten | 35% |
| Verkaufen | 7% |
Die wichtigsten finanziellen Verhältnisse weisen auf eine potenzielle Unterbewertung auf der Grundlage der aktuellen Marktmetriken hin.
Schlüsselrisiken für Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut ist mit mehreren Risikodimensionen konfrontiert, die sich möglicherweise auf seine Leistung und strategische Ziele auswirken könnten.
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Quantitative Metrik | Aktueller Status |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 0.37% | Stabil |
| Kreditverlustreserven | 124,6 Millionen US -Dollar | Angemessene Abdeckung |
| Verhältnis von Nettoverschiebung | 0.22% | Unter dem Branchendurchschnitt |
Marktrisiko -Exposition
- Zinssensitivität: +/- 3.5% Potenzielle Auswirkungen auf das Nettozinserträge
- Investitionsportfolio -Dauer: 3,2 Jahre
- Marktwert gefährdet: 18,7 Millionen US -Dollar
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Zu den wichtigsten regulatorischen Herausforderungen gehören:
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.4%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 135%
- Total risikobasierte Kapitalquote: 14.6%
Betriebsrisikoindikatoren
| Risikodomäne | Potenzielle finanzielle Auswirkungen |
|---|---|
| Cybersecurity -Vorfälle | 2,3 Millionen US -Dollar potenzielles jährliches Risiko |
| Technologieinfrastruktur | 5,7 Millionen US -Dollar jährliche Investition |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie der Bank konzentriert sich auf wichtige strategische Initiativen und Markterweiterungsmöglichkeiten.
Strategische Wachstumstreiber
- Gesamtwachstum des Kreditportfolios: 16,3 Milliarden US -Dollar Ab Q4 2023
- Nettozinserträge: 543,7 Millionen US -Dollar Im Geschäftsjahr 2023
- Bio -Expansion in den südöstlichen Bankmärkten der Vereinigten Staaten
Markterweiterungsmetriken
| Marktsegment | Wachstumspotential | Projizierte Investition |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 7.2% jährliches Wachstum | 125 Millionen Dollar |
| Vermögensverwaltung | 5.8% jährliches Wachstum | 45 Millionen Dollar |
| Digital Banking | 12.5% jährliches Wachstum | 75 Millionen Dollar |
Schlüsselwachstumsinitiativen
- Geografische Expansion in Alabama, Florida, Georgia und Tennessee
- Technologieinfrastrukturinvestitionen: 50 Millionen Dollar für 2024 zugewiesen
- Verbesserungen der digitalen Transformation und Mobilfunkplattformplattform
Finanzielle Leistungsindikatoren
| Metrisch | 2023 Wert | 2024 Projektion |
|---|---|---|
| Umsatzwachstum | 15.3% | 17.6% |
| Nettoeinkommen | 487,2 Millionen US -Dollar | 532,5 Millionen US -Dollar |
| Rendite des Eigenkapitals | 16.7% | 18.2% |
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