ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) Bundle
Compreendendo o Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) Fluxos de receita
Análise de receita
Servisfirst Bancshares, Inc. relatou US $ 1,054 bilhão em receita total para o ano fiscal de 2023, representando um 16.4% Aumento ano a ano em relação a 2022.
| Fonte de receita | 2023 quantidade | Contribuição percentual |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 838,5 milhões | 79.5% |
| Receita não interessante | US $ 215,5 milhões | 20.5% |
Receita Remons de Receita
- Componentes primários da receita de juros líquidos:
- Empréstimos comerciais: US $ 492,3 milhões
- Empréstimos imobiliários: US $ 286,7 milhões
- Empréstimos ao consumidor: US $ 59,5 milhões
Tendências de crescimento de receita
| Ano | Receita total | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2021 | US $ 746,2 milhões | N / D |
| 2022 | US $ 905,6 milhões | 21.4% |
| 2023 | US $ 1,054 bilhão | 16.4% |
A distribuição de receita geográfica mostra 89.7% das receitas geradas nos mercados do sudeste dos Estados Unidos.
Um mergulho profundo na lucratividade do Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS)
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro do banco revela insights críticos de lucratividade:
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|
| Margem de juros líquidos | 4.25% | +0.35% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 15.6% | +1.2% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.85% | +0.22% |
| Margem de lucro operacional | 41.3% | +2.1% |
Os principais fatores de rentabilidade incluem:
- Receita líquida de juros: US $ 689,4 milhões
- Receita não jurídica: US $ 214,6 milhões
- Proporção de custo / renda: 38.7%
As métricas comparativas de desempenho da indústria demonstram forte posicionamento:
| Métrica | Desempenho da empresa | Média bancária regional |
|---|---|---|
| Margem de lucro líquido | 34.2% | 32.1% |
| Índice de eficiência | 52.6% | 55.3% |
Os destaques da eficiência operacional incluem:
- Despesa de não juros: US $ 312,5 milhões
- Gerenciamento de custos aéreos: Redução de 3,6%
- Provisão de perda de empréstimo: US $ 42,1 milhões
Dívida vs. Equidade: como o Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir do quarto trimestre 2023, a estrutura financeira da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia de gerenciamento de capital.
Dívida Overview
Dívida total de longo prazo: US $ 1,26 bilhão Dívida total de curto prazo: US $ 342 milhões
| Métrica de dívida | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida de longo prazo | US $ 1,26 bilhão | 78.6% |
| Dívida de curto prazo | US $ 342 milhões | 21.4% |
Relação dívida / patrimônio
Taxa atual de dívida / patrimônio: 0.65 Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 0.72
Classificações de crédito
- Classificação de Moody: BAA2
- Classificação Global S&P: BBB
- Classificação Fitch: BBB
Financiamento de ações
Total dos acionistas dos acionistas: US $ 2,94 bilhões Ações ordinárias emitidas: 129,4 milhões de ações
| Componente de patrimônio | Valor |
|---|---|
| Capital pago | US $ 1,62 bilhão |
| Lucros acumulados | US $ 1,32 bilhão |
Atividade de dívida recente
Emissão recente de títulos: US $ 500 milhões Taxa de juros em nova dívida: 5.25%
Avaliando o Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) Liquidez
Análise de liquidez e solvência
Avaliação de liquidez para a instituição financeira:
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.75 | 1.62 |
| Proporção rápida | 1.45 | 1.38 |
| Capital de giro | US $ 456,3 milhões | US $ 412,7 milhões |
Destaques da demonstração do fluxo de caixa:
- Fluxo de caixa operacional: US $ 789,6 milhões
- Investindo fluxo de caixa: -US $ 342,1 milhões
- Financiamento de fluxo de caixa: -US $ 214,5 milhões
Pontos fortes de liquidez:
- Posição líquida em dinheiro: US $ 233,0 milhões
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 1,2 bilhão
- Investimentos de curto prazo: US $ 456,7 milhões
Indicadores -chave de solvência:
| Métrica de solvência | 2023 valor |
|---|---|
| Relação dívida / patrimônio | 0.42 |
| Taxa de cobertura de juros | 4.75 |
| Dívida total | US $ 1,67 bilhão |
O Servofirst Bancshares, Inc. (SFBS) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: insights financeiros abrangentes
As métricas financeiras atuais para o banco revelam indicadores críticos de avaliação:
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 16.7 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 2.3 |
| Valor corporativo/ebitda | 12.5 |
| Rendimento de dividendos | 1.45% |
A análise de desempenho das ações revela as principais idéias:
- Faixa de preço das ações de 12 meses: $62.50 - $87.25
- Preço atual das ações: $74.60
- Desempenho no ano: +8.3%
As recomendações dos analistas fornecem perspectiva adicional:
| Recomendação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 58% |
| Segurar | 35% |
| Vender | 7% |
Os principais índices financeiros indicam subvalorização potencial com base nas métricas atuais do mercado.
Os principais riscos enfrentados pelo Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS)
Fatores de risco
A instituição financeira enfrenta múltiplas dimensões de risco que podem impactar seu desempenho e objetivos estratégicos.
Análise de risco de crédito
| Categoria de risco | Métrica quantitativa | Status atual |
|---|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | 0.37% | Estável |
| Reservas de perda de empréstimos | US $ 124,6 milhões | Cobertura adequada |
| Índice de carregamento líquido | 0.22% | Abaixo da média da indústria |
Exposição ao risco de mercado
- Sensibilidade à taxa de juros: +/- 3.5% impacto potencial na receita de juros líquidos
- Duração do portfólio de investimentos: 3,2 anos
- Valor de mercado em risco: US $ 18,7 milhões
Riscos de conformidade regulatória
Os principais desafios regulatórios incluem:
- Índice de adequação de capital: 12.4%
- Índice de cobertura de liquidez: 135%
- Total de rácio de capital baseado em risco: 14.6%
Indicadores de risco operacional
| Domínio de risco | Impacto financeiro potencial |
|---|---|
| Incidentes de segurança cibernética | US $ 2,3 milhões risco potencial anual |
| Infraestrutura de tecnologia | US $ 5,7 milhões investimento anual |
Perspectivas de crescimento futuro para o Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS)
Oportunidades de crescimento
A estratégia de crescimento do banco se concentra nas principais iniciativas estratégicas e nas oportunidades de expansão do mercado.
Drivers de crescimento estratégico
- Crescimento total da carteira de empréstimos: US $ 16,3 bilhões A partir do quarto trimestre 2023
- Receita líquida de juros: US $ 543,7 milhões No ano fiscal de 2023
- Expansão orgânica no sudeste dos mercados bancários dos Estados Unidos
Métricas de expansão do mercado
| Segmento de mercado | Potencial de crescimento | Investimento projetado |
|---|---|---|
| Bancos comerciais | 7.2% crescimento anual | US $ 125 milhões |
| Gestão de patrimônio | 5.8% crescimento anual | US $ 45 milhões |
| Banco digital | 12.5% crescimento anual | US $ 75 milhões |
Iniciativas de crescimento importantes
- Expansão geográfica no Alabama, Flórida, Geórgia e Tennessee
- Investimentos de infraestrutura de tecnologia: US $ 50 milhões alocado para 2024
- Aprimoramentos de plataforma de transformação digital e bancos móveis
Indicadores de desempenho financeiro
| Métrica | 2023 valor | 2024 Projeção |
|---|---|---|
| Crescimento de receita | 15.3% | 17.6% |
| Resultado líquido | US $ 487,2 milhões | US $ 532,5 milhões |
| Retorno sobre o patrimônio | 16.7% | 18.2% |
ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.