Synovus Financial Corp. (SNV) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Synovus Financial Corp (SNV)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للمؤسسة عن رؤى إيرادات رئيسية للسنة المالية 2023:
| فئة الإيرادات | المبلغ ($ m) | النسبة المئوية من المجموع |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 1,653.4 | 62.3% |
| الدخل غير المصالح | 1,001.6 | 37.7% |
| إجمالي الإيرادات | 2,655.0 | 100% |
انهيار الإيرادات من قبل قطاعات الأعمال:
- الخدمات المصرفية التجارية: 1،287.2 مليون دولار
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 843.5 مليون دولار
- إدارة الثروة: 524.3 مليون دولار
مقاييس نمو الإيرادات على أساس سنوي:
- إجمالي نمو الإيرادات: 5.7%
- صافي نمو إيرادات الفوائد: 6.2%
- نمو الدخل غير المصالح: 4.9%
| توزيع الإيرادات الجغرافية | الإيرادات ($ م) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| جنوب شرق الولايات المتحدة | 2,245.8 | 84.6% |
| مناطق أخرى | 409.2 | 15.4% |
غوص عميق في ربحية Synovus Financial Corp (SNV)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى الربحية الحرجة للمؤسسة المالية.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 84.3% | 82.1% |
| هامش الربح التشغيلي | 33.7% | 31.2% |
| صافي هامش الربح | 24.6% | 22.5% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.4% | 11.8% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% | 1.32% |
تُظهر مؤشرات أداء الربحية الرئيسية نموًا ثابتًا عبر مقاييس متعددة.
- دخل التشغيل: 847 مليون دولار
- صافي الدخل: 612 مليون دولار
- أرباح السهم: $3.42
مقاييس الكفاءة التشغيلية تعرض أساليب إدارة التكاليف الاستراتيجية.
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 54.3% |
| نسبة مصاريف التشغيل | 3.2% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة Synovus Financial Corp (SNV) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي عن رؤى مهمة في استراتيجية إدارة رأس المال للشركة.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 3.42 مليار دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 512 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 3.93 مليار دولار |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.85
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.92
- تصنيف الائتمان (S&P): BBB
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 45.3% |
| تمويل الأسهم | 54.7% |
أنشطة الديون الأخيرة
- أحدث إصدار سندات: 500 مليون دولار (ديسمبر 2023)
- سعر الفائدة على الديون الجديدة: 6.25%
- حجم إعادة تمويل الديون: 750 مليون دولار
تقييم سيولة Synovus Financial Corp (SNV)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم الاستقرار المالي والكفاءة التشغيلية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 |
| نسبة سريعة | 1.12 |
| رأس المال العامل | 456 مليون دولار |
تحليل التدفق النقدي
- التدفق النقدي التشغيلي: 782 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -345 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -237 مليون دولار
نقاط قوة السيولة
تُظهر مؤشرات السيولة الرئيسية وضعًا ماليًا قويًا:
- النقد والمكافئات النقدية: 1.2 مليار دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 567 مليون دولار
- خطوط الائتمان المتاحة: 750 مليون دولار
مقاييس ملاءة الديون
| مؤشر الملاءة | 2023 النسبة المئوية |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 1.45 |
| نسبة تغطية الفائدة | 3.2 |
هل Synovus Financial Corp. (SNV) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
توفر مقاييس تقييم Synovus Financial Corp رؤى مهمة للمستثمرين الذين يحللون المواقع المالية للشركة.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 11.42 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.63 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.87 |
| سعر السهم الحالي | $41.75 |
رؤى أداء الأسهم
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $34.52 - $47.55
- أداء الأسهم سنة إلى تاريخ: +12.3%
- عائد الأرباح: 3.45%
- نسبة توزيع الأرباح: 32.6%
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Synovus Financial Corp (SNV)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من عوامل المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي:
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | التعرض الحالي |
|---|---|---|
| محفظة القروض التجارية | المخاطر الافتراضية المحتملة | 12.3 مليار دولار |
| قروض غير أداء | تدهور جودة الأصول | 1.47% من إجمالي القروض |
| صافي معدل الرسوم | إمكانات فقدان الائتمان | 0.36% |
المخاطر في السوق والمخاطر الاقتصادية
- حساسية سعر الفائدة: 8.7 مليار دولار في صافي تقلبات إيرادات الفوائد المحتملة
- التعرض للانكماش الاقتصادي: إمكانات 15-20% انخفاض في الإقراض التجاري
- تكاليف الامتثال التنظيمية: المقدرة 45-55 مليون دولار نفقات الامتثال السنوية
عوامل الخطر التشغيلية
| نوع المخاطر | العواقب المحتملة | ميزانية التخفيف |
|---|---|---|
| تهديدات الأمن السيبراني | إمكانات خرق البيانات | 22 مليون دولار الاستثمار السنوي |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | خطر فشل النظام | 18.5 مليون دولار ميزانية التحديث |
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل مجالات المخاطر التنظيمية الرئيسية:
- نسبة كفاية رأس المال: 12.4%
- نسبة تغطية السيولة: 135%
- الامتثال اختبار الإجهاد: الاجتماع الاحتياطي الفيدرالي متطلبات
خطر التركيز الجغرافي
انهيار التعرض الاقتصادي الإقليمي:
| منطقة | محفظة القروض | تركيز المخاطر |
|---|---|---|
| جنوب شرق الولايات المتحدة | 15.6 مليار دولار | 68% إجمالي محفظة |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Synovus Financial Corp (SNV)
فرص النمو
يوضح Synovus Financial Corp إمكانات نمو كبيرة من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إجمالي الأصول اعتبارًا من Q4 2023: 58.4 مليار دولار
- صافي دخل الفوائد لعام 2023: 1.79 مليار دولار
- نمو محفظة القروض التجارية: 4.2% سنة سنة
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | أرباح السهم |
|---|---|---|
| 2024 | 2.05 مليار دولار | $3.42 |
| 2025 | 2.18 مليار دولار | $3.65 |
المبادرات الاستراتيجية
- توسيع المنصة المصرفية الرقمية
- خدمات إدارة الثروة المعززة
- استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا 45 مليون دولار في عام 2024
المزايا التنافسية
وجود السوق عبر 7 دول جنوب شرق مع شبكة المصرفية الإقليمية القوية.
| منطقة | الحصة السوقية | عدد الفرع |
|---|---|---|
| Georgia | 12.3% | 254 |
| ألاباما | 8.7% | 112 |
Synovus Financial Corp. (SNV) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.