Synovus Financial Corp. (SNV) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Synovus Financial Corp. (SNV)
Analyse des revenus
La performance financière de l'institution révèle des informations sur les revenus clés pour l'exercice 2023:
| Catégorie de revenus | Montant ($ m) | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 1,653.4 | 62.3% |
| Revenus non intérêts | 1,001.6 | 37.7% |
| Revenus totaux | 2,655.0 | 100% |
Répartition des revenus par les segments des entreprises:
- Banque commerciale: 1 287,2 M $
- Banque de détail: 843,5 M $
- Gestion de la patrimoine: 524,3 M $
Mesures de croissance des revenus d'une année à l'autre:
- Croissance totale des revenus: 5.7%
- Croissance nette des bénéfices des intérêts: 6.2%
- Croissance des revenus sans intérêt: 4.9%
| Distribution des revenus géographiques | Revenus ($ m) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Sud-est des États-Unis | 2,245.8 | 84.6% |
| Autres régions | 409.2 | 15.4% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de Synovus Financial Corp. (SNV)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques à la rentabilité de l'institution financière.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 84.3% | 82.1% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 33.7% | 31.2% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.6% | 22.5% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.4% | 11.8% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Les indicateurs clés de performance de rentabilité démontrent une croissance cohérente sur plusieurs mesures.
- Résultat d'exploitation: 847 millions de dollars
- Revenu net: 612 millions de dollars
- Bénéfice par action: $3.42
Les mesures d'efficacité opérationnelle présentent des approches de gestion des coûts stratégiques.
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 54.3% |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 3.2% |
Dette vs Équité: comment Synovus Financial Corp. (SNV) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis le quatrième trimestre 2023, la structure financière révèle des informations critiques sur la stratégie de gestion du capital de l'entreprise.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 3,42 milliards de dollars |
| Dette totale à court terme | 512 millions de dollars |
| Dette totale | 3,93 milliards de dollars |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio dette / capital-investissement: 0.85
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 0.92
- Note de crédit (S&P): BBB
Financement de la composition
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 45.3% |
| Financement par actions | 54.7% |
Activités de dette récentes
- Émission d'obligations la plus récente: 500 millions de dollars (Décembre 2023)
- Taux d'intérêt sur la nouvelle dette: 6.25%
- Volume de refinancement de la dette: 750 millions de dollars
Évaluation des liquidités Synovus Financial Corp. (SNV)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la stabilité financière et l'efficacité opérationnelle.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 |
|---|---|
| Ratio actuel | 1.25 |
| Rapport rapide | 1.12 |
| Fonds de roulement | 456 millions de dollars |
Analyse des flux de trésorerie
- Flux de trésorerie d'exploitation: 782 millions de dollars
- Investir des flux de trésorerie: - 345 millions de dollars
- Financement des flux de trésorerie: - 237 millions de dollars
Forces de liquidité
Les indicateurs de liquidité clés démontrent un positionnement financier robuste:
- Equivalents en espèces et en espèces: 1,2 milliard de dollars
- Investissements à court terme: 567 millions de dollars
- Lignes de crédit disponibles: 750 millions de dollars
Métriques de la solvabilité de la dette
| Indicateur de solvabilité | Pourcentage de 2023 |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 1.45 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 3.2 |
Synovus Financial Corp. (SNV) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
Les mesures d'évaluation de Synovus Financial Corp. fournissent des informations critiques aux investisseurs analysant le positionnement financier de l'entreprise.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 11.42 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.63 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.87 |
| Cours actuel | $41.75 |
Insignes de performance des stocks
- Gamme de prix de 52 semaines: $34.52 - $47.55
- Performance des actions du début de l'année: +12.3%
- Rendement des dividendes: 3.45%
- Ratio de distribution de dividendes: 32.6%
Recommandations des analystes
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 40% |
| Vendre | 15% |
Risques clés auxquels sont confrontés Synovus Financial Corp. (SNV)
Facteurs de risque
L'institution financière est confrontée à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et financières:
Risque de crédit Overview
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Exposition actuelle |
|---|---|---|
| Portefeuille de prêts commerciaux | Risque de défaut potentiel | 12,3 milliards de dollars |
| Prêts non performants | Détérioration de la qualité des actifs | 1.47% de prêts totaux |
| Taux de redevance net | Potentiel de perte de crédit | 0.36% |
Risques de marché et économique
- Sensibilité aux taux d'intérêt: 8,7 milliards de dollars Dans la volatilité potentielle des revenus nets potentiels
- Exposition économique sur le ralentissement: potentiel 15-20% réduction des prêts commerciaux
- Coûts de conformité réglementaire: estimé 45 à 55 millions de dollars dépenses de conformité annuelles
Facteurs de risque opérationnels
| Type de risque | Conséquences potentielles | Budget d'atténuation |
|---|---|---|
| Menaces de cybersécurité | Potentiel de violation de données | 22 millions de dollars investissement annuel |
| Infrastructure technologique | Risque d'échec du système | 18,5 millions de dollars budget de modernisation |
Risques de conformité réglementaire
Les principales domaines de risque réglementaire comprennent:
- Ratio d'adéquation du capital: 12.4%
- Ratio de couverture de liquidité: 135%
- Conformité au test de stress: réunion Réserve fédérale exigences
Risque de concentration géographique
Répartition régionale de l'exposition économique:
| Région | Portefeuille de prêts | Concentration de risque |
|---|---|---|
| Sud-est des États-Unis | 15,6 milliards de dollars | 68% du portefeuille total |
Perspectives de croissance futures pour Synovus Financial Corp. (SNV)
Opportunités de croissance
Synovus Financial Corp. démontre un potentiel de croissance significatif grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.
Moteurs de croissance clés
- Total des actifs auprès du quatrième trimestre 2023: 58,4 milliards de dollars
- Revenu net des intérêts pour 2023: 1,79 milliard de dollars
- Croissance du portefeuille de prêts commerciaux: 4.2% d'une année à l'autre
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Bénéfice par action |
|---|---|---|
| 2024 | 2,05 milliards de dollars | $3.42 |
| 2025 | 2,18 milliards de dollars | $3.65 |
Initiatives stratégiques
- Extension de la plate-forme bancaire numérique
- Services de gestion de patrimoine améliorés
- Investissement d'infrastructure technologique de 45 millions de dollars en 2024
Avantages compétitifs
Présence du marché à travers 7 États du sud-est avec un solide réseau bancaire régional.
| Région | Part de marché | Décompte des succursales |
|---|---|---|
| Georgia | 12.3% | 254 |
| Alabama | 8.7% | 112 |
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