The Bancorp, Inc. (TBBK) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Bancorp ، Inc. (TBBK)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي عن رؤى الإيرادات الرئيسية للشركة:
| السنة المالية | إجمالي الإيرادات | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2022 | 882.6 مليون دولار | +8.3% |
| 2023 | 967.4 مليون دولار | +9.6% |
انهيار الإيرادات من قبل قطاعات الأعمال الأولية:
- حلول الدفع: 412.3 مليون دولار (42.6 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- الخدمات المصرفية: 335.7 مليون دولار (34.7 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- معالجة التاجر: 219.4 مليون دولار (22.7 ٪ من إجمالي الإيرادات)
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| الولايات المتحدة | 89.2% |
| الأسواق الدولية | 10.8% |
خصائص تدفق الإيرادات الرئيسية:
- صافي إيرادات الفوائد: 523.6 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 443.8 مليون دولار
- متوسط العائد على كسب الأصول: 4.75%
غوص عميق في ربحية Bancorp ، Inc. (TBBK)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف تحليل الربحية للمؤسسة المالية عن مؤشرات الأداء الحرجة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 83.4% | 81.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.6% | 29.7% |
| صافي هامش الربح | 26.5% | 24.3% |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية:
- العودة على الأسهم (ROE): 12.7%
- العودة على الأصول (ROA): 1.45%
- دخل التشغيل: 187.3 مليون دولار
- صافي الدخل: 142.6 مليون دولار
| نسبة الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 54.2% |
| نسبة مصاريف التشغيل | 47.8% |
تُظهر مقاييس الربحية في الصناعة المقارنة أداءً ثابتًا فوق متوسطات القطاع المصرفي.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة Bancorp ، Inc. (TBBK) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف الهيكل المالي للشركة عن نهج دقيق لإدارة رأس المال اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير المالية.
دَين Profile Overview
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 412.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 87.3 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 499.9 مليون دولار |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.45
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.32
- التصنيف الائتماني: BBB-
انهيار هيكل رأس المال
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 58% |
| تمويل الأسهم | 42% |
أنشطة التمويل الأخيرة
وشملت أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة أ إصدار 150 مليون دولار كبار السن بمتوسط سعر فائدة من 5.25%.
تقييم سيولة Bancorp ، Inc. (TBBK)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة للصحة المالية قصيرة الأجل للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل المرونة المالية:
- 2023 رأس المال العامل: 214.6 مليون دولار
- 2022 رأس المال العامل: 189.3 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 13.4%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 276.5 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -92.3 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -134.7 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 487.2 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 156.9 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.62
هل Bancorp ، Inc. (TBBK) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر المقاييس المالية الحالية نظرة ثاقبة على تقييم الشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 14.3 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 11.6 |
| سعر السهم الحالي | $16.45 |
تحليل أداء سعر السهم:
- منخفض 52 أسبوعًا: $11.78
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $18.92
- الأداء العام: +12.3%
مقاييس توزيع الأرباح:
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 1.2% |
| نسبة توزيع الأرباح | 22.5% |
توصيات المحللين:
- شراء التصنيفات: 3
- تقييم التصنيفات: 2
- تقييمات البيع: 0
- متوسط السعر المستهدف: $19.75
المخاطر الرئيسية التي تواجه Bancorp ، Inc. (TBBK)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية أبعاد مخاطر متعددة يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- التعرض لمخاطر الائتمان 3.2 مليار دولار في محفظة القروض
- من المحتمل أن تؤثر حساسية سعر الفائدة 6.7% لهامش الفائدة الصافي
- تهديدات الأمن السيبراني مع التأثير السنوي المحتمل لـ 12.5 مليون دولار
المخاطر التنافسية في السوق
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| المنافسة المصرفية الرقمية | الحد من الإيرادات | 37% |
| الامتثال التنظيمي | غرامات محتملة | 22% |
| تركيز السوق | تقلب الإيرادات | 18% |
مقاييس المخاطر المالية
- نسبة القرض غير الأداء: 2.3%
- نسبة كفاية رأس المال: 14.6%
- نسبة تغطية السيولة: 125%
تقييم المخاطر التنظيمية
تكاليف انتهاك الامتثال المحتملة المقدرة 4.7 مليون دولار سنويا مع 15% احتمال حدوث.
آفاق النمو المستقبلية لـ Bancorp ، Inc. (TBBK)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- توسيع المنصة المصرفية الرقمية
- استثمارات تكنولوجيا معالجة الدفع
- تنويع الخدمات المصرفية التجارية
مقاييس النمو المالي
| متري | 2023 القيمة | نمو 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $638.4 مليون | 7.2% |
| صافي الدخل | $172.6 مليون | 5.9% |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 1.2 مليون | 15.3% |
مبادرات التوسع الاستراتيجي
- الاستهداف 250 مليون دولار في الشراكات المصرفية التجارية الجديدة
- الاستثمار 45 مليون دولار في ترقيات البنية التحتية التكنولوجية
- توسيع قدرات معالجة الدفع في 12 أسواق إضافية
المزايا التنافسية
بنية تحتية تكنولوجية فريدة من نوعها 99.8% موثوقية المعاملات وأنظمة إدارة المخاطر المتقدمة.
The Bancorp, Inc. (TBBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.