The Bancorp, Inc. (TBBK) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Bancorp, Inc. (TBBK)
Analyse des revenus
La performance financière révèle des informations sur les revenus clés pour l'entreprise:
| Exercice fiscal | Revenus totaux | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2022 | 882,6 millions de dollars | +8.3% |
| 2023 | 967,4 millions de dollars | +9.6% |
Répartition des revenus par les segments des entreprises primaires:
- Solutions de paiement: 412,3 millions de dollars (42,6% des revenus totaux)
- Services bancaires: 335,7 millions de dollars (34,7% des revenus totaux)
- Traitement des marchands: 219,4 millions de dollars (22,7% des revenus totaux)
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| États-Unis | 89.2% |
| Marchés internationaux | 10.8% |
Caractéristiques clés des sources de revenus:
- Revenu net des intérêts: 523,6 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 443,8 millions de dollars
- Rendement moyen sur les actifs de gain: 4.75%
Une plongée profonde dans la rentabilité de Bancorp, Inc. (TBBK)
Analyse des métriques de rentabilité
L'analyse de la rentabilité pour l'institution financière révèle des indicateurs de performance critiques pour les investisseurs.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 83.4% | 81.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.6% | 29.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 26.5% | 24.3% |
Les principales informations sur la rentabilité comprennent:
- Retour à l'équité (ROE): 12.7%
- Retour des actifs (ROA): 1.45%
- Résultat d'exploitation: 187,3 millions de dollars
- Revenu net: 142,6 millions de dollars
| Rapport d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 54.2% |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 47.8% |
Les mesures de rentabilité comparatives de l'industrie démontrent des performances cohérentes au-dessus des moyennes du secteur bancaire.
Dette vs Équité: comment The Bancorp, Inc. (TBBK) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
La structure financière de l'entreprise révèle une approche nuancée de la gestion du capital à partir de la dernière période d'information financière.
Dette Profile Overview
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 412,6 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 87,3 millions de dollars |
| Dette totale | 499,9 millions de dollars |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio dette / capital-investissement: 1.45
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.32
- Note de crédit: BBB-
Répartition de la structure du capital
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 58% |
| Financement par actions | 42% |
Activités de financement récentes
Les activités de refinancement de la dette récentes comprenaient un Émission de 150 millions de dollars de billets pour personnes âgées avec un taux d'intérêt moyen de 5.25%.
Évaluation de la liquidité de Bancorp, Inc. (TBBK)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour la santé financière à court terme de l'entreprise.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.37 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- 2023 Capital de roulement: 214,6 millions de dollars
- 2022 Fonction de roulement: 189,3 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 13.4%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 276,5 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 92,3 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 134,7 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 487,2 millions de dollars
- Investissements à court terme: 156,9 millions de dollars
- Ratio dette / capital-investissement: 0.62
Le Bancorp, Inc. (TBBK) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures financières actuelles donnent un aperçu de l'évaluation de l'entreprise:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 14.3 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.2 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 11.6 |
| Cours actuel | $16.45 |
Analyse des performances du cours des actions:
- 52 semaines de bas: $11.78
- 52 semaines de haut: $18.92
- Performance de l'année à jour: +12.3%
Métriques de dividendes:
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 1.2% |
| Ratio de distribution de dividendes | 22.5% |
Recommandations des analystes:
- Acheter des notes: 3
- Notes de maintien: 2
- Vendre les notes: 0
- Objectif de prix moyen: $19.75
Risques clés face à la Bancorp, Inc. (TBBK)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque complexes qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière.
Risques opérationnels clés
- Exposition au risque de crédit de 3,2 milliards de dollars dans le portefeuille de prêts
- La sensibilité aux taux d'intérêt affecte potentiellement 6.7% de la marge d'intérêt nette
- Menaces de cybersécurité avec un impact annuel potentiel de 12,5 millions de dollars
Marché des risques concurrentiels
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Concours bancaire numérique | Réduction des revenus | 37% |
| Conformité réglementaire | Amendes potentielles | 22% |
| Concentration du marché | Volatilité des revenus | 18% |
Métriques de risque financier
- Ratio de prêts non performants: 2.3%
- Ratio d'adéquation du capital: 14.6%
- Ratio de couverture de liquidité: 125%
Évaluation des risques réglementaires
Coût potentiel de violation de la conformité estimé à 4,7 millions de dollars chaque année avec 15% probabilité d'occurrence.
Perspectives de croissance futures pour Bancorp, Inc. (TBBK)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.
Moteurs de croissance clés
- Extension de la plate-forme bancaire numérique
- Investissements technologiques de traitement des paiements
- Diversification des services bancaires commerciaux
Métriques de croissance financière
| Métrique | Valeur 2023 | Croissance projetée en 2024 |
|---|---|---|
| Revenus totaux | $638,4 millions | 7.2% |
| Revenu net | $172,6 millions | 5.9% |
| Utilisateurs de la banque numérique | 1,2 million | 15.3% |
Initiatives d'expansion stratégiques
- Ciblage 250 millions de dollars dans de nouveaux partenariats bancaires commerciaux
- Investissement 45 millions de dollars dans les mises à niveau des infrastructures technologiques
- Élargir les capacités de traitement des paiements en 12 marchés supplémentaires
Avantages compétitifs
Infrastructure technologique unique avec 99.8% Fiabilité des transactions et systèmes avancés de gestion des risques.
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