The Bancorp, Inc. (TBBK) Bundle
Verständnis der Einnahmequellen der Bancorp, Inc. (TBBK)
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung zeigt wichtige Umsatzerkenntnisse für das Unternehmen:
| Geschäftsjahr | Gesamtumsatz | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2022 | 882,6 Millionen US -Dollar | +8.3% |
| 2023 | 967,4 Millionen US -Dollar | +9.6% |
Einnahmenaufschlüsselung durch primäre Geschäftsegmente:
- Zahlungslösungen: 412,3 Millionen US -Dollar (42,6% des Gesamtumsatzes)
- Bankdienstleistungen: 335,7 Millionen US -Dollar (34,7% des Gesamtumsatzes)
- Händlerverarbeitung: 219,4 Millionen US -Dollar (22,7% des Gesamtumsatzes)
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Vereinigte Staaten | 89.2% |
| Internationale Märkte | 10.8% |
Wichtige Einnahmequelleneigenschaften:
- Nettozinserträge: 523,6 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 443,8 Millionen US -Dollar
- Durchschnittliche Ertrag beim Verdienen von Vermögenswerten: 4.75%
Ein tiefer Eintauchen in die Rentabilität von Bancorp, Inc. (TBBK)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die Rentabilitätsanalyse für das Finanzinstitut zeigt kritische Leistungsindikatoren für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 83.4% | 81.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.6% | 29.7% |
| Nettogewinnmarge | 26.5% | 24.3% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Eigenkapitalrendite (ROE): 12.7%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 1.45%
- Betriebseinkommen: 187,3 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 142,6 Millionen US -Dollar
| Effizienzverhältnis | 2023 Leistung |
|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 54.2% |
| Betriebskostenverhältnis | 47.8% |
Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken zeigen eine konsistente Leistung über dem Bankensektor.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie die Bancorp, Inc. (TBBK) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur des Unternehmens zeigt einen differenzierten Ansatz für das Kapitalmanagement zum jüngsten Zeitraum von Finanzberichten.
Schulden Profile Overview
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 412,6 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 87,3 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 499,9 Millionen US -Dollar |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.32
- Kreditrating: BBB-
Kapitalstrukturausfall
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 58% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 42% |
Jüngste Finanzierungsaktivitäten
Zu den jüngsten Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden gehörten a 150 Millionen US -Dollar Senior Note Emission mit einem durchschnittlichen Zinssatz von 5.25%.
Bewertung der Liquidität Bancorp, Inc. (TBBK)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die kurzfristige finanzielle Gesundheit des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.37 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- 2023 Betriebskapital: 214,6 Millionen US -Dollar
- 2022 Betriebskapital: 189,3 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 13.4%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 276,5 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -92,3 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -134,7 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 487,2 Millionen US -Dollar
- Kurzzeitinvestitionen: 156,9 Millionen US-Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.62
Ist der Bancorp, Inc. (TBBK) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Aktuelle finanzielle Metriken bieten Einblicke in die Bewertung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 14.3 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2 |
| Enterprise Value/EBITDA | 11.6 |
| Aktueller Aktienkurs | $16.45 |
Analyse der Aktienkursleistung:
- 52 Wochen niedrig: $11.78
- 52 Wochen hoch: $18.92
- Leistung von Jahr zu Jahr: +12.3%
Dividendenmetriken:
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 1.2% |
| Dividendenausschüttungsquote | 22.5% |
Analystenempfehlungen:
- Bewertungen kaufen: 3
- Bewertungen halten: 2
- Bewertungen verkaufen: 0
- Durchschnittspreisziel: $19.75
Schlüsselrisiken für Bancorp, Inc. (TBBK)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren komplexen Risikodimensionen aus, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Wichtige operative Risiken
- Kreditrisiko -Exposition von 3,2 Milliarden US -Dollar im Kreditportfolio
- Zinssensitivität, die möglicherweise beeinflusst werden 6.7% von Nettozinsspanne
- Cybersicherheitsbedrohungen mit potenziellen jährlichen Auswirkungen von 12,5 Millionen US -Dollar
Market wettbewerbsfähige Risiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Digitaler Bankwettbewerb | Umsatzreduzierung | 37% |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle Geldstrafen | 22% |
| Marktkonzentration | Umsatzvolatilität | 18% |
Finanzielle Risikokennzahlen
- Nicht-Leistungs-Darlehensquote: 2.3%
- Kapitaladäquanz Ratio: 14.6%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 125%
Einschätzung der regulatorischen Risiko
Potenzielle Kostenverletzungskosten geschätzt bei 4,7 Millionen US -Dollar jährlich mit 15% Wahrscheinlichkeit des Auftretens.
Zukünftige Wachstumsaussichten für Bancorp, Inc. (TBBK)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Erweiterung der digitalen Bankplattform
- Zahlungstechnologieinvestitionen für Zahlung
- Diversifizierung des Geschäftsbankendienstes
Finanzielle Wachstumskennzahlen
| Metrisch | 2023 Wert | Projiziertes 2024 Wachstum |
|---|---|---|
| Gesamtumsatz | $638,4 Millionen | 7.2% |
| Nettoeinkommen | $172,6 Millionen | 5.9% |
| Digital Banking -Benutzer | 1,2 Millionen | 15.3% |
Strategische Expansionsinitiativen
- Targeting 250 Millionen Dollar In neuen Geschäftsbankenpartnerschaften
- Investieren 45 Millionen Dollar In technologischen Infrastruktur -Upgrades
- Erweiterung der Zahlungsbearbeitungsfunktionen in 12 zusätzliche Märkte
Wettbewerbsvorteile
Einzigartige technologische Infrastruktur mit 99.8% Transaktionszuverlässigkeit und fortschrittliche Risikomanagementsysteme.
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