Upstart Holdings, Inc. (UPST) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات (UPST) لشركة Upstart Holdings (UPST)
تحليل الإيرادات
أبلغت Upstart Holdings ، Inc. عن إجمالي إيراداتها 849.4 مليون دولار للعام المالي 2022 ، يمثل أ -1.2% انخفاض على أساس سنوي من عام 2021.
| مصدر الإيرادات | 2022 مبلغ | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| رسوم المعاملات | 465.2 مليون دولار | 54.7% |
| رسوم المنصة | 284.6 مليون دولار | 33.5% |
| إيرادات أخرى | 99.6 مليون دولار | 11.8% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية:
- Q4 2022 كانت الإيرادات 147.2 مليون دولار
- انخفض حجم القرض 2022 للعام بأكمله إلى 9.7 مليار دولار
- إجمالي مساهمة من الشركاء المصرفيين ممثلين 90% من إجمالي الإيرادات
انهيار الإيرادات حسب عروض المنطقة 97% الإيرادات الناتجة في سوق الولايات المتحدة.
الغوص العميق في الربحية في Upstart Holdings ، Inc. (UPST)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى الربحية الحرجة اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير.
| مقياس الربحية | Q4 2023 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 27.3% | -42.1% |
| هامش الربح التشغيلي | -17.8% | انخفض من الفترة السابقة |
| صافي هامش الربح | -23.6% | يستمر الاتجاه السلبي |
توضح مؤشرات أداء الربحية الرئيسية تحديات كبيرة:
- إيرادات 2023: 501.7 مليون دولار
- صافي الدخل: -119.4 مليون دولار
- النفقات التشغيلية: 244.3 مليون دولار
تكشف مقاييس ربحية الصناعة المقارنة عن ضغوط تنافسية مستمرة:
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| العودة على الأسهم | -15.2% | 3.7% |
| العودة على الأصول | -8.6% | 2.1% |
تشير مقاييس الكفاءة التشغيلية إلى جهود إعادة الهيكلة المستمرة:
- تكلفة الإيرادات: 365.4 مليون دولار
- نفقات البحث والتطوير: 83.2 مليون دولار
- نفقات المبيعات والتسويق: 112.7 مليون دولار
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Upstart Holdings ، Inc. (UPST) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى مهمة لاستراتيجية إدارة رأس المال.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 121.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 37.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 159 مليون دولار |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
توضح النسب المالية الرئيسية هيكل رأس المال للشركة:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.62
- معدل الدين الحالي للديون إلى حقوق الملكية: 0.75
- نسبة تغطية الفائدة: 3.4x
أنشطة التمويل الأخيرة
| حدث تمويل | تفاصيل |
|---|---|
| تصنيف الائتمان | BB- (Standard & Poor's) |
| التسهيلات الائتمانية الدوارة | 250 مليون دولار |
| تمويل الأسهم في عام 2023 | 45.2 مليون دولار |
استراتيجية تخصيص رأس المال
- نسبة تمويل الأسهم: 58%
- نسبة تمويل الديون: 42%
- النقد والمكافئات النقدية: 312.7 مليون دولار
تقييم سيولة Upstart Holdings ، Inc. (UPST)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من Q4 2023 ، تكشف مقاييس السيولة المالية للشركة عن رؤى حرجة للمستثمرين.
موقف السيولة الحالي
| مقياس السيولة | قيمة | سنة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.2 | 2023 |
| نسبة سريعة | 0.95 | 2023 |
| رأس المال العامل | $82.4 مليون | 2023 |
انهيار التدفق النقدي
| فئة التدفق النقدي | كمية | سنة |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | $-47.3 مليون | 2023 |
| استثمار التدفق النقدي | $-12.6 مليون | 2023 |
| تمويل التدفق النقدي | $29.7 مليون | 2023 |
مؤشرات السيولة الرئيسية
- النقد والمكافئات النقدية: 186.5 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 203.2 مليون دولار
- إجمالي الأصول السائلة: 389.7 مليون دولار
مقاييس الديون والملاءة
| مقياس الملاءة | قيمة | سنة |
|---|---|---|
| إجمالي الديون | $164.9 مليون | 2023 |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 | 2023 |
| نسبة تغطية الفائدة | -2.3 | 2023 |
هل UPSTART HOLDINGS ، Inc. (UPST) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل الشركة مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
اعتبارًا من يناير 2024 ، تكشف مقاييس التقييم المالي عن رؤى حرجة في وضع السوق للشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 14.23 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 2.67 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 10.45 |
| سعر السهم الحالي | $27.38 |
تحليل أداء سعر السهم:
- منخفض 52 أسبوعًا: $16.75
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $39.24
- الأداء العام: -35.6%
توصيات المحللين انهيار:
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 38% |
| يمسك | 47% |
| يبيع | 15% |
مؤشرات مالية إضافية:
- القيمة السوقية: 2.89 مليار دولار
- نسبة السعر/المبيعات: 3.12
- نسبة P/E إلى الأمام: 12.67
المخاطر الرئيسية التي تواجه Upstart Holdings ، Inc. (UPST)
عوامل الخطر للشركة
تواجه الشركة العديد من عوامل المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وتحديد المواقع الاستراتيجية:
مخاطر المناظر الطبيعية التنافسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| مسابقة السوق | منافسة مكثفة في تقنية إقراض الذكاء الاصطناعي | عالي |
| تعطيل التكنولوجيا | التقادم المحتمل لنماذج الذكاء الاصطناعى الحالية | واسطة |
| اكتساب العملاء | ارتفاع تكاليف اكتساب العملاء | عالي |
المخاطر المالية
- تقلب الإيرادات من 228.9 مليون دولار في Q3 2023
- صافي الخسارة 43.1 مليون دولار في Q3 2023
- انخفاض حجم إنشاء القرض 48% سنة سنة
المخاطر التشغيلية
تشمل التحديات التشغيلية الرئيسية:
- الامتثال التنظيمي في إقراض الذكاء الاصطناعي
- دقة نموذج الائتمان
- الحساسية الاقتصادية لمنصات الإقراض
مخاطر الاقتصاد الكلي
| عامل الخطر | نتيجة محتملة |
|---|---|
| تقلبات سعر الفائدة | تخفيض محتمل في الطلب على القرض |
| الركود الاقتصادي | زيادة معدلات التخلف عن السداد |
| تشديد سوق الائتمان | تقليل فرص الإقراض |
المخاطر التكنولوجية
تشمل التحديات التكنولوجية الحرجة:
- الحفاظ على دقة نموذج الذكاء الاصطناعي
- ثغرات الأمن السيبراني
- متطلبات استثمار التكنولوجيا المستمرة
آفاق النمو المستقبلية لـ Upstart Holdings ، Inc. (UPST)
فرص النمو
تركز استراتيجية نمو الشركة على العديد من المجالات الرئيسية مع المقاييس المالية الملموسة وإمكانات السوق.
إمكانات التوسع في السوق
| قطاع السوق | معدل النمو المتوقع | حجم السوق المقدر |
|---|---|---|
| الإقراض الشخصي | 12.3% | 190 مليار دولار |
| الإقراض التلقائي | 8.7% | 1.5 تريليون دولار |
| إقراض الأعمال الصغيرة | 15.2% | 350 مليار دولار |
سائقي النمو الاستراتيجي
- تقنية تقييم الائتمان التي تعمل بذوارات الذكاء الاصطناعى
- التوسع في قروض الإقراض الجديدة
- خوارزميات التعلم الآلي المحسن
- الشراكات المصرفية الاستراتيجية
توقعات نمو الإيرادات
تشير التوقعات المالية إلى نمو الإيرادات المحتملة مع المقاييس التالية:
| سنة | الإيرادات المتوقعة | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2024 | 500 مليون دولار | 18.5% |
| 2025 | 625 مليون دولار | 25% |
| 2026 | 800 مليون دولار | 28% |
المزايا التنافسية
- نمذجة الائتمان المتقدمة من الذكاء الاصطناعي
- انخفاض معدلات التخلف عن السداد مقارنة بالمقرضين التقليديين
- عمليات موافقة القرض بشكل أسرع
- تقييم المخاطر التي تعتمد على التكنولوجيا
Upstart Holdings, Inc. (UPST) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.