Upstart Holdings, Inc. (UPST) Bundle
Verständnis von UPStart Holdings, Inc. (UPST) Einnahmenquellenströme
Einnahmeanalyse
Upstart Holdings, Inc. meldete den Gesamtumsatz von 849,4 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2022 repräsentiert a -1.2% Rückgang des Jahres gegenüber dem Vorjahr von 2021.
| Einnahmequelle | 2022 Betrag | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Transaktionsgebühren | 465,2 Millionen US -Dollar | 54.7% |
| Plattformgebühren | 284,6 Millionen US -Dollar | 33.5% |
| Andere Einnahmen | 99,6 Millionen US -Dollar | 11.8% |
Zu den wichtigsten Einnahmen sind:
- Q4 2022 Einnahmen waren 147,2 Millionen US -Dollar
- Das Darlehensvolumen des gesamten Jahr 2022 verringerte sich auf 9,7 Milliarden US -Dollar
- Gesamtbeitrag von Bankpartnern vertreten 90% des Gesamtumsatzes
Umsatzaufschlüsse nach Regionshows 97% Einnahmen im US -amerikanischen Markt.
Ein tiefer Eintauchen in die Rentabilität von Upstart Holdings, Inc. (Upst)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung für das Unternehmen zeigt zum jüngsten Berichtszeitraum kritische Rentabilitätserkenntnisse.
| Rentabilitätsmetrik | Q4 2023 Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 27.3% | -42.1% |
| Betriebsgewinnmarge | -17.8% | Ab dem früheren Periode abgenommen |
| Nettogewinnmarge | -23.6% | Der negative Trend geht weiter |
Die wichtigsten Indikatoren der Rentabilitätsleistung zeigen erhebliche Herausforderungen:
- Einnahmen für 2023: 501,7 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: -119,4 Millionen US -Dollar
- Betriebskosten: 244,3 Millionen US -Dollar
Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken zeigen den kontinuierlichen Wettbewerbsdruck:
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Rendite des Eigenkapitals | -15.2% | 3.7% |
| Rendite der Vermögenswerte | -8.6% | 2.1% |
Metriken der betrieblichen Effizienz zeigen kontinuierliche Umstrukturierungsbemühungen:
- Umsatzkosten: 365,4 Millionen US -Dollar
- Forschungs- und Entwicklungskosten: 83,2 Millionen US -Dollar
- Verkaufs- und Marketingkosten: 112,7 Millionen US -Dollar
Schuld vs. Eigenkapital: Wie hochstart Holdings, Inc. (UPST) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 121,4 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 37,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 159 Millionen Dollar |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
Die wichtigsten Finanzquoten zeigen die Kapitalstruktur des Unternehmens:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.62
- Aktuelle Branchendurchschnitts-Verschuldungsquote: 0.75
- Interessenversicherungsquote: 3.4x
Jüngste Finanzierungsaktivitäten
| Finanzierungsveranstaltung | Details |
|---|---|
| Gutschrift | BB- (Standard & Poor's) |
| Drehende Kreditfazilität | 250 Millionen Dollar |
| Eigenkapitalfinanzierung im Jahr 2023 | 45,2 Millionen US -Dollar |
Kapitalzuweisungsstrategie
- Aktienfinanzierungsprozentsatz: 58%
- Prozentsatz der Fremdfinanzierung: 42%
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 312,7 Millionen US -Dollar
Beurteilung der Liquidität von Upstart Holdings, Inc. (Upst)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigen die Finanzliquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Erkenntnisse für Anleger.
Aktuelle Liquiditätsposition
| Liquiditätsmetrik | Wert | Jahr |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.2 | 2023 |
| Schnellverhältnis | 0.95 | 2023 |
| Betriebskapital | $82,4 Millionen | 2023 |
Cashflow -Aufschlüsselung
| Cashflow -Kategorie | Menge | Jahr |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | $-47,3 Millionen | 2023 |
| Cashflow investieren | $-12,6 Millionen | 2023 |
| Finanzierung des Cashflows | $29,7 Millionen | 2023 |
Wichtige Liquiditätsindikatoren
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 186,5 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 203,2 Millionen US -Dollar
- Gesamtflüssigkeitsgüter: 389,7 Millionen US -Dollar
Schulden- und Solvenzmetriken
| Solvenzmetrik | Wert | Jahr |
|---|---|---|
| Gesamtverschuldung | $164,9 Millionen | 2023 |
| Verschuldungsquote | 0.65 | 2023 |
| Zinsabdeckungsquote | -2.3 | 2023 |
Ist Upstart Holdings, Inc. (Upst) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist das Unternehmen überbewertet oder unterbewertet?
Ab Januar 2024 zeigen die finanziellen Bewertungsmetriken kritische Einblicke in die Marktpositionierung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 14.23 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 2.67 |
| Enterprise Value/EBITDA | 10.45 |
| Aktueller Aktienkurs | $27.38 |
Analyse der Aktienkursleistung:
- 52 Wochen niedrig: $16.75
- 52 Wochen hoch: $39.24
- Leistung von Jahr zu Jahr: -35.6%
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 38% |
| Halten | 47% |
| Verkaufen | 15% |
Zusätzliche Finanzindikatoren:
- Marktkapitalisierung: 2,89 Milliarden US -Dollar
- Preis-/Umsatzquote: 3.12
- Vorwärts -P/E -Verhältnis: 12.67
Wichtige Risiken für den Start Holdings, Inc. (Upst)
Risikofaktoren für das Unternehmen
Das Unternehmen steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategische Positionierung auswirken könnten:
Wettbewerbslandschaftsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Marktwettbewerb | Intensive Wettbewerb in der KI -Kreditvergabetechnologie | Hoch |
| Technologiestörung | Potenzielle Veralterung der aktuellen KI -Modelle | Medium |
| Kundenakquise | Steigende Kundenerwerbskosten | Hoch |
Finanzielle Risiken
- Umsatzvolatilität von 228,9 Millionen US -Dollar in Q3 2023
- Nettoverlust von 43,1 Millionen US -Dollar in Q3 2023
- Rückgang des Darlehensförderungsvolumens von 48% Jahr-über-Jahr
Betriebsrisiken
Zu den wichtigsten operativen Herausforderungen gehören:
- Vorschriftenregulierung bei KI -Krediten
- Genauigkeit des Kreditmodells
- Wirtschaftliche Sensibilität von Kreditplattformen
Makroökonomische Risiken
| Risikofaktor | Potenzielle Folge |
|---|---|
| Zinsschwankungen | Potenzielle Reduzierung der Kreditnachfrage |
| Wirtschaftsrezession | Erhöhte Ausfallraten |
| Verschärfung des Kreditmarktes | Reduzierte Kreditvergabemöglichkeiten |
Technologische Risiken
Kritische technologische Herausforderungen sind:
- Aufrechterhaltung der Genauigkeit der KI -Modellgenauigkeit
- Cybersecurity -Schwachstellen
- Anforderungen an kontinuierliche Technologieinvestitionen
Zukünftige Wachstumsaussichten für Upstart Holdings, Inc. (Upst)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie des Unternehmens konzentriert sich auf mehrere Schlüsselbereiche mit konkreten finanziellen Metriken und Marktpotenzial.
Marktexpansionspotential
| Marktsegment | Projizierte Wachstumsrate | Geschätzte Marktgröße |
|---|---|---|
| Persönliche Kreditvergabe | 12.3% | $ 190 Milliarden |
| Autokredit | 8.7% | 1,5 Billionen US -Dollar |
| Kredite für kleine Unternehmen | 15.2% | 350 Milliarden US -Dollar |
Strategische Wachstumstreiber
- KI-betriebene Kreditbewertungstechnologie
- Erweiterung in neue Kredite vertikalen
- Verbesserte Algorithmen für maschinelles Lernen
- Strategische Bankpartnerschaften
Umsatzwachstumsprojektionen
Finanzielle Prognosen zeigen ein potenzielles Umsatzwachstum mit den folgenden Metriken:
| Jahr | Projizierte Einnahmen | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2024 | 500 Millionen Dollar | 18.5% |
| 2025 | 625 Millionen US -Dollar | 25% |
| 2026 | 800 Millionen Dollar | 28% |
Wettbewerbsvorteile
- Erweiterte KI -Kreditmodellierung
- Niedrigere Ausfallraten im Vergleich zu herkömmlichen Kreditgebern
- Schnellere Kreditgenehmigungsprozesse
- Technologiebetriebene Risikobewertung
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