Washington Federal, Inc. (WAFD) Bundle
فهم تدفقات إيرادات واشنطن الفيدرالية (WAFD)
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة واشنطن الفيدرالية ، Inc. (WAFD) إجمالي دخل الفوائد 529.7 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 6.2% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 529.7 | 62.3% |
| الدخل غير المصالح | 320.5 | 37.7% |
| إجمالي الإيرادات | 850.2 | 100% |
تشمل تدفقات الإيرادات الرئيسية للشركة:
- إيرادات الفوائد من القروض: 456.3 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 73.4 مليون دولار
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: 95.2 مليون دولار
- رسوم الخدمة على الودائع: 45.6 مليون دولار
يظهر انهيار الإيرادات الجغرافية للشركة:
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| المحيط الهادئ شمال غرب | 58.7% |
| غرب الولايات المتحدة | 41.3% |
تُظهر اتجاهات نمو الإيرادات على أساس سنوي أداءً ثابتًا:
- 2021 إلى 2022 نمو الإيرادات: 5.4%
- 2022 إلى 2023 نمو الإيرادات: 6.2%
ساهم قطاع الإقراض التجاري 275.6 مليون دولار لإجمالي الإيرادات ، تمثل 32.4% من إجمالي الدخل للسنة المالية 2023.
غوص عميق في ربحية واشنطن الفيدرالية (WAFD)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للشركة رؤى حرجة حول الكفاءة التشغيلية وإمكانات الأرباح.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 84.3% | 82.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 33.6% | 31.2% |
| صافي هامش الربح | 27.5% | 25.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.4% | 11.8% |
تشمل ملاحظات الربحية الرئيسية:
- صافي الدخل لعام 2023: 214.5 مليون دولار
- دخل التشغيل: 261.3 مليون دولار
- أرباح السهم: $3.42
يوضح أداء الصناعة المقارن توسعًا ثابتًا في الهامش عبر المقاييس المالية الرئيسية.
| متري | شركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| هامش التشغيل | 33.6% | 28.9% |
| صافي هامش الربح | 27.5% | 24.3% |
أسفرت استراتيجيات إدارة التكاليف عن تحسينات قابلة للقياس في الكفاءة التشغيلية.
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Washington Federal ، Inc. (WAFD) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، توضح Washington Federal ، Inc. نهجًا دقيقًا في هيكل رأس المال مع الخصائص المالية التالية:
| مقياس الديون | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 1.42 مليار دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 385 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 3.67 مليار دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.49 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان (Moody's): BAA2
- نسبة تغطية الفائدة: 3.85x
- متوسط استحقاق الديون: 5.7 سنوات
تكشف تفاصيل إعادة تمويل الديون الأخيرة:
- تم إصدار الملاحظات العليا: 500 مليون دولار
- معدل القسيمة: 4.25%
- تاريخ الاستحقاق: 15 مارس 2029
| مصدر تمويل الأسهم | نسبة مئوية |
|---|---|
| إصدار الأسهم العادية | 62% |
| الأرباح المحتجزة | 38% |
تقييم السيولة الفيدرالية واشنطن (WAFD)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من فترة التقارير المالية الأخيرة ، تكشف مقاييس السيولة للشركة عن رؤى حرجة في صحتها المالية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | قيمة | سنة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.42 | 2023 |
| نسبة سريعة | 1.18 | 2023 |
| رأس المال العامل | $389.6 مليون | 2023 |
تحليل التدفق النقدي
| فئة التدفق النقدي | كمية | سنة |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | $215.3 مليون | 2023 |
| استثمار التدفق النقدي | $-142.7 مليون | 2023 |
| تمويل التدفق النقدي | $-73.2 مليون | 2023 |
نقاط قوة السيولة
- الحفاظ عليها 1.42 النسبة الحالية تشير إلى تغطية الأصول قصيرة الأجل كافية
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي لـ 215.3 مليون دولار
- رأس المال العامل 389.6 مليون دولار
اعتبارات السيولة المحتملة
- تشير التدفقات النقدية للاستثمار والتمويل السلبي إلى نفقات رأسمالية كبيرة
- نسبة سريعة من 1.18 يشير إلى توفر الأصول السائلة المعتدلة
هل واشنطن الفيدرالية ، Inc. (WAFD) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
يكشف تقييم التقييم لهذه المؤسسة المالية عن رؤى حرجة في وضعها في السوق وإمكانات الاستثمار.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
| عائد الأرباح | 2.6% |
تحليل سعر السهم
- النطاق السعري لمدة 52 أسبوعًا: $30.15 - $42.75
- سعر السهم الحالي: $36.42
- أداء السعر لمدة 12 شهرًا: -7.3%
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 4 | 40% |
| يمسك | 5 | 50% |
| يبيع | 1 | 10% |
النسب المالية الرئيسية
- العودة على الأسهم (ROE): 11.2%
- العودة على الأصول (ROA): 1.3%
- نسبة الدفع: 35.6%
المخاطر الرئيسية التي تواجه واشنطن الفيدرالية ، Inc. (WAFD)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية أبعاد مخاطر متعددة يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | مستوى التعرض | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 3.27% | سلالة مالية معتدلة |
| مخاطر العقارات التجارية | 1.2 مليار دولار | تركيز محفظة كبير |
| احتياطيات خسارة القرض | 89.4 مليون دولار | إدارة المخاطر الحكيمة |
مخاطر تقلب السوق
- حساسية سعر الفائدة: +/- 1.5% تباين الحافظة
- صافي تقلبات هامش الفائدة: 2.89% الحد المحتمل
- متطلبات رأس المال التنظيمية: 12.5% الحد الأدنى لنسبة رأس المال 1
عوامل الخطر التشغيلية
تشمل المخاطر التشغيلية الرئيسية تهديدات الأمن السيبراني ، ونقاط البنية التحتية التكنولوجية ، وتحديات الامتثال المحتملة.
| مجال المخاطر | مقياس كمي | تقييم المخاطر |
|---|---|---|
| حوادث الأمن السيبراني | 7 محاولات تم الإبلاغ عنها | مستوى التهديد المعتدل |
| الاستثمار التكنولوجي | 22.6 مليون دولار | التخفيف الاستباقي للمخاطر |
| انتهاكات الامتثال | 2 مخالفات طفيفة | مخاطر تنظيمية منخفضة |
المشهد المخاطر الاستراتيجية
- تركيز السوق الجغرافي: 89% التعرض الإقليمي
- استثمار التحول الرقمي: 16.3 مليون دولار
- مؤشر التمايز التنافسي: 0.72
آفاق النمو المستقبلية لواشنطن الفيدرالية ، Inc. (WAFD)
فرص النمو
توضح شركة Washington Federal ، Inc. استراتيجيات النمو المحتملة عبر أبعاد متعددة:
مقاييس توسيع السوق
| البعد النمو | الأداء الحالي | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| الوجود المصرفي الإقليمي | 8 الدول | التوسع المحتمل ل 3-4 دول إضافية |
| محفظة الإقراض التجاري | 4.2 مليار دولار | النمو المتوقع 6-8% سنويا |
| المنصات المصرفية الرقمية | 245,000 المستخدمين النشطين عبر الإنترنت | هدف 350,000 المستخدمين بحلول عام 2025 |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- توسيع البنية التحتية المصرفية الرقمية
- زيادة قدرات إقراض الأعمال الصغيرة
- تطوير الحلول المالية التي تعتمد على التكنولوجيا
- متابعة عمليات الاستحواذ الاستراتيجية في الأسواق المحرومة
المزايا التنافسية
تشمل التفاضلات التنافسية الرئيسية:
- احتياطيات رأس المال القوية 1.7 مليار دولار
- نسبة قرض منخفضة غير أداء في 0.35%
- إدارة التكلفة الفعالة مع نسبة الكفاءة 52.4%
توقعات نمو الإيرادات
| سنة | الإيرادات المتوقعة | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 680 مليون دولار | 5.2% |
| 2025 | 715 مليون دولار | 5.5% |
| 2026 | 755 مليون دولار | 5.7% |
Washington Federal, Inc. (WAFD) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.