|
Washington Federal ، Inc. (WAFD): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Washington Federal, Inc. (WAFD) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة Washington Federal، Inc. (WAFD)، وهي قوة مصرفية إقليمية ديناميكية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال نُهج مبتكرة. تكشف لوحة نموذج الأعمال الشاملة هذه كيف تستفيد WAFD من الشراكات الاستراتيجية، والتقنيات الرقمية المتطورة، واستراتيجية تركز على المجتمع لتقديم تجارب مصرفية مخصصة في جميع أنحاء غرب الولايات المتحدة. من خلال فهم مقترحات القيمة الفريدة وإطارها التشغيلي المعقد، سنكشف عن العناصر الرئيسية التي تدفع نجاح هذه المؤسسة المالية ونميزها في مشهد مصرفي تنافسي.
Washington Federal، Inc. (WAFD) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشراكات الاستراتيجية مع الشركات المحلية والإقليمية
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ Washington Federal بشراكات استراتيجية مع ما يقرب من 127 شبكة أعمال محلية وإقليمية عبر أقاليمها التشغيلية.
| نوع الشراكة | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| شبكات الأعمال المحلية | 82 | 8 دول غربية |
| رابطات الأعمال التجارية الإقليمية | 45 | شمال غرب المحيط الهادئ |
التعاون مع وسطاء الرهن العقاري والوكالات العقارية
أقامت واشنطن الفيدرالية شراكات مع 243 من سماسرة الرهن العقاري والوكالات العقارية.
- شراكات وسيط الرهن العقاري: 157
- تعاونات وكالة العقارات: 86
- متوسط حجم القرض لكل شراكة: 4.2 مليون دولار
بائعو التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
يتعاون البنك مع 12 بائعًا للتكنولوجيا متخصصًا في البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية.
| فئة التكنولوجيا | عدد البائعين | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| الأنظمة المصرفية الأساسية | 3 | 5.7 مليون دولار |
| حلول الأمن السيبراني | 4 | 3.2 مليون دولار |
| منصات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 5 | 2.9 مليون دولار |
البنوك المجتمعية ومقدمي الخدمات المالية
تحتفظ Washington Federal بشراكات مع 38 بنكًا مجتمعيًا ومقدمي خدمات مالية.
- شراكات المصارف المجتمعية: 22
- تعاون مقدمي الخدمات المالية: 16
- إجمالي قيمة الأصول التعاونية: 1.6 مليار دولار
شركات التأمين على المنتجات المالية التكميلية
أقام البنك شراكات مع 19 شركة تأمين لتقديم منتجات مالية متكاملة.
| فئة منتجات التأمين | عدد الشركاء | حصة الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| التأمين على الحياة | 7 | 3.4 مليون دولار |
| الممتلكات & التأمين ضد الإصابات | 6 | 2.8 مليون دولار |
| التأمين الصحي | 6 | 2.5 مليون دولار |
Washington Federal، Inc. (WAFD) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الإقراض التجاري والسكني
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أبلغت واشنطن الفيدرالية عن إجمالي محفظة قروض بقيمة 16.7 مليار دولار، مع التوزيع التالي:
| فئة القروض | المبلغ الإجمالي | النسبة المئوية للحافظة |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 8.3 مليار دولار | 49.7% |
| قروض الرهن العقاري السكني | 6.2 مليار دولار | 37.1% |
| البناء & قروض تنمية الأراضي | 1.7 مليار دولار | 10.2% |
| قروض المستهلكين | 500 مليون دولار | 3% |
إدارة حساب الودائع والادخار
إجمالي الودائع اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 20.1 مليار دولار
- الودائع غير المدرة للفائدة: 4.3 مليار دولار
- الحسابات الجارية المدرة للفائدة: 6.8 مليار دولار
- حسابات التوفير: 5.5 مليار دولار
- الودائع لأجل: 3.5 مليار دولار
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 325000
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 18.2 مليون
- معدل فتح الحساب الرقمي: 42٪
إدارة المخاطر والامتثال
توزيع الامتثال وإدارة المخاطر لعام 2023:
| الفئة | الاستثمار |
|---|---|
| ميزانية إدارة الامتثال | 22.5 مليون دولار |
| استثمارات الأمن السيبراني | 15.3 مليون دولار |
| نظم الإبلاغ التنظيمية | 7.2 مليون دولار |
الخدمات المصرفية المجتمعية وبناء العلاقات
مقاييس المشاركة المجتمعية لعام 2023:
- عدد مواقع الفروع: 188
- دول العمليات: 6
- استثمارات التنمية المجتمعية: 12.6 مليون دولار
- نشأت قروض الأعمال الصغيرة: 1750
Washington Federal، Inc. (WAFD) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة الفروع الإقليمية القوية في غرب الولايات المتحدة
اعتبارًا من 2023 الربع الرابع، تدير واشنطن الفيدرالية فروعًا 215 عبر الولايات 8 في غرب الولايات المتحدة، بما في ذلك واشنطن وأوريغون وأيداهو ويوتا ونيفادا وأريزونا وكاليفورنيا وتكساس.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| واشنطن | 72 |
| أوريغون | 38 |
| أيداهو | 25 |
| يوتا | 22 |
| نيفادا | 20 |
| أريزونا | 18 |
| كاليفورنيا | 15 |
| تكساس | 5 |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
تشمل القيادة التنفيذية لواشنطن الفيدرالية ما يلي:
- روي إم وايتهيد، الرئيس والمدير التنفيذي
- بيتي، المدير المالي
- ديفيد أ. شوتويل، الرئيس التنفيذي للعمليات
البنية التحتية المتقدمة للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
إجمالي استثمارات التكنولوجيا والخدمات المصرفية الرقمية في عام 2023: 42.3 مليون دولار
| ميزة الخدمات المصرفية الرقمية | معدل تبني المستخدم |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 76% |
| دفع الفاتورة عبر الإنترنت | 68% |
| فتح الحساب الرقمي | 54% |
قاعدة بيانات قوية للعملاء
إجمالي قاعدة العملاء اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 590.000 عميل
- عملاء الخدمات المصرفية الشخصية: 475000
- عملاء الخدمات المصرفية للأعمال: 115000
احتياطيات رأس المال القوية والاستقرار المالي
المقاييس المالية اعتبارًا من الربع الرابع 2023:
| المقياس المالي | المبلغ |
|---|---|
| مجموع الأصول | 18.6 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 13.2% |
| إجمالي حقوق الملكية | 2.1 مليار دولار |
| صافي الدخل (2023) | 286 مليون دولار |
Washington Federal، Inc. (WAFD) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تدير Washington Federal فروعًا 215 عبر الولايات 8، تخدم المجتمعات المحلية بحلول مالية مستهدفة.
| تغطية الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| واشنطن | 87 |
| أوريغون | 45 |
| أريزونا | 33 |
| الدول الأخرى | 50 |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
أسعار الفائدة الحالية لواشنطن الفيدرالية اعتبارًا من يناير 2024:
| نوع المنتج | نطاق سعر الفائدة |
|---|---|
| حسابات التوفير الشخصية | 3.25% - 4.50% |
| قروض الرهن العقاري | 6.75% - 7.25% |
| قروض تجارية | 7.50% - 8.25% |
منصات الخدمات المصرفية الرقمية والمتنقلة المريحة
إحصاءات الخدمات المصرفية الرقمية:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 372000 اعتبارًا من ديسمبر 2023
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 2.1 مليون معاملة شهرية
- تصنيف تطبيقات الهاتف المحمول: 4.6/5 على متجر التطبيقات
نهج خدمة العملاء القائم على العلاقات
مقاييس الاحتفاظ بالعملاء لعام 2023:
- معدل الاحتفاظ بالعملاء: 87.3٪
- متوسط مدة علاقة العملاء: 7.2 سنة
- درجة المروج الصافي: 68
حلول مالية مرنة لاحتياجات العملاء المتنوعة
تفصيل تنوع المنتجات لعام 2023:
| شريحة العملاء | عروض المنتجات | اختراق السوق |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 12 نوعًا من الحسابات | 65٪ من قاعدة العملاء |
| الأعمال المصرفية | 8 منتجات قروض متخصصة | 22٪ من قاعدة العملاء |
| إدارة الثروات | 6 خدمات استثمارية | 13٪ من قاعدة العملاء |
Washington Federal، Inc. (WAFD) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
خدمة العملاء الشخصية
تقدم واشنطن الفيدرالية خدمات مصرفية شخصية من خلال 242 فرعًا عبر 8 ولايات اعتبارًا من عام 2023. تشمل مقاييس تفاعل خدمة العملاء ما يلي:
| قناة الخدمة | متوسط وقت الاستجابة | معدل رضا العملاء |
|---|---|---|
| دعم الفرع | 12 دقيقة | 89% |
| دعم الهاتف | 7 دقائق | 86% |
| دعم عبر الإنترنت | 4 ساعات | 82% |
إدارة العلاقات طويلة الأجل
تشمل استراتيجيات الاحتفاظ بالعملاء ما يلي:
- متوسط مدة العميل: 7.3 سنوات
- تغطية برنامج الولاء: 62٪ من قاعدة العملاء
- خصومات تسعير العلاقات للعملاء على المدى الطويل
النهج المصرفي الذي يركز على المجتمع المحلي
استثمارات المشاركة المجتمعية في عام 2023:
| فئة الاستثمار المجتمعي | مجموع المخصصات |
|---|---|
| منح المجتمعات المحلية | 3.2 مليون دولار |
| دعم الأعمال التجارية الصغيرة | 5.7 مليون دولار |
قنوات التفاعل الرقمية والشخصية
إحصاءات استخدام المنصات المصرفية الرقمية:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 215000
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 287000
- حجم المعاملات الرقمية: 68٪ من إجمالي المعاملات
مديرو علاقات مخصصون للعملاء التجاريين
مقاييس إدارة العلاقات المصرفية للأعمال التجارية:
| قطاع عملاء الأعمال | عدد المديرين المتفانين | متوسط حافظة العملاء |
|---|---|---|
| الأعمال التجارية الصغيرة | 87 | 42 عميلاً لكل مدير |
| السوق المتوسطة | 53 | 18 عميلاً لكل مدير |
| الشركات | 22 | 8 عملاء لكل مدير |
Washington Federal، Inc. (WAFD) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير واشنطن الفيدرالي 215 فرعًا في 8 ولايات ، في غرب الولايات المتحدة.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| واشنطن | 89 |
| أوريغون | 42 |
| أريزونا | 35 |
| أيداهو | 22 |
| نيفادا | 15 |
| يوتا | 12 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
تخدم منصة واشنطن الفيدرالية الرقمية حوالي 387،000 مستخدم مصرفي نشط عبر الإنترنت.
- تم إطلاق المنصة الرقمية في عام 2015
- يدعم أمان تشفير 128 بت
- يقدم إدارة الحسابات في الوقت الفعلي
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إحصائيات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول لعام 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 276,500 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 203,000 |
| تصنيف متجر التطبيقات | 4.6/5 |
مراكز الاتصال بدعم العملاء
تحتفظ واشنطن الفيدرالية 3 مواقع مركز الاتصال الأساسي مع 247 ممثل خدمة العملاء.
- متوسط وقت الانتظار للمكالمة: 3.2 دقيقة
- ساعات الدعم: 7:00 صباحًا - 8:00 مساءً بتوقيت المحيط الهادئ
- حجم المكالمات السنوي: 1.2 مليون تفاعل عميل
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تعمل واشنطن الفيدرالية وتوفر الوصول إلى 312 أجهزة الصراف الآلي عبر مناطق خدماتها.
| نوع ATM | عدد الآلات |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 187 |
| أجهزة الصراف الآلي للشبكة المشتركة | 125 |
| معاملات أجهزة الصراف الآلي الشهرية | 456,000 |
Washington Federal ، Inc. (WAFD) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Washington Federal ما يقرب من 12500 من العملاء التجاريين الصغيرة إلى المتوسطة الحجم عبر 5 ولايات في شمال غرب المحيط الهادئ.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة | 8,750 | $375,000 |
| الشركات المتوسطة | 3,750 | $1,250,000 |
عملاء الرهن العقاري السكني المحليون
نشأت واشنطن الفيدرالية 2.3 مليار دولار من قروض الرهن العقاري السكنية في عام 2023 ، حيث تخدم حوالي 16500 عميل عقاري سكني.
- متوسط قرض الرهن العقاري: 435،000 دولار
- التركيز الجغرافي: واشنطن ، أوريغون ، أريزونا ، أيداهو
- حصة سوق الرهن العقاري السكنية: 7.2 ٪ في الأسواق الأساسية
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي قاعدة العملاء المصرفية للتجزئة: 215،000 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| نوع العميل | عدد الحسابات | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 127,500 | $12,750 |
| المدخرات الشخصية | 87,500 | $45,600 |
المستثمرين العقاريين التجاريين
تدير واشنطن الفيدرالية محفظة عقارية تجارية تبلغ 4.7 مليار دولار عبر 1،250 من العملاء الاستثماريين العقاريين التجاريين النشطين.
- متوسط حجم القرض العقاري التجاري: 3.76 مليون دولار
- القطاعات: الأسر المتعددة ، المكتب ، البيع بالتجزئة ، العقارات الصناعية
- التركيز الجغرافي: مناطق شمال غرب المحيط الهادئ والجنوب الغربي
الأفراد ذوي القيمة العالية
قطاع عملاء مخصص عالي الشبكة مع 2،750 عميل اعتبارًا من 2023.
| طبقة الثروة | عدد العملاء | متوسط الأصول تحت الإدارة |
|---|---|---|
| عالي الشبكة | 1,750 | 5.2 مليون دولار |
| فائقة الشبكة العالية | 1,000 | 18.5 مليون دولار |
Washington Federal ، Inc. (WAFD) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
للسنة المالية 2023 ، أبلغت واشنطن الفيدرالية عن إجمالي مصاريف التشغيل الفرعية البالغة 138.4 مليون دولار. يشمل انهيار هذه النفقات:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| تكاليف الإشغال | 52,600,000 |
| المرافق | 12,300,000 |
| صيانة | 8,700,000 |
| معدات الفرع | 7,900,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
استثمرت واشنطن الفيدرالية 46.2 مليون دولار في صيانة البنية التحتية التكنولوجية في عام 2023 ، مع المجالات الرئيسية التالية:
- ترقيات أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 22.5 مليون دولار
- تحسينات الأمن السيبراني: 15.7 مليون دولار
- المنصة المصرفية الرقمية: 8 ملايين دولار
تعويض الموظف والفوائد
إجمالي النفقات المتعلقة بالموظف لعام 2023 كانت 267.8 مليون دولار، والتي شملت:
| مكون التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 189,600,000 |
| مكافآت الأداء | 38,200,000 |
| التأمين الصحي | 24,700,000 |
| فوائد التقاعد | 15,300,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغ مجموع نفقات الامتثال التنظيمية لواشنطن الفيدرالية في عام 2023 34.6 مليون دولار، مشتمل:
- موظفو الامتثال: 18.2 مليون دولار
- التدقيق والإبلاغ: 9.4 مليون دولار
- التكنولوجيا التنظيمية: 7 ملايين دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
كانت تكاليف التسويق واكتساب العملاء لعام 2023 22.9 مليون دولار، موزعة على النحو التالي:
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 8,700,000 |
| وسائل الإعلام التقليدية | 6,500,000 |
| برامج إحالة العملاء | 4,200,000 |
| رعاية المجتمع | 3,500,000 |
Washington Federal ، Inc. (WAFD) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، ذكرت واشنطن الفيدرالية 399.1 مليون دولار في إجمالي إيرادات الفوائد. انهيار محفظة القروض على النحو التالي:
| نوع القرض | التوازن الكلي | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 5.2 مليار دولار | 187.5 مليون دولار |
| الرهون العقارية السكنية | 3.8 مليار دولار | 142.3 مليون دولار |
| قروض البناء | 1.1 مليار دولار | 41.6 مليون دولار |
رسوم إنشاء الرهن العقاري
في عام 2023 ، ولدت واشنطن الفيدرالية 23.7 مليون دولار في رسوم إنشاء الرهن العقاري ، تمثل انخفاض بنسبة 12 ٪ عن العام السابق.
رسوم الخدمة المصرفية الرقمية
تم إجمالي رسوم الخدمة المصرفية الرقمية لعام 2023 15.4 مليون دولار، مع الانهيار التالي:
- رسوم المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 7.2 مليون دولار
- رسوم الخدمات المصرفية المتنقلة: 5.6 مليون دولار
- رسوم تحويل الأموال الإلكترونية: 2.6 مليون دولار
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
بلغت إيرادات خدمات إدارة الاستثمار والثروات في عام 2023 42.6 مليون دولار:
| فئة الخدمة | ربح |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 28.3 مليون دولار |
| الخدمات الاستشارية المالية | 14.3 مليون دولار |
رسوم صيانة حساب الودائع
تم الوصول إلى رسوم صيانة حساب الودائع لعام 2023 18.9 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
- التحقق من رسوم الحساب: 9.5 مليون دولار
- رسوم حساب التوفير: 5.4 مليون دولار
- رسوم حساب سوق المال: 4.0 مليون دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.