Washington Federal, Inc. (WAFD): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Washington Federal, Inc. (WAFD), einem dynamischen regionalen Bankenkraftwerk, das traditionelle Finanzdienstleistungen durch innovative Ansätze verändert. Dieses umfassende Geschäftsmodell-Leinwand zeigt, wie WAFD strategische Partnerschaften, hochmoderne digitale Technologien und eine auf die Gemeinde ausgerichtete Strategie zur Bereitstellung personalisierter Bankerlebnisse in den westlichen USA nutzt. Indem wir ihre einzigartigen Wertvorschläge und komplizierten operativen Rahmenbedingungen verstehen, werden wir die Schlüsselelemente aufdecken, die den Erfolg dieses Finanzinstitutes vorantreiben und sie in einer wettbewerbsfähigen Banklandschaft unterscheiden.

Washington Federal, Inc. (WAFD) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Partnerschaften mit lokalen und regionalen Unternehmen

Ab 2024 unterhält Washington Federal strategische Partnerschaften mit rund 127 lokalen und regionalen Geschäftsnetzwerken in seinen operativen Gebieten.

Partnerschaftstyp	Anzahl der Partnerschaften	Geografische Abdeckung
Lokale Geschäftsnetzwerke	82	8 westliche Staaten
Regionale Geschäftsverbände	45	Pazifischer Nordwesten

Zusammenarbeit mit Hypothekenmakler und Immobilienbehörden

Washington Federal hat Partnerschaften mit 243 Hypothekenmakler und Immobilienbehörden eingerichtet.

• Hypothekenbroker -Partnerschaften: 157
• Kollaborationen der Immobilienagentur: 86
• Durchschnittliches Darlehensvolumen pro Partnerschaft: 4,2 Mio. USD

Technologieanbieter für digitale Banklösungen

Die Bank arbeitet mit 12 Technologieanbietern zusammen, die sich auf die digitale Bankinfrastruktur spezialisiert haben.

Technologiekategorie	Anzahl der Anbieter	Jährliche Investition
Kernbankensysteme	3	5,7 Millionen US -Dollar
Cybersecurity -Lösungen	4	3,2 Millionen US -Dollar
Mobile -Banking -Plattformen	5	2,9 Millionen US -Dollar

Community -Banken und Finanzdienstleister

Washington Federal unterhält Partnerschaften mit 38 Gemeindebanken und Finanzdienstleistern.

• Partnerschaften der Community Bank: 22
• Kollaborationen für Finanzdienstleister: 16
• Total Collaborative Asset Value: 1,6 Milliarden US -Dollar

Versicherungsunternehmen für ergänzende Finanzprodukte

Die Bank hat Partnerschaften mit 19 Versicherungsunternehmen eingerichtet, um integrierte Finanzprodukte anzubieten.

Kategorie für Versicherungsprodukte	Anzahl der Partner	Jahresumsatzanteil
Lebensversicherung	7	3,4 Millionen US -Dollar
Eigentum & Unfallversicherung	6	2,8 Millionen US -Dollar
Krankenversicherung	6	2,5 Millionen US -Dollar

Washington Federal, Inc. (WAFD) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Wohnkredite

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Washington Federal das gesamte Kreditportfolio von 16,7 Milliarden US -Dollar mit der folgenden Aufschlüsselung:

Kreditkategorie	Gesamtbetrag	Prozentsatz des Portfolios
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	8,3 Milliarden US -Dollar	49.7%
Wohnhypothekendarlehen	6,2 Milliarden US -Dollar	37.1%
Konstruktion & Landentwicklungskredite	1,7 Milliarden US -Dollar	10.2%
Verbraucherkredite	500 Millionen Dollar	3%

Einzahlungs- und Sparkontokontoverwaltung

Gesamteinlagen zum 31. Dezember 2023: 20,1 Milliarden US -Dollar

• Nicht zinsgiebige Einlagen: 4,3 Milliarden US-Dollar
• Zins tragende Girokonten: 6,8 Milliarden US-Dollar
• Sparkonten: 5,5 Milliarden US -Dollar
• Zeiteinlagen: 3,5 Milliarden US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankmetriken für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 325.000
• Online -Banking -Transaktionen: 18,2 Millionen
• Eröffnungsrate für digitale Konto: 42%

Risikomanagement und Konformität

Compliance- und Risikomanagementzuweisung für 2023:

Kategorie	Investition
Budget der Compliance -Abteilung	22,5 Millionen US -Dollar
Cybersicherheitsinvestitionen	15,3 Millionen US -Dollar
Regulatorische Berichtssysteme	7,2 Millionen US -Dollar

Community Banking und Beziehungsaufbau

Community Engagement Metrics für 2023:

• Anzahl der Zweigstandorte: 188
• Betriebszustände: 6
• Community -Entwicklungsinvestitionen: 12,6 Millionen US -Dollar
• Kredite für Kleinunternehmen stammen aus: 1.750

Washington Federal, Inc. (WAFD) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Zweignetzwerk im Westen der Vereinigten Staaten

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Washington Federal 215 Niederlassungen in 8 Bundesstaaten im Westen der Vereinigten Staaten, darunter Washington, Oregon, Idaho, Utah, Nevada, Arizona, Kalifornien und Texas.

Zustand	Anzahl der Zweige
Washington	72
Oregon	38
Idaho	25
Utah	22
Nevada	20
Arizona	18
Kalifornien	15
Texas	5

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Die Executive Leadership in Washington Federal umfasst:

• Roy M. Whitehead, Präsident und CEO
• Vincent L. Beatty, Chief Financial Officer
• David A. Shotwell, Chief Operating Officer

Fortschrittliche Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Gesamttechnologie- und digitale Bankinvestitionen in 2023: 42,3 Millionen US -Dollar

Digital Banking -Funktion	Benutzerannahme -Rate
Mobile Banking	76%
Online -Rechnung	68%
Eröffnung digitaler Konto	54%

Robuste Kundendatenbank

Gesamtkundenstamm zum 31. Dezember 2023: 590.000 Kunden

• Persönliche Bankkunden: 475.000
• Kundenbanken Kunden: 115.000

Solide Kapitalreserven und finanzielle Stabilität

Finanzielle Metriken nach Q4 2023:

Finanzmetrik	Menge
Gesamtvermögen	18,6 Milliarden US -Dollar
Stufe 1 Kapitalquote	13.2%
Gesamtwert	2,1 Milliarden US -Dollar
Nettoeinkommen (2023)	286 Millionen US -Dollar

Washington Federal, Inc. (WAFD) - Geschäftsmodell: Wertvorschläge

Personalisierte Bankdienste für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Washington Federal 215 Niederlassungen in 8 Bundesstaaten und bedient lokale Gemeinden mit gezielten finanziellen Lösungen.

Staatsberichterstattung	Anzahl der Zweige
Washington	87
Oregon	45
Arizona	33
Andere Staaten	50

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Die aktuellen Zinssätze des Bundes in Washington im Januar 2024:

Produkttyp	Zinsbereich
Persönliche Sparkonten	3.25% - 4.50%
Hypothekendarlehen	6.75% - 7.25%
Werbekredite	7.50% - 8.25%

Bequeme digitale und mobile Bankplattformen

Digital Banking Statistics:

• Benutzer von Mobile Banking: 372.000 ab Dezember 2023
• Online -Transaktionsvolumen: 2,1 Millionen monatliche Transaktionen
• Mobile App -Bewertung: 4.6/5 im App Store

Beziehungsgesteuerter Kundendienstansatz

Kundenbindungsmetriken für 2023:

• Kundenbindungsrate: 87,3%
• Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 7,2 Jahre
• NET Promoter Score: 68

Flexible finanzielle Lösungen für verschiedene Kundenbedürfnisse

Aufschlüsselung der Produktdiversität für 2023:

Kundensegment	Produktangebote	Marktdurchdringung
Persönliches Bankgeschäft	12 Kontoarten	65% des Kundenstamms
Business Banking	8 spezialisierte Kreditprodukte	22% des Kundenstamms
Vermögensverwaltung	6 Investmentdienstleistungen	13% des Kundenstamms

Washington Federal, Inc. (WAFD) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierter Kundenservice

Washington Federal bietet personalisierte Bankdienste über 242 Filialen in 8 Bundesstaaten ab 2023. Zu den Kennzahlen von Kundendienstdiensten gehören:

Service Channel	Durchschnittliche Reaktionszeit	Kundenzufriedenheitsrate
Zweigunterstützung	12 Minuten	89%
Telefonunterstützung	7 Minuten	86%
Online -Support	4 Stunden	82%

Langfristiges Beziehungsmanagement

Zu den Kundenbindungsstrategien gehören:

• Durchschnittliche Kundenbetrieb: 7,3 Jahre
• Abdeckung des Treueprogramms: 62% des Kundenstamms
• Rabatte für Beziehungspreise für langfristige Kunden

Bankenansatz für das Community-Fokussierung

Investitionen für Community -Engagement in 2023:

Gemeinschaftsinvestitionskategorie	Gesamtzuweisung
Lokale Gemeinschaftszuschüsse	3,2 Millionen US -Dollar
Support für kleine Unternehmen	5,7 Millionen US -Dollar

Digitale und persönliche Interaktionskanäle

Nutzungsstatistik für digitale Bankenplattform:

• Benutzer von Mobile Banking: 215.000
• Online -Banking -Benutzer: 287.000
• Digitales Transaktionsvolumen: 68% der Gesamttransaktionen

Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden

Metriken für Geschäftsbankenbeziehungsmanagement: Metriken:

Business -Kunden -Segment	Anzahl der engagierten Manager	Durchschnittliches Client -Portfolio
Kleinunternehmen	87	42 Kunden pro Manager
Mittelmarkt	53	18 Kunden pro Manager
Unternehmen	22	8 Kunden pro Manager

Washington Federal, Inc. (WAFD) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physischer Zweignetzwerk

Ab 2024 betreibt Washington Federal 215 Niederlassungen in 8 Bundesstaaten, hauptsächlich in den westlichen Vereinigten Staaten.

Zustand	Anzahl der Zweige
Washington	89
Oregon	42
Arizona	35
Idaho	22
Nevada	15
Utah	12

Online -Banking -Plattform

Die digitale Plattform der Washington Federal bedient ungefähr 387.000 aktive Online -Banking -Benutzer.

• Digitale Plattform wurde 2015 eingeführt
• Unterstützt die 128-Bit-Verschlüsselungssicherheit
• Bietet Echtzeit-Kontoverwaltung an

Mobile Banking -Anwendung

Mobile Banking App Statistics für 2024:

Metrisch	Wert
Gesamtdownload für mobile Apps	276,500
Monatliche aktive Benutzer	203,000
App Store -Bewertung	4.6/5

Call -Call -Zentren für Kundenunterstützung

Washington Federal unterhält 3 primäre Callcenter -Standorte mit 247 Kundendienstmitarbeitern.

• Durchschnittliche Anrufwartzeit: 3,2 Minuten
• Support Stunden: 7:00 - 20:00 Uhr PST
• Jährliches Anrufvolumen: 1,2 Millionen Kundeninteraktionen

ATM -Netzwerk

Washington Federal arbeitet und bietet Zugang zu 312 Geldautomaten in seinen Dienstleistungsregionen.

ATM -Typ	Anzahl der Maschinen
Geldautomaten	187
Shared Network ETMs	125
Monatliche ATM -Transaktionen	456,000

Washington Federal, Inc. (WAFD) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Washington Federal ungefähr 12.500 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in 5 Bundesstaaten im pazifischen Nordwesten.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Kleine Unternehmen	8,750	$375,000
Mittlere Unternehmen	3,750	$1,250,000

Lokale Wohnhypothekenkunden

Washington Federal hat 2023 Hypothekenkredite in Höhe von 2,3 Milliarden US -Dollar entstanden und diente rund 16.500 Hypothekenkunden in Wohngebieten.

• Durchschnittlicher Hypothekendarlehensbetrag: 435.000 USD
• Geografische Konzentration: Washington, Oregon, Arizona, Idaho
• Marktanteil von Wohnhypotheken: 7,2% in den Kernmärkten

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Gesamtkundenstamm des Einzelhandelsbankens: 215.000 zum 31. Dezember 2023.

Kundentyp	Anzahl der Konten	Durchschnittlicher Kontostand
Persönliche Überprüfung	127,500	$12,750
Persönliche Ersparnisse	87,500	$45,600

Gewerbeimmobilieninvestoren

Washington Federal verwaltet ein gewerbliches Immobilienportfolio von 4,7 Milliarden US -Dollar bei 1.250 aktiven Kunden von Commercial Real Estate Investment.

• Durchschnittliche gewerbliche Immobilienkreditgröße: 3,76 Millionen US -Dollar
• Sektoren: Mehrfamilien-, Büro-, Einzelhandels-, Industrieeigenschaften
• Geografischer Fokus: Regionen im pazifischen Nordwesten und Südwesten

Individuelle mit hohem Netzwert

Dediziertes Kundensegment mit hohem Netzwert mit 2.750 Kunden ab 2023.

Wohlstandsstufe	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Vermögenswerte im Management
Hochnetzwert	1,750	5,2 Millionen US -Dollar
Ultrahoser Netzwert	1,000	18,5 Millionen US -Dollar

Washington Federal, Inc. (WAFD) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Zweigbetriebskosten

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Washington Federal die gesamte Betriebskosten in Höhe von 138,4 Mio. USD. Die Aufschlüsselung dieser Ausgaben umfasst:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Belegungskosten	52,600,000
Versorgungsunternehmen	12,300,000
Wartung	8,700,000
Zweigausrüstung	7,900,000

Wartung der Technologieinfrastruktur

Washington Federal Investiert 46,2 Millionen US -Dollar In der Technologie -Infrastrukturwartung im Jahr 2023 mit den folgenden Schlüsselbereichen:

• IT -Systeme Upgrades: 22,5 Millionen US -Dollar
• Verbesserungen der Cybersicherheit: 15,7 Millionen US -Dollar
• Digitale Bankplattform: 8 Millionen US -Dollar

Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen

Die Gesamtkosten für 2023 waren die gesamten Mitarbeiter im Zusammenhang mit den Mitarbeitern 267,8 Millionen US -Dollar, einschließlich:

Komponentenkomponente	Betrag ($)
Grundgehälter	189,600,000
Leistungsboni	38,200,000
Krankenversicherung	24,700,000
Altersvorsorge	15,300,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Vorschriftenkosten für Washington Federal im Jahr 2023 waren insgesamt 34,6 Millionen US -Dollar, einschließlich:

• Compliance -Mitarbeiter: 18,2 Millionen US -Dollar
• Prüfung und Berichterstattung: 9,4 Millionen US -Dollar
• Regulierungstechnologie: 7 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Marketing- und Kundenerwerbskosten für 2023 waren 22,9 Millionen US -Dollar, verteilt wie folgt:

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitale Werbung	8,700,000
Traditionelle Medien	6,500,000
Kundenüberweisungsprogramme	4,200,000
Community -Sponsoring	3,500,000

Washington Federal, Inc. (WAFD) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete Washington Federal 399,1 Millionen US -Dollar In Totalzinserträgen. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:

Kredittyp	Gesamtbetrag	Zinserträge
Gewerbeimmobilien	5,2 Milliarden US -Dollar	187,5 Millionen US -Dollar
Wohnhypotheken	3,8 Milliarden US -Dollar	142,3 Millionen US -Dollar
Baudarlehen	1,1 Milliarden US -Dollar	41,6 Millionen US -Dollar

Hypotheken -Originierungsgebühren

Im Jahr 2023 erzeugte Washington Federal 23,7 Millionen US -Dollar In den Hypotheken -Originierungsgebühren, was einen Rückgang von 12% gegenüber dem Vorjahr entspricht.

Gebühren für digitale Bankgeschäfte

Digital Banking Service Gebühren für 2023 wurden insgesamt 15,4 Millionen US -Dollar, mit der folgenden Aufschlüsselung:

• Online -Banking -Transaktionsgebühren: 7,2 Millionen US -Dollar
• Mobile -Banking -Servicegebühren: 5,6 Millionen US -Dollar
• Übertragungsgebühren für elektronische Fonds: 2,6 Millionen US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Einnahmen aus Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen im Jahr 2023 betrugen auf 42,6 Millionen US -Dollar:

Servicekategorie	Einnahmen
Vermögensverwaltungsgebühren	28,3 Millionen US -Dollar
Finanzberatungsdienste	14,3 Millionen US -Dollar

Einzahlungskonto -Wartungsgebühren

Einzahlungskonto -Wartungsgebühren für 2023 erreicht 18,9 Millionen US -Dollar, mit der folgenden Verteilung:

• Girokontogebühren: 9,5 Millionen US -Dollar
• Sparkontogebühren: 5,4 Millionen US -Dollar
• Geldmarktkontogebühren: 4,0 Millionen US -Dollar