Desglosar Washington Federal, Inc. (WAFD) Salud financiera: información clave para los inversores

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Comprensión de las fuentes de ingresos de Washington Federal, Inc. (WAFD)

Análisis de ingresos

Washington Federal, Inc. (WAFD) informó ingresos por intereses netos totales de $ 529.7 millones para el año fiscal 2023, que representa un 6.2% Aumento del año anterior.

Fuente de ingresos Cantidad de 2023 ($ M) Porcentaje de ingresos totales
Ingresos de intereses netos 529.7 62.3%
Ingresos sin intereses 320.5 37.7%
Ingresos totales 850.2 100%

Las flujos de ingresos clave para la empresa incluyen:

  • Ingresos por intereses de préstamos: $ 456.3 millones
  • Ingresos de valores de inversión: $ 73.4 millones
  • Ingresos bancarios hipotecarios: $ 95.2 millones
  • Cargos de servicio en depósitos: $ 45.6 millones

El desglose de ingresos geográficos de la compañía muestra:

Región Contribución de ingresos
Noroeste del Pacífico 58.7%
Estados Unidos occidental 41.3%

Las tendencias de crecimiento de ingresos año tras año demuestran un rendimiento constante:

  • Crecimiento de ingresos de 2021 a 2022: 5.4%
  • 2022 a 2023 Crecimiento de ingresos: 6.2%

Segmento de préstamos comerciales contribuido $ 275.6 millones a los ingresos totales, representando 32.4% de ingresos generales para el año fiscal 2023.




Una inmersión profunda en Washington Federal, Inc. (WAFD) Rentabilidad

Análisis de métricas de rentabilidad

Las métricas de desempeño financiero para la compañía revelan ideas críticas sobre la eficiencia operativa y el potencial de ganancias.

Métrica de rentabilidad Valor 2023 Valor 2022
Margen de beneficio bruto 84.3% 82.7%
Margen de beneficio operativo 33.6% 31.2%
Margen de beneficio neto 27.5% 25.9%
Regreso sobre la equidad (ROE) 12.4% 11.8%

Las observaciones clave de rentabilidad incluyen:

  • Ingresos netos para 2023: $ 214.5 millones
  • Ingresos operativos: $ 261.3 millones
  • Ganancias por acción: $3.42

El rendimiento comparativo de la industria demuestra una expansión de margen consistente a través de métricas financieras clave.

Métrico Compañía Promedio de la industria
Margen operativo 33.6% 28.9%
Margen de beneficio neto 27.5% 24.3%

Las estrategias de gestión de costos han producido mejoras medibles en la eficiencia operativa.




Deuda vs. Equidad: cómo Washington Federal, Inc. (WAFD) financia su crecimiento

Análisis de la estructura de deuda versus capital

A partir del cuarto trimestre de 2023, Washington Federal, Inc. demuestra un enfoque matizado para la estructura de capital con las siguientes características financieras:

Métrico de deuda Cantidad
Deuda total a largo plazo $ 1.42 mil millones
Deuda total a corto plazo $ 385 millones
Equidad total de los accionistas $ 3.67 mil millones
Relación deuda / capital 0.49

Las características clave de financiamiento de la deuda incluyen:

  • Calificación crediticia (Moody's): Baa2
  • Relación de cobertura de interés: 3.85x
  • Madurez promedio de la deuda: 5.7 años

Los detalles recientes de refinanciación de la deuda revelan:

  • Notas senior emitidas: $ 500 millones
  • Tasa de cupón: 4.25%
  • Fecha de vencimiento: 15 de marzo de 2029
Fuente de financiación de capital Porcentaje
Emisión de acciones comunes 62%
Ganancias retenidas 38%



Evaluación de la liquidez de Washington Federal, Inc. (WAFD)

Análisis de liquidez y solvencia

A partir del período de información financiera más reciente, las métricas de liquidez de la compañía revelan ideas críticas sobre su salud financiera.

Relaciones de liquidez

Liquidez métrica Valor Año
Relación actual 1.42 2023
Relación rápida 1.18 2023
Capital de explotación $389.6 millones 2023

Análisis de flujo de caja

Categoría de flujo de caja Cantidad Año
Flujo de caja operativo $215.3 millones 2023
Invertir flujo de caja $-142.7 millones 2023
Financiamiento de flujo de caja $-73.2 millones 2023

Fortalezas de liquidez

  • Mantenido 1.42 Relación actual que indica una cobertura de activos a corto plazo adecuada
  • Flujo de efectivo operativo positivo de $ 215.3 millones
  • Capital de trabajo de $ 389.6 millones

Consideraciones potenciales de liquidez

  • Inversión negativa y financiamiento Los flujos de efectivo sugieren gastos de capital significativos
  • Relación rápida de 1.18 indica disponibilidad moderada de activos líquidos



¿Washington Federal, Inc. (WAFD) está sobrevaluado o infravalorado?

Análisis de valoración

La evaluación de valoración para esta institución financiera revela ideas críticas sobre su posicionamiento de mercado y potencial de inversión.

Métrica de valoración Valor actual
Relación de precio a ganancias (P/E) 12.3x
Relación de precio a libro (P/B) 1.45x
Valor empresarial/EBITDA 9.7x
Rendimiento de dividendos 2.6%

Análisis del precio de las acciones

  • Rango de precios de acciones de 52 semanas: $30.15 - $42.75
  • Precio actual de las acciones: $36.42
  • Rendimiento de precio de 12 meses: -7.3%

Recomendaciones de analistas

Recomendación Número de analistas Porcentaje
Comprar 4 40%
Sostener 5 50%
Vender 1 10%

Relaciones financieras clave

  • Regreso sobre la equidad (ROE): 11.2%
  • Retorno de los activos (ROA): 1.3%
  • Ratio de pago: 35.6%



Riesgos clave que enfrenta Washington Federal, Inc. (WAFD)

Factores de riesgo

La institución financiera enfrenta múltiples dimensiones de riesgo crítico que podrían afectar su desempeño operativo y estratégico.

Análisis de riesgos de crédito

Categoría de riesgo Nivel de exposición Impacto potencial
Préstamos sin rendimiento 3.27% Tensión financiera moderada
Riesgo de bienes raíces comerciales $ 1.2 mil millones Concentración significativa de cartera
Reservas de pérdida de préstamos $ 89.4 millones Gestión de riesgos prudentes

Riesgos de volatilidad del mercado

  • Sensibilidad de la tasa de interés: +/- 1.5% varianza de cartera
  • Fluctuación del margen de interés neto: 2.89% reducción potencial
  • Requisitos de capital regulatorio: 12.5% relación de capital mínimo de nivel 1

Factores de riesgo operativo

Los riesgos operativos clave incluyen amenazas de ciberseguridad, vulnerabilidades de infraestructura tecnológica y posibles desafíos de cumplimiento.

Dominio de riesgo Métrica cuantitativa Evaluación de riesgos
Incidentes de ciberseguridad 7 intentos reportados Nivel de amenaza moderada
Inversión tecnológica $ 22.6 millones Mitigación de riesgos proactivos
Violaciones de cumplimiento 2 infracciones menores Bajo riesgo regulatorio

Panorama de riesgos estratégicos

  • Concentración de mercado geográfico: 89% exposición regional
  • Inversión de transformación digital: $ 16.3 millones
  • Índice de diferenciación competitiva: 0.72



Perspectivas de crecimiento futuro para Washington Federal, Inc. (WAFD)

Oportunidades de crecimiento

Washington Federal, Inc. demuestra estrategias de crecimiento potenciales en múltiples dimensiones:

Métricas de expansión del mercado

Dimensión de crecimiento Rendimiento actual Crecimiento proyectado
Presencia bancaria regional 8 estados Posible expansión a 3-4 estados adicionales
Cartera de préstamos comerciales $ 4.2 mil millones Crecimiento anticipado de 6-8% anualmente
Plataformas de banca digital 245,000 usuarios en línea activos Objetivo 350,000 usuarios para 2025

Iniciativas de crecimiento estratégico

  • Expandir la infraestructura bancaria digital
  • Aumentar las capacidades de préstamos para pequeñas empresas
  • Desarrollar soluciones financieras impulsadas por la tecnología
  • Buscar adquisiciones estratégicas en mercados desatendidos

Ventajas competitivas

Los diferenciadores competitivos clave incluyen:

  • Reservas de capital fuertes de $ 1.7 mil millones
  • Baja relación de préstamo sin rendimiento en 0.35%
  • Gestión de costos eficiente con relación eficiencia de 52.4%

Proyecciones de crecimiento de ingresos

Año Ingresos proyectados Índice de crecimiento
2024 $ 680 millones 5.2%
2025 $ 715 millones 5.5%
2026 $ 755 millones 5.7%

DCF model

Washington Federal, Inc. (WAFD) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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