China Construction Bank Corporation (0939.HK) Bundle
تاريخ موجز لشركة بنك البناء الصيني
تأسست شركة بنك البناء الصيني (CCB) في 1954 كمصرف شعبي للبناء في الصين، يعمل في المقام الأول لتمويل مشاريع البنية التحتية في البلاد. في 1996، تمت إعادة هيكلته وأصبح رسميًا بنك البناء الصيني.
من خلال تاريخه، شهد CCB تحولات كبيرة، لا سيما مع الإصلاحات الاقتصادية في الصين. في 2005، أصبح CCB شركة متداولة علنًا، تم إدراجها في بورصة هونغ كونغ، مما أدى إلى زيادة ما يقرب من 9.2 مليار دولار في طرحها العام الأولي. كان هذا الإنجاز أكبر طرح عام أولي على مستوى العالم في ذلك الوقت.
بواسطة 2016، وسع بنك التعمير المركزي بصمته العالمية، فأنشأ فروعا وفروعا في أكثر من 30 . طورت وجودًا قويًا في المراكز المالية الكبرى مثل نيويورك ولندن وسيدني. اعتبارا من 2022، كان CCB ثاني أكبر بنك في العالم من حيث إجمالي الأصول، والتي بلغت حوالي 4 تريليون دولار.
من حيث الأداء، للسنة المالية 2022، أبلغ CCB عن صافي ربح يقارب 303.2 مليار ين (حول 43.2 مليار دولار)، وهو ما يمثل نموا على أساس سنوي 4.4%. بلغ عائد البنك على متوسط الأصول (ROA) 0.84%، مما يعكس كفاءتها في استخدام الأصول لتوليد الأرباح.
| السنة | صافي الربح (مليار ين) | إجمالي الأصول (تريليون ين) | القيمة السوقية (مليار دولار) | ROA (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 241.3 | 25.4 | 196.5 | 0.77 |
| 2021 | 290.6 | 27.5 | 221.0 | 0.85 |
| 2022 | 303.2 | 30.0 | 245.0 | 0.84 |
اعتبارا من نهاية مارس 2023، كان لدى CCB نسبة كفاية رأس المال قدرها 16.56%، متجاوزة المتطلبات التنظيمية التي وضعتها لجنة تنظيم الأعمال المصرفية والتأمين في الصين. واصل البنك تعزيز أطره لإدارة المخاطر وسط ظروف اقتصادية صعبة.
بالنظر إلى أداء السوق، شهد سعر سهم CCB تقلبات في عام 2023، مع نطاق تداول بين ¥5.60 ' ¥6.80 لكل سهم خلال النصف الأول من العام. ويعكس تركيز البنك على التحول الرقمي ومبادرات التمويل الأخضر، بما في ذلك تمويل مشاريع الطاقة المتجددة، التزامه بالاستدامة.
في 2022، أفاد مجلس التنسيق المركزي أنه قدم أكثر من 1 تريليون ين في القروض لدعم مشاريع التنمية الريفية والبنية التحتية في الصين، مع إبراز دورها كعامل حاسم في التنمية الاقتصادية الوطنية.
بشكل عام، وضعت شركة بنك البناء الصيني نفسها كشركة رائدة في الصناعة المصرفية العالمية، مع تركيز قوي على الابتكار وإدارة المخاطر والنمو المستدام. توضح رحلتها التاريخية تكيفها مع ديناميكيات السوق المتغيرة والبيئات التنظيمية، مما يضمن بروزها في القطاع المالي.
من يمتلك شركة بنك البناء الصيني
شركة بنك البناء الصيني (CCB) هي واحدة من أكبر البنوك في الصين وتعمل كمؤسسة مملوكة للدولة. اعتبارًا من أحدث التقارير، فإن المساهم الرئيسي هو حكومة جمهورية الصين الشعبية، وتحديداً من خلال وزارة المالية، التي تمتلك حصة كبيرة.
هيكل ملكية CCB اعتبارًا من عام 2023 هو كما يلي:
| المساهم | النسبة المئوية للملكية |
|---|---|
| وزارة المالية في جمهورية الصين الشعبية | 57.19% |
| المساهمون H (مدرجون في بورصة هونغ كونغ) | 29.50% |
| المساهمون المحليون | 13.31% |
اعتبارًا من 30 يونيو 2023، أبلغ CCB عن قاعدة أصول إجمالية تقارب 34.5 تريليون ين (حوالي 5.3 تريليون دولار). لوحظ صافي ربح البنك للنصف الأول من عام 2023 في 173.1 مليار ين (حوالي 27 مليار دولار)، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 8.5%.
كانت القيمة السوقية للبنك اعتبارًا من منتصف عام 2023 تقريبًا 189 مليار دولار، مما يجعله أحد أكبر البنوك في العالم من حيث القيمة السوقية. يتم تداول أسهم CCB في بورصة شنغهاي (SSE) تحت رمز التداول 601939 وفي بورصة هونج كونج (HKEX) تحت رمز التداول 0939.HK.
في عام 2022، تم تصنيف CCB باعتباره ثاني أكبر بنك على مستوى العالم من حيث إجمالي الأصول. تخدم المؤسسة أكثر من 600 مليون عميل بأكثر من 14,000 فرعًا في جميع أنحاء الصين والخارج. يشمل التركيز الاستراتيجي لـ CCB الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الشخصية وعمليات الخزانة.
وفقًا للتقرير السنوي للبنك لعام 2022، بلغت نسبة القروض المتعثرة لدى بنك الصين للإنشاءات 1.37%، وهي نسبة مستقرة نسبيًا مقارنة بالسنوات السابقة. تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس مال البنك عند 15.88%، وهو ما يلبي المتطلبات التنظيمية التي حددتها لجنة تنظيم البنوك والتأمين الصينية (CBIRC).
كما كان بنك الصين للإنشاءات نشطًا في استكشاف حلول الخدمات المصرفية الرقمية، حيث استثمر ما يقرب من 30 مليار ين (حوالي 4.6 مليار دولار) في ترقيات التكنولوجيا في عام 2023 لتعزيز منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والجوال.
بيان مهمة شركة بنك الصين للإنشاءات
يركز بنك الصين للإنشاءات (CCB) على أن يصبح بنكًا عالميًا، مع مهمة تركز على تقديم خدمات مالية شاملة لعملائه. يهدف بنك الصين للإنشاءات إلى تلبية احتياجات الأفراد والشركات والمؤسسات الحكومية من خلال الاستفادة من الابتكار والتكنولوجيا في القطاع المصرفي.
اعتبارًا من عام 2022، أبلغ بنك الصين للإنشاءات عن إجمالي أصول يبلغ حوالي 28.4 تريليون ين (حوالي 4.5 تريليون دولار)، مما يجعله أحد أكبر البنوك في العالم من حيث الأصول. وتؤكد المهمة الأساسية للبنك على التنمية المستدامة وإدارة المخاطر والخدمات الموجهة للعملاء.
تماشياً مع مهمته، يشارك CCB بنشاط في قطاعات مختلفة، بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الشخصية وعمليات الخزانة. في عام 2022، أعلن البنك عن صافي ربح قدره 310.4 مليار ين (حوالي 48.7 مليار دولار)، وهو ما يعكس أداءه القوي والتزامه بقيمة المساهمين.
| المقاييس المالية الرئيسية | 2022 | 2021 | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (تريليون ين) | 28.4 | 25.9 | 9.66 |
| صافي الربح (مليار ين) | 310.4 | 304.3 | 2.06 |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) (%) | 12.04 | 12.19 | -1.23 |
| نسبة القروض المتعثرة (%) | 1.39 | 1.47 | -5.44 |
إن التزام CCB بالابتكار واضح في استثماراته في الخدمات المصرفية الرقمية وحلول التكنولوجيا المالية. اعتبارًا من عام 2023، يمتلك البنك أكثر من 300 مليون من عملاء الخدمات المصرفية الشخصية ويعالج المعاملات اليومية التي تتجاوز 10 تريليون ين من خلال منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
علاوة على ذلك، تتضمن مهمة CCB التركيز القوي على الاستدامة البيئية. في عام 2022، أصدر البنك 350 مليار ين تبلغ قيمة السندات الخضراء المخصصة لتمويل المشاريع التي تعزز التنمية المستدامة وحماية البيئة.
من خلال الشراكات والمبادرات الاستراتيجية، تواصل شركة بنك الصين للإنشاءات تعزيز حضورها العالمي، وخدمة العملاء في أكثر من 30 دولة. في عام 2022 وحده، بلغ الدخل التشغيلي الدولي لشركة بنك الصين للإنشاءات ما يقرب من 80 مليار ين، مما يُظهر مدى انتشارها المتوسع في الأسواق الدولية.
كيف تعمل شركة بنك الصين للإنشاءات
يعد بنك الصين للإنشاءات (CCB) أحد أكبر البنوك في العالم من حيث إجمالي الأصول، ويعمل بشكل أساسي في الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الثروات. اعتبارًا من نهاية عام 2022، أبلغ بنك الصين للإنشاءات عن إجمالي أصول يبلغ حوالي 30.08 تريليون ين (حوالي 4.48 تريليون دولار أمريكي)، مما يجعله ثاني أكبر بنك على مستوى العالم.
يولد بنك الصين للإنشاءات إيرادات من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك دخل الفائدة من القروض، والرسوم من الخدمات المصرفية، ودخل الاستثمار. في عام 2022، أبلغ البنك عن دخل فائدة صافٍ بلغ 640 مليار ين (حوالي 95 مليار دولار)، مما يعكس مسار نمو ثابت مدعومًا بمحفظة الإقراض الواسعة النطاق.
تشمل قطاعات الأعمال الأساسية للبنك:
- الخدمات المصرفية للشركات
- الخدمات المصرفية للأفراد
- الخدمات المصرفية الاستثمارية
- إدارة الأصول
في الخدمات المصرفية للشركات، يقدم CCB خدمات مثل القروض والتمويل التجاري وإدارة النقد. في عام 2022، بلغ رصيد القروض للشركات 17.2 تريليون ين. يخدم قطاع الخدمات المصرفية للأفراد العملاء الأفراد والشركات الصغيرة. اعتبارًا من ديسمبر 2022، نمت ودائع الأفراد إلى 10.6 تريليون ين.
| المقاييس المالية الرئيسية | 2022 | 2021 | التغير من سنة إلى أخرى |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 30.08 تريليون ين | 27.81 تريليون ين | 8.2% |
| صافي دخل الفائدة | 640 مليار ين | 585 مليار ين | 9.4% |
| صافي الربح | 263 مليار ين | 251 مليار ين | 4.8% |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.86% | 0.90% | -0.04% |
يحافظ CCB أيضًا على حضور كبير في الخدمات المصرفية الاستثمارية، مما يسهل عمليات الدمج والاستحواذ بالإضافة إلى الاكتتاب في الديون والأوراق المالية. في عام 2022، شارك CCB في أكثر من 200 صفقات الاكتتاب الرئيسية، مما عزز مكانته في المشهد المصرفي الاستثماري الصيني.
إن التزام البنك بالتوسع الدولي واضح في شبكته الواسعة من الفروع الخارجية، والتي يبلغ مجموعها أكثر من 30 مكاتب دولية بحلول نهاية عام 2022. يعزز هذا الحضور العالمي قدرته على خدمة الشركات المتعددة الجنسيات وتسهيل التجارة عبر الحدود.
إدارة المخاطر هي جانب حاسم من عمليات CCB. بلغت نسبة القروض المتعثرة (NPL) 1.47% في نهاية عام 2022، مما يعكس تركيز البنك على الحفاظ على جودة الأصول على الرغم من الضغوط الاقتصادية. تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس مال CCB عند 15.25%، متجاوزة المتطلبات التنظيمية.
علاوة على ذلك، يستثمر بنك الصين للإنشاءات بشكل كبير في التكنولوجيا، ورقمنة الخدمات لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. في عام 2022، خصص البنك حوالي 50 مليار ين للاستثمارات التكنولوجية، مع التركيز على الخدمات المصرفية الرقمية والتعاون في مجال التكنولوجيا المالية.
باختصار، تعمل شركة بنك الصين للإنشاءات من خلال قطاعات خدمات متنوعة، وتولد إيرادات كبيرة من أنشطتها الإقراضية الواسعة مع الحفاظ على موقف رأسمالي قوي ونهج استباقي لإدارة المخاطر والاستثمار في التكنولوجيا.
كيف تجني شركة بنك الصين للإنشاءات المال
يعد بنك الصين للإنشاءات (CCB) أحد أكبر البنوك في العالم من حيث إجمالي الأصول، ويعمل بشكل أساسي في الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المالية. يولد البنك إيرادات من خلال عدة قطاعات رئيسية، في المقام الأول دخل الفائدة والرسوم والعمولات ودخل الاستثمار.
دخل الفائدة
يعد دخل الفائدة أكبر عنصر في إيرادات بنك الصين للإنشاءات. في عام 2022، أبلغ بنك الصين للإنشاءات عن إجمالي دخل فائدة بلغ حوالي 604.1 مليار يوان صيني، ارتفاعًا من 546.1 مليار يوان صيني في عام 2021، وهو ما يمثل نموًا قدره 10.6%.
يأتي دخل الفائدة للبنك إلى حد كبير من:
- القروض للأفراد والشركات
- الإقراض بين البنوك
- الاستثمار في السندات الحكومية والشركات
دخل الرسوم والعمولات
أثبت دخل الرسوم والعمولات أيضًا أنه مصدر إيرادات مهم لبنك التعمير الصيني. في عام 2022، حقق البنك 81.4 مليار يوان صيني من هذا القطاع، مما يُظهِر زيادة سنوية قدرها 5.5% مقارنة بـ 77.2 مليار يوان صيني في عام 2021.
هذا الدخل مستمد من:
- خدمات إدارة الثروات
- الخدمات الاستشارية للاندماجات والاستحواذات
- التمويل التجاري
- خدمات البطاقات المصرفية
دخل الاستثمار
يعد دخل الاستثمار مساهمًا حيويًا آخر في إجمالي إيرادات CCB. في عام 2022، أبلغ البنك عن دخل استثماري قدره 36.5 مليار يوان صيني، وهو ما يمثل زيادة عن 32.3 مليار يوان صيني في عام 2021، مما يعكس نموًا قدره 13.0%.
يتكون دخل الاستثمار من:
- المكاسب من بيع الأوراق المالية
- أرباح الأسهم من الاستثمارات في الأوراق المالية
- الدخل من خدمات إدارة الأصول
محفظة القروض
اعتبارًا من ديسمبر 2022، بلغ إجمالي محفظة قروض CCB حوالي 18.5 تريليون يوان صيني، مع نسبة قروض متعثرة (NPL) تبلغ 1.37%. يتضمن تفصيل محفظة القروض ما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (تريليون رنمينبي) | النسبة المئوية من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| قروض الشركات | 12.0 | 64.9% |
| القروض الشخصية | 4.5 | 24.3% |
| ضمانات القروض | 1.5 | 8.1% |
| قروض أخرى | 0.5 | 2.7% |
التوزيع الإقليمي
تدير CCB شبكة واسعة في جميع أنحاء العالم. اعتبارًا من عام 2022، أنشأت حضورًا في أكثر من 30 دولة ومنطقة، مما ساهم في تنويع إيراداتها:
| المنطقة | مساهمة الإيرادات (مليار رنمينبي) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| آسيا والمحيط الهادئ | 520 | 67.5% |
| أوروبا | 120 | 15.5% |
| أمريكا الشمالية | 60 | 7.8% |
| مناطق أخرى | 80 | 9.2% |
بشكل عام، يستفيد بنك البناء الصيني من عمليات الإقراض الواسعة النطاق، وخدمات توليد الرسوم، وأنشطته الاستثمارية للحفاظ على نموذج قوي لتوليد الأرباح في المشهد المصرفي العالمي.
China Construction Bank Corporation (0939.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.