China Construction Bank Corporation: histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de la Chine Construction Bank Corporation

China Construction Bank Corporation (CCB) a été créée en 1954 En tant que Banque populaire de construction de Chine, servant principalement à financer des projets d'infrastructure dans le pays. Dans 1996, il a été restructuré et est devenu officiellement la Chine Construction Bank.

Grâce à son histoire, le CCB a subi des transformations importantes, en particulier l'alignement sur les réformes économiques de la Chine. Dans 2005, CCB est devenu une société cotée en bourse, inscrivant à la Bourse de Hong Kong, augmentant approximativement 9,2 milliards de dollars dans son premier appel public public. Cette étape était la plus grande introduction en bourse dans le monde à l'époque.

Par 2016, CCB avait élargi son empreinte mondiale, établissant des succursales et des filiales dans plus que 30 pays. Il a développé une forte présence dans les principaux centres financiers tels que New York, Londres et Sydney. À ce jour 2022, CCB était la deuxième banque la plus grande du monde par un actif total, qui s'élevait approximativement 4 billions de dollars.

En termes de performance, pour l'exercice 2022, CCB a déclaré un bénéfice net d'environ 303,2 milliards de ¥ (autour 43,2 milliards de dollars), représentant une croissance en glissement annuel de 4.4%. Le rendement de la banque sur les actifs moyenne (ROA) se tenait à 0.84%, reflétant son efficacité dans l'utilisation des actifs pour générer des bénéfices.

À la fin de Mars 2023, CCB avait un ratio d'adéquation de la capitale de 16.56%, dépassant l'exigence réglementaire fixée par la Chine Banking and Insurance Regulatory Commission. La banque a continué à renforcer ses cadres de gestion des risques au milieu des conditions économiques difficiles.

En regardant les performances du marché, le cours des actions de CCB a vu des fluctuations en 2023, avec une fourchette de négociation entre ¥5.60 et ¥6.80 par action au cours du premier semestre de l'année. L'accent mis par la Banque sur la transformation numérique et les initiatives de financement vert, y compris le financement des projets d'énergie renouvelable, reflète son engagement envers la durabilité.

Dans 2022, CCB a rapporté qu'il avait fourni 1 billion de yens Dans les prêts pour soutenir les projets de développement rural et d'infrastructure de la Chine, présentant son rôle d'acteur critique dans le développement économique national.

Dans l'ensemble, China Construction Bank Corporation s'est positionnée comme un leader dans le secteur bancaire mondial, avec un fort accent sur l'innovation, la gestion des risques et la croissance durable. Son parcours historique illustre son adaptation à l'évolution de la dynamique du marché et des environnements réglementaires, garantissant son importance dans le secteur financier.

A qui possède la China Construction Bank Corporation

China Construction Bank Corporation (CCB) est l'une des plus grandes banques en Chine et opère en tant qu'entreprise publique. Depuis les derniers rapports, l'actionnaire principal est le gouvernement de la République populaire de Chine, en particulier par le biais du ministère des Finances, qui détient une participation substantielle.

La structure de propriété de CCB en 2023 est la suivante:

Au 30 juin 2023, CCB a signalé une base totale d'actifs d'environ 34,5 billions de ¥ (environ 5,3 billions de dollars). Le bénéfice net de la banque pour le premier semestre de 2023 a été noté à ¥ 173,1 milliards (environ 27 milliards de dollars), reflétant une croissance annuelle de 8.5%.

La capitalisation boursière de la banque à la mi-2023 était là 189 milliards de dollars, en faisant l'une des plus grandes banques du monde par capitalisation boursière. Les actions de CCB sont négociées à la Bourse de Shanghai (SSE) sous le symbole du ticker 601939 et à la Bourse de Hong Kong (HKEX) sous le ticker 0939.HK.

En 2022, le CCB a été classé comme la deuxième plus grande banque mondiale par le total des actifs. L'institution sert 600 millions les clients avec plus de 14,000 succursales à travers la Chine et à l'étranger. L'objectif stratégique de la CCB comprend les services bancaires d'entreprise, les banques personnelles et les opérations du Trésor.

Selon le rapport annuel de la banque en 2022, le ratio de prêt non performant de CCB (NPL) se tenait à 1.37%, qui est relativement stable par rapport aux années précédentes. Le ratio d'adéquation des capitaux de la banque a été signalé à 15.88%, Exigences réglementaires satisfaisantes fixées par la Chine Banking and Insurance Regulatory Commission (CBIRC).

CCB a également été proactif pour explorer les solutions bancaires numériques, investissant approximativement 30 milliards de ¥ (Environ 4,6 milliards de dollars) des améliorations technologiques en 2023 pour améliorer ses plateformes de banque en ligne et mobiles.

Énoncé de mission de la Chine Construction Bank Corporation

China Construction Bank Corporation (CCB) se concentre sur la devenir une banque de classe mondiale, avec une mission centrée sur la fourniture de services financiers complets à ses clients. CCB vise à répondre aux besoins des individus, des entreprises et des institutions gouvernementales en tirant parti de l'innovation et de la technologie dans le secteur bancaire.

En 2022, le CCB a signalé un actif total d'environ 28,4 billions de ¥ (environ 4,5 billions de dollars), ce qui en fait l'une des plus grandes banques du monde par des actifs. La mission principale de la banque met l'accent sur le développement durable, la gestion des risques et les services axés sur le client.

En alignement avec sa mission, CCB participe activement à divers secteurs, notamment les services bancaires d'entreprise, les banques personnelles et les opérations du Trésor. En 2022, la banque a annoncé un bénéfice net de 310,4 milliards de ¥ (autour 48,7 milliards de dollars), ce qui reflète ses performances solides et son engagement envers la valeur des actionnaires.

L'engagement de CCB envers l'innovation est évident dans ses investissements dans les solutions bancaires numériques et fintech. Depuis 2023, la banque a terminé 300 millions Clients bancaires personnels et traite les transactions quotidiennes dépassant 10 billions de ¥ via ses plateformes bancaires en ligne et mobiles.

En outre, la mission de CCB comprend un fort accent sur la durabilité environnementale. En 2022, la banque a émis 350 milliards de ¥ La valeur des obligations vertes, qui se consacrent à des projets de financement qui promeuvent le développement durable et la protection de l'environnement.

Grâce à des partenariats et à des initiatives stratégiques, China Construction Bank Corporation continue d'améliorer sa présence mondiale, servant des clients 30 pays. En 2022 seulement, le résultat international de CCB a atteint approximativement 80 milliards de ¥, présentant sa portée croissante sur les marchés internationaux.

Comment fonctionne China Construction Bank Corporation

China Construction Bank Corporation (CCB) est l'une des plus grandes banques au monde par un actif total, opérant principalement dans la banque commerciale, la banque d'investissement et la gestion de patrimoine. À la fin de 2022, CCB a signalé un actif total d'environ 30,08 billions de ¥ (environ 4,48 billions de dollars), ce qui en fait la deuxième plus grande banque dans le monde.

Le CCB génère des revenus par le biais de divers canaux, notamment les revenus des intérêts des prêts, les frais des services bancaires et les revenus de placement. En 2022, la banque a déclaré un revenu d'intérêt net de 640 milliards de ¥ (environ 95 milliards de dollars), reflétant une trajectoire de croissance régulière soutenue par son vaste portefeuille de prêt.

Les principaux segments d'activité de la banque comprennent:

• Banque commerciale
• Banque de détail
• Banque d'investissement
• Gestion des actifs

Dans les services bancaires d'entreprise, CCB fournit des services tels que les prêts, le financement du commerce et la gestion des espèces. En 2022, le solde des prêts d'entreprise a atteint 17,2 billions de ¥. Le segment des banques de détail dessert les clients et les petites entreprises individuelles. En décembre 2022, les dépôts de détail sont passés à 10,6 billions de ¥.

Le CCB maintient également une présence significative dans la banque d'investissement, facilitant les fusions et acquisitions ainsi que la souscription de titres de dette et de capitaux propres. En 2022, CCB a participé à 200 Des accords de souscription majeurs, consolidant sa position dans le paysage chinois des banques d'investissement.

L'engagement de la banque envers l'expansion internationale est évident dans son vaste réseau de succursales à l'étranger, totalisant 30 Offices internationaux d'ici la fin de 2022. Cette empreinte mondiale améliore sa capacité à servir les sociétés multinationales et à faciliter le commerce transfrontalier.

La gestion des risques est un aspect crucial des opérations de CCB. Le ratio de prêt non performant (NPL) se tenait à 1.47% À la fin de 2022, reflétant l'accent mis par la banque sur le maintien de la qualité des actifs malgré les pressions économiques. Le ratio d'adéquation des capitaux de la CCB a été signalé à 15.25%, dépassant les exigences réglementaires.

En outre, CCB investit massivement dans la technologie, la numérisation des services pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. En 2022, la banque a attribué 50 milliards de ¥ aux investissements technologiques, en nous concentrant sur les banques numériques et les collaborations fintech.

En résumé, China Construction Bank Corporation opère à travers divers segments de services, générant des revenus substantiels à partir de ses vastes activités de prêt tout en maintenant une position de capital robuste et une approche proactive de la gestion des risques et de l'investissement technologique.

Comment China Construction Bank Corporation gagne de l'argent

China Construction Bank Corporation (CCB) est l'une des plus grandes banques au monde par un actif total, opérant principalement dans les services bancaires commerciaux et financiers. La banque génère des revenus grâce à plusieurs segments clés, principalement des revenus d'intérêts, des frais et des commissions et des revenus de placement.

Revenu d'intérêt

Les revenus des intérêts sont la plus grande composante des revenus du CCB. En 2022, CCB a déclaré un revenu d'intérêt total d'environ RMB 604,1 milliards, à partir de RMB 546,1 milliards en 2021, représentant une croissance de 10.6%.

Les revenus d'intérêt de la banque proviennent en grande partie de:

• Prêts aux particuliers et aux sociétés
• Prêts interbancaires
• Investissement dans les obligations gouvernementales et d'entreprises

Frais et revenu de commission

Les revenus des frais et des commissions se sont également révélés être une source de revenus importante pour le CCB. En 2022, la banque a gagné RMB 81,4 milliards De ce segment, présentant une augmentation en glissement annuel de 5.5% par rapport à RMB 77,2 milliards en 2021.

Ce revenu est dérivé de:

• Services de gestion de la patrimoine
• Services consultatifs pour les fusions et acquisitions
• Financement commercial
• Services de carte bancaire

Revenus de placement

Le revenu de placement est un autre contributeur essentiel aux revenus globaux de CCB. En 2022, la banque a déclaré un revenu de placement de RMB 36,5 milliards, qui est une augmentation de RMB 32,3 milliards en 2021, reflétant une croissance de 13.0%.

Le revenu de placement comprend:

• Gains de la vente de titres
• Dividendes des investissements dans des titres de capitaux propres
• Revenu des services de gestion des actifs

Portefeuille de prêts

En décembre 2022, le portefeuille total des prêts de CCB était à peu près RMB 18,5 billions, avec un ratio de prêt non performant (NPL) 1.37%. La ventilation du portefeuille de prêts comprend:

Distribution régionale

CCB exploite un vaste réseau à travers le monde. Depuis 2022, il avait établi une présence 30 pays et les régions, contribuant à sa diversification des revenus:

Dans l'ensemble, China Construction Bank Corporation tire parti de ses vastes opérations de prêt, de ses services de génération de frais et de ses activités d'investissement pour maintenir un modèle robuste générateur de profit dans le paysage bancaire mondial.