China Construction Bank Corporation : histoire, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Un bref historique de la China Construction Bank Corporation

La China Construction Bank Corporation (CCB) a été créée en 1954 comme la Banque populaire de construction de Chine, servant principalement à financer des projets d'infrastructure dans le pays. Dans 1996, elle fut restructurée et devint officiellement China Construction Bank.

Au cours de son histoire, la CCB a connu des transformations significatives, s'alignant notamment sur les réformes économiques de la Chine. Dans 2005, CCB est devenue une société cotée en bourse, cotée à la Bourse de Hong Kong, levant environ 9,2 milliards de dollars lors de son introduction en bourse. Il s’agissait à l’époque de la plus grande introduction en bourse au monde.

Par 2016, CCB avait étendu sa présence mondiale en établissant des succursales et des filiales dans plus de 30 pays. Elle a développé une forte présence dans les principales places financières telles que New York, Londres et Sydney. Dès 2022, CCB était la deuxième banque du monde par le total de ses actifs, qui s'élevait à environ 4 000 milliards de dollars.

En termes de performance, pour l'exercice 2022, CCB a déclaré un bénéfice net d'environ 303,2 milliards de yens (autour 43,2 milliards de dollars), soit une croissance sur un an de 4.4%. Le rendement de l’actif moyen (ROA) de la banque s’élève à 0.84%, reflétant son efficacité dans l’utilisation des actifs pour générer des bénéfices.

Dès la fin de mars 2023, CCB avait un ratio de solvabilité de 16.56%, dépassant les exigences réglementaires fixées par la Commission chinoise de réglementation des banques et des assurances. La banque a continué de renforcer ses cadres de gestion des risques dans un contexte économique difficile.

En ce qui concerne la performance du marché, le cours de l'action CCB a connu des fluctuations en 2023, avec une fourchette de négociation comprise entre ¥5.60 et ¥6.80 par action sur le premier semestre. L’accent mis par la banque sur les initiatives de transformation numérique et de finance verte, y compris le financement de projets d’énergies renouvelables, reflète son engagement en faveur du développement durable.

Dans 2022, CCB a indiqué avoir fourni plus de 1 000 milliards de yens en prêts pour soutenir les projets de développement rural et d'infrastructure de la Chine, démontrant ainsi son rôle en tant qu'acteur essentiel dans le développement économique national.

Dans l'ensemble, China Construction Bank Corporation s'est positionnée comme un leader du secteur bancaire mondial, en mettant fortement l'accent sur l'innovation, la gestion des risques et la croissance durable. Son parcours historique illustre son adaptation à l'évolution de la dynamique du marché et des environnements réglementaires, assurant ainsi sa prééminence dans le secteur financier.

À qui appartient la China Construction Bank Corporation

China Construction Bank Corporation (CCB) est l'une des plus grandes banques de Chine et fonctionne comme une entreprise publique. Selon les derniers rapports, le principal actionnaire est le gouvernement de la République populaire de Chine, notamment par l'intermédiaire du ministère des Finances, qui détient une participation substantielle.

La structure de propriété de CCB à partir de 2023 est la suivante :

Au 30 juin 2023, CCB a déclaré une base d'actifs totale d'environ 34 500 milliards de yens (environ 5 300 milliards de dollars). Le bénéfice net de la banque pour le premier semestre 2023 s'élève à 173,1 milliards de yens (environ 27 milliards de dollars), reflétant une croissance annuelle de 8.5%.

La capitalisation boursière de la banque à la mi-2023 était d'environ 189 milliards de dollars, ce qui en fait l'une des plus grandes banques au monde en termes de capitalisation boursière. Les actions de CCB sont négociées à la Bourse de Shanghai (SSE) sous le symbole 601939 et à la Bourse de Hong Kong (HKEX) sous le symbole 0939.HK.

En 2022, la CCB était classée deuxième banque mondiale en termes d’actifs totaux. L'institution dessert plus de 600 millions clients avec plus de 14,000 succursales à travers la Chine et à l’étranger. L'orientation stratégique de CCB comprend les opérations bancaires aux entreprises, les opérations bancaires personnelles et les opérations de trésorerie.

Selon le rapport annuel 2022 de la banque, le ratio de prêts non performants (NPL) de la CCB s'élevait à 1.37%, ce qui est relativement stable par rapport aux années précédentes. Le ratio d'adéquation des fonds propres de la banque était de 15.88%, satisfaisant aux exigences réglementaires fixées par la Commission chinoise de réglementation des banques et des assurances (CBIRC).

CCB a également été proactive dans l'exploration de solutions bancaires numériques, en investissant environ 30 milliards de yens (environ 4,6 milliards de dollars) en mises à niveau technologiques en 2023 pour améliorer ses plateformes bancaires en ligne et mobiles.

Déclaration de mission de la China Construction Bank Corporation

China Construction Bank Corporation (CCB) s'efforce de devenir une banque de classe mondiale, avec une mission centrée sur la fourniture de services financiers complets à ses clients. CCB vise à répondre aux besoins des particuliers, des entreprises et des institutions gouvernementales en tirant parti de l'innovation et de la technologie dans le secteur bancaire.

En 2022, CCB a déclaré un actif total d'environ 28 400 milliards de yens (environ 4 500 milliards de dollars), ce qui en fait l'une des plus grandes banques au monde en termes d'actifs. La mission principale de la banque met l'accent sur le développement durable, la gestion des risques et les services orientés client.

Conformément à sa mission, CCB participe activement à divers secteurs, notamment les opérations bancaires aux entreprises, aux particuliers et aux opérations de trésorerie. En 2022, la banque a déclaré un bénéfice net de 310,4 milliards de yens (autour 48,7 milliards de dollars), qui reflète sa solide performance et son engagement en faveur de la valeur actionnariale.

L'engagement de CCB en faveur de l'innovation est évident dans ses investissements dans les solutions bancaires numériques et fintech. En 2023, la banque compte plus de 300 millions clients des services bancaires personnels et traite les transactions quotidiennes dépassant 10 000 milliards de yens via ses plateformes bancaires en ligne et mobiles.

De plus, la mission de CCB met fortement l'accent sur la durabilité environnementale. En 2022, la banque a émis 350 milliards de yens d'obligations vertes, dédiées au financement de projets favorisant le développement durable et la protection de l'environnement.

Grâce à des partenariats et à des initiatives stratégiques, China Construction Bank Corporation continue de renforcer sa présence mondiale, au service de clients dans plus de 30 pays. Rien qu'en 2022, le résultat opérationnel international de CCB a atteint environ 80 milliards de yens, démontrant sa portée croissante sur les marchés internationaux.

Comment fonctionne la China Construction Bank Corporation

China Construction Bank Corporation (CCB) est l'une des plus grandes banques au monde en termes d'actifs totaux, opérant principalement dans les domaines de la banque commerciale, de la banque d'investissement et de la gestion de patrimoine. Fin 2022, CCB a déclaré un actif total d'environ 30 080 milliards de yens (environ 4 480 milliards de dollars), ce qui en fait la deuxième banque mondiale.

La CCB génère des revenus par divers canaux, notamment les revenus d’intérêts sur les prêts, les frais des services bancaires et les revenus de placements. En 2022, la banque a déclaré un revenu net d'intérêts de 640 milliards de yens (environ 95 milliards de dollars), reflétant une trajectoire de croissance régulière soutenue par son vaste portefeuille de prêts.

Les principaux secteurs d'activité de la banque comprennent :

• Banque d'entreprise
• Banque de détail
• Banque d'investissement
• Gestion des actifs

Dans le domaine de la banque d'entreprise, CCB fournit des services tels que les prêts, le financement du commerce et la gestion de trésorerie. En 2022, le solde des prêts aux entreprises a atteint 17 200 milliards de yens. Le segment de la banque de détail s'adresse aux particuliers et aux petites entreprises. En décembre 2022, les dépôts de détail sont passés à 10 600 milliards de yens.

CCB maintient également une présence significative dans la banque d'investissement, facilitant les fusions et acquisitions ainsi que la souscription de titres de créance et de capitaux propres. En 2022, CCB a participé à plus de 200 d'importantes opérations de souscription, renforçant ainsi sa position dans le paysage chinois des banques d'investissement.

L'engagement de la banque en faveur de l'expansion internationale est évident dans son vaste réseau de succursales à l'étranger, totalisant plus de 30 bureaux internationaux d’ici fin 2022. Cette empreinte mondiale améliore sa capacité à servir les sociétés multinationales et à faciliter le commerce transfrontalier.

La gestion des risques est un aspect crucial des opérations de CCB. Le ratio des prêts non performants (NPL) s'établit à 1.47% fin 2022, reflétant l'accent mis par la banque sur le maintien de la qualité des actifs malgré les pressions économiques. Le ratio d'adéquation des fonds propres de la CCB était de 15.25%, dépassant les exigences réglementaires.

De plus, CCB investit massivement dans la technologie, en numérisant les services pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. En 2022, la banque a alloué environ 50 milliards de yens aux investissements technologiques, en se concentrant sur les collaborations bancaires numériques et fintech.

En résumé, China Construction Bank Corporation opère à travers divers segments de services, générant des revenus substantiels grâce à ses vastes activités de prêt tout en maintenant une solide situation financière et une approche proactive en matière de gestion des risques et d'investissement technologique.

Comment la China Construction Bank Corporation gagne de l’argent

China Construction Bank Corporation (CCB) est l'une des plus grandes banques au monde en termes d'actifs totaux, opérant principalement dans les services bancaires commerciaux et financiers. La banque génère des revenus à travers plusieurs segments clés, principalement les revenus d'intérêts, les frais et commissions et les revenus de placements.

Revenu d'intérêts

Les revenus d'intérêts constituent la composante la plus importante des revenus de la CCB. En 2022, la CCB a déclaré un revenu total d'intérêts d'environ 604,1 milliards de RMB, à partir de 546,1 milliards de RMB en 2021, soit une croissance de 10.6%.

Les revenus d’intérêts de la banque proviennent en grande partie :

• Prêts aux particuliers et aux entreprises
• Prêts interbancaires
• Investissement en obligations d'État et d'entreprises

Revenus d’honoraires et de commissions

Les revenus d’honoraires et de commissions se sont également révélés être une source de revenus importante pour CCB. En 2022, la banque a gagné 81,4 milliards de RMB de ce segment, affichant une augmentation d'une année sur l'autre de 5.5% par rapport à 77,2 milliards de RMB en 2021.

Ces revenus proviennent :

• Services de gestion de patrimoine
• Services-conseils en fusions et acquisitions
• Financement du commerce
• Services de cartes bancaires

Revenu de placement

Les revenus de placements constituent un autre contributeur essentiel aux revenus globaux de la CCB. En 2022, la banque a déclaré des revenus de placement de 36,5 milliards de RMB, ce qui représente une augmentation par rapport à 32,3 milliards de RMB en 2021, reflétant une croissance de 13.0%.

Les revenus de placements comprennent :

• Gains provenant de la vente de titres
• Dividendes provenant d'investissements en titres de participation
• Revenus des prestations de gestion de fortune

Portefeuille de prêts

En décembre 2022, le portefeuille total de prêts de la CCB s'élevait à environ 18 500 milliards de RMB, avec un ratio de prêts non performants (NPL) de 1.37%. La répartition du portefeuille de prêts comprend :

Répartition régionale

CCB exploite un vaste réseau à travers le monde. Depuis 2022, elle était présente dans plus de 30 pays et régions, contribuant ainsi à la diversification de ses revenus :

Dans l’ensemble, China Construction Bank Corporation tire parti de ses vastes opérations de prêt, de ses services générateurs de commissions et de ses activités d’investissement pour maintenir un modèle robuste de génération de bénéfices dans le paysage bancaire mondial.