China Construction Bank Corporation: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da China Construction Bank Corporation

A China Construction Bank Corporation (CCB) foi estabelecida em 1954 Como o Banco de Construção da China do Povo, servindo principalmente para financiar projetos de infraestrutura no país. Em 1996, Foi reestruturado e oficialmente se tornou o China Construction Bank.

Ao longo de sua história, a CCB passou por transformações significativas, se alinhando particularmente às reformas econômicas da China. Em 2005, A CCB tornou -se uma empresa de capital aberto, listando na Bolsa de Valores de Hong Kong, levantando aproximadamente US $ 9,2 bilhões em sua oferta pública inicial. Esse marco era o maior IPO globalmente naquela época.

Por 2016, A CCB havia expandido sua presença global, estabelecendo ramos e subsidiárias em mais de 30 países. Ele desenvolveu uma forte presença em grandes centros financeiros, como Nova York, Londres e Sydney. AS 2022, O CCB foi o segundo maior banco do mundo pelo total de ativos, que totalizavam aproximadamente US $ 4 trilhões.

Em termos de desempenho, para o ano fiscal 2022, CCB relatou um lucro líquido de aproximadamente ¥ 303,2 bilhões (em volta US $ 43,2 bilhões), representando um crescimento ano a ano de 4.4%. O retorno do banco em ativos médios (ROA) ficou em 0.84%, refletindo sua eficiência na utilização de ativos para gerar lucros.

No fim de Março de 2023, CCB tinha uma taxa de adequação de capital de 16.56%, superando o requisito regulatório estabelecido pela Comissão Regulatória Bancária e de Seguros da China. O banco continuou a fortalecer suas estruturas de gerenciamento de riscos em meio a condições econômicas desafiadoras.

Olhando para o desempenho do mercado, o preço das ações da CCB viu flutuações em 2023, com uma faixa de negociação entre ¥5.60 e ¥6.80 por ação na primeira metade do ano. O foco do banco em iniciativas de transformação digital e financiamento verde, incluindo financiamento para projetos de energia renovável, reflete seu compromisso com a sustentabilidade.

Em 2022, A CCB relatou que havia fornecido ¥ 1 trilhão Em empréstimos para apoiar os projetos de desenvolvimento rural e infraestrutura da China, mostrando seu papel como participante crítico no desenvolvimento econômico nacional.

No geral, a China Construction Bank Corporation se posicionou como líder no setor bancário global, com um forte foco na inovação, gerenciamento de riscos e crescimento sustentável. Sua jornada histórica ilustra sua adaptação à mudança de dinâmica do mercado e ambientes regulatórios, garantindo seu destaque no setor financeiro.

Um dono da China Constructions Bank Corporation

A China Construction Bank Corporation (CCB) é um dos maiores bancos da China e opera como uma empresa estatal. A partir dos relatórios mais recentes, o principal acionista é o governo da República Popular da China, especificamente através do Ministério das Finanças, que detém uma participação substancial.

A estrutura de propriedade do CCB a partir de 2023 é a seguinte:

Em 30 de junho de 2023, a CCB relatou uma base total de ativos de aproximadamente ¥ 34,5 trilhões (cerca de US $ 5,3 trilhões). O lucro líquido do banco no primeiro semestre de 2023 foi observado em ¥ 173,1 bilhões (cerca de US $ 27 bilhões), refletindo um crescimento ano a ano de 8.5%.

A capitalização de mercado do banco em meados de 2023 estava por perto US $ 189 bilhões, tornando -o um dos maiores bancos do mundo por valor de mercado. As ações da CCB são negociadas na Bolsa de Valores de Xangai (SSE) sob o símbolo 601939 e na Bolsa de Valores de Hong Kong (HKEX) sob o ticker 0939.HK.

Em 2022, o CCB foi classificado como o segundo maior banco globalmente pelo total de ativos. A instituição serve 600 milhões clientes com mais de 14,000 ramos na China e no exterior. O foco estratégico da CCB inclui operações bancárias corporativas, bancos pessoais e tesouraria.

De acordo com o relatório anual de 2022 do Banco, a relação empréstimo sem desempenho da CCB (NPL) ficou em 1.37%, o que é relativamente estável em comparação aos anos anteriores. O índice de adequação de capital do banco foi relatado em 15.88%, satisfazendo os requisitos regulatórios definidos pela Comissão Regulatória Bancária e de Seguros da China (CBIR).

O CCB também foi proativo na exploração de soluções bancárias digitais, investindo aproximadamente ¥ 30 bilhões (Cerca de US $ 4,6 bilhões) em atualizações de tecnologia em 2023 para aprimorar suas plataformas bancárias on -line e móvel.

Declaração de missão da China Construction Bank Corporation

A China Construction Bank Corporation (CCB) se concentra em se tornar um banco de classe mundial, com uma missão centrada na prestação de serviços financeiros abrangentes a seus clientes. O CCB visa atender às necessidades de indivíduos, empresas e instituições governamentais, aproveitando a inovação e a tecnologia no setor bancário.

Em 2022, a CCB relatou ativos totais de aproximadamente ¥ 28,4 trilhões (aproximadamente US $ 4,5 trilhões), tornando -o um dos maiores bancos do mundo por ativos. A missão principal do banco enfatiza o desenvolvimento sustentável, gerenciamento de riscos e serviços orientados para o cliente.

Em alinhamento com sua missão, a CCB participa ativamente de vários setores, incluindo operações bancárias corporativas, bancos pessoais e tesouraria. Em 2022, o banco relatou um lucro líquido de ¥ 310,4 bilhões (em volta US $ 48,7 bilhões), que reflete seu forte desempenho e compromisso com o valor dos acionistas.

O compromisso da CCB com a inovação é evidente em seus investimentos em bancos digitais e soluções de fintech. A partir de 2023, o banco acabou 300 milhões clientes bancários pessoais e processos diários de transações excedentes ¥ 10 trilhões Através de suas plataformas bancárias on -line e móvel.

Além disso, a missão da CCB inclui um forte foco na sustentabilidade ambiental. Em 2022, o banco emitiu ¥ 350 bilhões Valor de títulos verdes, dedicados a projetos de financiamento que promovem o desenvolvimento sustentável e a proteção ambiental.

Por meio de parcerias e iniciativas estratégicas, a China Construction Bank Corporation continua a aprimorar sua presença global, atendendo clientes 30 países. Somente em 2022, a receita operacional internacional da CCB atingiu aproximadamente ¥ 80 bilhões, mostrando seu alcance em expansão nos mercados internacionais.

Como funciona a China Construction Bank Corporation

A China Construction Bank Corporation (CCB) é um dos maiores bancos do mundo pelo total de ativos, operando principalmente em banco comercial, banco de investimento e gestão de patrimônio. No final de 2022, a CCB relatou ativos totais de aproximadamente ¥ 30,08 trilhões (Cerca de US $ 4,48 trilhões), tornando-o o segundo maior banco globalmente.

A CCB gera receita através de vários canais, incluindo receita de juros de empréstimos, taxas de serviços bancários e receita de investimento. Em 2022, o banco relatou uma receita de juros líquidos de ¥ 640 bilhões (Aproximadamente US $ 95 bilhões), refletindo uma trajetória de crescimento constante apoiada por seu extenso portfólio de empréstimos.

Os principais segmentos de negócios do banco incluem:

• Banco corporativo
• Banco de varejo
• Banco de investimento
• Gestão de ativos

No banco corporativo, a CCB fornece serviços como empréstimos, financiamento comercial e gerenciamento de caixa. Em 2022, o saldo de empréstimo corporativo alcançou ¥ 17,2 trilhões. O segmento bancário de varejo atende clientes individuais e pequenas empresas. Em dezembro de 2022, os depósitos de varejo cresceram para ¥ 10,6 trilhões.

A CCB também mantém uma presença significativa no banco de investimento, facilitando fusões e aquisições, bem como subscrição de dívidas e valores mobiliários. Em 2022, a CCB participou de 200 Principais acordos de subscrição, solidificando sua posição no cenário bancário de investimento chinês.

O compromisso do banco com a expansão internacional é evidente em sua extensa rede de agências no exterior, totalizando 30 Escritórios internacionais até o final de 2022. Esta pegada global aprimora sua capacidade de atender empresas multinacionais e facilitar o comércio transfronteiriço.

O gerenciamento de riscos é um aspecto crucial das operações da CCB. A taxa de empréstimo não-desempenho (NPL) ficou em 1.47% No final de 2022, refletindo o foco do banco em manter a qualidade dos ativos, apesar das pressões econômicas. Foi relatado um índice de adequação de capital da CCB em 15.25%, excedendo os requisitos regulatórios.

Além disso, a CCB investe fortemente em tecnologia, digitalizando serviços para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. Em 2022, o banco alocado sobre ¥ 50 bilhões aos investimentos em tecnologia, concentrando -se em bancos digitais e colaborações de fintech.

Em resumo, a China Construction Bank Corporation opera através de diversos segmentos de serviço, gerando receita substancial a partir de suas vastas atividades de empréstimos, mantendo uma posição de capital robusta e uma abordagem proativa para o gerenciamento de riscos e o investimento em tecnologia.

Como a China Construction Bank Corporation ganha dinheiro

A China Construction Bank Corporation (CCB) é um dos maiores bancos do mundo pelo total de ativos, operando principalmente em serviços bancários e financeiros comerciais. O banco gera receita através de vários segmentos -chave, principalmente receita de juros, taxas e comissões e receita de investimento.

Receita de juros

A receita de juros é o maior componente da receita da CCB. Em 2022, a CCB relatou uma receita total de juros de aproximadamente RMB 604,1 bilhões, de cima de RMB 546,1 bilhões em 2021, representando um crescimento de 10.6%.

A receita de juros do banco vem em grande parte de:

• Empréstimos para indivíduos e corporações
• Empréstimos interbancários
• Investimento em títulos governamentais e corporativos

Taxa e renda da comissão

A receita da taxa e da comissão também provou ser uma fonte de receita significativa para a CCB. Em 2022, o banco ganhou RMB 81,4 bilhões A partir deste segmento, mostrando um aumento ano a ano de 5.5% comparado com RMB 77,2 bilhões em 2021.

Esta renda é derivada de:

• Serviços de gerenciamento de patrimônio
• Serviços de consultoria para fusões e aquisições
• Financiamento comercial
• Serviços de cartão bancário

Receita de investimento

A receita de investimento é outro contribuinte vital para a receita geral da CCB. Em 2022, o banco relatou receita de investimento de RMB 36,5 bilhões, que é um aumento de RMB 32,3 bilhões em 2021, refletindo um crescimento de 13.0%.

A receita de investimento compreende:

• Ganhos com a venda de valores mobiliários
• Dividendos de investimentos em títulos de ações
• Renda dos serviços de gerenciamento de ativos

Portfólio de empréstimos

Em dezembro de 2022, a carteira total de empréstimos da CCB era de aproximadamente RMB 18,5 trilhões, com uma taxa de empréstimo sem desempenho (NPL) de 1.37%. A quebra da carteira de empréstimos inclui:

Distribuição regional

O CCB opera uma vasta rede em todo o mundo. A partir de 2022, ele havia estabelecido uma presença em superar 30 países e regiões, contribuindo para sua diversificação de receita:

No geral, a China Construction Bank Corporation aproveita suas extensas operações de empréstimos, serviços de geração de taxas e atividades de investimento para manter um modelo robusto de geração de lucros no cenário bancário global.