The People's Insurance Company (Group) of China Limited (1339.HK) Bundle
تاريخ موجز لشركة التأمين الشعبية (مجموعة) الصين المحدودة
تم إنشاء شركة التأمين الشعبية (مجموعة الصين) (PICC) في 1949، مما يجعلها واحدة من أقدم شركات التأمين المملوكة للدولة في الصين. تم إعداده في البداية لتوفير خدمات التأمين للمؤسسات المملوكة للدولة وتوسيع عروضها لاحقًا للعملاء الأفراد ، وقد تطورت PICC بشكل كبير على مر العقود.
في 1996، تم إعادة هيكلة PICC إلى شركة مساهمة ، وبعد ذلك سرد أسهمها في بورصة شنغهاي تحت مؤشر "601319" في 2003. يمثل هذا الانتقال علامة فارقة كبيرة في تطورها للشركات ، وتعزيز الشفافية والوصول إلى رأس المال.
تشمل قطاعات الأعمال الأساسية لـ PICC التأمين على الممتلكات والتأمين على الحياة ، والتأمين على الحياة ، وإعادة التأمين. اعتبارا من نهاية 2022، أبلغت PICC عن علاوة مكتوبة إجمالية إجمالية تقريبًا CNY 702 مليار، يعكس معدل النمو السنوي المركب (CAGR) حوالي 7.5% خلال السنوات الخمس السابقة.
في 2023، وصلت إجمالي أصول PICC تقريبًا CNY 2.5 تريليون، مع نسبة الملاءة 222%، مما يشير إلى الصحة المالية القوية والامتثال التنظيمي.
على مر السنين ، وسعت PICC وجودها الدولي ، وتشارك في مشاريع مشتركة مع شركات التأمين العالمية المختلفة. في 2022، أبلغت الشركة عن دخل قسط دولي من حوله 26.8 مليار كرونة.
من حيث حصة السوق ، اعتبارا من 2022، تمسك PICC تقريبًا 14.5% من إجمالي سوق التأمين على الممتلكات والتأمين في الصين ، مما يجعلها أكبر شركة تأمين في هذا القطاع. في قطاع التأمين على الحياة ، قادت PICC حولها 6.9% من حصة السوق.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار يونيو) | إجمالي القسط المكتوب (مليار يونيو) | نسبة الملاءة (٪) |
|---|---|---|---|
| 2018 | 1,900 | 615 | 215 |
| 2019 | 2,000 | 650 | 210 |
| 2020 | 2,150 | 680 | 220 |
| 2021 | 2,300 | 690 | 225 |
| 2022 | 2,500 | 702 | 222 |
يتم التأكيد على الأداء المالي القوي لـ PICC من خلال مبادراتها الاستراتيجية في الابتكار التكنولوجي. استثمرت الشركة بكثافة في التحول الرقمي ، حيث أطلقت منصة PICC عبر الإنترنت ، والتي تخدم ملايين المستخدمين ويدعم العديد من منتجات التأمين.
لا تزال الشركة ملتزمة بالمسؤولية الاجتماعية للشركات ، والمشاركة في العديد من المبادرات التي تهدف إلى حماية البيئة ، وتخفيف الفقر ، وإغاثة الكوارث. اعتبارا من 2023، أبلغت PICC عن مساهمات Over 1.2 مليار CNY نحو مشاريع الرعاية الاجتماعية التي تهدف إلى تحسين نوعية الحياة للمجموعات المحرومة في الصين.
مع استمرار PICC في الاستجابة لتغييرات السوق واحتياجات العملاء ، من المتوقع أن تركز التوسعات المستقبلية على القطاعات الناشئة مثل التأمين الصحي وإدارة الأصول ، والتي تتماشى مع تفضيلات التنظيم التنظيمية وتفضيلات المستهلك المتطورة في الصين.
أ من يملك شركة التأمين الشعبية (مجموعة) الصين المحدودة
تعد شركة التأمين الشعبية (Group) في China Limited (PICC) واحدة من أكبر شركات التأمين في الصين ، مع وجود كبير في السوق. اعتبارًا من عام 2023 ، يعكس هيكل ملكية PICC مزيجًا من السيطرة على الدولة والتداول العام ، مما يدل على مكانته في الصناعة.
PICC مملوكة في المقام الأول كيانات متعلقة بالدولة ، وتسلط الضوء على أهميتها في الاقتصاد الوطني. أكبر مساهم هو مجلس الدولة لجمهورية الصين الشعبية ، مع مقتنيات كبيرة. اعتبارًا من أحدث التقارير ، يحدد ما يلي المساهمين الرئيسيين في PICC:
| المساهم | نسبة الملكية | يكتب |
|---|---|---|
| شركة الصين الاستثمارية | 35% | صندوق الثروة السيادية للدولة |
| مجموعة PICC | 25% | مؤسسة مملوكة للدولة |
| المستثمرون العامون والمؤسسيون | 40% | الأسهم المتداولة للجمهور |
اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغت PICC عن إجمالي الأصول تقريبًا RMB 1.78 تريليون، مع إجمالي حقوق الملكية في حوالي RMB 264 مليار. قامت الشركة بتسليم النمو باستمرار في أقساطها ، مع أقساط مكتوبة إجمالية تصل إلى حولها RMB 520 مليار في عام 2022 ، بمناسبة زيادة تقريبًا 5.6% سنة سنة.
يتم تداول سهم PICC بشكل علني في بورصة شنغهاي تحت رمز Ticker 601319. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، كانت القيمة السوقية لـ PICC تقريبًا RMB 385 مليار، مما يعكس موقفه القوي في سوق التأمين.
يشرف مجلس الإدارة على حوكمة PICC ، والذي يضم ممثلين من كيانات الاستثمار الرئيسية المملوكة للدولة. يضمن هذا الهيكل المحاذاة مع السياسات والأهداف الوطنية ، وخاصة في تلبية احتياجات التأمين من السكان الصينيين.
علاوة على ذلك ، تهدف PICC إلى توسيع عملياتها على المستوى الدولي ، مما يشير إلى وضعها الاستراتيجي في السوق العالمية. يتضمن نهجها الشراكات والاستحواذات التي تعزز عروضها التنافسية والخدمات.
شركة التأمين الشعبية (مجموعة الصين) بيان المهمة المحدودة
لدى شركة التأمين الشعبية (Group) في China Limited (PICC) مهمة تؤكد على الالتزام بتوفير حلول تأمين شاملة مع إعطاء الأولوية لرضا العملاء. يعكس بيان مهمتهم طموحهم في القيادة في قطاع التأمين من خلال الالتزام بمبادئ النزاهة والابتكار والمسؤولية.
تهدف PICC إلى تعزيز عروض الخدمات ونطاق المنتجات لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها. إنه يركز على دمج التكنولوجيا ضمن عملياتها لتبسيط الخدمات وتحسين تجارب العملاء. ويشمل ذلك توفير منتجات في مختلف فئات التأمين مثل الحياة والممتلكات والتأمين الزراعي.
المالية الحالية Overview
| مقياس مالي | 2022 أرقام | 2021 أرقام | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (مليار يونيو) | 654.40 | 620.50 | 5.47 |
| صافي الربح (مليار يونيو) | 32.00 | 30.50 | 4.92 |
| إجمالي الأصول (مليار يونيو) | 2,635.00 | 2,486.00 | 5.98 |
| أقساط إجمالية (مليار يونيو) | 514.60 | 485.70 | 5.94 |
تتوافق مبادرات PICC الاستراتيجية مع السياسات الوطنية التي تهدف إلى توسيع سوق التأمين داخل الصين. يتيح نهج إدارة المخاطر المتكامل للشركة التكيف مع تقلبات السوق مع حماية أصولها وضمان النمو المستدام.
الابتكار وتكامل التكنولوجيا
تتضمن مهمة PICC الاستفادة من التكنولوجيا المتقدمة لتعزيز الكفاءة التشغيلية. لقد حولت الاستثمار في المنصات الرقمية تفاعلات العملاء بشكل كبير ، مما يسمح بإدارة السياسات غير الملحومة ومعالجة المطالبات. اعتبارًا من عام 2022 ، ذكرت الشركة ذلك أكثر 70% يتم تقديم خدمات التأمين الخاصة بها الآن من خلال القنوات الرقمية.
تشمل المبادرات الحديثة تطوير تطبيقات الهاتف المحمول وحلول خدمة العملاء التي تحركها الذكاء الاصطناعي ، والتي ساهمت في أ 15% زيادة في درجات مشاركة العملاء على أساس سنوي. يوضح تركيز الشركة على الابتكار تفانيها في التكيف مع توقعات المستهلكين.
الالتزام بالاستدامة
تتماشى مع أهداف الاستدامة العالمية ، قامت PICC بتكامل اعتبارات بيئية في مهمتها. تهدف الشركة إلى تقديم منتجات تأمين تعزز الاستدامة ، مثل تغطية مشاريع الطاقة المتجددة والممارسات الصديقة للبيئة في الزراعة. في عام 2022 ، ذكرت ذلك 20% من منتجات التأمين الجديدة كانت مرتبطة بالمبادرات الخضراء.
تلتزم PICC أيضًا بالمسؤولية الاجتماعية للشركات ، والمشاركة في مشاريع تنمية المجتمع المختلفة التي تؤكد على التعليم والوصول إلى الرعاية الصحية. في عام 2022 ، استثمرت الشركة CNY 1 مليار في البرامج الاجتماعية في جميع أنحاء الصين.
موقف السوق والمناظر الطبيعية التنافسية
تمتلك PICC حصة كبيرة في السوق في صناعة التأمين الصينية ، مع جزء من 16%. إنه يتنافس مع لاعبين رئيسيين آخرين بما في ذلك شركة China Life Insurance Co. و Ping Ander Anders و China Pacific Insurance.
تساهم القوة المالية للشركة وعروض المنتجات المتنوعة في ميزة تنافسية ، مما يسمح لها بتلبية مجموعة واسعة من التركيبة السكانية للمستهلكين بشكل فعال. في عام 2022 ، تمت معالجته 15 مليون المطالبات ، وزيادة ترسيخ سمعتها كشركة تأمين موثوقة.
كيف تعمل شركة التأمين الشعبية (مجموعة الصين) المحدودة
تعمل شركة التأمين الشعبية (Group) في China Limited (PIC) بشكل أساسي في قطاع التأمين ، حيث توفر مجموعة من منتجات وخدمات التأمين عبر خطوط مختلفة ، بما في ذلك الممتلكات والحياة والصحة والتأمين على المعاشات التقاعدية. في عام 2023 ، ولدت الموافقة المسبقة عن علم أكثر من RMB 500 مليار (تقريبًا 77 مليار دولار) في الإيرادات ، تعرض وضعها كواحد من مقدمي التأمين الرائدين في الصين.
اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، وصلت إجمالي أصول الموافقة المسبقة عن علم تقريبًا RMB 2.5 تريليون (حول 385 مليار دولار) ، مما يعكس مسار نمو ثابت على مدى السنوات الخمس الماضية. لقد حافظت الشركة بنجاح على هامش ملاءة قوي ، عادة ما تكون موجودة 200%، تجاوز المتطلبات التنظيمية.
| مقياس مالي | 2022 القيمة | 2021 القيمة | 2020 القيمة |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (RMB) | 500 مليار | 450 مليار | 400 مليار |
| إجمالي الأصول (RMB) | 2.5 تريليون | 2.3 تريليون | 2.1 تريليون |
| صافي الربح (RMB) | 50 مليار | 45 مليار | 40 مليار |
| نسبة الملاءة (٪) | 200 | 190 | 185 |
من الناحية التشغيلية ، تستفيد شركة التأمين الشعبية من استراتيجية توزيع متعددة القنوات تتضمن المبيعات المباشرة والوسطاء والمنصات عبر الإنترنت. في عام 2023 ، تمثل قطاع مبيعات التأمين عبر الإنترنت تقريبًا 25% من إجمالي المبيعات ، مما يعكس الاتجاه المتزايد نحو الرقمنة في قطاع التأمين.
علاوة على ذلك ، تم توسيع الموافقة المسبقة عن علم بنشاط بصمة الدولية. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، شملت عملياتها فروعًا أو الشركات التابعة في أكثر من ذلك 10 البلدان ، بما في ذلك الولايات المتحدة والمملكة المتحدة والعديد من دول جنوب شرق آسيا. تم دعم استراتيجية التوسع هذه من قبل الشراكات مع شركات التأمين العالمية وإعادة التأمين.
تحافظ الشركة على محفظة استثمارية متنوعة ، مع جزء مهم مخصص للأوراق المالية الثابتة والعقارات والأسهم. اعتبارًا من عام 2022 تقريبًا 60% من أصولها الاستثمارية كانت في دخل ثابت ، 25% في الأسهم ، والبقاء 15% في الاستثمارات البديلة.
من حيث الربحية ، أبلغت الشركة عن هامش ربح صافي 10% في عام 2022 ، والتي كانت زيادة طفيفة من 9.5% في عام 2021 ، يعكس هذا استراتيجيات فعالة لإدارة التكاليف والنمو الناجح المتميز عبر خطوط أعمالها.
تم التعرف على إطار إدارة المخاطر في PIC لنهجه الشامل. تستخدم الشركة التقنيات الاكتوارية المتقدمة وتحليلات البيانات لتقييم المخاطر ووضع أقساط مناسبة. اعتبارًا من عام 2023 ، وقفت النسبة المشتركة ، التي تقيس ربحية الاكتتاب ، 95%مع الإشارة إلى أداء قوي في عمليات الاكتتاب.
بشكل عام ، تستمر شركة التأمين الشعبية (Group) في China Limited في التطور ضمن مشهد التأمين التنافسي ، مع التركيز على الابتكار والتحول الرقمي والنمو الدولي لتعزيز وضعها في السوق وتقديم قيمة لمساهميها.
كيف تجني شركة التأمين الشعبية (مجموعة الصين) أموالاً
تستمد شركة التأمين الشعبية (Group) في China Limited (PICC) إيراداتها في المقام الأول من مجموعة متنوعة من منتجات التأمين وخدمات إدارة الأصول. اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023 ، أبلغت PICC عن دخل التشغيل الكلي تقريبًا RMB 346.3 مليار، تعكس زيادة عام 8.4%.
يمكن تصنيف تدفقات إيرادات PICC إلى عدة قطاعات:
- التأمين على الممتلكات والخسائر
- التأمين على الحياة
- التأمين الصحي
- دخل الاستثمار
- خدمات إدارة الأصول
في قطاع التأمين على الممتلكات والتأمين ، حصل PICC حوله RMB 265.4 مليار في أقساط ، تمثل نمو 9.5% بالمقارنة مع العام السابق. يتضمن هذا القطاع التأمين على السيارات ، والتأمين على الممتلكات التجارية ، والتأمين على المسؤولية.
ساهم قطاع التأمين على الحياة تقريبًا RMB 68.7 مليار في أقساط في نفس الفترة ، بمناسبة زيادة 7.2% على أساس سنوي. ركزت PICC على تطوير المنتجات التي تستهدف المستهلكين من ذوي الدخل المتوسط ، مما يساهم في استجابة السوق المواتية هذه.
شهدت وحدة التأمين الصحي في PICC نموًا كبيرًا ، مع وصول أقساط التأمين RMB 12.2 مليارمع الإشارة إلى زيادة عام 15.3%. وقد تم الدافع وراء هذا النمو من خلال زيادة الوعي بالرعاية الصحية بين السكان الصينيين.
دخل الاستثمار هو مكون إيرادات حاسم آخر لـ PICC. في النصف الأول من عام 2023 ، سجلت الشركة إيرادات الاستثمار التي تصل إلى حوالي RMB 30.1 مليار، عرض زيادة مستقرة من العام السابق. تشمل محفظة استثمار الشركة السندات الحكومية والسندات الشركات والأسهم والاستثمارات البديلة.
| قطاع الإيرادات | 2023 أقساط (مليار يوان) | نمو على أساس سنوي (٪) |
|---|---|---|
| التأمين على الممتلكات والخسائر | 265.4 | 9.5 |
| التأمين على الحياة | 68.7 | 7.2 |
| التأمين الصحي | 12.2 | 15.3 |
| دخل الاستثمار | 30.1 | ن/أ |
علاوة على ذلك ، نفذت PICC تركيزًا استراتيجيًا على التحول الرقمي ، مما أدى إلى تحسين الكفاءة التشغيلية ومشاركة العملاء. استثمرت الشركة بكثافة في التكنولوجيا ، وتخصيص RMB 5.2 مليار في التقدم التكنولوجي في عام 2023.
تشمل استراتيجية إدارة الأصول الإجمالية لـ PICC ممارسات فعالة لإدارة المخاطر ، مما يضمن عوائد ثابتة على الاستثمارات. وصلت إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة اعتبارًا من يونيو 2023 تقريبًا RMB 3.2 تريليون، مع معدل نمو عام 6.7%.
بشكل عام ، تقوم شركة التأمين الشعبية (Group) في China Limited بتعزيز منتجات التأمين المتنوعة ، والاستثمارات الاستراتيجية ، والتكنولوجيا المتقدمة لدفع نمو الإيرادات وربحيتها ، مما يعزز موقعها في سوق التأمين التنافسي في الصين.
The People's Insurance Company (Group) of China Limited (1339.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.