A companhia de seguros do povo (Grupo) da China Limited: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da companhia de seguros do povo (grupo) da China Limited

A companhia de seguros do povo (Grupo) da China Limited (PICC) foi estabelecida em 1949, tornando-o uma das mais antigas companhias de seguros estatais da China. Inicialmente, configurado para fornecer serviços de seguro para empresas estatais e depois expandir suas ofertas para clientes individuais, o PICC evoluiu significativamente ao longo das décadas.

Em 1996, A PICC foi reestruturada em uma empresa acionária, listando posteriormente suas ações na Bolsa de Valores de Xangai sob o ticker '601319' em 2003. Essa transição marcou um marco significativo em sua evolução corporativa, aumentando a transparência e o acesso ao capital.

Os principais segmentos de negócios da PICC incluem seguros de propriedade e vítimas, seguro de vida e resseguro. No fim de 2022, PICC relatou um prêmio total grave por escrito de aproximadamente CNY 702 bilhões, refletindo uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de cerca de 7.5% Nos cinco anos anteriores.

Em 2023, Os ativos totais da PICC atingiram aproximadamente CNY 2,5 trilhões, com uma taxa de solvência de 222%, indicando saúde financeira robusta e conformidade regulatória.

Ao longo dos anos, a PICC expandiu sua presença internacional, envolvendo joint ventures com várias seguradoras globais. Em 2022, a empresa relatou renda premium internacional de cerca de CNY 26,8 bilhões.

Em termos de participação de mercado, como de 2022, Picc mantido aproximadamente 14.5% do mercado total de seguros de propriedade e vítimas na China, tornando -o a maior seguradora nesse segmento. No setor de seguros de vida, o PICC comandou em torno 6.9% da participação de mercado.

O forte desempenho financeiro da PICC é ainda mais destacado por suas iniciativas estratégicas em inovação tecnológica. A empresa investiu pesadamente em transformação digital, lançando a plataforma Online da PICC, que serve milhões de usuários e suporta vários produtos de seguro.

A empresa continua comprometida com a responsabilidade social corporativa, envolvendo inúmeras iniciativas destinadas à proteção ambiental, alívio da pobreza e ajuda a desastres. AS 2023, PICC relatou contribuições de sobre CNY 1,2 bilhão Rumo a projetos de bem -estar social que visam melhorar a qualidade de vida de grupos desfavorecidos na China.

À medida que o PICC continua a responder às mudanças no mercado e às necessidades dos clientes, suas expansões futuras deverão se concentrar em setores emergentes, como seguro de saúde e gerenciamento de ativos, alinhando -se com a paisagem regulatória e o consumidor em evolução da China.

A quem é dono da companhia de seguros do povo (Grupo) da China Limited

A companhia de seguros do povo (Grupo) da China Limited (PICC) é uma das maiores companhias de seguros da China, com uma presença significativa no mercado. A partir de 2023, a estrutura de propriedade do PICC reflete uma mistura de controle do estado e comércio público, indicativo de sua posição no setor.

O PICC é de propriedade principalmente de entidades relacionadas ao Estado, destacando sua importância na economia nacional. O maior acionista é o Conselho Estadual da República Popular da China, com participações substanciais. A partir dos relatórios mais recentes, os seguintes descrevem os principais acionistas da PICC:

No final de 2022, o PICC relatou ativos totais de aproximadamente RMB 1,78 trilhão, com o patrimônio total em torno de RMB 264 bilhões. A empresa sempre proporcionou crescimento em seus prêmios, com prêmios graves escritos no valor de cerca de RMB 520 bilhões em 2022, marcando um aumento de aproximadamente 5.6% ano a ano.

As ações da PICC são negociadas publicamente na Bolsa de Valores de Xangai sob o símbolo de ticker 601319. Em outubro de 2023, a capitalização de mercado da PICC era aproximadamente RMB 385 bilhões, refletindo sua forte posição no mercado de seguros.

A governança do PICC é supervisionada por um conselho de administração, que inclui representantes das principais entidades de investimento estatal. Essa estrutura garante o alinhamento com políticas e objetivos nacionais, particularmente em atender às necessidades de seguro da população chinesa.

Além disso, a PICC teve como objetivo expandir suas operações internacionalmente, o que indica seu posicionamento estratégico no mercado global. Sua abordagem inclui parcerias e aquisições que aprimoram suas ofertas competitivas de arestas e serviços.

A Companhia de Seguros do Povo (Grupo) da China Limited Mission Declaração

A companhia de seguros do povo (Grupo) da China Limited (PICC) tem uma missão que enfatiza o compromisso de fornecer soluções abrangentes de seguro e priorizar a satisfação do cliente. Sua declaração de missão reflete sua ambição de liderar o setor de seguros, aderindo aos princípios de integridade, inovação e responsabilidade.

O PICC pretende aprimorar suas ofertas de serviços e gama de produtos para atender às necessidades em evolução de seus clientes. Ele se concentra na integração da tecnologia em suas operações para otimizar os serviços e melhorar as experiências dos clientes. Isso inclui o fornecimento de produtos em várias categorias de seguros, como vida, propriedade e seguro agrícola.

Financeiro atual Overview

As iniciativas estratégicas da PICC estão alinhadas com as políticas nacionais destinadas a expandir o mercado de seguros na China. A abordagem integrada de gerenciamento de riscos da Companhia permite que ela se adapte às flutuações do mercado enquanto protege seus ativos e garantindo um crescimento sustentável.

Inovação e integração de tecnologia

A missão da PICC inclui alavancar a tecnologia avançada para melhorar a eficiência operacional. O investimento em plataformas digitais transformou significativamente as interações com os clientes, permitindo gerenciamento de políticas e processamento de reivindicações. A partir de 2022, a empresa relatou que acima 70% de seus serviços de seguro agora são oferecidos por meio de canais digitais.

Iniciativas recentes incluem o desenvolvimento de aplicativos móveis e soluções de atendimento ao cliente, que contribuíram para um 15% Aumento das pontuações de engajamento do cliente ano a ano. O foco da empresa na inovação demonstra sua dedicação à adaptação às mudanças nas expectativas do consumidor.

Compromisso com a sustentabilidade

Alinhado aos objetivos globais de sustentabilidade, o PICC integrou considerações ambientais em sua missão. A empresa pretende oferecer produtos de seguro que promovam a sustentabilidade, como cobertura para projetos de energia renovável e práticas ecológicas na agricultura. Em 2022, relatou que 20% de seus novos produtos de seguro estavam relacionados a iniciativas verdes.

O PICC também está comprometido com a responsabilidade social corporativa, envolvendo -se em vários projetos de desenvolvimento comunitário que enfatizam o acesso à educação e na saúde. Em 2022, a empresa investiu em CNY 1 bilhão em programas sociais em toda a China.

Posição de mercado e paisagem competitiva

A PICC possui uma participação de mercado significativa no setor de seguros chinês, com uma parte de aproximadamente 16%. Ele compete com outros grandes players, incluindo a China Life Insurance Co., o Ping um grupo de seguros e o China Pacific Insurance.

A força financeira da empresa e as ofertas diversificadas de produtos contribuem para sua vantagem competitiva, permitindo que ela atenda a uma ampla gama de dados demográficos do consumidor de maneira eficaz. Em 2022, processou 15 milhões Reivindicações, solidificando ainda mais sua reputação como uma seguradora confiável.

Como a companhia de seguros do povo (grupo) da China Limited Works

A companhia de seguros do povo (Grupo) da China Limited (PIC) opera principalmente no setor de seguros, fornecendo uma variedade de produtos e serviços de seguros em várias linhas, incluindo propriedades, vida, saúde e seguro de pensão. Em 2023, Pic gerou mais de RMB 500 bilhões (aproximadamente US $ 77 bilhões) em receita, mostrando seu status como um dos principais provedores de seguros da China.

Em dezembro de 2022, os ativos totais da PIC atingiram aproximadamente RMB 2,5 trilhões (em volta US $ 385 bilhões), refletindo uma trajetória constante de crescimento nos últimos cinco anos. A empresa manteve com sucesso uma margem de solvência robusta, normalmente ao redor 200%, excedendo os requisitos regulatórios.

Operacionalmente, a companhia de seguros do povo aproveita uma estratégia de distribuição de vários canais que inclui vendas diretas, corretores e plataformas on-line. Em 2023, o segmento de vendas de seguros on -line representou aproximadamente 25% de vendas totais, refletindo uma tendência crescente em relação à digitalização no setor de seguros.

Além disso, a PIC vem expandindo ativamente sua presença internacional. No final de 2022, suas operações incluíam ramos ou subsidiárias em 10 países, incluindo os Estados Unidos, o Reino Unido e várias nações do Sudeste Asiático. Essa estratégia de expansão foi apoiada por parcerias com seguradoras e resseguradoras globais.

A Companhia mantém uma carteira diversificada de investimentos, com uma parcela significativa alocada a títulos de renda fixa, imóveis e ações. A partir de 2022, aproximadamente 60% de seus ativos de investimento estavam em renda fixa, 25% em ações e o restante 15% Em investimentos alternativos.

Em termos de lucratividade, a empresa relatou uma margem de lucro líquido de 10% em 2022, o que foi um ligeiro aumento de 9.5% Em 2021. Isso reflete estratégias eficazes de gerenciamento de custos e crescimento bem -sucedido de prêmios em suas linhas de negócios.

A estrutura de gerenciamento de riscos no PIC é reconhecida por sua abordagem abrangente. A empresa utiliza técnicas atuariais avançadas e análises de dados para avaliar o risco e definir prêmios apropriados. A partir de 2023, a proporção combinada, que mede a lucratividade da subscrição, ficou em 95%, indicando um forte desempenho nas operações de subscrição.

No geral, a companhia de seguros do povo (Grupo) da China Limited continua a evoluir dentro do cenário competitivo de seguros, enfatizando a inovação, a transformação digital e o crescimento internacional para melhorar sua posição de mercado e agregar valor aos seus acionistas.

Como a companhia de seguros do povo (grupo) da China Limited ganha dinheiro

A Companhia de Seguros do Povo (Grupo) da China Limited (PICC) obtém sua receita principalmente de sua gama diversificada de produtos de seguros e serviços de gerenciamento de ativos. Na primeira metade de 2023, a PICC relatou receita operacional total de aproximadamente RMB 346,3 bilhões, refletindo um aumento ano a ano de 8.4%.

Os fluxos de receita da PICC podem ser categorizados em vários segmentos:

• Seguro de propriedade e vítima
• Seguro de vida
• Seguro de saúde
• Receita de investimento
• Serviços de gerenciamento de ativos

No segmento de seguro de propriedade e vítimas, Picc ganhou por aí RMB 265,4 bilhões em prêmios, representando um crescimento de 9.5% comparado ao ano anterior. Este segmento inclui seguro de automóvel, seguro de propriedade comercial e seguro de responsabilidade civil.

O segmento de seguro de vida contribuiu aproximadamente RMB 68,7 bilhões em prêmios no mesmo período, marcando um aumento de 7.2% ano a ano. A PICC se concentrou no desenvolvimento de produtos direcionados aos consumidores de renda média, contribuindo para essa resposta favorável do mercado.

A unidade de seguro de saúde da PICC registrou um crescimento significativo, com os prêmios atingindo RMB 12,2 bilhões, indicando um aumento ano a ano de 15.3%. Esse crescimento foi impulsionado pelo aumento da conscientização sobre a saúde entre a população chinesa.

A receita de investimento é outro componente de receita crucial para o PICC. Na primeira metade de 2023, a empresa registrou receita de investimento no valor de cerca de RMB 30,1 bilhões, mostrando um aumento estável em relação ao ano anterior. O portfólio de investimentos da empresa inclui títulos do governo, títulos corporativos, ações e investimentos alternativos.

Além disso, o PICC implementou um foco estratégico na transformação digital, que melhorou a eficiência operacional e o envolvimento do cliente. A empresa investiu pesadamente em tecnologia, alocando RMB 5,2 bilhões em avanços tecnológicos em 2023.

A estratégia geral de gerenciamento de ativos da PICC inclui práticas eficazes de gerenciamento de riscos, garantindo retornos constantes sobre investimentos. O total de ativos sob administração em junho de 2023 atingiu aproximadamente RMB 3,2 trilhões, com uma taxa de crescimento ano a data de 6.7%.

No geral, a companhia de seguros do povo (grupo) da China limitou seus diversos produtos de seguro, investimentos estratégicos e tecnologia avançada para impulsionar o crescimento e a lucratividade da receita, solidificando sua posição no mercado de seguros competitivos na China.