Bank of Tianjin Co., Ltd. (1578.HK) Bundle
A Brief History of Bank of Tianjin Co.، Ltd.
تأسس بنك تيانجين المحدود في عام 1996، وكان في الأصل مصرفًا تجاريًا للمدينة في تيانجين، الصين. تطور البنك بشكل مطرد منذ إنشائه، وأصبح لاعبًا رئيسيًا في المشهد المصرفي للبلدية.
في 2010، أطلق بنك تيانجين طرحه العام الأولي (IPO) في بورصة شنتشن، مما أدى إلى زيادة ما يقرب من 2.2 مليار يوان صيني (حول 322 مليون دولار) لتعزيز قاعدتها الرأسمالية وتوسيع عروض خدماتها.
بنهاية 2019، أبلغ المصرف عن مجموع الأصول البالغ 448.5 مليار يوان صيني (حول 64.1 مليار دولار). تم تسجيل صافي أرباحها لتلك السنة المالية عند 4.36 مليار يوان صيني (تقريبا 628 مليون دولار)، مما يعكس اتساق مسار النمو.
في 2020، وسع بنك تيانجين عملياته من خلال فتح العديد من الفروع الجديدة عبر المناطق الحضرية الرئيسية، مما زاد إجمالي عدد فروعه إلى 105 على الصعيد الوطني.
اعتبارا من يونيو 2023، أبلغ بنك تيانجين عن إجمالي أصول قدرها 522.5 مليار يوان صيني (حول 76.7 مليار دولار)، مع قرض متعثر * * (NPL) * * نسبة * * 1.8٪ * *، وهي أقل من متوسط الصناعة في ذلك الوقت.
فيما يلي ملخص للمقاييس المالية الرئيسية على مدى السنوات القليلة الماضية:
| السنة | إجمالي الأصول (مليار يوان) | صافي الربح (مليار يوان صيني) | نسبة NPL (٪) |
|---|---|---|---|
| 2019 | 448.5 | 4.36 | 1.6 |
| 2020 | 460.0 | 4.55 | 1.7 |
| 2021 | 485.0 | 4.75 | 1.9 |
| 2022 | 500.0 | 5.00 | 1.8 |
| 2023 (يونيو) | 522.5 | 5.25 | 1.8 |
في السنوات الأخيرة، استفاد البنك من مبادرات الخدمات المصرفية الرقمية، مع الإبلاغ 30% زيادة المعاملات المصرفية عبر الإنترنت في 2022 مقارنة بالسنة السابقة. يواصل البنك الاستثمار في التكنولوجيا، مع خطط للتخصيص 1 مليار يوان صيني (تقريبا 146 مليون دولار) نحو التحول الرقمي في 2023.
تركيز بنك تيانجين على الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) وضعه بشكل إيجابي في السوق، حيث تساهم الشركات الصغيرة والمتوسطة بشكل كبير في الاقتصاد المحلي. في 2023، أفاد البنك بأن القروض المقدمة إلى المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم تمثل 40% من مجموع حافظة قروضها.
بالنظر إلى المستقبل، يهدف بنك تيانجين إلى الحفاظ على استراتيجية منضبطة لإدارة المخاطر مع توسيع بصمته في منطقة الخليج الكبرى، مما يعكس التزامه بالنمو المستدام في مشهد مالي متطور.
A Who Owns Bank of Tianjin Co.، Ltd.
بنك Tianjin Co.، Ltd. هو بنك تجاري يتم تداوله علنًا ومقره في تيانجين، الصين. وهي تعمل بشكل أساسي في العديد من الخدمات المصرفية بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية للشركات وعمليات الخزانة. البنك مدرج في بورصة شنغهاي بموجب رمز الأسهم 601157.
اعتبارًا من أحدث الإقرارات المالية، يتألف هيكل ملكية بنك تيانجين من المساهمين المؤسسيين والفرديين. يشمل المساهمون الرئيسيون الكيانات المملوكة للدولة، وكذلك المستثمرين من القطاع الخاص. يوضح الجدول التالي المساهمين المهمين وحصص ملكية كل منهم اعتبارًا من نهاية عام 2022:
| اسم المساهم | النسبة المئوية للملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| شركة تيانجين لإدارة الأصول المملوكة للدولة، المحدودة. | 40.51% | المؤسسات المملوكة للدولة |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 35.87% | المؤسسات |
| المستثمرون الأفراد | 21.62% | المستثمرون من القطاع الخاص |
| المستثمرون المؤسسيون الأجانب | 2.00% | أجنبي |
واستنادا إلى آخر التقارير المالية، سجل مصرف تيانجين أصولا إجمالية تقارب 658.49 مليار يوان صيني اعتبارًا من ديسمبر 2022. في نفس الفترة، وصل صافي ربح البنك إلى حوالي 8.72 مليار يوان صيني، مما يعرض زيادة سنوية قدرها 6.3%.
علاوة على ذلك، بلغت نسبة رأس المال من المستوى 1 للبنك عند 11.57%، مما يشير إلى وجود قاعدة رأسمالية قوية مقارنة بأصولها المرجحة بالمخاطر. هذه النسبة ضرورية للحفاظ على الملاءة وتدعم استراتيجية نمو البنك وسط المنافسة المتزايدة في القطاع المصرفي الصيني.
فيما يتعلق بالتوجيه الاستراتيجي، يركز بنك تيانجين على توسيع خدماته المصرفية الرقمية لجذب العملاء الأصغر سنًا وزيادة الكفاءة التشغيلية. أفاد البنك أن المعاملات الرقمية تمثل 60% من مجموع المعاملات بحلول نهاية عام 2022.
بشكل عام، يعكس هيكل ملكية بنك تيانجين مزيجًا من مشاركة الدولة والاستثمار الخاص، مما يخلق بيئة متنوعة لأصحاب المصلحة تؤثر على حوكمة الشركات والقرارات الاستراتيجية.
شركة بنك تيانجين المحدودة بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة بنك تيانجين المحدود التزامه بتقديم خدمات مالية عالية الجودة مع السعي لتحقيق التنمية المستدامة وتعزيز النمو الاقتصادي. يهدف البنك إلى أن يصبح مؤسسة مالية رائدة تعطي الأولوية لرضا العملاء وابتكارهم.
اعتبارًا من عام 2022، أعلن بنك تيانجين عن صافي ربح يقارب 4.5 مليار يوان صيني، مما يعكس زيادة قدرها 5.3% مقارنة بالسنة السابقة. يسلط هذا النمو الضوء على الكفاءة التشغيلية للبنك واستراتيجيات الإدارة الفعالة.
توسعت قاعدة عملاء البنك بشكل كبير، حيث تم الإبلاغ عن إجمالي يزيد عن 10 ملايين عملاء التجزئة و 200,000 عملاء الشركات بحلول نهاية عام 2022. يؤكد هذا التوسع على مهمتهم في تعزيز علاقات العملاء وبناء الثقة.
من حيث الأصول، كان إجمالي قيمة الأصول لمصرف تيانجين حوالي 680 مليار يوان صيني في عام 2022، مع نمو سنوي قدره 7.8%. يواصل البنك تعزيز قاعدته الرأسمالية، مع نسبة كفاية رأس المال البالغة 14.5%، أعلى بكثير من الشرط التنظيمي.
كما أعطى بنك تيانجين الأولوية للممارسات المصرفية المسؤولة، والاستثمار في مبادرات التمويل الأخضر. في عام 2022، خصص البنك أكثر من 50 مليار يوان صيني نحو مشاريع مستدامة بيئيا، تتماشى مع مهمتها المتمثلة في تعزيز التنمية المستدامة.
| المقياس المالي | 2022 القيمة | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| صافي الربح | 4.5 مليار يوان صيني | +5.3% |
| مجموع الأصول | 680 مليار يوان صيني | +7.8% |
| نسبة كفاية رأس المال | 14.5% | نون/ألف |
| الاستثمار في التمويل الأخضر | 50 مليار يوان صيني | نون/ألف |
| إجمالي العملاء | 10 ملايين (تجارة التجزئة)، 200000 (شركة) | نون/ألف |
تنعكس مهمة البنك أيضًا على استراتيجية التحول الرقمي. بحلول عام 2023، يهدف إلى زيادة اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية، مستهدفًا نموًا قدره 30% في المعاملات الرقمية، التي تمثل حاليا حوالي 40% من جميع المعاملات.
تتضمن رؤية بنك تيانجين توسيع وجوده في الأسواق الدولية، واستهداف 15% زيادة الخدمات المالية عبر الحدود بحلول عام 2024. وهذا يتماشى مع مهمتهم لدعم جهود العولمة لعملائهم.
بشكل عام، يلخص Bank of Tianjin Co.، Ltd. مهمته من خلال الأداء المالي والأهداف الاستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز تجارب العملاء مع الالتزام بمبادئ الاستدامة والابتكار.
How Bank of Tianjin Co.، Ltd. يعمل
يعمل بنك Tianjin Co.، Ltd. بشكل أساسي في القطاع المصرفي التجاري، مع التركيز على توفير مجموعة واسعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات، والخدمات المصرفية الشخصية، وعمليات الخزانة. اعتبارًا من يونيو 2023، أبلغ البنك عن إجمالي حجم الأصول تقريبًا 755.4 مليار يوان صيني، مما يعكس وجودها الكبير في السوق المالية.
يتنوع هيكل إيرادات البنك عبر قطاعات مختلفة. في النصف الأول من عام 2023، حقق البنك صافي دخل من الفوائد يبلغ حوالي 15.3 مليار يوان صيني، في حين أن إيراداتها من غير الفوائد بلغت حوالي 4.8 مليار يوان صيني، مما يدل على قدرة البنك على تحقيق التوازن الفعال بين مصادر دخله.
فيما يتعلق بتوزيع القروض، يؤكد بنك تيانجين على الإقراض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) وفرادى المستهلكين. اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من 2023، بلغ إجمالي القروض التي أصدرها البنك حوالي 411.8 مليار يوان صيني، مع قروض الشركات 70% من هذا المجموع بينما شكلت القروض الشخصية القروض المتبقية 30%.
يوضح الجدول التالي الأداء المالي لبنك تيانجين للنصف الأول من عام 2023:
| المقاييس المالية | اعتبارًا من 30 يونيو 2023 |
|---|---|
| مجموع الأصول | 755.4 مليار يوان صيني |
| صافي دخل الفوائد | 15.3 مليار يوان صيني |
| الإيرادات من غير الفوائد | 4.8 مليار يوان صيني |
| إجمالي القروض | 411.8 مليار يوان صيني |
| قروض الشركات (٪ من إجمالي القروض) | 70% |
| القروض الشخصية (النسبة المئوية من إجمالي القروض) | 30% |
يركز بنك تيانجين على إدارة المخاطر وجودة الأصول. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغ البنك عن نسبة قرض متعثرة (NPL) قدرها 1.66%، وهو مستقر نسبيا مقارنة بمتوسط الصناعة. يسلط هذا الضوء على ممارسات إدارة مخاطر الائتمان الفعالة للبنك.
كما يعطي البنك الأولوية للتحول الرقمي لتعزيز الكفاءة التشغيلية. لقد استثمرت بشكل كبير في حلول التكنولوجيا المالية، مما أدى إلى ارتفاع 30% في قاعدة مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في عام 2023 مقارنة بالعام السابق. يتماشى هذا التحول مع الاتجاهات الأوسع في القطاع المصرفي نحو الخدمات المالية الرقمية.
في تمويل الأسهم، أصدر بنك تيانجين أدوات مالية مختلفة لتعزيز قاعدته الرأسمالية. اعتبارًا من منتصف عام 2023، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في البنك حوالي 64.5 مليار يوان صيني، مع نسبة كفاية رأس المال (CAR) حوالي 12.5%والاحتفاظ برأس مال كاف لاستيعاب الخسائر المحتملة والامتثال للشروط التنظيمية.
تشمل الأهداف الاستراتيجية للبنك توسيع شبكة فروعه وتعزيز عروض الخدمات. بحلول نهاية عام 2023، يهدف البنك إلى زيادة عدد فروعه بمقدار 15%، مع التركيز على الأسواق التي تعاني من نقص الخدمات للحصول على حصة أكبر في السوق.
بشكل عام، يُظهر بنك Tianjin Co.، Ltd. نهجًا متوازنًا للنمو وإدارة المخاطر والابتكار، ويضع نفسه كلاعب رئيسي في المشهد المصرفي الصيني.
How Bank of Tianjin Co.، Ltd. يكسب المال
Bank of Tianjin Co.، Ltd. (BoT) يدر الإيرادات بشكل أساسي من خلال دخل الفوائد والرسوم والعمولات. اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023، أبلغ BoT عن صافي دخل قوي من الفوائد يقارب 9.5 مليار يوان صيني، مما يعكس نموا على أساس سنوي 8%.
دخل فوائد البنك مستمد إلى حد كبير من القروض المقدمة للأفراد والشركات. في عام 2022، بلغ إجمالي القروض المستحقة 370 مليار يوان صيني، مع التوزيع التالي:
| فئة القروض | القروض المستحقة (مليار يوان) | النسبة المئوية من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| قروض الشركات | 220 | 59.5% |
| القروض الشخصية | 120 | 32.4% |
| أخرى (بما في ذلك الرهون العقارية) | 30 | 8.1% |
بالإضافة إلى ذلك، يكسب BoT إيرادات كبيرة غير فوائد من خدمات مختلفة. بالنسبة للسنة المالية 2022، أبلغ البنك عن إيرادات غير فوائد قدرها 2.3 مليار يوان صينيتمثل ما يقرب من 19% من مجموع الإيرادات. يشمل توزيع الإيرادات غير المتعلقة بالفوائد ما يلي:
- الرسوم من خدمات إدارة الثروات: 1.0 مليار يوان صيني
- رسوم المعاملات: 0.8 مليار يوان صيني
- رسوم الخدمة: 0.5 مليار يوان صيني
زاد بنك تيانجين من وجوده في السوق بشكل استراتيجي، مع التركيز على الخدمات المصرفية للأفراد والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs). كان نمو البنك في ودائع العملاء كبيرًا، حيث وصل إلى 420 مليار يوان صيني بحلول نهاية عام 2022، وهو ما يدعم قدراتها الإقراضية. وتشمل قاعدة الإيداع ما يلي:
| فئة الإيداع | الودائع المستحقة (مليار يوان) | النسبة المئوية من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | 180 | 42.9% |
| الودائع لأجل | 240 | 57.1% |
فيما يتعلق بإدارة التكاليف، أبلغ بنك تايمز عن تحسن في نسبة التكلفة إلى الدخل، والتي انخفضت إلى 38% في عام 2022، مقارنة بـ 40% في السنة السابقة. ويعكس هذا التحسن التحسينات في الكفاءة التشغيلية وتدابير مراقبة النفقات. كانت نفقات التشغيل لعام 2022 تقريبًا 4.9 مليار يوان صيني.
علاوة على ذلك، ركز البنك بشكل كبير على الخدمات المصرفية الرقمية، مما ينعكس في 30% زيادة في المعاملات عبر الإنترنت خلال العامين الماضيين. لم تحسن استراتيجية التحول الرقمي مشاركة العملاء فحسب، بل خفضت أيضًا التكاليف المرتبطة بالعمليات المصرفية التقليدية.
بالنظر إلى المستقبل، يهدف BoT إلى زيادة تدفقات إيراداتها من خلال تنويع محفظتها، مع خطط لتعزيز قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية والتوسع في خدمات إدارة الثروات للأفراد ذوي الثروات العالية. الهدف لعام 2024 هو تحقيق صافي دخل قدره 10.5 مليار يوان صيني، مدفوعة بنمو إيرادات الفوائد وغير الفوائد.
Bank of Tianjin Co., Ltd. (1578.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.