Bank of Tianjin Co., Ltd.: História, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Bank of Tianjin Co., Ltd.

O Bank of Tianjin Co., Ltd. foi criado em 1996, originalmente como um banco comercial da cidade em Tianjin, China. O banco evoluiu constantemente desde a sua criação, tornando -se um participante importante na paisagem bancária municipal.

Em 2010, Bank of Tianjin lançou sua oferta pública inicial (IPO) na Bolsa de Valores Shenzhen, levantando aproximadamente RMB 2,2 bilhões (em volta US $ 322 milhões) para reforçar sua base de capital e expandir suas ofertas de serviço.

No final de 2019, o banco relatou ativos totais no valor de RMB 448,5 bilhões (sobre US $ 64,1 bilhões). Seu lucro líquido para esse ano fiscal foi registrado em RMB 4,36 bilhões (aproximadamente US $ 628 milhões), refletindo uma trajetória de crescimento consistente.

Em 2020, O Bank of Tianjin expandiu suas operações abrindo várias novas filiais nas principais áreas urbanas, aumentando sua contagem total de filiais para 105 em todo o país.

AS Junho de 2023, Bank of Tianjin relatou ativos totais de RMB 522,5 bilhões (em volta US $ 76,7 bilhões), com uma relação de empréstimo ** não-desempenho (NPL) ** de ** 1,8%**, que é menor que a média da indústria naquele momento.

Aqui está um resumo das principais métricas financeiras nos últimos anos:

Nos últimos anos, o banco alavancou iniciativas bancárias digitais, com um relatado 30% aumento das transações bancárias on -line em 2022 comparado ao ano anterior. O banco continua a investir em tecnologia, com planos de alocar RMB 1 bilhão (aproximadamente US $ 146 milhões) em direção à transformação digital em 2023.

O foco do Bank of Tianjin em pequenas e médias empresas (PMEs) o posicionou favoravelmente no mercado, pois as PME contribuem significativamente para a economia local. Em 2023, o banco relatou que empréstimos para as PME representavam 40% de sua carteira total de empréstimos.

Olhando para o futuro, o Bank of Tianjin pretende manter uma estratégia disciplinada de gerenciamento de riscos, expandindo sua pegada na área da Baía da Grande, refletindo seu compromisso com o crescimento sustentável em um cenário financeiro em evolução.

A Who é proprietário do Bank of Tianjin Co., Ltd.

O Bank of Tianjin Co., Ltd. é um banco comercial de capital aberto com sede em Tianjin, China. Ele está envolvido principalmente em vários serviços bancários, incluindo bancos de varejo, banco corporativo e operações do tesouro. O banco está listado na Bolsa de Valores de Xangai sob o código de ações 601157.

A partir das últimas divulgações financeiras, a estrutura de propriedade do Bank of Tianjin é composta por acionistas institucionais e individuais. Os principais acionistas incluem entidades estatais, bem como investidores privados. A tabela a seguir descreve os acionistas significativos e suas respectivas participações de propriedade no final de 2022:

Com base nos mais recentes relatórios financeiros, o Bank of Tianjin registrou ativos totais de aproximadamente RMB 658,49 bilhões Em dezembro de 2022. No mesmo período, o lucro líquido do banco atingiu RMB 8,72 bilhões, mostrando um aumento ano a ano de 6.3%.

Além disso, a taxa de capital de nível 1 do banco ficou em 11.57%, indicando uma forte base de capital em relação aos seus ativos ponderados por risco. Essa proporção é crucial para manter a solvência e apóia a estratégia de crescimento do banco em meio à crescente concorrência no setor bancário da China.

Em termos de direção estratégica, o Bank of Tianjin tem se concentrado em expandir seus serviços bancários digitais para atrair clientes mais jovens e aumentar a eficiência operacional. O banco informou que as transações digitais foram responsáveis ​​por 60% de transações totais até o final de 2022.

No geral, a estrutura de propriedade do Bank of Tianjin reflete uma mistura de envolvimento do estado e investimento privado, criando um ambiente diversificado de partes interessadas que influencia sua governança corporativa e decisões estratégicas.

Bank of Tianjin Co., Ltd. Declaração de missão

A Declaração de Missão do Bank of Tianjin Co., Ltd. enfatiza seu compromisso de fornecer serviços financeiros de alta qualidade enquanto busca o desenvolvimento sustentável e promove o crescimento econômico. O banco pretende se tornar uma instituição financeira líder que prioriza a satisfação e a inovação do cliente.

A partir de 2022, o Bank of Tianjin relatou um lucro líquido de aproximadamente RMB 4,5 bilhões, refletindo um aumento de 5.3% comparado ao ano anterior. Esse crescimento destaca a eficiência operacional e as estratégias de gerenciamento eficazes do banco.

A base de clientes do banco expandiu -se significativamente, com um total relatado de mais 10 milhões clientes de varejo e 200,000 Clientes corporativos até o final de 2022. Essa expansão ressalta sua missão de aprimorar os relacionamentos com os clientes e criar confiança.

Em termos de ativos, o Banco de Tianjin tinha um valor total de ativos de aproximadamente RMB 680 bilhões em 2022, com um crescimento ano a ano de 7.8%. O banco continua a fortalecer sua base de capital, com uma taxa de adequação de capital de 14.5%, bem acima do requisito regulatório.

O Bank of Tianjin também priorizou as práticas bancárias responsáveis, investindo em iniciativas de financiamento verde. Em 2022, o banco alocou mais do que RMB 50 bilhões em direção a projetos ambientalmente sustentáveis, alinhando -se com sua missão de promover o desenvolvimento sustentável.

A missão do banco também reflete sobre sua estratégia de transformação digital. Até 2023, ele visa aumentar a adoção de serviços bancários digitais, direcionando um crescimento de 30% Nas transações digitais, que atualmente representam aproximadamente 40% de todas as transações.

A visão do Bank of Tianjin inclui expandir sua presença nos mercados internacionais, visando um 15% Aumento dos serviços financeiros transfronteiriços até 2024. Isso se alinha com sua missão de apoiar os esforços de globalização para seus clientes.

No geral, o Bank of Tianjin Co., Ltd. encapsula sua missão por meio de desempenho financeiro e objetivos estratégicos que visam aprimorar as experiências dos clientes, ao mesmo tempo em que aderem aos princípios de sustentabilidade e inovação.

Como funciona o Bank of Tianjin Co., Ltd.

O Bank of Tianjin Co., Ltd. opera principalmente no setor bancário comercial, com foco em fornecer uma ampla gama de serviços financeiros, incluindo bancos corporativos, operações bancárias pessoais e tesouraria. Em junho de 2023, o banco relatou um tamanho total de ativos de aproximadamente RMB 755,4 bilhões, refletindo sua presença significativa no mercado financeiro.

A estrutura de receita do banco é diversificada em vários segmentos. No primeiro semestre de 2023, o banco gerou uma receita de juros líquidos de cerca de RMB 15,3 bilhões, enquanto sua renda não interesses era de cerca de RMB 4,8 bilhões, demonstrando a capacidade do banco de equilibrar suas fontes de renda de maneira eficaz.

Em termos de distribuição de empréstimos, o Bank of Tianjin enfatiza empréstimos para pequenas e médias empresas (PME) e consumidores individuais. No final do segundo trimestre de 2023, os empréstimos totais emitidos pelo banco totalizaram aproximadamente RMB 411,8 bilhões, com empréstimos corporativos que se inventam 70% deste total enquanto empréstimos pessoais constituíam o restante 30%.

A tabela a seguir ilustra o desempenho financeiro do Bank of Tianjin na primeira metade de 2023:

O Bank of Tianjin mantém um foco no gerenciamento de riscos e na qualidade dos ativos. No segundo trimestre de 2023, o banco relatou uma relação de empréstimo sem desempenho (NPL) de 1.66%, o que é relativamente estável em comparação com a média da indústria. Isso destaca as práticas efetivas de gerenciamento de risco de crédito do banco.

O banco também prioriza a transformação digital para aumentar a eficiência operacional. Investiu significativamente em soluções de fintech, resultando em uma ascensão de 30% em sua base de usuários bancários móveis em 2023 em comparação com o ano anterior. Essa mudança se alinha a tendências mais amplas no setor bancário em relação aos serviços financeiros digitais.

No financiamento de ações, o Bank of Tianjin emitiu vários instrumentos financeiros para reforçar sua base de capital. Em meados de 2023, o patrimônio dos acionistas total do banco atingiu aproximadamente RMB 64,5 bilhões, com uma taxa de adequação de capital (carro) de torno 12.5%, mantendo capital suficiente para absorver possíveis perdas e cumprir os requisitos regulatórios.

Os objetivos estratégicos do banco incluem expandir sua rede de filiais e melhorar as ofertas de serviços. Até o final de 2023, o banco pretende aumentar seu número de agências por 15%, focando nos mercados carentes para capturar maior participação de mercado.

No geral, o Bank of Tianjin Co., Ltd. demonstra uma abordagem equilibrada de crescimento, gerenciamento de riscos e inovação, se posicionando como um participante importante no cenário bancário chinês.

Como o Bank of Tianjin Co., Ltd. ganha dinheiro

O Bank of Tianjin Co., Ltd. (BOT) gera receita principalmente por meio de receitas de juros, taxas e comissões. Na primeira metade de 2023, Bot relatou uma receita líquida robusta de juros de aproximadamente RMB 9,5 bilhões, refletindo um crescimento ano a ano de 8%.

A receita de juros do banco é amplamente derivada de empréstimos para indivíduos e empresas. Em 2022, o total de empréstimos pendentes alcançados RMB 370 bilhões, com a seguinte distribuição:

Além disso, o BOT ganha receita significativa sem juros de vários serviços. Para o ano fiscal de 2022, o banco relatou receita sem juros de RMB 2,3 bilhões, representando aproximadamente 19% de receita total. A repartição da renda não interesses inclui:

• Taxas dos serviços de gerenciamento de patrimônio: RMB 1,0 bilhão
• Taxas de transação: RMB 0,8 ​​bilhão
• Cobranças de serviço: RMB 0,5 bilhão

O Bank of Tianjin aumentou estrategicamente sua presença no mercado, com foco em serviços bancários de varejo e pequenas e médias empresas (PMEs). O crescimento do banco nos depósitos de clientes foi significativo, atingindo RMB 420 bilhões Até o final de 2022, que sustenta suas capacidades de empréstimo. A base de depósito inclui:

Em termos de gerenciamento de custos, o BOT relatou uma melhoria em sua proporção de custo / renda, que diminuiu para 38% em 2022, comparado a 40% no ano anterior. Essa melhoria reflete aprimoramentos nas medidas de eficiência operacional e controle de despesas. As despesas operacionais para 2022 foram aproximadamente RMB 4,9 bilhões.

Além disso, o banco colocou uma ênfase significativa no banco digital, refletindo em um 30% Aumento das transações on -line nos últimos dois anos. A estratégia de transformação digital não apenas melhorou o envolvimento do cliente, mas também reduziu os custos associados às operações bancárias tradicionais.

Olhando para o futuro, o BOT pretende aumentar seus fluxos de receita, diversificando seu portfólio, com planos de aprimorar sua divisão de banco de investimento e expandir-se em serviços de gerenciamento de patrimônio para indivíduos de alta rede. A meta para 2024 é obter um lucro líquido de RMB 10,5 bilhões, impulsionado pelo crescimento de juros e não juros.