Bank of Tianjin Co., Ltd.: Histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Bank of Tianjin Co., Ltd.

Bank of Tianjin Co., Ltd. a été créée en 1996, à l'origine en tant que banque commerciale de la ville à Tianjin, en Chine. La banque a régulièrement évolué depuis sa création, devenant un acteur clé dans le paysage bancaire municipal.

Dans 2010, Bank of Tianjin a lancé sa première offre publique (IPO) à la Bourse de Shenzhen, augmentant approximativement RMB 2,2 milliards (autour 322 millions USD) pour renforcer sa base de capital et étendre ses offres de services.

À la fin de 2019, la banque a déclaré que le total des actifs s'élevant à RMB 448,5 milliards (à propos 64,1 milliards USD). Son bénéfice net pour cet exercice a été enregistré à RMB 4,36 milliards (environ 628 millions USD), reflétant une trajectoire de croissance cohérente.

Dans 2020, Bank of Tianjin a élargi ses opérations en ouvrant plusieurs nouvelles succursales dans les principales zones urbaines, augmentant son nombre total de succursales pour 105 à l'échelle nationale.

À ce jour Juin 2023, La Banque de Tianjin a déclaré un actif total de RMB 522,5 milliards (autour 76,7 milliards USD), avec un ratio de prêt (NPL) ** ** non performant de ** 1,8% **, ce qui est inférieur à la moyenne de l'industrie à ce moment-là.

Voici un résumé des mesures financières clés au cours des dernières années:

Ces dernières années, la banque a exploité les initiatives de banque numérique, avec un 30% augmentation des transactions bancaires en ligne dans 2022 par rapport à l'année précédente. La banque continue d'investir dans la technologie, avec des plans pour allouer RMB 1 milliard (environ 146 millions USD) vers la transformation numérique en 2023.

L'accent mis par Bank of Tianjin sur les petites et moyennes entreprises (PME) l'a positionnée favorablement sur le marché, car les PME contribuent de manière significative à l'économie locale. Dans 2023, la banque a indiqué que les prêts aux PME comptaient 40% de son portefeuille de prêts total.

Pour l'avenir, Bank of Tianjin vise à maintenir une stratégie de gestion des risques disciplinée tout en élargissant son empreinte dans la région du Grand Bay, reflétant son engagement envers la croissance durable dans un paysage financier évolutif.

A Who possède Bank of Tianjin Co., Ltd.

Bank of Tianjin Co., Ltd. est une banque commerciale cotée en bourse basée à Tianjin, en Chine. Il est principalement engagé dans divers services bancaires, notamment la banque de détail, les services bancaires d'entreprise et les opérations du Trésor. La banque est inscrite à la Bourse de Shanghai en vertu du code d'actions 601157.

Depuis les dernières divulgations financières, la structure de propriété de Bank of Tianjin est composée à la fois d'actionnaires institutionnels et individuels. Les principaux actionnaires comprennent des entités publiques, ainsi que des investisseurs privés. Le tableau suivant décrit les actionnaires importants et leurs enjeux de propriété respectifs à la fin de 2022:

Sur la base des derniers rapports financiers, Bank of Tianjin a enregistré un actif total d'environ RMB 658,49 milliards En décembre 2022. Au cours de la même période, le bénéfice net de la banque a atteint autour RMB 8,72 milliards, présentant une augmentation en glissement annuel de 6.3%.

En outre, le ratio de capital de niveau 1 de la banque se tenait à 11.57%, indiquant une forte base de capital par rapport à ses actifs pondérés en fonction du risque. Ce ratio est crucial pour maintenir la solvabilité et soutient la stratégie de croissance de la banque au milieu de la concurrence croissante dans le secteur bancaire chinois.

En termes d'orientation stratégique, Bank of Tianjin s'est concentrée sur l'élargissement de ses services bancaires numériques pour attirer des clients plus jeunes et augmenter l'efficacité opérationnelle. La banque a indiqué que les transactions numériques comptaient compte 60% du total des transactions d'ici la fin de 2022.

Dans l'ensemble, la structure de propriété de Bank of Tianjin reflète un mélange d'implication de l'État et d'investissement privé, créant un environnement de parties prenantes diversifié qui influence sa gouvernance d'entreprise et ses décisions stratégiques.

Banque de Tianjin Co., Ltd. Énoncé de mission

L'énoncé de mission de Bank of Tianjin Co., Ltd. met l'accent sur son engagement à fournir des services financiers de haute qualité tout en poursuivant le développement durable et en favorisant la croissance économique. La banque vise à devenir une institution financière de premier plan qui priorise la satisfaction et l'innovation des clients.

En 2022, Bank of Tianjin a déclaré un bénéfice net d'environ RMB 4,5 milliards, reflétant une augmentation de 5.3% par rapport à l'année précédente. Cette croissance met en évidence l'efficacité opérationnelle de la banque et les stratégies de gestion efficaces.

La clientèle de la banque s'est considérablement élargie, avec un total signalé 10 millions clients de vente au détail et 200,000 Clients des entreprises d'ici la fin de 2022. Cette expansion souligne leur mission d'améliorer les relations avec les clients et de renforcer la confiance.

En termes d'actifs, Bank of Tianjin avait une valeur totale d'actifs d'environ RMB 680 milliards en 2022, avec une croissance annuelle de 7.8%. La banque continue de renforcer sa base de capitaux, avec un ratio d'adéquation du capital de 14.5%, bien au-dessus de l'exigence réglementaire.

La Banque de Tianjin a également priorisé les pratiques bancaires responsables, investissant dans des initiatives de financement vert. En 2022, la banque a plus attribué RMB 50 milliards vers des projets environnementaux durables, s'alignent sur sa mission de promotion du développement durable.

La mission de la banque reflète également sa stratégie de transformation numérique. D'ici 2023, il vise à accroître l'adoption des services bancaires numériques, ciblant une croissance de 30% dans les transactions numériques, qui représentent actuellement environ 40% de toutes les transactions.

La vision de la Banque de Tianjin comprend l'élargissement de sa présence sur les marchés internationaux, ciblant un 15% Augmentation des services financiers transfrontaliers d'ici 2024. Cela correspond à leur mission de soutenir les efforts de mondialisation pour leurs clients.

Dans l'ensemble, Bank of Tianjin Co., Ltd. résume sa mission par la performance financière et les objectifs stratégiques qui visent à améliorer les expériences des clients tout en adhérant aux principes de durabilité et d'innovation.

Comment fonctionne Bank of Tianjin Co., Ltd.

Bank of Tianjin Co., Ltd. opère principalement dans le secteur des services bancaires commerciaux, en se concentrant sur la fourniture d'un large éventail de services financiers, notamment la banque d'entreprise, les services bancaires personnels et les opérations de trésorerie. En juin 2023, la banque a signalé une taille totale de l'actif d'environ RMB 755,4 milliards, reflétant sa présence significative sur le marché financier.

La structure des revenus de la banque est diversifiée dans divers segments. Dans la première moitié de 2023, la banque a généré un revenu d'intérêt net RMB 15,3 milliards, tandis que son revenu sans intérêt se tenait à environ RMB 4,8 milliards, démontrant la capacité de la banque à équilibrer efficacement ses sources de revenus.

En termes de distribution de prêts, Bank of Tianjin met l'accent sur les prêts aux petites et moyennes entreprises (PME) et aux consommateurs individuels. À la fin du T2 2023, les prêts totaux émis par la banque s'élevaient à peu près RMB 411,8 milliards, avec des prêts d'entreprise qui compensent 70% de ce total tandis que les prêts personnels constituaient le reste 30%.

Le tableau suivant illustre la performance financière de Bank of Tianjin pour la première moitié de 2023:

La Banque de Tianjin maintient l'accent sur la gestion des risques et la qualité des actifs. Au deuxième trimestre de 2023, la banque a déclaré un ratio de prêt non performant (NPL) 1.66%, qui est relativement stable par rapport à la moyenne de l'industrie. Cela met en évidence les pratiques efficaces de gestion des risques de crédit de la banque.

La banque privilégie également la transformation numérique pour améliorer l'efficacité opérationnelle. Il a investi considérablement dans des solutions fintech, entraînant une augmentation de 30% dans sa base d'utilisateurs bancaires mobiles en 2023 par rapport à l'année précédente. Ce changement s'aligne sur les tendances plus larges du secteur bancaire vers les services financiers numériques.

Dans le financement par actions, Bank of Tianjin a émis divers instruments financiers pour renforcer sa base de capitaux. À la mi-2023, les capitaux propres totaux des actionnaires de la banque ont atteint environ RMB 64,5 milliards, avec un ratio d'adéquation des capitaux (voiture) 12.5%, maintenir suffisamment de capitaux pour absorber les pertes potentielles et se conformer aux exigences réglementaires.

Les objectifs stratégiques de la banque comprennent l'élargissement de son réseau de succursales et l'amélioration des offres de services. À la fin de 2023, la banque vise à augmenter son nombre de succursales par 15%, en se concentrant sur les marchés mal desservis pour capturer une plus grande part de marché.

Dans l'ensemble, Bank of Tianjin Co., Ltd. démontre une approche équilibrée de la croissance, de la gestion des risques et de l'innovation, se positionnant comme un acteur clé dans le paysage bancaire chinois.

Comment Bank of Tianjin Co., Ltd. fait de l'argent

Bank of Tianjin Co., Ltd. (BOT) génère des revenus principalement par le biais de revenus d'intérêt, de frais et de commissions. Depuis la première moitié de 2023, Bot a déclaré un revenu d'intérêt net robuste d'environ RMB 9,5 milliards, reflétant une croissance annuelle de 8%.

Les revenus d'intérêt de la banque proviennent en grande partie des prêts aux particuliers et aux entreprises. En 2022, le total des prêts en suspens a atteint RMB 370 milliards, avec la distribution suivante:

De plus, Bot gagne un revenu non intérimaire important de divers services. Pour l'exercice 2022, la banque a déclaré un revenu sans intérêt de RMB 2,3 milliards, représentant approximativement 19% du total des revenus. La rupture des revenus non intérêts comprend:

• Frais des services de gestion de patrimoine: RMB 1,0 milliard
• Frais de transaction: RMB 0,8 ​​milliard
• Frais de service: RMB 0,5 milliard

La Banque de Tianjin a stratégiquement accru sa présence sur le marché, en se concentrant sur les services bancaires de détail et les petites et moyennes entreprises (PME). La croissance de la banque dans les dépôts de clients était importante, atteignant RMB 420 milliards À la fin de 2022, qui sous-tend ses capacités de prêt. La base de dépôt comprend:

En termes de gestion des coûts, Bot a déclaré une amélioration de son ratio coût-revenu, qui a diminué à 38% en 2022, par rapport à 40% l'année précédente. Cette amélioration reflète des améliorations de l'efficacité opérationnelle et des mesures de contrôle des dépenses. Les dépenses d'exploitation pour 2022 étaient approximativement RMB 4,9 milliards.

De plus, la banque a mis un accent significatif sur la banque numérique, reflétant dans un 30% Augmentation des transactions en ligne au cours des deux dernières années. La stratégie de transformation numérique a non seulement amélioré l'engagement des clients, mais a également réduit les coûts associés aux opérations bancaires traditionnelles.

En regardant l'avenir, Bot vise à augmenter ses sources de revenus en diversifiant son portefeuille, avec des plans visant à améliorer sa division des banques d'investissement et à se développer dans des services de gestion de patrimoine pour les particuliers. L'objectif de 2024 est d'atteindre un revenu net de RMB 10,5 milliards, tiré à la fois par les intérêts et la croissance des revenus sans intérêt.