China Zheshang Bank Co., Ltd (2016.HK) Bundle
تاريخ موجز لشركة China Zheshang Bank Co. ، Ltd
تم إنشاء شركة China Zheshang Bank ، Ltd (CZB) في 2004 بصفته بنكًا تجاريًا مشتركًا مع مقره الرئيسي في هانغتشو ، مقاطعة تشجيانغ. تم تشكيله من خلال دمج العديد من البنوك المحلية وسرعان ما أصبح لاعبًا مهمًا في القطاع المصرفي الصيني.
في البداية ، تم رسملة CZB مع رأس مال مسجل أولي 10 مليارات يوان. في 2016، تم الإعلان عنها في بورصة شنغهاي ، ورفعها تقريبًا 27.1 مليار يوان من خلال طرحه العام الأولي (IPO) ، الذي يقدر البنك في جميع أنحاء 100 مليار يوان.
يركز البنك على توفير مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الشخصية وأعمال الخزانة. اعتبارا من 2022، أبلغ CZB عن إجمالي الأصول تقريبًا 3.5 تريليون يوان وصافي ربح من 30 مليار يوان، عرض نمو ثابت على مر السنين.
| سنة | رأس المال المسجل (RMB) | إجمالي الأصول (RMB) | صافي الربح (RMB) | مبلغ الاكتتاب العام (RMB) |
|---|---|---|---|---|
| 2004 | 10 مليار | ن/أ | ن/أ | ن/أ |
| 2016 | 10 مليار | 1.3 تريليون | 20 مليار | 27.1 مليار |
| 2022 | 10 مليار | 3.5 تريليون | 30 مليار | ن/أ |
على مر السنين ، قامت CZB بتوسيع شبكة فرعها بشكل كبير ، مع أكثر من ذلك 1400 فرع في جميع أنحاء الصين بحلول نهاية عام 2022. أنشأ البنك أيضًا وجودًا في الأسواق الدولية ، بما في ذلك مكتب تمثيلي في لندن تم افتتاحه في 2018.
استجابة للمشهد المالي المتطور ، قامت CZB بدمج التكنولوجيا في خدماتها. في 2021، أطلقت العديد من المبادرات المصرفية الرقمية التي زادت من عدد المستخدمين الرقميين النشطين إلى أكثر 10 ملايين، عرض التزام البنك بالابتكار.
النظر إلى نسبة كفاية رأس المال ، اعتبارا من 2022، حافظ CZB على نسبة صحية من 13.2%، أعلى بكثير من الحد الأدنى للمتطلبات التي حددتها لجنة تنظيم البنوك والتأمين في الصين. هذا يدل على الصحة المالية القوية للبنك والقدرة على تلبية المعايير التنظيمية.
تقف محفظة قروض البنك تقريبًا 2 تريليون يوان، مع نسبة قرض غير أداء (NPL) من 1.6% اعتبارا من نهاية 2022، مما يعكس جودة الأصول المستقرة. كما قام البنك بتنوع مصادر التمويل الخاصة به من خلال إصدار السندات ، ويبلغ مجموعه 150 مليار يوان بحلول نهاية 2022.
علاوة على ذلك ، ركز CZB على المسؤولية الاجتماعية ، وتخصيص 2 مليار يوان نحو مختلف مشاريع التنمية البيئية والمجتمعية في 2022. يتماشى هذا الالتزام مع استراتيجية الشركة الأوسع للنمو المستدام.
أ من يملك شركة تشاينا تشعشانغ بنك ، المحدودة
شركة China Zheshang Bank Co. ، Ltd. اعتبارا من أحدث المعلومات ، 42.99% من بين أسهم البنك ، تحتفظ بها لجنة الإشراف على الأصول والإدارة في مقاطعة تشجيانغ (SASAC). وتشمل المساهمين البارزين الآخرين:
- الصين Huabao Investment Co. ، Ltd. - 2.62%
- شركة Hangzhou Investment Development Co. ، Ltd. - 7.00%
- شركة الصين للتأمين على الحياة ، المحدودة - 1.96%
- العديد من المساهمين العامين - تبقى 45.43%
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 ، تم الإبلاغ عن إجمالي أصول CZB تقريبًا CNY 1.3 تريليون، مع صافي ربح 20 مليار CNY لعام 2022.
يوضح الجدول أدناه المساهمين الرئيسيين ومخاطر الملكية الخاصة بهم:
| المساهم | حصة الملكية (٪) |
|---|---|
| تشجيانغ ساساك | 42.99 |
| شركة الصين Huabao Investment Co. ، Ltd. | 2.62 |
| شركة Hangzhou Investment Development Co. ، Ltd. | 7.00 |
| شركة الصين للتأمين على الحياة المحدودة | 1.96 |
| المساهمون العامون | 45.43 |
من حيث أداء السوق ، فإن سعر سهم CZB اعتبارًا من منتصف أكتوبر 2023 CNY 6.80 للسهم الواحد ، مما يعكس نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) 6.5. يقف عائد البنك على الأسهم (ROE) 12.4%، في حين تم الإبلاغ عن نسبة القرض (NPL) غير العاملة في 1.5%.
لدى China Zheshang Bank أيضًا شراكات استراتيجية مع مختلف المؤسسات المالية ويشارك بشدة في تمويل الشركات المحلية ، مما يعزز دوره في الاقتصاد الإقليمي.
تم تصميم هيكل الشركات للبنك لتعزيز الحوكمة ، مع وجود مجلس يضم كل من الأعضاء التنفيذيين وغير التنفيذيين للإشراف على عملياته بفعالية. يركز CZB فريقًا مخصصًا يركز على إدارة المخاطر ، مما يضمن أن البنك يتنقل في تعقيدات المشهد المالي.
صين تشايشانغ بنك ، بيان المهمة المحدودة
تسترشد شركة China Zheshang Bank Co. ، Ltd (بنك CZ) بالالتزام بخدمة عملائها والمساهمة في التنمية الاقتصادية. تركز مهمتها على توفير الخدمات المالية عالية الجودة ، وتعزيز النمو المستدام ، وتقديم قيمة للمساهمين. يؤكد البنك على الابتكار والكفاءة ورضا العملاء في عملياته.
اعتبارًا من نهاية Q2 2023 ، أبلغ بنك CZ عن إجمالي أصول ¥ 4.67 تريليون (ما يقرب من 670 مليار دولار) ، تعرض موقعها القوي في القطاع المصرفي. يركز البنك على الخدمات المصرفية الشخصية ، والخدمات المصرفية بالجملة ، والخدمات المالية الشاملة ، وتسعى جاهدة لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها.
وضع البنك نفسه لتلبية المتطلبات المتطورة للسوق من خلال التحول الرقمي وتعزيز تجربة العملاء. إنه يعزز التكنولوجيا المتقدمة لتوفير خدمات مخصصة ، والتي تتوافق مع مهمتها المعلنة المتمثلة في الابتكار المستمر.
في عام 2022 ، تم الإبلاغ عن صافي ربح بنك CZ الذي يعزى إلى المساهمين على 54.63 مليار (حوالي 7.88 مليار دولار) ، بمناسبة نمو سنوي 10.3%. يعكس هذا الأداء استراتيجيات الإدارة الفعالة للبنك والتزامه بالممارسات المالية المستدامة.
يسلط بيان مهمة بنك CZ أيضًا الضوء على دوره في دعم المؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) ، والتي تعتبر ضرورية للاقتصاد الصيني. في عام 2022 ، زاد البنك من إقراضه للشركات الصغيرة والمتوسطة 15%، مما يؤكد تفانيها في تعزيز ريادة الأعمال والابتكار.
| المؤشر المالي | 2022 | 2021 | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (تريليون) | 4.67 | 4.34 | 7.5% |
| صافي الربح (مليار ين) | 54.63 | 49.49 | 10.3% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.21% | 1.15% | 0.06% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 13.75% | 12.68% | 1.07% |
| الإقراض للشركات الصغيرة والمتوسطة (مليار ين) | 600 | 520 | 15% |
علاوة على ذلك ، يشارك بنك CZ بنشاط في المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR) ، والاستثمار في مبادرات المجتمع والمشاريع المستدامة. في عام 2022 ، خصص البنك تقريبًا 2 مليار (حوالي 290 مليون دولار) نحو برامج المسؤولية الاجتماعية للشركات ، مما يعكس التزامها بالقيمة الاجتماعية إلى جانب الأداء المالي.
في المشهد المصرفي التنافسي ، يهدف بنك CZ إلى تمييز نفسه من خلال خدمة استثنائية ومنتجات مالية مبتكرة. تعتمد مهمة البنك على تعهدها بالتكيف مع ظروف السوق المتغيرة مع البقاء ثابتًا في دوره كشريك مالي للعملاء والمجتمعات على حد سواء.
كيف تعمل شركة China Zheshang Bank Co. ، Ltd
تعمل شركة China Zheshang Bank ، Ltd (CZB) كبنك تجاري في الصين ، مع التركيز بشكل أساسي على الخدمات المصرفية للشركات والتجزئة. أنشئ في عام 2004 ، ويقع مكتبها الرئيسي في هانغتشو ، مقاطعة تشجيانغ. اعتبارًا من أواخر عام 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول تقريبًا RMB 2.54 تريليون (حول 391 مليار دولار) ، مما يجعله أحد اللاعبين المهمين في القطاع المصرفي في الصين.
يقدم CZB مجموعة متنوعة من المنتجات المالية بما في ذلك القروض والودائع وبطاقات الائتمان وخدمات إدارة الثروات وحلول التمويل التجاري. يركز نموذجها التشغيلي على تسهيل الأنشطة الاقتصادية ، وخاصة في الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) ، والتي تتماشى مع السياسات الحكومية لتعزيز التنمية الاقتصادية المحلية.
تؤكد استراتيجية البنك على الاستفادة من تقنية لتعزيز تجربة العملاء. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، استثمر CZB بكثافة في المنصات المصرفية الرقمية ، مما أدى إلى زيادة الإبلاغ عن 35% في المعاملات المصرفية عبر الإنترنت على أساس سنوي.
الأداء المالي
في السنة المالية 2022 ، أبلغ CZB عن ربح صافي RMB 36.9 مليار (تقريبًا 5.66 مليار دولار) ، مما يعكس معدل نمو 10.7% بالمقارنة مع عام 2021. وقفت عائد البنك على الأصول (ROA) 1.4%، وتم تسجيل عودته على الأسهم (ROE) في 14.8%.
المقاييس المالية الرئيسية
| مقياس مالي | 2022 | 2021 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (RMB) | 2.54 تريليون | 2.30 تريليون | 10.4% |
| صافي الربح (RMB) | 36.9 مليار | 33.3 مليار | 10.7% |
| روا | 1.4% | 1.3% | 0.1% |
| رو | 14.8% | 14.5% | 0.3% |
محفظة القروض
تنوع محفظة قروض CZB في مختلف القطاعات ، مع جزء مهم موجه نحو التصنيع والتجارة والخدمات. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي القروض RMB 1.45 تريليون (تقريبًا 224 مليار دولار) ، زيادة على أساس سنوي 11%.
كفاية رأس المال
لا تزال نسبة رأس المال التنظيمية قوية ، مع نسبة رأس المال المشتركة من المستوى 1 (CET1) 11.5% ونسبة رأس المال الإجمالية لـ 13.5% اعتبارا من ديسمبر 2022 ، توفير وسادة قوية ضد الانكماش المالي المحتملة.
موقف السوق
CZB يعمل أكثر 500 فرع في جميع أنحاء الصين وأنشأت وجود في الأسواق الدولية. تراسمتها السوقية اعتبارًا من أكتوبر 2023 تقريبًا RMB 380 مليار (حول 58.5 مليار دولار) ، ترتيبها بين الأعلى 20 بنوك في الصين بالقيمة السوقية.
لا تزال النظرة الإجمالية لـ CZB إيجابية بسبب قاعدتها الرأسمالية القوية ، والاستثمارات التكنولوجية ، والتركيز الاستراتيجي على إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة ، وهو أمر محوري لنمو الاقتصاد الصيني. يستمر البنك أيضًا في التكيف مع التغييرات التنظيمية والضغوط التنافسية داخل القطاع المالي ، مما يضمن المضي قدمًا في النمو المستدام.
كيف تكسب شركة China Zheshang Bank Co. ، Ltd المال
تقوم شركة China Zheshang Bank Co. ، Ltd (CZB) في المقام الأول بتوليد الإيرادات من خلال إيرادات الفوائد والرسوم والعمولات. يركز نموذج أعمال البنك في المقام الأول على الخدمات المصرفية التقليدية مثل الإقراض والودائع وإدارة الثروات ، إلى جانب الخدمات المصرفية الاستثمارية.
دخل الفوائد
يشكل إيرادات الفوائد الجزء الأكبر من إيرادات CZB. للعام المالي 2022 ، أبلغ البنك عن صافي دخل الفوائد RMB 24.1 مليار، تمثل زيادة على أساس سنوي حوالي 13.5% من RMB 21.3 مليار في عام 2021.
المساهمون الرئيسيون في هذا الدخل هم:
- قروض الشركات
- القروض الشخصية
- إقراض الرهن العقاري
اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، وقف توازن القرض الإجمالي للبنك تقريبًا RMB 1.2 تريليون، مع نسبة قرض غير عام 1.45%.
الدخل غير المصالح
يشمل الدخل غير الفاعل رسومًا من الخدمات ومكاسب التداول وإدارة الأصول. في عام 2022 ، أبلغ CZB عن دخل غير مصلح من حوله RMB 6.5 مليار، والتي تمثل حوالي 21% من إجمالي دخل التشغيل.
- ساهمت رسوم الخدمة والعمولات تقريبًا RMB 4.3 مليار.
- خدمات إدارة الثروات الناتجة حولها RMB 1.5 مليار.
- المكاسب التداول ودخل الاستثمار يمثلون تقريبًا RMB 0.7 مليار.
هيكل التكلفة
تلعب نفقات التشغيل دورًا مهمًا في تحديد الربحية. لعام 2022 ، بلغ إجمالي نفقات التشغيل في CZB تقريبًا 18.2 مليار يوان، مع نسبة التكلفة إلى الدخل تقريبًا 43%مع الإشارة إلى إدارة التكاليف الفعالة فيما يتعلق بالإيرادات الناتجة.
إدارة الأصول والخصوم
اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، وصلت إجمالي أصول CZB تقريبًا RMB 1.8 تريليون، وبلغ إجمالي الالتزامات تقريبًا RMB 1.6 تريليون. تعد إدارة أصول البنك أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على السيولة وإدارة مخاطر أسعار الفائدة.
توزيع الإيرادات الجغرافية
يعمل CZB في مناطق مختلفة ، ويعكس توزيع الإيرادات وجوده المتنوع. فيما يلي جدول يوضح الانهيار الجغرافي للدخل التشغيلي للبنك لعام 2022:
| منطقة | دخل التشغيل (مليار يوان) | نسبة إجمالي الدخل |
|---|---|---|
| شرق الصين | 12.0 | 40% |
| شمال الصين | 8.5 | 28% |
| جنوب الصين | 4.0 | 13% |
| غرب الصين | 6.0 | 20% |
آفاق مستقبلية
في المستقبل ، تهدف CZB إلى تعزيز قدراتها المصرفية الرقمية ، والتي من المتوقع أن تساهم في نمو الإيرادات. يخطط البنك للاستثمار في التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتحسين تجربة العملاء ، مما قد يؤدي إلى زيادة الدخل القائم على الرسوم.
باختصار ، تستفيد شركة China Zheshang Bank Co. ، Ltd من نموذج إيرادات متنوع يركز على كل من الخدمات المصرفية التقليدية والدخل غير الفوائد من خلال الرسوم والعمولات. مع تقدم البنك ، من المقرر أن تلعب الاستثمارات الاستراتيجية في التكنولوجيا وتحسينات خدمة العملاء أدوارًا محورية في توليد دخلها المستقبلي.
China Zheshang Bank Co., Ltd (2016.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.