China Zheshang Bank Co., Ltd: histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de China Zheshang Bank Co., Ltd

China Zheshang Bank Co., Ltd (CZB) a été établie en 2004 En tant que banque commerciale conjointe avec son siège social situé à Hangzhou, province du Zhejiang. Il a été formé par la fusion de plusieurs banques locales et est rapidement devenu un acteur important dans le secteur bancaire chinois.

Initialement, le CZB a été capitalisé avec un capital initial enregistré de 10 milliards de RMB. Dans 2016, il est devenu public à la Bourse de Shanghai, augmentant approximativement 27,1 milliards RMB Grâce à son premier appel public à public (IPO), qui appréciait la banque 100 milliards de RMB.

La banque se concentre sur la fourniture d'une gamme de services financiers, notamment les services bancaires d'entreprise, les services bancaires personnels et le trésor. À ce jour 2022, CZB a signalé un actif total d'environ 3,5 billions de RMB et un bénéfice net de 30 milliards de RMB, présentant une croissance régulière au fil des ans.

Au fil des ans, le CZB a considérablement élargi son réseau de succurs 1 400 succursales à travers la Chine d'ici la fin de 2022. La Banque a également établi une présence sur les marchés internationaux, dont un bureau représentatif à Londres qui a été ouvert en 2018.

En réponse à l'évolution du paysage financier, le CZB a intégré la technologie dans ses services. Dans 2021, il a lancé plusieurs initiatives bancaires numériques qui ont augmenté le nombre d'utilisateurs numériques actifs 10 millions, présentant l'engagement de la banque envers l'innovation.

En regardant son ratio d'adéquation des capitaux, à partir de 2022, Le CZB a maintenu un rapport sain de 13.2%, bien au-dessus de l'exigence minimale fixée par la Chine Banking and Insurance Regulatory Commission. Cela démontre la solide santé financière et la capacité de la banque à respecter les normes réglementaires.

Le portefeuille de prêts de la banque est à peu près 2 billions de RMB, avec un ratio de prêt non performant (NPL) 1.6% à la fin de 2022, reflétant la qualité des actifs stable. La banque a également diversifié ses sources de financement par l'émission d'obligations, totalisant 150 milliards de RMB à la fin de 2022.

De plus, le CZB s'est concentré sur la responsabilité sociale, l'allocation 2 milliards de RMB vers divers projets de développement environnemental et communautaire en 2022. Cet engagement s'aligne sur la stratégie d'entreprise plus large de croissance durable.

A qui est propriétaire de China Zheshang Bank Co., Ltd

China Zheshang Bank Co., Ltd. (CZB) est une banque commerciale cotée en bourse, dont le siège est à Hangzhou, dans la province du Zhejiang. Depuis les dernières informations, 42.99% Des actions de la banque sont détenues par la Commission de supervision et d'administration (SASAC) de la province de la province du Zhejiang. Les autres actionnaires notables comprennent:

• China Huabao Investment Co., Ltd. - 2.62%
• Hangzhou Investment Development Co., Ltd. - 7.00%
• China Life Insurance Co., Ltd. - 1.96%
• Divers actionnaires publics - restant 45.43%

Au deuxième trimestre de 2023, le total des actifs du CZB aurait été approximativement CNY 1,3 billion, avec un bénéfice net de CNY 20 milliards pour l'année 2022.

Le tableau ci-dessous décrit les principaux actionnaires et leurs enjeux de propriété respectifs:

En termes de performance du marché, le cours de l'action de la CZB à la mi-octobre 2023 est approximativement CNY 6.80 par action, reflétant un ratio prix / bénéfice (P / E) d'environ 6.5. Le retour sur capitaux propres de la banque (ROE) 12.4%, alors que son ratio de prêt non performant (NPL) est signalé à 1.5%.

La Chine Zheshang Bank possède également des partenariats stratégiques avec diverses institutions financières et est fortement impliquée dans le financement des entreprises locales, renforçant davantage son rôle dans l'économie régionale.

La structure d'entreprise de la banque est conçue pour améliorer la gouvernance, un conseil comprenant des membres exécutifs et non exécutifs pour superviser efficacement ses opérations. Le CZB a une équipe dédiée axée sur la gestion des risques, garantissant que la banque navigue dans les complexités du paysage financier.

China Zheshang Bank Co., Ltd Mission Status

China Zheshang Bank Co., Ltd (CZ Bank) est guidée par un engagement à servir ses clients et à contribuer au développement économique. Sa mission se concentre sur la fourniture de services financiers de haute qualité, la promotion de la croissance durable et la valeur des actionnaires. La banque met l'accent sur l'innovation, l'efficacité et la satisfaction des clients dans ses opérations.

À la fin du T2 2023, la Banque CZ a déclaré un actif total de 4,67 billions de ¥ (environ 670 milliards de dollars), présentant sa position forte dans le secteur bancaire. La banque se concentre sur la banque personnelle, la banque en gros et les services financiers complets, s'efforçant de répondre aux besoins diversifiés de sa clientèle.

La banque s'est positionnée pour répondre aux demandes évolutives du marché grâce à la transformation numérique et à l'amélioration de l'expérience client. Il tire parti de la technologie avancée pour fournir des services personnalisés, qui s'alignent sur sa mission indiquée d'innovation continue.

En 2022, le bénéfice net de CZ Bank attribuable aux actionnaires a été déclaré à 54,63 milliards de ¥ (environ 7,88 milliards de dollars), marquant une croissance en glissement annuel de 10.3%. Cette performance reflète les stratégies de gestion efficaces de la banque et son engagement envers les pratiques financières durables.

L'énoncé de mission de CZ Bank met également en évidence son rôle dans le soutien aux petites et moyennes entreprises (PME), qui sont essentielles à l'économie chinoise. En 2022, la banque a augmenté ses prêts aux PME par 15%, soulignant son dévouement à favoriser l'entrepreneuriat et l'innovation.

De plus, CZ Bank s'engage activement dans la responsabilité sociale des entreprises (RSE), investissant dans des initiatives communautaires et des projets durables. En 2022, la banque a alloué approximativement 2 milliards de ¥ (environ 290 millions de dollars) vers les programmes de RSE, reflétant son engagement envers la valeur sociale parallèlement à la performance financière.

Dans le paysage bancaire concurrentiel, CZ Bank vise à se différencier par un service exceptionnel et des produits financiers innovants. La mission de la banque résume son engagement à s’adapter aux conditions du marché changeantes tout en restant ferme dans son rôle de partenaire financier des clients et des communautés.

Comment fonctionne China Zheshang Bank Co., Ltd

China Zheshang Bank Co., Ltd (CZB) opère comme une banque commerciale en Chine, en se concentrant principalement sur les services bancaires d'entreprise et de détail. Créée en 2004, son bureau principal est situé à Hangzhou, dans la province du Zhejiang. À la fin de 2022, la banque a déclaré un actif total d'environ RMB 2,54 billions (autour 391 milliards USD), ce qui en fait l'un des principaux acteurs du secteur bancaire chinois.

Le CZB propose une variété de produits financiers, notamment des prêts, des dépôts, des cartes de crédit, des services de gestion de patrimoine et des solutions de financement commercial. Son modèle opérationnel se concentre sur la facilitation des activités économiques, en particulier dans les petites et moyennes entreprises (PME), s'alignant sur les politiques gouvernementales pour favoriser le développement économique local.

La stratégie de la banque met l'accent sur la mise en œuvre de la technologie pour améliorer l'expérience client. En octobre 2023, la CZB a investi massivement dans les plateformes bancaires numériques, conduisant à une augmentation signalée de 35% dans les transactions bancaires en ligne d'une année à l'autre.

Performance financière

Au cours de l'exercice 2022, la CZB a annoncé un bénéfice net de RMB 36,9 milliards (environ 5,66 milliards USD), reflétant un taux de croissance de 10.7% par rapport à 2021. Le retour sur les actifs de la banque (ROA) se tenait à 1.4%et son retour sur capitaux propres (ROE) a été enregistré à 14.8%.

Mesures financières clés

Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de CZB est diversifié dans divers secteurs, avec une partie importante visant à la fabrication, au commerce et aux services. À la fin de 2022, la banque a déclaré des prêts totaux s'élevant à RMB 1,45 billion (environ 224 milliards de dollars), une augmentation en glissement annuel de 11%.

Adéquation du capital

Le ratio de capital réglementaire reste robuste, avec un ratio de capital de niveau 1 (CET1) commun 11.5% et un ratio de capital total de 13.5% En décembre 2022, offrant un fort coussin contre les ralentissements financiers potentiels.

Position sur le marché

CZB fonctionne sur 500 succursales à travers la Chine et a établi une présence sur les marchés internationaux. Sa capitalisation boursière en octobre 2023 est approximativement RMB 380 milliards (autour 58,5 milliards USD), le classant parmi le haut 20 banques en Chine par valeur marchande.

Les perspectives globales de la CZB restent positives en raison de sa solide base de capitaux, de ses investissements technologiques et de leur concentration stratégique sur les prêts aux PME, ce qui est essentiel pour la croissance de l'économie chinoise. La banque continue également de s'adapter aux changements réglementaires et aux pressions concurrentielles dans le secteur financier, garantissant une croissance durable à l'avenir.

Comment China Zheshang Bank Co., Ltd gagne de l'argent

China Zheshang Bank Co., Ltd (CZB) génère principalement des revenus grâce à des revenus d'intérêt, des frais et des commissions. Le modèle commercial de la banque se concentre principalement sur les services bancaires traditionnels tels que les prêts, les dépôts et la gestion de patrimoine, ainsi que les services bancaires d'investissement.

Revenu d'intérêt

Les revenus des intérêts constituent la majeure partie des revenus du CZB. Pour l'exercice 2022, la banque a déclaré un revenu d'intérêt net d'environ RMB 24,1 milliards, représentant une augmentation en glissement annuel d'environ 13.5% depuis RMB 21,3 milliards en 2021.

Les principaux contributeurs à ce revenu sont:

• Prêts d'entreprise
• Prêts personnels
• Prêts hypothécaires

En décembre 2022, le solde total des prêts de la banque était à peu près RMB 1,2 billion, avec un ratio de prêt non performant de 1.45%.

Revenus non intérêts

Les revenus non intérêts comprennent les frais des services, les gains commerciaux et la gestion des actifs. En 2022, la CZB a déclaré un revenu non intérimaire RMB 6,5 milliards, qui explique environ 21% du bénéfice d'exploitation total.

• Les frais de service et les commissions ont contribué approximativement RMB 4,3 milliards.
• Services de gestion de patrimoine générés autour RMB 1,5 milliard.
• Les gains de négociation et les revenus de placement comptaient à peu près RMB 0,7 milliard.

Structure des coûts

Les dépenses d'exploitation jouent un rôle important dans la détermination de la rentabilité. Pour 2022, les dépenses d'exploitation totales du CZB s'élevaient à peu près RMB 18,2 milliards, avec un ratio coût-revenu d'environ 43%, indiquant une gestion efficace des coûts par rapport aux revenus générés.

Gestion des actifs et du passif

En décembre 2022, les actifs totaux du CZB ont atteint environ RMB 1,8 billionet les passifs totaux s'élevaient à peu près RMB 1,6 billion. La gestion des actifs de la banque est cruciale pour maintenir la liquidité et gérer les risques de taux d'intérêt.

Distribution des revenus géographiques

Le CZB opère dans diverses régions et sa distribution des revenus reflète sa présence diversifiée. Vous trouverez ci-dessous un tableau illustrant la rupture géographique du résultat d'exploitation de la banque pour 2022:

Perspectives futures

Pour l'avenir, le CZB vise à améliorer ses capacités bancaires numériques, qui devrait contribuer à la croissance des revenus. La banque prévoit d'investir dans la technologie pour rationaliser les opérations et améliorer l'expérience client, ce qui pourrait encore augmenter les revenus fondés sur les frais.

En résumé, China Zheshang Bank Co., Ltd capitalise sur un modèle de revenus diversifié axé sur les services bancaires traditionnels et les revenus non intérêts grâce aux frais et commissions. Au fur et à mesure que la banque progresse, les investissements stratégiques dans la technologie et les améliorations du service à la clientèle devraient jouer un rôle central dans sa génération de revenus futurs.