China Merchants Bank Co., Ltd. (3968.HK) Bundle
تاريخ موجز لشركة بنك التجار في الصين المحدودة
تأسست في 1987، شركة China Merchants Bank ، Ltd. (CMB) تعمل في البداية في شنتشن. كان يمثل دخولًا كبيرًا إلى القطاع المصرفي الصيني كأول بنك تجاري مشترك. بواسطة 2002، أصبح CMB أول بنك يدرج في بورصة شنغهاي ، وتربية تقريبًا CNY 9.5 مليار.
طوال أواخر التسعينيات وأوائل العقد الأول من القرن العشرين ، ركز CMB على التحديث والتكنولوجيا ، واستثمر بشكل كبير في البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات. في 2010، أبلغ البنك عن ربح صافي CNY 48.8 مليار، بزيادة بنسبة 29 ٪ عن العام السابق ، مما يعكس نموه السريع في الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة.
بحلول نهاية 2020، تم تصنيف CMB كواحد من أكبر البنوك التجارية في الصين ، حيث تتجاوز إجمالي الأصول CNY 10 تريليون. تم الإبلاغ عن إجمالي التزامات البنك في CNY 9.2 تريليون، تعرض صحتها المالية القوية في البيئة المصرفية التنافسية.
| سنة | صافي الربح (مليار يونيو) | إجمالي الأصول (CNY تريليون) | إجمالي الالتزامات (CNY تريليون) | العائد على الأسهم (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2010 | 48.8 | 3.0 | 2.7 | 22.5 |
| 2015 | 79.7 | 6.5 | 6.0 | 17.6 |
| 2020 | 100.6 | 10.0 | 9.2 | 14.9 |
| 2021 | 105.4 | 11.5 | 10.5 | 14.5 |
| 2022 | 117.3 | 12.3 | 11.1 | 15.1 |
بواسطة 2021، واصلت CMB التوسع ، والحصول على حصص كبيرة في مختلف شركات تمويل Fintech ومستهلك ، مما يعزز قدراتها المصرفية الرقمية. لقد دفع تكامل التكنولوجيا قاعدة عملائها إلى أكثر 50 مليون عملاء البيع بالتجزئة.
ظلت جودة أصول البنك قوية ، مع الحفاظ على نسبة قرض غير عام 1.5% خلال السنوات القليلة الماضية ، مما يشير إلى إدارة مخاطر الائتمان الفعالة.
| السنة المالية | نسبة القرض غير أداء (٪) | نسبة كفاية رأس المال (٪) | نسبة رأس المال المستوى 1 (٪) |
|---|---|---|---|
| 2019 | 1.43 | 13.300 | 11.620 |
| 2020 | 1.35 | 13.490 | 11.800 |
| 2021 | 1.42 | 13.740 | 12.000 |
| 2022 | 1.38 | 13.975 | 12.345 |
اعتبارا من 2023، تواصل CMB الابتكار ، مع التركيز على التمويل الأخضر ومبادرات التنمية المستدامة ، تتوافق مع الاتجاهات العالمية نحو المسؤولية البيئية. وضع البنك هدفًا طموحًا لتعزيز خدماته الرقمية وزيادة نسبة القروض الخضراء في محفظته إلى 30% بواسطة 2025.
تعرض رحلة Bank China Merchants Bank مرونة وقدرتها على التكيف في المشهد المالي المتطور. إن التزامها بالتكنولوجيا وإدارة المخاطر وخدمة العملاء يتمتع بها بشكل جيد للنمو المستقبلي في كل من الأسواق المحلية والدولية.
أ من يمتلك شركة China Merchants Bank Co. ، Ltd.
تعد شركة China Merchants Bank ، Ltd. (CMB) واحدة من أكبر البنوك التجارية في الصين. اعتبارًا من أحدث التقارير ، يتميز هيكل الملكية بشكل أساسي بالمساهمين المؤسسيين والفرديين المهمين.
المساهمين الرئيسيين
| المساهم | نسبة الملكية | نوع المساهمين |
|---|---|---|
| مجموعة التجار الصين | 15.96% | مؤسسة مملوكة للدولة |
| Citigroup Inc. | 5.01% | المستثمر المؤسسي |
| شركة الصين للتأمين على الحياة المحدودة | 4.99% | المستثمر المؤسسي |
| BlackRock ، Inc. | 4.09% | المستثمر المؤسسي |
| مستثمرون فرديون ومؤسسات أخرى | 69.95% | متنوع |
يشير هيكل المساهمة للبنك إلى وجود قوي لكل من المستثمرين المملوكين للدولة والمؤسسات ، مع مجموعة التجار الصينية كأكبر مساهم ، ويمسكون تقريبًا 15.96% من الأسهم. تلعب هذه المؤسسة المملوكة للدولة دورًا مهمًا في الحوكمة والتوجيه الاستراتيجي للبنك.
الأداء المالي الأخير
في السنة المالية الأخيرة ، أبلغت CMB عن ربح صافي تقريبًا RMB 169.4 مليار (حول 25.9 مليار دولار) ، أ 10.5% زيادة مقارنة بالعام السابق. تم تقدير إجمالي أصول البنك بـ RMB 9.8 تريليون (عن 1.5 تريليون دولار) ، وضع علامة أ 8.7% نمو سنة على أساس سنوي.
اعتبارًا من الربع الأخير ، وقفت عائد CMB على الأسهم (ROE) في 15.23%، مما يدل على قدرتها على توليد أرباح من قاعدة الأسهم الخاصة بها بكفاءة. تم الإبلاغ عن نسبة القرض غير العاملة (NPL) في 1.42%، مما يعكس جودة الأصول المستقرة.
أداء الأسهم
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، كان سعر سهم بنك التجار الصيني موجودًا RMB 43.78، مع القيمة السوقية تقريبًا RMB 801.5 مليار (عن 123.8 مليار دولار). أظهر سهم البنك مرونة ، مع أداء عام +12.4%.
نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) التي تم الإبلاغ عنها تقريبًا 6.78، والتي تعتبر جذابة مقارنة مع البنوك الرئيسية الأخرى في المنطقة. يقف عائد الأرباح في 3.2%التأكيد على التزام البنك بعودة القيمة للمساهمين.
يوفر موقع CMB الإستراتيجي وهيكل الملكية المتنوع أساسًا أساسًا للتنقل في تعقيدات الصناعة المصرفية في الصين. يمكّن الجمع بين دعم الدولة والدعم المؤسسي القوي CMB من التركيز على النمو المستدام والابتكار داخل القطاع.
شركة الصين التجار بنك ، بيان المهمة
تعد شركة China Merchants Bank ، Ltd. (CMB) من بين البنوك التجارية الرائدة في الصين. يعكس بيان مهمتها التزامها بتوفير خدمات مالية عالية الجودة مع دعم التنمية الاقتصادية للبلاد. يركز البنك على رضا العملاء ، والنمو المستدام ، والسعي لتحقيق التميز.
اعتبارًا من 30 يونيو 2023 ، أبلغ CMB عن إجمالي الأصول تقريبًا RMB 10.36 تريليون (حوالي دولار أمريكي 1.56 تريليون). يوضح هذا مكانة البنك القوية وقدرته على دعم مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية واحتياجات العملاء.
في مهمتها ، تؤكد CMB على أهمية الابتكار وتكامل التكنولوجيا. استثمر البنك بشكل كبير في المبادرات المصرفية الرقمية ، مع أكثر 50 مليون المستخدمون على منصة الخدمات المصرفية المتنقلة بحلول نهاية عام 2022. وهذا يسلط الضوء على التزام البنك بتعزيز تجربة العملاء من خلال التطورات التكنولوجية.
ينعكس النهج المتمحور حول العملاء للبنك في عروض المنتجات المتنوعة ، والتي تشمل الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الاستثمارية. على سبيل المثال ، أبلغ CMB عن صافي ربح RMB 126.5 مليار (ما يقرب من دولار أمريكي 19.1 مليار) في عام 2022 ، تعرض قدراتها التشغيلية القوية والأداء المالي.
| سنة | إجمالي الأصول (تريليونات يوان) | صافي الربح (مليارات يوان) | مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول (الملايين) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 8.73 | 112.0 | 25.5 |
| 2021 | 9.20 | 118.5 | 35.0 |
| 2022 | 10.04 | 126.5 | 50.0 |
| 2023 (H1) | 10.36 | 61.0 (مقدر) | 55.0 (المقدرة) |
تتضمن مهمة CMB أيضًا تركيزًا قويًا على الممارسات المصرفية المستدامة. شارك البنك بنشاط في مبادرات التمويل الأخضر ، مع قروض خضراء تصل إلى RMB 1.5 تريليون (ما يقرب من دولار أمريكي 226 مليار) بحلول عام 2022. يوضح هذا محاذاة CMB مع أهداف الاستدامة العالمية والالتزام بالخدمات المصرفية المسؤولة.
علاوة على ذلك ، تلتزم CMB بالمسؤولية الاجتماعية من خلال مشاريع تنمية المجتمع المختلفة ، مما يضمن أيضًا مهمتها المتمثلة في تعزيز النمو الاقتصادي مع الاستفادة من المجتمعات التي تعمل فيها. استثمر البنك RMB 1 مليار (ما يقرب من دولار أمريكي 150 مليون) في مبادرات الرعاية الاجتماعية ، مما يعزز تفانيها في الأعمال الخيرية للشركات.
بشكل عام ، يجسد بيان مهمة CMB رؤيته لدفع التقدم الاقتصادي من خلال رضا العملاء ، والابتكار التكنولوجي ، والمسؤولية الاجتماعية ، ووضعه كرائد في صناعة الخدمات المالية.
كيف تعمل شركة China Merchants Bank ، Ltd.
تعد شركة China Merchants Bank ، المحدودة (CMB) ، التي أنشئت في عام 1987 ، واحدة من أكبر البنوك التجارية في الصين. اعتبارًا من يونيو 2023 ، أبلغ CMB عن إجمالي الأصول تقريبًا RMB 10.87 تريليون (حول 1.55 تريليون دولار أمريكي) ، مما يجعله لاعبًا رئيسيًا في كل من قطاع البيع بالتجزئة والشركات.
يعمل البنك من خلال مختلف قطاعات الأعمال بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية للشركات وعمليات الخزانة. يقدم CMB مجموعة واسعة من المنتجات المالية ، بما في ذلك القروض والرهون العقارية وبطاقات الائتمان وخدمات الاستثمار.
الأداء المالي
في النصف الأول من عام 2023 ، أبلغ CMB عن ربح صافي تقريبًا RMB 61.8 ملياريعكس نمو سنة على أساس سنوي 12.2%. وقفت عائد البنك على الأصول (ROA) 1.15%، بينما تم تسجيل العائد على الأسهم (ROE) في 15.57%.
محفظة القروض
يتم تنوع محفظة قروض CMB ، وتتضمن قروضًا شخصية وقروضًا للشركات وأشكال ائتمان مختلفة. اعتبارًا من يونيو 2023 ، بلغ إجمالي قروض البنك تقريبًا RMB 6.23 تريليون.
| نوع القرض | المبلغ (تريليون يوان) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض الشخصية | 1.68 | 27% |
| قروض الشركات | 4.42 | 71% |
| قروض أخرى | 0.13 | 2% |
قاعدة الإيداع
لدى CMB قاعدة ودائع قوية ، وهي ضرورية لقدراتها الإقراض. اعتبارًا من يونيو 2023 ، كانت إجمالي الودائع المسجلة RMB 8.45 تريليون، مع نسبة الودائع إلى قفزة تقريبًا 136% .
كفاية رأس المال
يحافظ البنك على هيكل رأس مال قوي ، مع نسبة كفاية رأس المال (CAR) 14.83% اعتبارا من نهاية الربع الثاني من عام 2023 ، تجاوز المتطلبات التنظيمية 10.5% حددت من قبل لجنة تنظيم الخدمات المصرفية والتأمين الصينية (CBIRC).
المبادرات المصرفية الرقمية
CMB في طليعة الابتكار المصرفي الرقمي في الصين ، والاستفادة من تقنيات مثل الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة. انتهى تطبيق البنك المصرفي للبنك 200 مليون مستخدم نشط بحلول منتصف عام 2013 ، تعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات.
التوسع الدولي
تقوم CMB بتوسيع نطاقها خارج الصين ، مع فروع في المراكز المالية الرئيسية بما في ذلك نيويورك ولندن وسيدني. لقد تجاوزت الأصول الدولية للبنك RMB 300 مليار، المساهمة في تدفق الإيرادات المتنوع.
موقف السوق
اعتبارًا من أوائل عام 2023 ، صنف CMB كـ 6 أكبر بنك في الصين بالأصول وميزات باستمرار في قائمة أفضل البنوك في العالم حسب القيمة السوقية.
أداء الأسهم
تم إدراج CMB بشكل عام في بورصة شنغهاي ، مع زيادة القيمة السوقية RMB 1 تريليون. شهد سعر السهم زيادة بنسبة 15 ٪ على أساس سنوي ، مما يعكس ثقة المستثمر القوية وسط الأداء المالي القوي.
كيف تكسب شركة China Merchants Bank ، Ltd. المال
تعد شركة China Merchants Bank ، المحدودة (CMB) ، التي تأسست عام 1987 ، واحدة من البنوك التجارية الرائدة في الصين. يدور نموذج إيراداتها في المقام الأول حول العمليات المصرفية التقليدية ، والتي تشمل إيرادات الفوائد من القروض والرسوم من الخدمات وأنشطة الاستثمار.
دخل الفوائد
دخل الفوائد هو حجر الزاوية في إيرادات CMB. في عام 2022 ، أبلغ CMB عن صافي دخل الفوائد RMB 178.6 مليار، حتى من RMB 162.3 مليار في عام 2021. تزداد الزيادة من خلال النمو في كل من قروض البيع بالتجزئة والشركات.
- بلغ إجمالي قروض البنك حولها RMB 5.9 تريليون بحلول نهاية 2022.
- ساهمت قروض البيع بالتجزئة 60% من إجمالي محفظة القروض ، في حين أن قروض الشركات تتكون من المتبقية 40%.
الدخل غير المصالح
الدخل غير المصالح هو تدفق إيرادات رئيسي آخر لـ CMB ، مما يشمل الرسوم والعمولات من مختلف الخدمات المصرفية. في عام 2022 ، تم الوصول إلى الدخل غير المصالح 41.2 مليار يوان.
- تمثل رسوم الخدمة من خدمات إدارة الثروات تقريبًا RMB 15.1 مليار.
- ساهمت خدمات الدفع ورسوم معاملات البطاقات RMB 12.3 مليار.
- الخدمات المصرفية الاستثمارية ، بما في ذلك الاكتتاب والخدمات الاستشارية ، 9.3 مليار يوان.
إدارة الاستثمار والثروة
وسعت CMB بشكل كبير إدارة الثروات والاستثمار. اعتبارًا من عام 2022 ، تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) RMB 2.4 تريليون.
| قطاع إدارة الثروة | الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | مساهمة الإيرادات |
|---|---|---|
| إدارة الثروة الشخصية | RMB 1.5 تريليون | RMB 15.1 مليار |
| إدارة ثروات الشركات | 900 مليار يوان | 9.2 مليار يوان |
| منتجات استثمارية أخرى | RMB 300 مليار | 7.5 مليار يوان |
إدارة التكلفة
CMB يدير تكاليفها التشغيلية بشكل فعال ، والحفاظ على نسبة التكلفة إلى الدخل تقريبًا 32% في عام 2022 ، وهو أقل من متوسط الصناعة 38%.
- نفقات الموظفين ممثلة RMB 50.1 مليار.
- كانت نفقات التشغيل ، بما في ذلك التكنولوجيا والبنية التحتية ، موجودة RMB 30.9 مليار.
الأداء المالي الأخير
في تقريرها السنوي لعام 2022 ، أبلغ CMB عن إجمالي إيرادات RMB 219.8 مليار، يعكس نمو عام على أساس سنوي 8%. كان صافي الربح الذي يعزى إلى المساهمين تقريبًا 92.3 مليار يوان، حتى من RMB 83.5 مليار في عام 2021.
وقفت عائد البنك على الأسهم (ROE) في 15.5%، مع الإشارة إلى الربحية القوية والاستخدام الفعال لحقوق المساهمين.
باختصار ، يولد بنك التجار في الصين الإيرادات من خلال مجموعة متوازنة من الفوائد وإيرادات غير الفوائد ، بدعم من إدارة التكاليف الفعالة وقطاع إدارة الثروات المتزايد. يهدف استثمار البنك المستمر في التكنولوجيا وخدمة العملاء إلى تعزيز عروض منتجاته والتقاط حصة أكبر من السوق.
China Merchants Bank Co., Ltd. (3968.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.