Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) do China Merchants Bank Co., Ltd.

Uma breve história do China Merchants Bank Co., Ltd.

Fundado em 1987, China Merchants Bank Co., Ltd. (CMB) operou inicialmente em Shenzhen. Ele marcou uma entrada significativa no setor bancário chinês como o primeiro banco comercial conjunto. Por 2002, CMB tornou -se o primeiro banco a listar na Bolsa de Valores de Xangai, levantando aproximadamente CNY 9,5 bilhões.

Durante o final dos anos 90 e início dos anos 2000, a CMB se concentrou na modernização e tecnologia, investindo pesadamente na infraestrutura de TI. Em 2010, o banco relatou um lucro líquido de CNY 48,8 bilhões, um aumento de 29% em relação ao ano anterior, refletindo seu rápido crescimento nos serviços bancários de varejo.

No final de 2020, CMB classificado como um dos maiores bancos comerciais da China, com ativos totais excedendo CNY 10 trilhões. O passivo total do banco foi relatado em CNY 9,2 trilhões, mostrando sua robusta saúde financeira no ambiente bancário competitivo.

Por 2021A CMB continuou sua expansão, adquirindo participações significativas em várias empresas de finanças da FinTech e do consumidor, aprimorando seus recursos bancários digitais. A integração da tecnologia impulsionou sua base de clientes para superar 50 milhões clientes de varejo.

A qualidade dos ativos do banco permaneceu forte, com uma taxa de empréstimo sem desempenho, mantida consistentemente abaixo 1.5% Nos últimos anos, indicando gerenciamento efetivo de riscos de crédito.

AS 2023, O CMB continua a inovar, com foco nas iniciativas de financiamento verde e desenvolvimento sustentável, alinhando -se às tendências globais em relação à responsabilidade ambiental. O banco estabeleceu um alvo ambicioso para aprimorar seus serviços digitais e aumentar a proporção de empréstimos verdes em seu portfólio para 30% por 2025.

A jornada do China Merchants Bank mostra sua resiliência e adaptabilidade no cenário financeiro em evolução. Seu compromisso com a tecnologia, o gerenciamento de riscos e o atendimento ao cliente a posiciona bem para o crescimento futuro nos mercados nacional e internacional.

A Who é dono da China Merchants Bank Co., Ltd.

O China Merchants Bank Co., Ltd. (CMB) é um dos maiores bancos comerciais da China. A partir dos relatórios mais recentes, a estrutura de propriedade é caracterizada principalmente por acionistas institucionais e individuais significativos.

Principais acionistas

A estrutura acionária do banco indica uma forte presença de investidores estatais e institucionais, com o China Merchants Group como o maior acionista, mantendo aproximadamente 15.96% das ações. Essa empresa estatal desempenha um papel crítico na governança e na direção estratégica do banco.

Desempenho financeiro recente

No ano fiscal mais recente, a CMB relatou um lucro líquido de aproximadamente RMB 169,4 bilhões (em volta US $ 25,9 bilhões), a 10.5% Aumentar em comparação com o ano anterior. O total de ativos do banco foi estimado em RMB 9,8 trilhões (sobre US $ 1,5 trilhão), marcando a 8.7% crescimento ano a ano.

Até o último trimestre, o retorno do patrimônio da CMB (ROE) ficou em 15.23%, demonstrando sua capacidade de gerar lucros a partir de sua base de ações com eficiência. A relação empréstimo não-desempenho (NPL) foi relatada em 1.42%, refletindo uma qualidade estável de ativos.

Desempenho de ações

Em outubro de 2023, o preço das ações do China Merchants Bank estava por perto RMB 43.78, com uma capitalização de mercado de aproximadamente RMB 801,5 bilhões (sobre US $ 123,8 bilhões). As ações do banco demonstraram resiliência, com um desempenho no ano +12.4%.

A relação preço-lucro (P/E) relatada é aproximadamente 6.78, que é considerado atraente em comparação com outros bancos principais da região. O rendimento de dividendos está em 3.2%, sublinhando o compromisso do banco em retornar o valor aos acionistas.

O posicionamento estratégico e a estrutura de propriedade diversificada da CMB fornecem uma base forte para navegar pelas complexidades do setor bancário na China. A combinação de apoio estatal e apoio institucional robusto permite que o CMB se concentre no crescimento e inovação sustentáveis ​​dentro do setor.

China Merchants Bank Co., Ltd. Declaração de Missão

O China Merchants Bank Co., Ltd. (CMB) está entre os principais bancos comerciais da China. Sua declaração de missão reflete seu compromisso de fornecer serviços financeiros de qualidade e apoiar o desenvolvimento econômico do país. O banco se concentra na satisfação do cliente, crescimento sustentável e busca pela excelência.

Em 30 de junho de 2023, o CMB relatou ativos totais de aproximadamente RMB 10,36 trilhões (em torno de USD 1,56 trilhão). Isso demonstra a posição financeira robusta do banco e sua capacidade de apoiar uma variedade de serviços bancários e necessidades do cliente.

Em sua missão, o CMB enfatiza a importância da inovação e integração de tecnologia. O banco investiu significativamente em iniciativas bancárias digitais, com sobre 50 milhões Os usuários em sua plataforma bancária móvel até o final de 2022. Isso destaca o compromisso do banco em aprimorar a experiência do cliente por meio de avanços tecnológicos.

A abordagem centrada no cliente do banco se reflete em suas ofertas diversificadas de produtos, que incluem serviços bancários pessoais, bancos corporativos e serviços bancários de investimentos. Por exemplo, o CMB relatou um lucro líquido de RMB 126,5 bilhões (aproximadamente US $ 19,1 bilhões) em 2022, mostrando suas fortes recursos operacionais e desempenho financeiro.

A missão da CMB também inclui um forte foco em práticas bancárias sustentáveis. O banco se envolveu ativamente em iniciativas de financiamento verde, com empréstimos verdes no valor de RMB 1,5 trilhão (aproximadamente US $ 226 bilhões) até 2022. Isso ilustra o alinhamento da CMB com as metas globais de sustentabilidade e o compromisso com o setor bancário responsável.

Além disso, a CMB está comprometida com a responsabilidade social por meio de vários projetos de desenvolvimento da comunidade, garantindo ainda mais sua missão de promover o crescimento econômico, beneficiando as comunidades em que opera. O banco investiu sobre RMB 1 bilhão (aproximadamente US $ 150 milhões) em iniciativas de bem -estar social, reforçando sua dedicação à filantropia corporativa.

No geral, a declaração de missão da CMB captura sua visão de impulsionar o progresso econômico através da satisfação do cliente, inovação tecnológica e responsabilidade social, posicionando -a como líder no setor de serviços financeiros.

Como a China Merchants Bank Co., Ltd. funciona

A China Merchants Bank Co., Ltd. (CMB), criada em 1987, é um dos maiores bancos comerciais da China. Em junho de 2023, a CMB relatou ativos totais de aproximadamente RMB 10,87 trilhões (em volta US $ 1,55 trilhão), tornando -o um participante importante nos setores bancários corporativos e de varejo.

O banco opera através de vários segmentos de negócios, incluindo operações bancárias pessoais, bancos corporativos e tesouraria. A CMB oferece uma ampla gama de produtos financeiros, incluindo empréstimos, hipotecas, cartões de crédito e serviços de investimento.

Desempenho financeiro

Na primeira metade de 2023, o CMB relatou um lucro líquido de aproximadamente RMB 61,8 bilhões, refletindo um crescimento ano a ano de 12.2%. O retorno do banco sobre os ativos (ROA) ficou em 1.15%, enquanto o retorno sobre o patrimônio (ROE) foi gravado em 15.57%.

Portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos da CMB é diversificada, compreendendo empréstimos pessoais, empréstimos corporativos e várias formas de crédito. Em junho de 2023, os empréstimos totais do banco totalizaram aproximadamente RMB 6,23 trilhões.

Base de depósito

O CMB possui uma forte base de depósito, crucial por suas capacidades de empréstimo. Em junho de 2023, os depósitos totais registrados foram RMB 8,45 trilhões, com uma proporção de depósito / empréstimo de aproximadamente 136% .

Adequação de capital

O banco mantém uma estrutura de capital robusta, com uma taxa de adequação de capital (CAR) de 14.83% No final do segundo trimestre de 2023, superando o requisito regulatório de 10.5% Situado pela Comissão Regulatória Bancária e de Seguros da China (CBIR).

Iniciativas bancárias digitais

O CMB está na vanguarda da inovação bancária digital na China, alavancando tecnologias como inteligência artificial e big data. O aplicativo bancário móvel do banco havia terminado 200 milhões de usuários ativos Em meados de 2023, aprimorando a experiência do cliente e simplifica as operações.

Expansão internacional

A CMB está expandindo sua pegada fora da China, com filiais nos principais centros financeiros, incluindo Nova York, Londres e Sydney. Os ativos internacionais do banco superaram RMB 300 bilhões, contribuindo para um fluxo de receita diversificado.

Posição de mercado

No início de 2023, o CMB classificado como o 6º maior banco Na China, por ativos e aparece consistentemente na lista dos principais bancos do mundo por capitalização de mercado.

Desempenho de ações

O CMB está listado publicamente na Bolsa de Valores de Xangai, com uma capitalização de mercado excedendo RMB 1 trilhão. O preço das ações sofreu um aumento de 15% no ano, refletindo a forte confiança dos investidores em meio ao sólido desempenho financeiro.

Como a China Merchants Bank Co., Ltd. ganha dinheiro

A China Merchants Bank Co., Ltd. (CMB), fundada em 1987, é um dos principais bancos comerciais da China. Seu modelo de receita gira principalmente em torno das operações bancárias tradicionais, que incluem receita de juros de empréstimos, taxas de serviços e atividades de investimento.

Receita de juros

A receita de juros é uma pedra angular da receita da CMB. Em 2022, a CMB relatou uma receita de juros líquidos de aproximadamente RMB 178,6 bilhões, de cima de RMB 162,3 bilhões Em 2021. O aumento é alimentado pelo crescimento nos empréstimos de varejo e corporativo.

• Os empréstimos totais do banco totalizar RMB 5,9 trilhões até o final de 2022.
• Empréstimos de varejo contribuídos 60% do portfólio total de empréstimos, enquanto empréstimos corporativos compunham o restante 40%.

Receita não interessante

A renda não interesses é outro fluxo de receita importante para o CMB, abrangendo taxas e comissões de vários serviços bancários. Em 2022, a renda não interesses alcançada RMB 41,2 bilhões.

• As taxas de serviço dos serviços de gerenciamento de patrimônio foram responsáveis ​​por aproximadamente RMB 15,1 bilhões.
• Serviços de pagamento e taxas de transação de cartões contribuíram RMB 12,3 bilhões.
• Serviços de banco de investimento, incluindo serviços de subscrição e consultoria, trazidos RMB 9,3 bilhões.

Investimento e gestão de patrimônio

A CMB expandiu significativamente seus serviços de gestão e investimento de patrimônio. A partir de 2022, o total de ativos sob gestão (AUM) foi relatado como por perto RMB 2,4 trilhões.

Gerenciamento de custos

A CMB gerencia seus custos operacionais de maneira eficaz, mantendo uma proporção de custo / renda de aproximadamente 32% em 2022, que é menor que a média da indústria de 38%.

• Despesas de pessoal representadas RMB 50,1 bilhões.
• Despesas operacionais, incluindo tecnologia e infraestrutura, estavam por perto RMB 30,9 bilhões.

Desempenho financeiro recente

Em seu relatório anual de 2022, a CMB relatou receita total de RMB 219,8 bilhões, refletindo um crescimento ano a ano de 8%. O lucro líquido atribuível aos acionistas foi aproximadamente RMB 92,3 bilhões, de cima de RMB 83,5 bilhões em 2021.

O retorno do Banco sobre o patrimônio (ROE) ficou em 15.5%, indicando lucratividade robusta e uso eficiente do patrimônio líquido.

Em resumo, o China Merchants Bank gera receita por meio de uma combinação equilibrada de juros e receita não interessante, apoiada por gerenciamento eficaz de custos e um crescente segmento de gerenciamento de patrimônio. O investimento contínuo do banco em tecnologia e atendimento ao cliente visa aprimorar suas ofertas de produtos e capturar uma parcela maior do mercado.