Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de China Merchants Bank Co., Ltd.

Una breve historia de China Merchants Bank Co., Ltd.

Fundado en 1987, China Merchants Bank Co., Ltd. (CMB) operó inicialmente en Shenzhen. Marcó una entrada significativa en el sector bancario chino como el primer banco comercial de Stock Joint. Por 2002, CMB se convirtió en el primer banco en enumerar en la Bolsa de Valores de Shanghai, aumentando aproximadamente CNY 9.5 mil millones.

A finales de la década de 1990 y principios de la década de 2000, CMB se centró en la modernización y la tecnología, invirtiendo fuertemente en la infraestructura de TI. En 2010, el banco informó una ganancia neta de CNY 48.8 mil millones, un aumento del 29% respecto al año anterior, lo que refleja su rápido crecimiento en los servicios de banca minorista.

Al final de 2020, CMB se clasificó como uno de los bancos comerciales más grandes de China, con activos totales superiores a CNY 10 billones. Se informaron los pasivos totales del banco en CNY 9.2 billones, mostrando su robusta salud financiera en el entorno bancario competitivo.

Por 2021, CMB continuó su expansión, adquiriendo participaciones significativas en varias compañías de finanzas fintech y consumidores, mejorando sus capacidades bancarias digitales. La integración de la tecnología ha impulsado su base de clientes a 50 millones clientes minoristas.

La calidad de los activos del banco se ha mantenido fuerte, con una relación de préstamo que no tiene rendimiento constantemente mantenido a continuación 1.5% En los últimos años, lo que indica una gestión efectiva del riesgo de crédito.

A partir de 2023, CMB continúa innovando, centrándose en las financiamiento verde y las iniciativas de desarrollo sostenible, alineándose con las tendencias globales hacia la responsabilidad ambiental. El banco ha establecido un objetivo ambicioso para mejorar sus servicios digitales y aumentar la proporción de préstamos verdes en su cartera a 30% por 2025.

El viaje de China Merchants Bank muestra su resistencia y adaptabilidad en el panorama financiero en evolución. Su compromiso con la tecnología, la gestión de riesgos y el servicio al cliente lo posiciona bien para el crecimiento futuro en los mercados nacionales e internacionales.

A quien posee China Merchants Bank Co., Ltd.

China Merchants Bank Co., Ltd. (CMB) es uno de los bancos comerciales más grandes de China. A partir de los últimos informes, la estructura de propiedad se caracteriza principalmente por accionistas institucionales e individuales significativos.

Principales accionistas

La estructura accionaria del banco indica una fuerte presencia de inversores estatales e institucionales, con China Merchants Group como el mayor accionista, que posee aproximadamente 15.96% de las acciones. Esta empresa estatal juega un papel fundamental en la gobernanza y la dirección estratégica del banco.

Desempeño financiero reciente

En el año fiscal más reciente, CMB informó una ganancia neta de aproximadamente RMB 169.4 mil millones (alrededor $ 25.9 mil millones), a 10.5% aumento en comparación con el año anterior. Los activos totales del banco se estimaron en RMB 9.8 billones (acerca de $ 1.5 billones), marcando un 8.7% crecimiento año tras año.

A partir del último trimestre, el regreso de Equity (ROE) de CMB se paró en 15.23%, demostrando su capacidad para generar ganancias desde su base de equidad de manera eficiente. La relación de préstamo no realizado (NPL) se informó en 1.42%, reflejando una calidad de activo estable.

Rendimiento de stock

A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones de China Merchants Bank estaba cerca RMB 43.78, con una capitalización de mercado de aproximadamente RMB 801.5 mil millones (acerca de $ 123.8 mil millones). Las acciones del banco han mostrado resiliencia, con un rendimiento de año hasta la fecha de +12.4%.

La relación precio a ganancias (P/E) informada es aproximadamente 6.78, que se considera atractivo en comparación con otros bancos importantes de la región. El rendimiento de dividendos se encuentra en 3.2%, subrayando el compromiso del banco de devolver el valor a los accionistas.

El posicionamiento estratégico y la estructura de propiedad diversificada de CMB le proporcionan una base sólida para navegar las complejidades de la industria bancaria en China. La combinación de apoyo estatal y un sólido respaldo institucional permite a CMB centrarse en el crecimiento y la innovación sostenibles dentro del sector.

China Merchants Bank Co., Ltd. Declaración de misión

China Merchants Bank Co., Ltd. (CMB) se encuentra entre los principales bancos comerciales en China. Su declaración de misión refleja su compromiso de proporcionar servicios financieros de calidad al tiempo que apoya el desarrollo económico del país. El banco se centra en la satisfacción del cliente, el crecimiento sostenible y la búsqueda de la excelencia.

Al 30 de junio de 2023, CMB reportó activos totales de aproximadamente RMB 10.36 billones (alrededor de USD 1.56 billones). Esto demuestra la sólida posición financiera del banco y su capacidad para apoyar una variedad de servicios bancarios y necesidades del cliente.

En su misión, CMB enfatiza la importancia de la innovación y la integración tecnológica. El banco ha invertido significativamente en iniciativas de banca digital, con más 50 millones Los usuarios en su plataforma de banca móvil para fines de 2022. Esto resalta el compromiso del banco de mejorar la experiencia del cliente a través de avances tecnológicos.

El enfoque centrado en el cliente del banco se refleja en sus ofertas de productos diversificados, que incluyen banca personal, banca corporativa y servicios de banca de inversión. Por ejemplo, CMB informó una ganancia neta de RMB 126.5 mil millones (aproximadamente USD 19.1 mil millones) En 2022, mostrando sus fuertes capacidades operativas y desempeño financiero.

La misión de CMB también incluye un fuerte enfoque en las prácticas bancarias sostenibles. El banco se ha involucrado activamente en iniciativas de finanzas verdes, con préstamos verdes que ascienden a RMB 1.5 billones (aproximadamente USD 226 mil millones) para 2022. Esto ilustra la alineación de CMB con los objetivos globales de sostenibilidad y el compromiso con la banca responsable.

Además, CMB está comprometido con la responsabilidad social a través de varios proyectos de desarrollo comunitario, asegurando aún más su misión de fomentar el crecimiento económico al tiempo que beneficia a las comunidades en las que opera. El banco ha invertido sobre RMB 1 mil millones (aproximadamente USD 150 millones) en iniciativas de bienestar social, reforzando su dedicación a la filantropía corporativa.

En general, la declaración de misión de CMB captura su visión de impulsar el progreso económico a través de la satisfacción del cliente, la innovación tecnológica y la responsabilidad social, posicionándola como líder en la industria de servicios financieros.

Cómo funciona China Merchants Bank Co., Ltd.

China Merchants Bank Co., Ltd. (CMB), establecida en 1987, es uno de los bancos comerciales más grandes de China. A junio de 2023, CMB reportó activos totales de aproximadamente RMB 10.87 billones (alrededor USD 1.55 billones), lo que lo convierte en un jugador clave en los sectores de banca minorista y corporativa.

El banco opera a través de varios segmentos comerciales, incluidas la banca personal, la banca corporativa y las operaciones del Tesoro. CMB ofrece una amplia gama de productos financieros, incluidos préstamos, hipotecas, tarjetas de crédito y servicios de inversión.

Desempeño financiero

Para la primera mitad de 2023, CMB informó una ganancia neta de aproximadamente RMB 61.8 mil millones, reflejando un crecimiento interanual de 12.2%. El retorno de los activos del banco (ROA) se paró en 1.15%, mientras que el retorno de la equidad (ROE) se registró en 15.57%.

Cartera de préstamos

La cartera de préstamos de CMB está diversificada, que comprende préstamos personales, préstamos corporativos y diversas formas de crédito. A junio de 2023, los préstamos totales del banco ascendieron a aproximadamente RMB 6.23 billones.

Base de depósito

CMB tiene una sólida base de depósitos, crucial para sus capacidades de préstamo. A junio de 2023, los depósitos totales registrados fueron RMB 8.45 billones, con una relación de depósito a Loan de aproximadamente 136% .

Adecuación de capital

El banco mantiene una estructura de capital robusta, con una relación de adecuación de capital (CAR) de 14.83% A finales del segundo trimestre de 2023, superando el requisito regulatorio de 10.5% Establecido por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China (CBIRC).

Iniciativas de banca digital

CMB está a la vanguardia de la innovación bancaria digital en China, aprovechando tecnologías como la inteligencia artificial y los big data. La aplicación de banca móvil del banco había terminado 200 millones de usuarios activos A mediados de 2023, mejorando la experiencia del cliente y las operaciones de racionalización.

Expansión internacional

CMB está expandiendo su huella fuera de China, con sucursales en los principales centros financieros, incluidos Nueva York, Londres y Sydney. Los activos internacionales del banco han superado RMB 300 mil millones, contribuyendo a un flujo de ingresos diversificado.

Posición de mercado

A principios de 2023, CMB se clasificó como el 6º banco más grande en China por activos y características constantemente en la lista de los principales bancos del mundo por capitalización de mercado.

Rendimiento de stock

CMB figura públicamente en la Bolsa de Valores de Shanghai, con una capitalización de mercado superior RMB 1 billón. El precio de las acciones experimentó un aumento del 15% en el año hasta la fecha, lo que refleja una fuerte confianza de los inversores en medio de un sólido desempeño financiero.

Cómo China Merchants Bank Co., Ltd. gana dinero

China Merchants Bank Co., Ltd. (CMB), fundada en 1987, es uno de los principales bancos comerciales de China. Su modelo de ingresos gira principalmente en torno a las operaciones bancarias tradicionales, que incluyen ingresos por intereses de préstamos, tarifas de servicios y actividades de inversión.

Ingresos por intereses

Los ingresos por intereses son una piedra angular de los ingresos de CMB. En 2022, CMB informó un ingreso neto de intereses de aproximadamente RMB 178.6 mil millones, arriba de RMB 162.3 mil millones en 2021. El aumento se ve impulsado por el crecimiento en préstamos minoristas y corporativos.

• Los préstamos totales del banco ascendieron a alrededor RMB 5.9 billones A finales de 2022.
• Préstamos minoristas contribuyeron 60% de la cartera de préstamos totales, mientras que los préstamos corporativos constituían los restantes 40%.

Ingresos sin intereses

El ingreso sin intereses es otro flujo de ingresos clave para CMB, que abarca tarifas y comisiones de varios servicios bancarios. En 2022, los ingresos sin interés alcanzaron RMB 41.2 mil millones.

• Las tarifas de servicio de Wealth Management Services representaron aproximadamente RMB 15.1 mil millones.
• Servicios de pago y tarifas de transacción de tarjeta contribuidas RMB 12.3 mil millones.
• Los servicios de banca de inversión, incluidos los servicios de suscripción y asesoramiento RMB 9.3 mil millones.

Inversión y gestión de patrimonio

CMB ha ampliado significativamente sus servicios de gestión y inversión de patrimonio. A partir de 2022, se informó que los activos totales bajo administración (AUM) estaban cerca RMB 2.4 billones.

Gestión de costos

CMB administra sus costos operativos de manera efectiva, manteniendo una relación costo / ingreso de aproximadamente 32% en 2022, que es más bajo que el promedio de la industria de 38%.

• Gastos de personal representados RMB 50.1 mil millones.
• Los gastos operativos, incluida la tecnología y la infraestructura, estaban alrededor RMB 30.9 mil millones.

Desempeño financiero reciente

En su informe anual de 2022, CMB reportó ingresos totales de RMB 219.8 mil millones, que refleja un crecimiento año tras año de 8%. La ganancia neta atribuible a los accionistas fue aproximadamente RMB 92.3 mil millones, arriba de RMB 83.5 mil millones en 2021.

El rendimiento del banco del banco (ROE) se encontraba en 15.5%, indicando una rentabilidad sólida y un uso eficiente de la equidad de los accionistas.

En resumen, China Merchants Bank genera ingresos a través de una combinación equilibrada de intereses e ingresos no interesantes, respaldados por una gestión efectiva de costos y un creciente segmento de gestión de patrimonio. La continua inversión del banco en tecnología y servicio al cliente tiene como objetivo mejorar sus ofertas de productos y capturar una mayor proporción del mercado.