Bank of Hangzhou Co., Ltd. (600926.SS) Bundle
تاريخ موجز لبنك هانغتشو المحدودة
تم إنشاء بنك هانغتشو المحدودة في 1996 ومقره في هانغتشو ، مقاطعة تشجيانغ ، الصين. تم دمج البنك كبنك تجاري مشترك في الأسهم في عام 1997. وقد تطور منذ ذلك الحين لاعبًا مهمًا في القطاع المصرفي الإقليمي.
في 2003، أصبح بنك هانغتشو أحد أوائل البنوك في الصين التي تنفذ إطارًا لإعادة هيكلة حوكمة الشركات ، مما يعزز الكفاءة التشغيلية والشفافية. بواسطة 2006، كان البنك قد أكمل بنجاح عرضه العام الأولي (IPO) في بورصة شنغهاي ، مع سهم الأسهم تحت رمز مؤشر 600926.
بواسطة 2010، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول التي تتجاوز CNY 300 مليار وقد وسعت شبكة فرعها إلى أكثر 140 المواقع في جميع أنحاء مقاطعة تشجيانغ ومناطق أخرى. واصل البنك التركيز على خدمات البيع بالتجزئة والخدمات المصرفية الصغيرة إلى المتوسطة (SME) ، والتي أصبحت حجر الزاوية في نموذج أعمالها.
في 2015، سجل بنك هانغتشو ربحًا صافًا تقريبًا CNY 5.32 ملياريعكس نمو سنة على أساس سنوي 8.2%. كان هذا النمو مدفوعًا بزيادة كبيرة في القروض والتقدم للعملاء.
اعتبارا من 2022، أبلغ البنك عن إجمالي أصول CNY 935.45 مليار، زيادة كبيرة من السنوات السابقة. تم الإبلاغ عن نسبة القرض غير الأداء للبنك (NPL) 1.47%، وهو أقل من المتوسط الوطني 1.75%. كان الإنصاف الذي يعزى إلى المساهمين تقريبًا CNY 64.18 مليار.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار يونيو) | صافي الربح (مليار يونيو) | نسبة القرض غير أداء (٪) | يعزى الإنصاف إلى المساهمين (مليار يونيو) |
|---|---|---|---|---|
| 2010 | 300 | 3.95 | 1.96 | 22.15 |
| 2015 | 500 | 5.32 | 1.60 | 37.90 |
| 2020 | 800 | 7.13 | 1.50 | 54.50 |
| 2022 | 935.45 | 9.02 | 1.47 | 64.18 |
كما أكد البنك المبادرات المصرفية الرقمية في السنوات الأخيرة لتعزيز خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية. إدخال المنصات المصرفية عبر الهاتف المحمول والخدمات المصرفية عبر الإنترنت في 2018 وسعت بشكل كبير قاعدة عملائها.
في 2023، تم الاعتراف بنك هانغتشو كواحد من أعلى 100 البنوك في الصين وفقًا لمختلف التصنيفات المالية ، زيادة ترسيخ سمعتها في الصناعة المصرفية.
أ من يملك بنك هانغتشو المحدودة
Bank of Hangzhou Co. ، Ltd. هي مؤسسة مصرفية متداولة في الصين لديها هيكل ملكية متنوعة. اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة ، يضمن أصحاب المصلحة الأساسيين الانتباه بسبب تأثيرهم الكبير على الاتجاه الاستراتيجي للبنك وعملياته.
المساهمين الرئيسيين
يتم توزيع ملكية بنك هانغتشو بشكل أساسي بين المستثمرين المؤسسيين والمؤسسات المملوكة للدولة والمساهمين الأفراد. يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين ونسب الملكية الخاصة بهم:
| المساهم | نسبة الملكية (٪) | نوع الملكية |
|---|---|---|
| هانغتشو حكومة البلدية | 24.63 | كيان مملوك للدولة |
| الصين مينتالس كوربوريشن | 12.85 | كيان مملوك للدولة |
| صندوق المجلس الوطني للأضمان الاجتماعي | 5.62 | المستثمر المؤسسي |
| شركة الصين للتأمين على الحياة | 4.54 | المستثمر المؤسسي |
| تعويم عام | 52.36 | الأفراد وغيرهم من المستثمرين |
رؤى مالية حديثة
اعتبارًا من نهاية السنة المالية 2022 ، أبلغ بنك هانغتشو عن أصول إجمالية تقريبًا ¥ 1.3 تريليون وصافي ربح من 11.2 مليار، مما يعكس النمو الذي يحركه كل من قطاعات البيع بالتجزئة والشركات المصرفية.
وقفت نسبة كفاية رأس المال للبنك في 12.55%مع الإشارة إلى المخزن المؤقت الصلب ضد الخسائر المحتملة. بالإضافة إلى ذلك ، تم تسجيل نسبة القرض غير العاملة في 1.80%، وهو أقل من متوسط الصناعة ، مما يشير إلى ممارسات فعالة لإدارة المخاطر.
أداء الأسهم
يتم تداول أسهم بنك هانغتشو في بورصة شنغهاي تحت رمز المؤشر 601818. شهد سعر السهم تقلبات في الأشهر الأخيرة ، مع زيادة عام تقريبًا 15% اعتبارا من أكتوبر 2023.
كانت القيمة السوقية للبنك حوالي 100 مليارالذي يضعه كلاعب متوسط الحجم داخل المشهد التنافسي للمؤسسات المصرفية الصينية.
في تقرير الأرباح الأخير ، أعلن البنك عائد توزيعات الأرباح 3.2%، جذب المستثمرين الذين يركزون على الدخل.
التوقعات المستقبلية
مشروع المحللين مستمر النمو لبنك هانغتشو ، مدفوعًا بالمبادرات الاستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية وتوسيع قاعدة عملائها في الأسواق المحرومة. من المتوقع أن يحسن تركيز البنك على اعتماد التكنولوجيا الكفاءة التشغيلية ومشاركة العملاء.
بالنظر إلى هيكل الملكية والأداء المالي الأخير ، فإن بنك هانغتشو في وضعه للاستفادة من الطلب المتزايد على الخدمات المصرفية في الصين ، وخاصة في أعقاب الانتعاش الاقتصادي بعد الوصاية.
شركة بنك هانغتشو ، بيان المهمة
يتركز بيان مهمة بنك هانغتشو المحدودة حول توفير خدمات مالية شاملة مع تعزيز الالتزام بالتميز. يؤكد البنك على خلق قيمة للعملاء ، وتعزيز قيمة المساهمين ، والمساهمة في تنمية المجتمع.
اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، كان لدى بنك هانغتشو قاعدة أصول إجمالية تقريبًا RMB 1.51 تريليون، تمثل زيادة على أساس سنوي 13.6%. صافي الربح الصافي الذي يعزى إليه المساهمين RMB 30.66 مليار، زيادة 10.5% مقارنة مع 2021.
تتمثل نهج البنك في استخدام التكنولوجيا المتقدمة لتحسين كفاءة الخدمة ورضا العملاء. في عام 2022 ، أبلغ بنك هانغتشو عن معدل رضا العملاء 85%، تعكس تركيزها على جودة الخدمة واستجابةها.
| المقاييس المالية الرئيسية | 2021 | 2022 | تغيير على أساس سنوي (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | RMB 1.33 تريليون | RMB 1.51 تريليون | 13.6 |
| صافي الربح | 27.75 مليار يوان | RMB 30.66 مليار | 10.5 |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.89% | 1.93% | 2.1 |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.05% | 12.78% | 6.1 |
| معدل رضا العملاء | 82% | 85% | 3.7 |
يعمل بنك هانغتشو مع التركيز القوي على الحلول المصرفية الرقمية ، مع أكثر 30 ٪ من معاملاتها يجري على الإنترنت اعتبارًا من عام 2022. لقد استثمر البنك بشكل كبير في Fintech ، وتوجيهه تقريبًا RMB 3 مليار في ترقيات التكنولوجيا وتحسينات البنية التحتية الرقمية خلال العام الماضي.
كجزء من مهمته ، يهدف البنك إلى دعم التنمية الاقتصادية المحلية. في عام 2022 ، قدمت قروضًا بلغ مجموعها 45 مليار يوان دعما للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) ، مما يدل على التزامها بتعزيز ريادة الأعمال والابتكار داخل المنطقة.
علاوة على ذلك ، حافظ Bank of Hangzhou على نسبة قرض غير عام 1.15% اعتبارا من نهاية عام 2022 ، تؤكد ممارسات إدارة المخاطر الحكيمة. تقف نسبة كفاية رأس المال للبنك في 13.6%، تجاوز المتطلبات التنظيمية وتعكس قاعدة رأس المال الصلبة.
بشكل عام ، لا تزال شركة بنك أوف هانغتشو المحدودة مكرسة لمهمتها المتمثلة في تقديم خدمات مالية عالية الجودة تتماشى مع احتياجات عملائه والمساهمة بشكل إيجابي في المجتمع والاقتصاد الذي تخدمه.
كيف يعمل بنك هانغتشو المحدودة
يعمل Bank of Hangzhou Co. ، Ltd. ، الذي أنشئ في عام 1996 ، في المقام الأول في القطاع المصرفي ، حيث يوفر مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية للتجزئة وإدارة الثروات. اعتبارًا من عام 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول تقريبًا ¥ 1.2 تريليون، مع صافي ربح من حوله ¥ 10.5 مليار.
قام البنك بتوسيع بصمته في الصين ، وخاصة في المنطقة الشرقية ، حيث انتهى الأمر 100 فرع والمكاتب التمثيلية. تركز المؤسسة في المقام الأول على الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) كجزء من استراتيجية الإقراض الخاصة بها ، والتي يتم تمثيلها في تكوين محفظة القروض الخاصة بها.
| المقاييس المالية | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول (مليار) | 1,150 | 1,200 |
| صافي الربح (مليار ين) | 9.8 | 10.5 |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.86% | 0.88% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.5% | 13.1% |
| نسبة القرض إلى الودائع (٪) | 75% | 76% |
دخل البنك مستمد بشكل أساسي من إيرادات الفوائد ، والذي يمثل تقريبًا 70% من إجمالي إيراداتها في عام 2022. الدخل القائم على الرسوم ، والذي يتضمن لجان من إدارة الثروات والخدمات الاستشارية ، ويتكون من حوله 20% من إجمالي الإيرادات ، عرض نهج متوازن لتوليد الدخل.
من حيث حوكمة الشركات ، يتم سرد بنك هانغتشو في بورصة شنغهاي مع رسملة السوق حوالي حوالي 100 مليار اعتبارًا من أكتوبر 2023. حافظ البنك على امتثال لمتطلبات رأس المال التنظيمية ، لتحقيق نسبة رأس المال من المستوى الأول من 11.5%، فوق الحد الأدنى المطلوب.
تشير الاتجاهات الحديثة إلى أن البنك يركز على التحول الرقمي ، مما يعزز خدماته المصرفية عبر الإنترنت لجذب العملاء الأصغر سناً. على سبيل المثال ، اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، تمثل المعاملات الرقمية أكثر 60% من إجمالي المعاملات ، مما يعكس تحول كبير في سلوك المستهلك.
تقف نسبة القرض غير الأداء (NPL) للبنك في 1.5%التي تعتبر صحية نسبيا في الصناعة ، مما يشير إلى ممارسات فعالة لإدارة المخاطر. نفذت الإدارة عمليات تقييم ائتمانية صارمة لضمان جودة محفظة القروض الخاصة بها.
بالإضافة إلى ذلك ، شارك بنك هانغتشو بنشاط في مبادرات تمويل مستدامة ، وتخصيص تقريبا ¥ 20 مليار نحو القروض والمشاريع الخضراء تتماشى مع الأهداف البيئية في الصين في عام 2022.
كيف يكسب بنك هانغتشو المحدودة المال
يقوم Bank of Hangzhou Co. ، Ltd. بإنشاء الإيرادات من خلال مختلف الخدمات المالية ، وذلك في المقام الأول عن طريق كسب الفوائد على القروض والدخل القائم على الرسوم وخدمات إدارة الثروات. يعمل البنك في قطاعات مختلفة مثل الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الشخصية والخزينة.
إيرادات فائدة القرض
دخل الفوائد هو مصدر إيرادات كبير لبنك هانغتشو. في عام 2022 ، أبلغ البنك عن إيرادات فائدة إجمالية تقريبًا 21.5 مليار. كان هذا مدفوعًا في المقام الأول بمحفظة قروض من حولها 550 مليار، مع متوسط معدل فائدة حوالي 3.91% على القروض.
الدخل القائم على الرسوم
إلى جانب إيرادات الفوائد ، يكسب بنك هانغتشو إيرادات كبيرة من رسوم الخدمة. في أحدث إفصاحاته المالية ، أبلغ البنك عن رسوم ودخل العمولة ¥ 4.3 مليار لعام 2022 ، يعكس أ 9.2% زيادة من العام السابق. يتضمن ذلك رسومًا من إدارة الحساب وخدمات المعاملات والخدمات الاستشارية.
خدمات إدارة الثروات
يساهم قطاع إدارة الثروات في البنك في ربحته من خلال دخل تم الإبلاغ عنه 2.1 مليار في عام 2022. تجاوز إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة في هذا القطاع 150 مليار، مما يشير إلى التركيز المتزايد على منتجات الاستثمار للبيع بالتجزئة.
جودة الأصول وقروض غير أداء (NPL)
الحفاظ على جودة الأصول أمر بالغ الأهمية لاستقرار الإيرادات. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغ البنك عن نسبة قرض غير عام 1.5%، والتي لا تزال منخفضة نسبيا مقارنة بمتوسط الصناعة حولها 2.1%.
| مقياس مالي | 2022 المبلغ (مليار) | 2021 المبلغ (مليار) | نمو على أساس سنوي (٪) |
|---|---|---|---|
| دخل الفوائد | 21.5 | 19.6 | 9.7 |
| الرسوم ودخل العمولة | 4.3 | 3.9 | 9.2 |
| دخل إدارة الثروة | 2.1 | 1.8 | 16.7 |
| إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة | 150 | 130 | 15.4 |
| نسبة القرض غير أداء (٪) | 1.5 | 1.6 | -6.3 |
عمليات الخزانة
يلعب قطاع الخزانة في بنك هانغتشو دورًا محوريًا في استراتيجيته. في عام 2022 ، أبلغ البنك عن دخل الخزانة 1.5 مليار، مستمدة في المقام الأول من أنشطة التداول والاستثمار في العملات الأجنبية. يساعد هذا الجزء في إدارة السيولة وتحسين الميزانية العمومية للبنك.
استراتيجيات النمو
يهدف بنك هانغتشو إلى تعزيز ربحته من خلال مختلف المبادرات ، بما في ذلك التحول الرقمي ، وتوسيع خدمات الإقراض ، وزيادة حصتها في السوق في إدارة الثروات. من المتوقع أن يؤدي تركيز البنك على الأتمتة وتجربة العملاء إلى نتائج إيجابية ، مع نمو الإيرادات المتوقعة حولها 12% سنويا على مدى السنوات الثلاث المقبلة.
خاتمة
في الختام ، يستخدم بنك هانغتشو ، المحدودة. نهجًا متعدد الأوجه لتوليد الدخل ، مع التركيز على القروض والرسوم وإدارة الثروة. إن جهودها للحفاظ على جودة الأصول أثناء التنقل في تحديات السوق تؤكد التزام البنك بالنمو المستدام.
Bank of Hangzhou Co., Ltd. (600926.SS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.