Bank of Hangzhou Co., Ltd.: Histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Bank of Hangzhou Co., Ltd.

Bank of Hangzhou Co., Ltd. a été créé en 1996 et a son siège social à Hangzhou, province du Zhejiang, en Chine. La banque a été constituée en tant que banque commerciale conjointe en 1997. Elle est depuis devenue un acteur important dans le secteur bancaire régional.

Dans 2003, Bank of Hangzhou est devenue l'une des premières banques en Chine à mettre en œuvre un cadre de gouvernance d'entreprise restructuré, renforçant l'efficacité opérationnelle et la transparence. Par 2006, la banque avait réussi à terminer son premier appel public public (IPO) à la Bourse de Shanghai, avec des actions répertoriées sous le symbole de ticker 600926.

Par 2010, la banque a déclaré un actif total dépassant CNY 300 milliards et avait élargi son réseau de succursale à 140 Emplacements de la province de Zhejiang et d'autres régions. La banque a continué de se concentrer sur les services bancaires de la vente au détail et des petites à l'assiette (PME), qui sont devenues la pierre angulaire de son modèle commercial.

Dans 2015, Bank of Hangzhou a enregistré un bénéfice net d'environ CNY 5,32 milliards, reflétant une croissance annuelle de 8.2%. Cette croissance a été motivée par une augmentation substantielle des prêts et des progrès aux clients.

À ce jour 2022, la banque a déclaré un actif total de CNY 935,45 milliards, une augmentation significative par rapport aux années précédentes. Le ratio de prêt non performant de la banque (NPL) a été signalé à 1.47%, qui est inférieur à la moyenne nationale de 1.75%. Les capitaux propres attribuables aux actionnaires étaient approximativement CNY 64,18 milliards.

La banque a également mis l'accent sur les initiatives de banque numérique ces dernières années pour améliorer le service client et l'efficacité opérationnelle. L'introduction de plateformes de banque mobile et de banque Internet dans 2018 a considérablement élargi sa clientèle.

Dans 2023, Bank of Hangzhou a été reconnu comme l'un des 100 meilleures banques En Chine, selon divers classements financiers, renforçant encore sa réputation dans le secteur bancaire.

A qui possède Bank of Hangzhou Co., Ltd.

Bank of Hangzhou Co., Ltd. est une institution bancaire cotée en bourse en Chine qui a une structure de propriété diversifiée. En ce qui concerne les dernières données disponibles, les principales parties prenantes méritent l'attention en raison de leur influence significative sur l'orientation et les opérations stratégiques de la banque.

Importants actionnaires

La propriété de Bank of Hangzhou est principalement répartie entre les investisseurs institutionnels, les entreprises publiques et les actionnaires individuels. Le tableau suivant illustre les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:

Informations financières récentes

À la fin de l'exercice 2022, Bank of Hangzhou a déclaré un actif total d'environ 1,3 billion de yens et un bénéfice net de 11,2 milliards de ¥, reflétant la croissance motivée par les segments de la banque de détail et des entreprises.

Le ratio adéquat des capitaux de la banque se tenait à 12.55%, indiquant un tampon solide contre les pertes potentielles. De plus, le ratio de prêt non performant a été enregistré à 1.80%, qui est inférieur à la moyenne de l'industrie, suggérant des pratiques efficaces de gestion des risques.

Performance du stock

Les actions de Bank of Hangzhou sont négociées à la Bourse de Shanghai sous le symbole de ticker 601818. Le cours de l'action a connu des fluctuations ces derniers mois, avec une augmentation du début de l'année d'environ 15% En octobre 2023.

La capitalisation boursière de la banque était sur 100 milliards de ¥, qui le positionne comme un acteur de taille moyenne dans le paysage compétitif des institutions bancaires chinoises.

Dans le dernier rapport sur les résultats, la banque a déclaré un rendement de dividende 3.2%, attirer les investisseurs axés sur le revenu.

Perspectives futures

Les analystes projettent la croissance continue de Bank of Hangzhou, tirée par des initiatives stratégiques visant à améliorer les services bancaires numériques et à étendre sa clientèle sur les marchés mal desservis. L'accent mis par la Banque sur l'adoption des technologies devrait améliorer l'efficacité opérationnelle et l'engagement des clients.

Compte tenu de la structure de propriété et des performances financières récentes, la Banque de Hangzhou est positionnée pour capitaliser sur la demande croissante de services bancaires en Chine, en particulier dans le sillage de la reprise économique post-pandemique.

Bank of Hangzhou Co., Ltd. Énoncé de mission

L'énoncé de mission de Bank of Hangzhou Co., Ltd. est centré sur la fourniture de services financiers complets tout en favorisant un engagement envers l'excellence. La banque met l'accent sur la création de valeur pour les clients, l'amélioration de la valeur des actionnaires et la contribution au développement communautaire.

À la fin de 2022, Bank of Hangzhou avait une base d'actifs totale d'environ RMB 1,51 billion, représentant une augmentation en glissement annuel de 13.6%. Le bénéfice net de la banque attribuable aux actionnaires a atteint RMB 30,66 milliards, une augmentation de 10.5% par rapport à 2021.

L’approche de la banque consiste à utiliser la technologie de pointe pour améliorer l’efficacité des services et la satisfaction des clients. En 2022, Bank of Hangzhou a déclaré un taux de satisfaction client de 85%, reflétant sa concentration sur la qualité et la réactivité du service.

Bank of Hangzhou fonctionne avec un fort accent sur les solutions bancaires numériques, avec plus 30% de ses transactions étant mené en ligne à partir de 2022. La banque a investi considérablement dans les fintech, canalisant approximativement RMB 3 milliards dans les améliorations technologiques et les améliorations des infrastructures numériques au cours de la dernière année.

Dans le cadre de sa mission, la banque vise à soutenir le développement économique local. En 2022, il a fourni des prêts totalisant RMB 45 milliards À l'appui de petites et moyennes entreprises (PME), démontrant son engagement à favoriser l'entrepreneuriat et l'innovation dans la région.

En outre, Bank of Hangzhou a maintenu un ratio de prêt non performant (NPL) 1.15% À la fin de 2022, soulignant ses pratiques prudentes de gestion des risques. Le ratio d'adéquation des capitaux de la banque se situe à 13.6%, dépassant les exigences réglementaires et reflétant une base de capital solide.

Dans l'ensemble, Bank of Hangzhou Co., Ltd. reste dédié à sa mission de fournir des services financiers de haute qualité qui s'alignent sur les besoins de ses clients et contribuent positivement à la communauté et à l'économie qu'elle dessert.

Comment fonctionne Bank of Hangzhou Co., Ltd.

Bank of Hangzhou Co., Ltd., créée en 1996, opère principalement dans le secteur bancaire, offrant une gamme de services financiers, notamment les services bancaires d'entreprise, les services bancaires au détail et la gestion de patrimoine. En 2022, la banque a déclaré un actif total d'environ 1,2 billion de yens, avec un bénéfice net de autour 10,5 milliards de yens.

La banque a élargi son empreinte en Chine, en particulier dans la région orientale, où elle a sur 100 branches et des bureaux représentatifs. L'institution se concentre principalement sur les petites et moyennes entreprises (PME) dans le cadre de sa stratégie de prêt, qui est représentée dans sa composition de portefeuille de prêts.

Le revenu de la banque provient principalement du revenu des intérêts, qui représentait approximativement 70% de ses revenus totaux en 2022. Le revenu basé sur les frais, qui comprend des commissions de la gestion de patrimoine et des services de conseil 20% du total des revenus, présentant une approche équilibrée de la génération de revenus.

En termes de gouvernance d'entreprise, Bank of Hangzhou est cotée à la Bourse de Shanghai avec une capitalisation boursière d'environ 100 milliards de ¥ En octobre 2023. La banque a maintenu le respect des exigences en matière de fonds 11.5%, au-dessus du minimum requis.

Les tendances récentes indiquent que la banque se concentre sur la transformation numérique, améliorant ses services bancaires en ligne pour attirer les jeunes clients. Par exemple, à la fin de 2022, les transactions numériques ont comptabilisé 60% du total des transactions, reflétant un changement significatif dans le comportement des consommateurs.

Le ratio de prêt non performant de la banque (NPL) se situe à 1.5%, qui est considéré comme relativement sain dans l'industrie, indiquant des pratiques efficaces de gestion des risques. La direction a mis en œuvre des processus d'évaluation de crédit rigoureux pour garantir la qualité de son portefeuille de prêts.

De plus, la Banque de Hangzhou a été activement impliquée dans des initiatives de financement durable, allouant approximativement 20 milliards de ¥ Vers les prêts et projets verts alignés sur les objectifs environnementaux de la Chine en 2022.

Comment Bank of Hangzhou Co., Ltd. fait de l'argent

Bank of Hangzhou Co., Ltd. génère des revenus grâce à divers services financiers, principalement en gagnant des intérêts sur les prêts, les revenus fondés sur les frais et les services de gestion de patrimoine. La banque opère dans différents segments tels que les services bancaires d'entreprise, les banques personnelles et les opérations du Trésor.

Bénéfice des intérêts de prêt

Les revenus des intérêts sont une source de revenus substantielle pour Bank of Hangzhou. En 2022, la banque a déclaré un revenu d'intérêt total d'environ 21,5 milliards de ¥. Cela était principalement motivé par un portefeuille de prêts autour 550 milliards de yens, avec un taux d'intérêt moyen d'environ 3.91% sur les prêts.

Revenu fondé sur les frais

Outre les revenus d'intérêt, la Banque de Hangzhou obtient également des revenus importants des frais de service. Dans ses dernières divulgations financières, la banque a déclaré des frais et des revenus de commission de 4,3 milliards de yens pour 2022, reflétant un 9.2% augmenter par rapport à l'année précédente. Cela comprend les frais de la gestion des comptes, des services de transaction et des services de conseil.

Services de gestion de la patrimoine

Le segment de la gestion des patrimoine de la banque contribue à sa rentabilité avec un revenu déclaré de 2,1 milliards de yens en 2022. Le total des actifs sous gestion dans ce segment a dépassé 150 milliards de ¥, indiquant un accent croissant sur les produits d'investissement au détail.

Qualité des actifs et prêts non performants (NPL)

Le maintien de la qualité des actifs est essentiel pour la stabilité des revenus. À la fin de 2022, la banque a déclaré un ratio de prêt non performant de 1.5%, qui reste relativement faible par rapport à la moyenne de l'industrie 2.1%.

Opérations du Trésor

Le segment du Trésor de Bank of Hangzhou joue un rôle central dans sa stratégie. En 2022, la banque a déclaré le revenu du Trésor de 1,5 milliard de yens, principalement dérivé des activités de négociation de change et d'investissement. Ce segment aide à gérer la liquidité et à optimiser le bilan de la banque.

Stratégies de croissance

Bank of Hangzhou vise à améliorer sa rentabilité grâce à diverses initiatives, notamment la transformation numérique, l'élargissement de ses services de prêt et l'augmentation de sa part de marché dans la gestion de patrimoine. L'accent mis par la Banque sur l'automatisation et l'expérience client devrait donner des résultats positifs, avec une croissance des revenus projetés autour 12% chaque année au cours des trois prochaines années.

Conclusion

En conclusion, Bank of Hangzhou Co., Ltd. utilise une approche à multiples facettes pour générer des revenus, en se concentrant sur les prêts, les frais et la gestion de patrimoine. Ses efforts pour maintenir la qualité des actifs tout en naviguant sur les défis du marché soulignent l'engagement de la banque à la croissance durable.