Bank of Hangzhou Co., Ltd. (600926.SS) Bundle
Una breve historia del Banco de Hangzhou Co., Ltd.
Bank of Hangzhou Co., Ltd. se estableció en 1996 y tiene su sede en Hangzhou, provincia de Zhejiang, China. El banco se incorporó como un banco comercial de stock en 1997. Desde entonces se ha convertido en un jugador significativo en el sector bancario regional.
En 2003, Bank of Hangzhou se convirtió en uno de los primeros bancos en China en implementar un marco reestructurado de gobierno corporativo, mejorando la eficiencia operativa y la transparencia. Por 2006, el banco había completado con éxito su oferta pública inicial (IPO) en la Bolsa de Valores de Shanghai, con acciones enumeradas bajo el símbolo de Ticker 600926.
Por 2010, el banco reportó activos totales superiores a CNY 300 mil millones y había ampliado su red de sucursales a más 140 ubicaciones en la provincia de Zhejiang y otras regiones. El banco continuó enfocándose en los servicios bancarios minoristas y de pequeñas empresas (PYME), que se han convertido en una piedra angular de su modelo de negocio.
En 2015, Bank of Hangzhou registró una ganancia neta de aproximadamente CNY 5.32 mil millones, reflejando un crecimiento interanual de 8.2%. Este crecimiento fue impulsado por un aumento sustancial de préstamos y avances para los clientes.
A partir de 2022, el banco informó activos totales de CNY 935.45 mil millones, un aumento significativo de años anteriores. Se informó la relación de préstamo incumplimiento del banco (NPL) en 1.47%, que es más bajo que el promedio nacional de 1.75%. La equidad atribuible a los accionistas fue aproximadamente CNY 64.18 mil millones.
| Año | Activos totales (CNY Billion) | Beneficio neto (CNY Billion) | Ratio de préstamo sin rendimiento (%) | Equidad atribuible a los accionistas (CNY Billion) |
|---|---|---|---|---|
| 2010 | 300 | 3.95 | 1.96 | 22.15 |
| 2015 | 500 | 5.32 | 1.60 | 37.90 |
| 2020 | 800 | 7.13 | 1.50 | 54.50 |
| 2022 | 935.45 | 9.02 | 1.47 | 64.18 |
El banco también ha enfatizado las iniciativas de banca digital en los últimos años para mejorar el servicio al cliente y la eficiencia operativa. La introducción de plataformas de banca móvil y banca por Internet en 2018 ha ampliado significativamente su base de clientes.
En 2023, Bank of Hangzhou fue reconocido como uno de los Top 100 bancos en China según varias clasificaciones financieras, solidificando aún más su reputación en la industria bancaria.
A Who posee el Banco de Hangzhou Co., Ltd.
Bank of Hangzhou Co., Ltd. es una institución bancaria que cotiza en bolsa en China que tiene una estructura de propiedad diversa. A partir de los últimos datos disponibles, las partes interesadas principales justifican la atención debido a su influencia significativa en la dirección y operaciones estratégicas del banco.
Principales accionistas
La propiedad del Banco de Hangzhou se distribuye principalmente entre inversores institucionales, empresas estatales y accionistas individuales. La siguiente tabla ilustra a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Accionista | Porcentaje de propiedad (%) | Tipo de propiedad |
|---|---|---|
| Gobierno municipal de Hangzhou | 24.63 | Entidad estatal |
| China Minmetals Corporation | 12.85 | Entidad estatal |
| Fondo del Consejo Nacional para el Seguro Social | 5.62 | Inversor institucional |
| Compañía de seguros de vida de China | 4.54 | Inversor institucional |
| Flotador público | 52.36 | Inversionistas individuales y de otro tipo |
Ideas financieras recientes
Al final del año fiscal 2022, el Banco de Hangzhou reportó activos totales de aproximadamente ¥ 1.3 billones y una ganancia neta de ¥ 11.2 mil millones, reflejando el crecimiento impulsado por segmentos de banca minorista y corporativa.
La relación de adecuación de capital del banco se encontraba en 12.55%, indicando un tampón sólido contra posibles pérdidas. Además, el índice de préstamo sin rendimiento se registró en 1.80%, que está por debajo del promedio de la industria, lo que sugiere prácticas efectivas de gestión de riesgos.
Rendimiento de stock
Las acciones del Banco de Hangzhou se negocian en la Bolsa de Valores de Shanghai bajo el símbolo del ticker 601818. El precio de las acciones ha visto fluctuaciones en los últimos meses, con un aumento del año hasta la fecha de aproximadamente 15% A partir de octubre de 2023.
La capitalización de mercado del banco era sobre ¥ 100 mil millones, que lo posiciona como un jugador de tamaño mediano dentro del panorama competitivo de las instituciones bancarias chinas.
En el último informe de ganancias, el banco declaró un rendimiento de dividendos de 3.2%, atraer inversores centrados en los ingresos.
Perspectiva futura
Los analistas proyectan un crecimiento continuo de Bank of Hangzhou, impulsado por iniciativas estratégicas destinadas a mejorar los servicios de banca digital y ampliar su base de clientes en mercados desatendidos. Se espera que el enfoque del banco en la adopción de tecnología mejore la eficiencia operativa y la participación del cliente.
Teniendo en cuenta la estructura de propiedad y el reciente desempeño financiero, Bank of Hangzhou se posiciona para capitalizar la creciente demanda de servicios bancarios en China, particularmente a raíz de la recuperación económica después de la pandemia.
Banco de Hangzhou Co., Ltd. Declaración de misión
La declaración de misión de Bank of Hangzhou Co., Ltd. se centra en proporcionar servicios financieros integrales al tiempo que fomenta un compromiso con la excelencia. El banco enfatiza la creación de valor para los clientes, mejorando el valor de los accionistas y contribuyendo al desarrollo de la comunidad.
A finales de 2022, el Banco de Hangzhou tenía una base de activos total de aproximadamente RMB 1.51 billones, que representa un aumento interanual de 13.6%. La ganancia neta del banco atribuible a los accionistas alcanzó RMB 30.66 mil millones, un aumento de 10.5% en comparación con 2021.
El enfoque del banco es utilizar tecnología avanzada para mejorar la eficiencia del servicio y la satisfacción del cliente. En 2022, el Banco de Hangzhou informó una tasa de satisfacción del cliente de 85%, reflejando su enfoque en la calidad del servicio y la capacidad de respuesta.
| Métricas financieras clave | 2021 | 2022 | Cambio interanual (%) |
|---|---|---|---|
| Activos totales | RMB 1.33 billones | RMB 1.51 billones | 13.6 |
| Beneficio neto | RMB 27.75 mil millones | RMB 30.66 mil millones | 10.5 |
| Retorno de los activos (ROA) | 1.89% | 1.93% | 2.1 |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 12.05% | 12.78% | 6.1 |
| Tasa de satisfacción del cliente | 82% | 85% | 3.7 |
Bank of Hangzhou opera con un fuerte enfoque en las soluciones de banca digital, con más 30% de sus transacciones que se realiza en línea a partir de 2022. El banco ha invertido significativamente en FinTech, canalizando aproximadamente RMB 3 mil millones en actualizaciones tecnológicas y mejoras de infraestructura digital durante el año pasado.
Como parte de su misión, el banco tiene como objetivo apoyar el desarrollo económico local. En 2022, proporcionó préstamos por un total RMB 45 mil millones En apoyo de pequeñas y medianas empresas (PYME), demostrando su compromiso de fomentar el espíritu empresarial y la innovación dentro de la región.
Además, el Banco de Hangzhou ha mantenido una relación de préstamo no realizado (NPL) de 1.15% A finales de 2022, subrayando sus prácticas prudentes de gestión de riesgos. La relación de adecuación de capital del banco se encuentra en 13.6%, excediendo los requisitos reglamentarios y reflejar una base de capital sólida.
En general, Bank of Hangzhou Co., Ltd. permanece dedicado a su misión de brindar servicios financieros de alta calidad que se alinean con las necesidades de sus clientes y contribuyen positivamente a la comunidad y la economía a la que sirve.
Cómo funciona Bank of Hangzhou Co., Ltd.
Bank of Hangzhou Co., Ltd., establecido en 1996, opera principalmente en el sector bancario, proporcionando una gama de servicios financieros que incluyen banca corporativa, banca minorista y gestión de patrimonio. A partir de 2022, el banco reportó activos totales de aproximadamente ¥ 1.2 billones, con una ganancia neta de alrededor ¥ 10.5 mil millones.
El banco ha estado expandiendo su huella en China, particularmente en la región oriental, donde ha terminado 100 ramas y oficinas representativas. La institución se centra principalmente en pequeñas y medianas empresas (PYME) como parte de su estrategia de préstamo, que se representa en su composición de cartera de préstamos.
| Métricas financieras | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Activos totales (¥ mil millones) | 1,150 | 1,200 |
| Beneficio neto (¥ mil millones) | 9.8 | 10.5 |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.86% | 0.88% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 12.5% | 13.1% |
| Relación préstamo a depósito (%) | 75% | 76% |
Los ingresos del banco se derivan principalmente de los ingresos por intereses, que representaron aproximadamente 70% de sus ingresos totales en 2022. Ingresos basados en tarifas, que incluyen comisiones de servicios de gestión de patrimonio y servicios de asesoramiento, compensados sobre 20% de ingresos totales, mostrando un enfoque equilibrado para la generación de ingresos.
En términos de gobierno corporativo, el Banco de Hangzhou figura en la Bolsa de Valores de Shanghai con una capitalización de mercado de aproximadamente ¥ 100 mil millones A partir de octubre de 2023. El banco ha mantenido el cumplimiento de los requisitos de capital regulatorio, logrando una relación de capital de nivel 1 de 11.5%, por encima del mínimo requerido.
Las tendencias recientes indican que el banco se está centrando en la transformación digital, mejorando sus servicios bancarios en línea para atraer clientes más jóvenes. Por ejemplo, a fines de 2022, las transacciones digitales representaron más 60% de transacciones totales, reflejando un cambio significativo en el comportamiento del consumidor.
La relación de préstamo incumplimiento del banco (NPL) se encuentra en 1.5%, que se considera relativamente saludable dentro de la industria, lo que indica prácticas efectivas de gestión de riesgos. La gerencia ha implementado estrictos procesos de evaluación de crédito para garantizar la calidad de su cartera de préstamos.
Además, el Banco de Hangzhou ha participado activamente en iniciativas de finanzas sostenibles, asignando aproximadamente ¥ 20 mil millones Hacia préstamos verdes y proyectos alineados con los objetivos ambientales de China en 2022.
Cómo Bank of Hangzhou Co., Ltd. gana dinero
Bank of Hangzhou Co., Ltd. genera ingresos a través de varios servicios financieros, principalmente al obtener intereses sobre préstamos, ingresos basados en tarifas y servicios de gestión de patrimonio. El banco opera en diferentes segmentos, como la banca corporativa, la banca personal y las operaciones del Tesoro.
Ingresos por intereses de préstamo
Los ingresos por intereses son una fuente de ingresos sustancial para el Banco de Hangzhou. En 2022, el banco informó un ingreso total de intereses de aproximadamente ¥ 21.5 mil millones. Esto fue impulsado principalmente por una cartera de préstamos de alrededor ¥ 550 mil millones, con una tasa de interés promedio de aproximadamente 3.91% en préstamos.
Ingresos basados en tarifas
Además de los ingresos por intereses, el Banco de Hangzhou también obtiene ingresos significativos de las tarifas de servicio. En sus últimas revelaciones financieras, el banco reportó tarifa e ingresos por comisión de ¥ 4.300 millones para 2022, reflejando un 9.2% Aumento del año anterior. Esto incluye tarifas de gestión de cuentas, servicios de transacción y servicios de asesoramiento.
Servicios de gestión de patrimonio
El segmento de gestión de patrimonio del banco contribuye a su rentabilidad con un ingreso reportado de ¥ 2.1 mil millones en 2022. Los activos totales bajo administración en este segmento excedieron ¥ 150 mil millones, indicando un enfoque creciente en productos de inversión minorista.
Calidad de los activos y préstamos sin rendimiento (NPL)
Mantener la calidad de los activos es fundamental para la estabilidad de los ingresos. A finales de 2022, el banco informó una relación de préstamo no realizada de 1.5%, que permanece relativamente bajo en comparación con el promedio de la industria de alrededor 2.1%.
| Métrica financiera | Cantidad de 2022 (¥ mil millones) | Cantidad de 2021 (¥ mil millones) | Crecimiento interanual (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos por intereses | 21.5 | 19.6 | 9.7 |
| Ingresos de tarifa e comisión | 4.3 | 3.9 | 9.2 |
| Ingresos de gestión de patrimonio | 2.1 | 1.8 | 16.7 |
| Activos totales bajo administración | 150 | 130 | 15.4 |
| Ratio de préstamo sin rendimiento (%) | 1.5 | 1.6 | -6.3 |
Operaciones del Tesoro
El segmento del Tesoro del Banco de Hangzhou juega un papel fundamental en su estrategia. En 2022, el banco reportó ingresos del Tesoro de ¥ 1.5 mil millones, derivado principalmente de actividades de comercio e inversión de divisas. Este segmento ayuda a gestionar la liquidez y optimizar el balance del banco.
Estrategias de crecimiento
Bank of Hangzhou tiene como objetivo mejorar su rentabilidad a través de diversas iniciativas, incluida la transformación digital, expandir sus servicios de préstamos y aumentar su participación en el mercado en la gestión de patrimonio. Se espera que el enfoque del banco en la automatización y la experiencia del cliente produzca resultados positivos, con un crecimiento de ingresos proyectados de todo 12% anualmente durante los próximos tres años.
Conclusión
En conclusión, Bank of Hangzhou Co., Ltd. emplea un enfoque multifacético para generar ingresos, centrarse en préstamos, tarifas y gestión de patrimonio. Sus esfuerzos para mantener la calidad de los activos mientras navegan por los desafíos del mercado subrayan el compromiso del banco con el crecimiento sostenible.
Bank of Hangzhou Co., Ltd. (600926.SS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.