Bank of Nanjing Co., Ltd. (601009.SS) Bundle
تاريخ موجز لبنك نانجينغ ، المحدودة
تم إنشاء بنك نانجينغ ، المحدودة 1996 في نانجينغ ، مقاطعة جيانغسو ، الصين. في البداية ، كانت تعمل كبنك تجاري في المدينة ، مع التركيز على خدمة المؤسسات والأفراد المحليين.
في 2010، تم نشر بنك نانجينغ في بورصة شنغهاي ، مما يمثل علامة فارقة كبيرة في استراتيجية النمو. رفعت الأطراف العامة الأولي (IPO) تقريبًا 4.7 مليار CNY (690 مليون دولار) ، مما يجعل وضعه في القطاع المصرفي.
في 2016، أبلغ بنك نانجينغ عن إجمالي الأصول حولها CNY 501.7 مليار (حوالي 76.1 مليار دولار) وصافي الأرباح CNY 13.5 مليار (حوالي 2 مليار دولار). كان النمو السريع للبنك استجابة لزيادة الطلب على الخدمات المالية في شرق الصين.
في 2018، وسع البنك خدماته على المستوى الدولي ، وإنشاء فروع في لندن و نيويورك. يهدف هذا التوسع إلى تسهيل تمويل التجارة ودعم الشركات الصينية العاملة على مستوى العالم.
اعتبارا من 2022، أبلغ بنك نانجينغ عن إجمالي الأصول التي تتجاوز CNY 700 مليار (حوالي 105 مليار دولار). صافي الربح لهذا العام تقف في حوالي CNY 22.3 مليار (حوالي 3.4 مليار دولار) ، مما يعكس نمو سنوي من 3.6%.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار يونيو) | صافي الربح (مليار يونيو) | مبلغ الاكتتاب العام (مليار يونيو) | الفروع على الصعيد الدولي |
|---|---|---|---|---|
| 2010 | - | - | 4.7 | - |
| 2016 | 501.7 | 13.5 | - | - |
| 2018 | - | - | - | 2 |
| 2022 | 700 | 22.3 | - | - |
في 2023، تحول تركيز البنك نحو التحول المصرفي الرقمي ، وتعزيز خدماته عبر الإنترنت ، وتوسيع منصات الإقراض الرقمية. أبلغت عن قاعدة عملاء أكثر 15 مليون، مما يشير إلى تأثيره المتزايد في قطاع الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة.
حافظ بنك نانجينغ باستمرار على نسبة كفاية رأس المال أعلاه 12%، مما يشير إلى وضع رأس المال القوي بالنسبة لأصوله المرجحة للمخاطر. هذا الرقم أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي الذي حددته لجنة تنظيم البنوك والتأمين في الصين.
يمكن أيضًا أن يعزى الأداء الناجح للبنك إلى محفظته المتنوعة ، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية للشركات وعمليات الخزانة ، مما يتيح لها التنقل في ظروف السوق المختلفة بشكل فعال.
أ من يمتلك بنك نانجينغ المحدودة
Bank of Nanjing Co. ، Ltd. هي شركة متداولة علنًا مدرجة في بورصة شنغهاي تحت رمز Ticker "601009." اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، شهد البنك نشاطًا كبيرًا للمساهمين وهياكل الملكية. تعمل الشركة بمزيج من المساهمين المؤسسيين والحكومية والفردية.
اعتبارًا من نهاية Q3 2023 ، فإن حصص ملكية مختلف فئات المساهمين هي كما يلي:
| فئة المساهمين | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| الشركات المملوكة للدولة | 38.4% | 1.15 مليار سهم |
| المستثمرين المؤسسيين المحليين | 25.6% | 765 مليون سهم |
| المستثمرين المؤسسيين الأجانب | 5.2% | 156 مليون سهم |
| المستثمرون الأفراد | 30.8% | 924 مليون سهم |
أكبر مساهم في بنك نانجينغ هو حكومة مقاطعة جيانغسو ، التي تحمل حصة كبيرة كجزء من استراتيجيتها للحفاظ على السيطرة على القطاعات الحاسمة للاقتصاد المحلي.
وفقًا لآخر البيانات المالية ، أبلغ بنك نانجينغ عن إجمالي أصوله تقريبًا 1.5 تريليون اعتبارًا من 30 سبتمبر ، 2023. كان إجمالي حقوق الملكية للبنك حوالي ¥ 120 مليار، مما يعكس معدل نمو 8.5% على أساس سنوي.
في الأرباع الثلاثة الأولى من عام 2023 ، حقق البنك ربحًا صافًا 12 مليار، مما يشير إلى زيادة 12% بالمقارنة مع نفس الفترة في عام 2022. وقفت العائد على الأسهم (ROE) 10.3%، عرض أداء قوي بالنسبة لمتوسطات الصناعة.
علاوة على ذلك ، فإن القيمة السوقية لبنك نانجينغ تقريبًا 200 مليار. شهد سعر السهم تقلبات ، تداول بين ¥15 و ¥20 في عام 2023.
بشكل عام ، يوضح هيكل ملكية بنك نانجينغ مجموعة متنوعة من أصحاب المصلحة ، حيث يجمع بين النفوذ الحكومي والوجود القوي للمستثمرين المؤسسيين والتجزئة ، مما يؤثر على استراتيجيات الحكم والتشغيلية في القطاع المصرفي التنافسي في الصين.
شركة بنك نانجينغ المحدودة. بيان المهمة
يشدد بيان مهمة بنك نانجينغ ، المحدودة ، على التزامها بتوفير الخدمات المالية عالية الجودة مع التركيز على الابتكار ورضا العملاء والتنمية المستدامة. يهدف البنك إلى خدمة مختلف قطاعات العملاء ، بما في ذلك الأفراد ، والمؤسسات الصغيرة إلى المتوسطة ، والشركات الكبيرة.
اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغ بنك نانجينغ عن إجمالي الأصول التي تصل إلى ما يقرب من RMB 575.6 مليار. كان صافي ربح البنك لهذا العام موجودًا 14.8 مليار يوان، إظهار نمو عام 10%.
| المقاييس المالية | 2020 | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (مليار يوان) | 532.4 | 559.5 | 575.6 |
| صافي الربح (مليار يوان) | 12.6 | 13.4 | 14.8 |
| العودة على الأصول (ROA) | 2.4% | 2.4% | 2.6% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 13.2% | 13.5% | 14.1% |
| هامش الفائدة الصافي | 2.5% | 2.6% | 2.7% |
فيما يتعلق بخدمة العملاء ، اعتمد Bank of Nanjing نهجًا متعدد القنوات ، يجمع بين المنصات عبر الإنترنت والفروع المادية. انتهى البنك 500 فرع عبر مقاطعة Jiangsu وأجزاء أخرى من الصين ، مما يمكّنها من الوصول إلى قاعدة عملاء واسعة بشكل فعال.
علاوة على ذلك ، كجزء من مهمته في تعزيز الابتكار ، زاد البنك من استثماراته في حلول Fintech. بحلول نهاية عام 2022 ، استثمر البنك تقريبًا RMB 1 مليار في المبادرات المصرفية الرقمية ، تعكس استراتيجيتها لدمج التكنولوجيا في خدمات العملاء.
تشمل الرؤية توسيع نطاقها الدولي ، مع خطط للشراكات الاستراتيجية في آسيا وأوروبا. أنشأ بنك نانجينغ مكاتب تمثيلية في الأسواق المالية الرئيسية ، بما في ذلك هونغ كونغ ولندن ، لتعزيز بصمتها العالمية.
يركز البنك على التمويل المستدام ، والالتزام بمبادئ البيئة والاجتماعية والحوكمة (ESG). في عام 2022 ، خصص البنك RMB 5 مليار في مشاريع التمويل الأخضر ، دعم كل من مبادرات الطاقة المتجددة والممارسات التجارية المستدامة.
بشكل عام ، يسلط بيان المهمة الضوء على هدف بنك نانجينغ في تحقيق التوازن بين الربحية مع مشاركة المجتمع والاستدامة ، ووضع نفسه كمؤسسة مالية للتفكير في المشهد المصرفي المتطور بسرعة.
كيف يعمل Bank of Nanjing Co. ، Ltd.
يلعب Bank of Nanjing Co. ، Ltd. ، الذي أنشئ في عام 1996 ، دورًا أساسيًا في المشهد المالي لمقاطعة جيانغسو وما وراءها. يعمل البنك كبنك تجاري يوفر مجموعة واسعة من الخدمات المالية ، بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الشخصية وعمليات الخزانة. اعتبارًا من عام 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول تقريبًا ¥ 1.55 تريليون (حول 236 مليار دولار) ، عرض نمو كبير منذ بدايته.
تتنوع تدفقات إيرادات البنك عبر قطاعات مختلفة. في عام 2022 ، حقق بنك نانجينغ إجمالي دخل التشغيل 38.95 مليار (عن 5.95 مليار دولار) ، مما يعكس نمو عام 8.3%. تم اشتقاق جزء كبير من هذا الدخل من صافي إيرادات الفوائد ، والذي بلغ يصل إلى 29.63 مليار (حول 4.52 مليار دولار) ، تمثل زيادة 9.1% مقارنة مع 2021.
يؤكد بنك نانجينغ على خدماته المصرفية للشركات ، حيث يخدم مجموعة واسعة من المؤسسات. في السنة المالية 2022 ، وصلت قروض الشركات تقريبًا ¥ 1.1 تريليون (تقريبا 170 مليار دولار) ، المحاسبة حولها 70% من إجمالي محفظة القروض. تظهر الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة أيضًا الوعد ، حيث تنمو القروض الشخصية تقريبًا ¥ 220 مليار (عن 33.5 مليار دولار) ، الذي يمثل توسعا 12% من العام السابق.
| مقياس مالي | 2022 | 2021 | تغيير على أساس سنوي (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (مليار) | 1550 | 1400 | 10.71% |
| إجمالي دخل التشغيل (مليار ين) | 38.95 | 35.98 | 8.3% |
| صافي إيرادات الفوائد (مليار ين) | 29.63 | 27.15 | 9.1% |
| قروض الشركات (مليار ين) | 1100 | 1000 | 10% |
| القروض الشخصية (مليار) | 220 | 196 | 12% |
تنعكس ربحية البنك في صافي ربحه ، والذي تم الإبلاغ عنه تقريبًا ¥ 12.4 مليار (حول 1.9 مليار دولار) لعام 2022 ، بمناسبة زيادة عام على أساس سنوي 11%. يمكن أن يعزى هذا النمو إلى تدابير فعالة لمكافحة التكاليف والتركيز على جودة الأصول ، مما أدى 1.42%، انخفاض من 1.56% في عام 2021.
من حيث هيكل رأس المال ، يحتفظ بنك نانجينغ بنسبة كفاية رأس المال (CAR) 13.5%. هذا أعلى من الحد الأدنى التنظيمي لمتطلبات 10.5%، وضع البنك بشكل إيجابي لاستيعاب الخسائر المحتملة ودعم النمو في المستقبل. تقف نسبة رأس مال البنك 1 10.1%، مما يدل على قدميه المالي المستقر.
التطورات التكنولوجية مفيدة للاستراتيجية التشغيلية للبنك. في السنوات الأخيرة ، استثمر بنك نانجينغ بشكل كبير في القدرات المصرفية الرقمية ، بهدف تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. وفقا لتقرير البنك 2022 ، أكثر 60% يتم الآن إجراء المعاملات من خلال القنوات الرقمية ، والتي ساهمت أيضًا في انخفاض تكاليف التشغيل.
بالتخيل نحو المستقبل ، يخطط بنك نانجينغ لتوسيع وجوده في جميع أنحاء الصين ، وخاصة في مدن المستوى 1 و Tier 2 ، مع الاستمرار في تعزيز عروضه الرقمية. يستهدف البنك نموًا على أساس سنوي في إجمالي الأصول على الأقل 10% بحلول عام 2025 ، مع التركيز على ممارسات الإقراض المستدامة والنمو المسؤول.
كيف يجني بنك نانجينغ ، المحدودة.
يعد Bank of Nanjing Co. ، Ltd. ، الذي أنشئ في عام 1996 ، أحد البنوك التجارية البارزة في الصين ، وتشارك بشكل أساسي في الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والشركات. يولد البنك الدخل من خلال قنوات مختلفة ، يلعب كل منها دورًا مهمًا في ربحته الإجمالية.
دخل الفوائد
يشكل إيرادات الفوائد أكبر جزء من إيرادات بنك نانجينغ. للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي دخل الفوائد ¥ 30.1 مليار، مما يعكس زيادة 12.5% من 26.7 مليار في عام 2021. يمكن أن يعزى هذا الارتفاع إلى ارتفاع في القروض والتقدم الممتد إلى العملاء.
الدخل غير المصالح
كما أن الدخل غير المصالح ، والذي يتضمن الرسوم والعمولات ومكاسب التداول ، يساهم بشكل كبير في تدفقات إيرادات البنك. في عام 2022 ، بلغ مجموع الدخل غير المصالح 8.5 مليار، تمثل زيادة 15% مقارنة ب ¥ 7.4 مليار في العام السابق. تقسيم هذا:
- رسوم الخدمة: 4.2 مليار
- دخل العمولة: 2.1 مليار
- مكاسب التداول: 1.1 مليار
- دخل آخر غير مصلح: 1.1 مليار
تكوين محفظة القروض
يعد تكوين محفظة القروض أمرًا بالغ الأهمية لقدرة كسب البنك. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022 ، كانت إجمالي القروض المعلقة 300 مليار، مع التوزيعات التالية:
| نوع القرض | المبلغ (مليار)) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| قروض الشركات | 180 | 60% |
| القروض الشخصية | 90 | 30% |
| قروض الرهن العقاري | 30 | 10% |
نفقات التشغيل
تؤثر نفقات التشغيل على ربحية البنك أيضًا. في عام 2022 ، أبلغ بنك نانجينغ عن نفقات التشغيل الإجمالية لـ ¥ 20 ملياربما في ذلك:
- تكاليف الموظفين: 8 مليار
- النفقات الإدارية: 6 مليار
- الاستهلاك: 2 مليار
- نفقات التشغيل الأخرى: 4 مليار
صافي الربح والعائد على حقوق الملكية
في نهاية المطاف ، تساهم تدفقات الدخل هذه وتكاليف التشغيل في صافي ربح البنك. لعام 2022 ، أبلغ بنك نانجينغ عن ربح صافي ¥ 17.6 مليار، ترجمة إلى عودة على الأسهم (ROE) من 12.2%. هذا تحسن من ربح صافي 15.1 مليار و ROE من 11.5% في عام 2021.
وضع السوق والحافة التنافسية
وضع بنك نانجينغ نفسه بشكل إيجابي في القطاع المصرفي الصيني ، وهو يضم حصة سوقية تقريبًا 1.5% بين البنوك التجارية المحلية. يركز البنك بشكل كبير على الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، وخاصة في مقاطعة جيانغسو حيث نشأت ، كما وسع عملياته المصرفية الرقمية لجذب المستهلكين الذين يتمتعون بالدهاء في التكنولوجيا.
من خلال الاستفادة من التكنولوجيا وتعزيز خدمة العملاء ، فإن بنك نانجينغ في وضع جيد لمواصلة مسار النمو في مشهد تنافسي.
Bank of Nanjing Co., Ltd. (601009.SS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.