Bank of Nanjing Co., Ltd.: Histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Bank of Nanjing Co., Ltd.

Bank of Nanjing Co., Ltd. a été créée dans 1996 à Nanjing, province du Jiangsu, Chine. Initialement, il a fonctionné comme une banque commerciale de la ville, en se concentrant sur le service des entreprises et des particuliers locaux.

Dans 2010, la Banque de Nanjing est devenue publique à la Bourse de Shanghai, marquant une étape importante dans sa stratégie de croissance. L'offre publique initiale (IPO) a soulevé approximativement CNY 4,7 milliards (690 millions de dollars), solidifiant sa position dans le secteur bancaire.

Dans 2016, Bank of Nanjing a déclaré un actif total CNY 501,7 milliards (environ 76,1 milliards de dollars) et les bénéfices nets de CNY 13,5 milliards (environ 2 milliards de dollars). La croissance rapide de la banque est venue en réponse à une demande croissante de services financiers dans l'est de la Chine.

Dans 2018, la banque a élargi ses services à l'échelle internationale, établissant des succursales Londres et New York. Cette expansion visait à faciliter le financement du commerce et à soutenir les entreprises chinoises opérant à l'échelle mondiale.

À ce jour 2022, La Banque de Nanjing a déclaré un actif total dépassant CNY 700 milliards (environ 105 milliards de dollars). Le bénéfice net de l'année était CNY 22,3 milliards (environ 3,4 milliards de dollars), reflétant une croissance annuelle de 3.6%.

Dans 2023, l'attention de la banque s'est déplacée vers la transformation des banques numériques, améliorant ses services en ligne et élargissant ses plateformes de prêt numérique. Il a rapporté une clientèle de plus 15 millions, indiquant son influence croissante dans le secteur bancaire de détail.

La Banque de Nanjing a systématiquement maintenu un ratio d'adéquation des capitaux ci-dessus 12%, indiquant une forte position de capital relative à ses actifs pondérés en fonction du risque. Ce chiffre est bien au-dessus du minimum réglementaire fixé par la Chine Banking and Insurance Regulatory Commission.

Les performances réussies de la banque peuvent également être attribuées à son portefeuille diversifié, y compris les services bancaires personnels, les services bancaires d'entreprise et les opérations du Trésor, lui permettant de naviguer efficacement dans diverses conditions de marché.

A Who possède Bank of Nanjing Co., Ltd.

Bank of Nanjing Co., Ltd. est une société cotée en bourse cotée à la Bourse de Shanghai sous le symbole du ticker «601009. En octobre 2023, la Banque a connu d'importantes structures d'activités et de propriété des actionnaires. La société opère avec un mélange d'actionnaires institutionnels, gouvernementaux et individuels.

À la fin du troisième trimestre 2023, les enjeux de propriété de diverses catégories d'actionnaires sont les suivants:

Le plus grand actionnaire de Bank of Nanjing est le gouvernement provincial du Jiangsu, détenant une participation importante dans le cadre de sa stratégie visant à maintenir le contrôle des secteurs critiques de l'économie locale.

Selon les dernières données financières, Bank of Nanjing a déclaré un actif total d'environ 1,5 billion de yens Depuis le 30 septembre 2023. Le total des capitaux propres de la banque était sur 120 milliards de ¥, reflétant un taux de croissance de 8.5% en glissement annuel.

Au cours des trois premiers trimestres de 2023, la banque a réalisé un bénéfice net de 12 milliards de ¥, indiquant une augmentation de 12% par rapport à la même période en 2022. Le rendement des capitaux propres (ROE) se tenait à 10.3%, présentant une performance solide par rapport aux moyennes de l'industrie.

En outre, la capitalisation boursière de Bank of Nanjing est approximativement 200 milliards de ¥. Le cours de l'action a connu des fluctuations, échangeant entre ¥15 et ¥20 en 2023.

Dans l'ensemble, la structure de propriété de Bank of Nanjing illustre un ensemble diversifié de parties prenantes, combinant l'influence gouvernementale avec une solide présence d'investisseurs institutionnels et de détail, ce qui a un impact sur sa gouvernance et ses stratégies opérationnelles dans le secteur bancaire compétitif de la Chine.

Bank of Nanjing Co., Ltd. Énoncé de mission

L'énoncé de mission de Bank of Nanjing Co., Ltd., souligne son engagement à fournir des services financiers de haute qualité tout en se concentrant sur l'innovation, la satisfaction des clients et le développement durable. La banque vise à servir divers segments de clients, y compris des particuliers, des entreprises de petite à moyenne taille et de grandes sociétés.

À la fin de 2022, Bank of Nanjing a déclaré un actif total s'élevant à peu près RMB 575,6 milliards. Le bénéfice net de la banque pour l'année était là RMB 14,8 milliards, démontrant une croissance annuelle de 10%.

En termes de service client, Bank of Nanjing a adopté une approche multicanal, combinant des plateformes en ligne et des succursales physiques. La banque a terminé 500 succursales à travers la province du Jiangsu et d'autres parties de la Chine, ce qui lui permet d'atteindre efficacement une large clientèle.

De plus, dans le cadre de sa mission de favoriser l'innovation, la banque a augmenté ses investissements dans des solutions fintech. À la fin de 2022, la banque avait investi environ RMB 1 milliard Dans les initiatives bancaires numériques, reflétant sa stratégie pour intégrer la technologie dans les services à la clientèle.

La vision comprend l'élargissement de sa portée internationale, avec des plans de partenariats stratégiques en Asie et en Europe. Bank of Nanjing a établi des bureaux représentatifs sur les principaux marchés financiers, notamment Hong Kong et Londres, pour améliorer son empreinte mondiale.

La Banque se concentre sur la finance durable, s'engageant sur les principes environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). En 2022, la banque a alloué RMB 5 milliards Dans les projets de financement vert, soutenant à la fois les initiatives des énergies renouvelables et les pratiques commerciales durables.

Dans l’ensemble, l’énoncé de mission met en évidence l’objectif de la Banque de Nanjing d’équilibrer la rentabilité de l’engagement et de la durabilité de la communauté, se positionnant comme une institution financière avant-gardiste dans le paysage bancaire en évolution rapide.

Comment fonctionne Bank of Nanjing Co., Ltd.

Bank of Nanjing Co., Ltd., créée en 1996, joue un rôle essentiel dans le paysage financier de la province du Jiangsu et au-delà. La banque opère comme une banque commerciale offrant un large éventail de services financiers, notamment les services bancaires d'entreprise, les banques personnelles et les opérations de trésorerie. En 2022, la banque a déclaré un actif total d'environ 1,55 billion de yens (autour 236 milliards de dollars), présentant une croissance significative depuis sa création.

Les sources de revenus de la banque sont diversifiées dans divers segments. En 2022, la Banque de Nanjing a généré un résultat d'exploitation total d'environ 38,95 milliards de ¥ (à propos 5,95 milliards de dollars), reflétant une croissance annuelle de 8.3%. Une partie importante de ce revenu provenait du revenu net d'intérêts, qui équivalait à 29,63 milliards de ¥ (autour 4,52 milliards de dollars), représentant une augmentation de 9.1% par rapport à 2021.

Bank of Nanjing souligne ses services bancaires d'entreprise, desservant un large éventail d'entreprises. Au cours de l'exercice 2022, les prêts d'entreprise ont atteint environ 1,1 billion de yens (presque 170 milliards de dollars), comptabilisant autour 70% du portefeuille de prêts totaux. Les banques de détail sont également prometteuses, les prêts personnels atteignant approximativement 220 milliards de ¥ (à propos 33,5 milliards de dollars), qui représente une expansion de 12% de l'année précédente.

La rentabilité de la banque se reflète dans son bénéfice net, qui a été signalé à peu près 12,4 milliards de ¥ (autour 1,9 milliard de dollars) pour 2022, marquant une augmentation en glissement annuel de 11%. Cette croissance peut être attribuée à des mesures efficaces de contrôle des coûts et à un accent sur la qualité des actifs, ce qui a conduit à un ratio de prêt non performant (NPL) de 1.42%, une diminution de 1.56% en 2021.

En termes de structure du capital, Bank of Nanjing maintient un solide ratio d'adéquation du capital (CAR) de 13.5%. Ceci est supérieur à l'exigence minimale réglementaire de 10.5%, positionner favorablement la banque pour absorber les pertes potentielles et soutenir la croissance future. Le ratio de capital de niveau 1 de la banque se situe à 10.1%, démontrant sa semelle financière stable.

Les progrès technologiques contribuent à la stratégie opérationnelle de la banque. Ces dernières années, Bank of Nanjing a investi considérablement dans les capacités bancaires numériques, visant à améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. Selon le rapport de la banque en 2022, 60% des transactions sont désormais effectuées via des canaux numériques, ce qui a également contribué à une réduction des coûts d'exploitation.

En regardant vers l'avenir, Bank of Nanjing prévoit d'étendre sa présence à travers la Chine, en particulier dans les villes de niveau 1 et de niveau 2, tout en continuant à renforcer ses offres numériques. La banque cible une croissance annuelle de l'actif total d'au moins 10% D'ici 2025, en mettant l'accent sur les pratiques de prêt durables et la croissance responsable.

Comment Bank of Nanjing Co., Ltd. fait de l'argent

La Bank of Nanjing Co., Ltd., créée en 1996, est l'une des banques commerciales éminentes en Chine, se livrant principalement à des services financiers, notamment les services bancaires personnels et d'entreprise. La banque génère des revenus par divers canaux, chacun jouant un rôle important dans sa rentabilité globale.

Revenu d'intérêt

Les revenus des intérêts constituent la plus grande partie des revenus de la Banque des Nanjings. Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, la banque a déclaré un revenu d'intérêt total de 30,1 milliards de ¥, reflétant une augmentation de 12.5% depuis 26,7 milliards de ¥ en 2021. Cette hausse peut être attribuée à une augmentation des prêts et avancées étendues aux clients.

Revenus non intérêts

Les revenus non intérêts, qui comprennent les frais, les commissions et les gains commerciaux, contribuent également considérablement aux sources de revenus de la banque. En 2022, le revenu non intérimaire a totalisé 8,5 milliards de yens, représentant une augmentation de 15% par rapport à 7,4 milliards de yens l'année précédente. Briser cela:

• Frais de service: 4,2 milliards de yens
• Revenu de la commission: 2,1 milliards de yens
• Gains commerciaux: 1,1 milliard de yens
• Autres revenus non intérêts: 1,1 milliard de yens

Composition du portefeuille de prêts

La composition du portefeuille de prêts est cruciale pour la capacité de gain de la banque. Au 31 décembre 2022, le total des prêts en circulation était 300 milliards de yens, avec les distributions suivantes:

Dépenses d'exploitation

Les dépenses d'exploitation ont également un impact sur la rentabilité de la banque. En 2022, la Banque de Nanjing a déclaré des dépenses d'exploitation totales 20 milliards de ¥, qui comprend:

• Coûts du personnel: 8 milliards de ¥
• Dépenses administratives: 6 milliards de ¥
• Dépréciation: 2 milliards de ¥
• Autres dépenses d'exploitation: 4 milliards de ¥

Bénéfice net et rendement des capitaux propres

En fin de compte, ces sources de revenus et les coûts d'exploitation contribuent au bénéfice net de la banque. Pour l'année 2022, Bank of Nanjing a déclaré un bénéfice net de 17,6 milliards de ¥, traduisant par un retour sur capitaux propres (ROE) de 12.2%. Ceci est une amélioration d'un bénéfice net de 15,1 milliards de ¥ et un œuf de 11.5% en 2021.

Position du marché et avantage concurrentiel

Bank of Nanjing s'est positionnée favorablement dans le secteur bancaire chinois, avec une part de marché d'environ 1.5% parmi les banques commerciales locales. La banque se concentre fortement sur les services bancaires au détail, en particulier dans la province du Jiangsu, d'où il est originaire, et a également élargi ses opérations bancaires numériques pour attirer des consommateurs avertis de la technologie.

En tirant parti de la technologie et en améliorant le service client, Bank of Nanjing est bien placé pour poursuivre sa trajectoire de croissance dans un paysage concurrentiel.