Bank of Nanjing Co., Ltd.: História, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Bank of Nanjing Co., Ltd.

Bank of Nanjing Co., Ltd. foi estabelecido em 1996 Em Nanjing, província de Jiangsu, China. Inicialmente, operava como um banco comercial da cidade, com foco em servir empresas e indivíduos locais.

Em 2010, o Banco de Nanjing foi público na Bolsa de Valores de Xangai, marcando um marco significativo em sua estratégia de crescimento. A oferta pública inicial (IPO) aumentou aproximadamente CNY 4,7 bilhões (US $ 690 milhões), solidificando sua posição no setor bancário.

Em 2016, Bank of Nanjing relatou ativos totais de cerca de CNY 501,7 bilhões (aproximadamente US $ 76,1 bilhões) e lucros líquidos de CNY 13,5 bilhões (cerca de US $ 2 bilhões). O rápido crescimento do banco ocorreu como uma resposta ao aumento da demanda por serviços financeiros no leste da China.

Em 2018, o banco expandiu seus serviços internacionalmente, estabelecendo filiais em Londres e Nova Iorque. Essa expansão teve como objetivo facilitar as finanças comerciais e apoiar as empresas chinesas que operam globalmente.

AS 2022, Bank of Nanjing relatou ativos totais excedendo CNY 700 bilhões (aproximadamente US $ 105 bilhões). O lucro líquido do ano ficou em torno de CNY 22,3 bilhões (cerca de US $ 3,4 bilhões), refletindo um crescimento ano a ano de 3.6%.

Em 2023, o foco do banco mudou para a transformação bancária digital, aprimorando seus serviços on -line e expandindo suas plataformas de empréstimos digitais. Relatou uma base de clientes de mais 15 milhões, indicando sua crescente influência no setor bancário de varejo.

O Banco de Nanjing manteve consistentemente uma taxa de adequação de capital de acima 12%, indicando uma forte posição de capital em relação aos seus ativos ponderados por risco. Este número está bem acima do mínimo regulatório definido pela Comissão Regulatória Bancária e de Seguros da China.

O desempenho bem -sucedido do banco também pode ser atribuído ao seu portfólio diversificado, incluindo bancos pessoais, operações bancárias corporativas e tesouraria, permitindo que ele navegue de maneira eficaz de várias condições de mercado.

A Who é proprietário do Bank of Nanjing Co., Ltd.

O Bank of Nanjing Co., Ltd. é uma empresa de capital aberto listado na Bolsa de Xangai sob o símbolo de ticker "601009". Em outubro de 2023, o banco testemunhou atividades significativas de acionistas e estruturas de propriedade. A empresa opera com uma mistura de acionistas institucionais, governamentais e individuais.

No final do terceiro trimestre de 2023, as apostas de propriedade de várias categorias de acionistas são as seguintes:

O maior acionista do Bank of Nanjing é o governo da província de Jiangsu, mantendo uma participação significativa como parte de sua estratégia para manter o controle sobre os setores críticos da economia local.

De acordo com os dados financeiros mais recentes, o Bank of Nanjing relatou ativos totais de aproximadamente ¥ 1,5 trilhão em 30 de setembro de 2023. O patrimônio total do banco era sobre ¥ 120 bilhões, refletindo uma taxa de crescimento de 8.5% ano a ano.

Nos três primeiros trimestres de 2023, o banco alcançou um lucro líquido de ¥ 12 bilhões, indicando um aumento de 12% comparado ao mesmo período em 2022. O retorno do patrimônio (ROE) ficou em 10.3%, mostrando um desempenho sólido em relação às médias da indústria.

Além disso, a capitalização de mercado do Banco de Nanjing é aproximadamente ¥ 200 bilhões. O preço das ações viu flutuações, negociando entre ¥15 e ¥20 em 2023.

No geral, a estrutura de propriedade do Bank of Nanjing ilustra um conjunto diversificado de partes interessadas, combinando influência governamental com uma presença robusta de investidores institucionais e de varejo, impactando sua governança e estratégias operacionais no setor bancário competitivo da China.

Bank of Nanjing Co., Ltd. Declaração de missão

A declaração de missão do Bank of Nanjing Co., Ltd., enfatiza seu compromisso de fornecer serviços financeiros de alta qualidade enquanto se concentra na inovação, satisfação do cliente e desenvolvimento sustentável. O banco pretende atender a vários segmentos de clientes, incluindo indivíduos, pequenas e médias empresas e grandes corporações.

No final de 2022, o Bank of Nanjing relatou ativos totais no valor de aproximadamente RMB 575,6 bilhões. O lucro líquido do banco para o ano estava por perto RMB 14,8 bilhões, demonstrando um crescimento ano a ano de 10%.

Em termos de atendimento ao cliente, o Bank of Nanjing adotou uma abordagem multicanal, combinando plataformas on-line e agências físicas. O banco acabou 500 ramificações Em toda a província de Jiangsu e em outras partes da China, o que permite atingir uma ampla base de clientes de maneira eficaz.

Além disso, como parte de sua missão de promover a inovação, o banco aumentou seus investimentos em soluções de fintech. Até o final de 2022, o banco havia investido aproximadamente RMB 1 bilhão Nas iniciativas bancárias digitais, refletindo sua estratégia para integrar a tecnologia aos serviços ao cliente.

A visão inclui a expansão de seu alcance internacional, com planos de parcerias estratégicas na Ásia e na Europa. O Bank of Nanjing estabeleceu escritórios representativos nos principais mercados financeiros, incluindo Hong Kong e Londres, para melhorar sua presença global.

O banco se concentra em finanças sustentáveis, comprometendo -se aos princípios ambientais, sociais e de governança (ESG). Em 2022, o banco alocado sobre RMB 5 bilhões Em projetos de financiamento verde, apoiando iniciativas de energia renovável e práticas de negócios sustentáveis.

No geral, a declaração de missão destaca o objetivo do Bank of Nanjing de equilibrar a lucratividade com o engajamento e a sustentabilidade da comunidade, posicionando-se como uma instituição financeira de visão de futuro no cenário bancário em rápida evolução.

Como funciona o Bank of Nanjing Co., Ltd.

O Bank of Nanjing Co., Ltd., estabelecido em 1996, desempenha um papel integral no cenário financeiro da província de Jiangsu e além. O banco opera como um banco comercial que fornece uma ampla gama de serviços financeiros, incluindo operações bancárias corporativas, bancos pessoais e tesouraria. A partir de 2022, o banco relatou ativos totais de aproximadamente ¥ 1,55 trilhão (em volta US $ 236 bilhões), apresentando um crescimento significativo desde o seu início.

Os fluxos de receita do banco são diversificados em vários segmentos. Em 2022, o Banco de Nanjing gerou receita operacional total de aproximadamente ¥ 38,95 bilhões (sobre US $ 5,95 bilhões), refletindo um crescimento ano a ano de 8.3%. Uma parcela significativa dessa renda foi derivada da receita de juros líquidos, que representava ¥ 29,63 bilhões (em volta US $ 4,52 bilhões), representando um aumento de 9.1% comparado a 2021.

O Bank of Nanjing enfatiza seus serviços bancários corporativos, servindo uma ampla variedade de empresas. No ano fiscal de 2022, empréstimos corporativos atingiram aproximadamente ¥ 1,1 trilhão (aproximadamente US $ 170 bilhões), contabilizando em torno 70% da carteira total de empréstimos. O varejo bancário também mostra promessa, com empréstimos pessoais crescendo para aproximadamente ¥ 220 bilhões (sobre US $ 33,5 bilhões), que representa uma expansão de 12% a partir do ano anterior.

A lucratividade do banco é refletida em seu lucro líquido, que foi relatado em aproximadamente ¥ 12,4 bilhões (em volta US $ 1,9 bilhão) para 2022, marcando um aumento ano a ano de 11%. Esse crescimento pode ser atribuído a medidas efetivas de controle de custos e um foco na qualidade dos ativos, o que levou a uma relação empréstimo que não é de desempenho (NPL) de 1.42%, uma diminuição de 1.56% em 2021.

Em termos de estrutura de capital, o Bank of Nanjing mantém uma forte taxa de adequação de capital (CAR) de 13.5%. Isso está acima do requisito mínimo regulatório de 10.5%, posicionando o banco favoravelmente para absorver possíveis perdas e apoiar o crescimento futuro. A taxa de capital de nível 1 do banco está em 10.1%, demonstrando sua base financeira estável.

Os avanços tecnológicos são fundamentais para a estratégia operacional do banco. Nos últimos anos, o Bank of Nanjing investiu significativamente nos recursos bancários digitais, com o objetivo de melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. De acordo com o relatório de 2022 do banco, sobre 60% As transações agora são realizadas através de canais digitais, que também contribuíram para uma redução nos custos operacionais.

Olhando para o futuro, o Bank of Nanjing planeja expandir sua presença na China, principalmente nas cidades de Nível 1 e 2, enquanto continua a fortalecer suas ofertas digitais. O banco tem como alvo um crescimento ano a ano no total de ativos de pelo menos 10% Até 2025, com ênfase nas práticas de empréstimos sustentáveis ​​e crescimento responsável.

Como o Bank of Nanjing Co., Ltd. ganha dinheiro

O Bank of Nanjing Co., Ltd., estabelecido em 1996, é um dos proeminentes bancos comerciais da China, se envolvendo principalmente em serviços financeiros, incluindo bancos pessoais e corporativos. O banco gera renda através de vários canais, cada um dos quais desempenha um papel significativo em sua lucratividade geral.

Receita de juros

A receita de juros constitui a maior parte da receita do Banco da Nanjing. Para o ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, o banco relatou uma receita total de juros de ¥ 30,1 bilhões, refletindo um aumento de 12.5% de ¥ 26,7 bilhões Em 2021. Esse aumento pode ser atribuído a um aumento de empréstimos e avanços estendidos aos clientes.

Receita não interessante

A renda não juros, que inclui taxas, comissões e ganhos comerciais, também contribui significativamente para os fluxos de receita do banco. Em 2022, a receita não juramentada totalizou ¥ 8,5 bilhões, representando um aumento de 15% comparado com ¥ 7,4 bilhões no ano anterior. Quebrando isso:

• Taxas de serviço: ¥ 4,2 bilhões
• Renda da comissão: ¥ 2,1 bilhões
• Negociação de ganhos: ¥ 1,1 bilhão
• Outra renda não jurídica: ¥ 1,1 bilhão

Composição do portfólio de empréstimos

A composição da carteira de empréstimos é crucial para a capacidade de ganho do banco. Em 31 de dezembro de 2022, os empréstimos totais em circulação foram ¥ 300 bilhões, com as seguintes distribuições:

Despesas operacionais

As despesas operacionais também afetam a lucratividade do banco. Em 2022, o Bank of Nanjing relatou despesas operacionais totais de ¥ 20 bilhões, que inclui:

• Custos de pessoal: ¥ 8 bilhões
• Despesas administrativas: ¥ 6 bilhões
• Depreciação: ¥ 2 bilhões
• Outras despesas operacionais: ¥ 4 bilhões

Lucro líquido e retorno sobre o patrimônio líquido

Por fim, esses fluxos de renda e custos operacionais contribuem para o lucro líquido do banco. Para o ano de 2022, o Bank of Nanjing relatou um lucro líquido de ¥ 17,6 bilhões, traduzindo para um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 12.2%. Esta é uma melhoria de um lucro líquido de ¥ 15,1 bilhões e um ruído de 11.5% em 2021.

Posição de mercado e vantagem competitiva

O Bank of Nanjing se posicionou favoravelmente no setor bancário chinês, com uma participação de mercado de aproximadamente 1.5% Entre os bancos comerciais locais. O banco se concentra fortemente nos serviços bancários de varejo, especialmente na província de Jiangsu, onde se originou, e também expandiu suas operações bancárias digitais para atrair consumidores com experiência em tecnologia.

Ao alavancar a tecnologia e aumentar o atendimento ao cliente, o Bank of Nanjing está bem posicionado para continuar sua trajetória de crescimento em um cenário competitivo.