Bank of Chengdu Co., Ltd. (601838.SS) Bundle
تاريخ موجز لبنك تشنغدو ، المحدودة
تأسس بنك تشنغدو ، المحدودة في عام 1996 ، في تشنغدو ، مقاطعة سيتشوان ، الصين. بدأت العمليات كبنك تجاري في المدينة ، ومنذ ذلك الحين تطورت إلى لاعب مهم داخل القطاع المصرفي الإقليمي. تم إنشاء البنك لتلبية الاحتياجات المالية للمؤسسات المحلية والعملاء الأفراد ، وتوفير مجموعة من الخدمات المصرفية.
في عام 2010 ، بدأ بنك Chengdu طرحه العام الأولي (IPO) ، حيث أدرج في بورصة Shenzhen تحت رمز Ticker "*002261*." رفع الاكتتاب العام حوالي ** ** 1.4 مليار روبية ** (حوالي ** ** 200 مليون دولار ** في ذلك الوقت) ، مما يعزز قاعدته الرأسمالية لدعم التوسع وتحسين عروض الخدمات.
بحلول نهاية عام 2019 ، أبلغ بنك تشنغدو عن إجمالي أصول ** ** 555.38 مليار ** (حوالي ** ** 79 مليار دولار **) وصافي الربح الذي يعزى إلى مساهمي ** ** 4.22 مليار ** (حوالي ** 600 دولار أمريكي مليون**). وقفت مؤشرات الربحية للبنك ، مثل العائد على الأصول (ROA) والعائد على الأسهم (ROE) ، عند ** 0.68 ٪ ** و ** 10.47 ٪ ** ، على التوالي.
قام البنك بتوسيع شبكة الفروع بشكل استراتيجي. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، كان لدى Bank of Chengdu ** 200 ** في جميع أنحاء منطقة Chengdu ، مما يساهم في قاعدة عملاء قوية تتجاوز ** 8 ملايين **. كان تركيز البنك على خدمة الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) ، مما يعكس التزامه بتعزيز التنمية الاقتصادية المحلية.
من حيث جودة الأصول ، أبلغ بنك تشنغدو عن نسبة قرض غير عام (NPL) بنسبة ** 1.58 ٪ ** اعتبارًا من منتصف عام 2013 ، مع الحفاظ على الاستقرار في محفظة القروض الخاصة به على الرغم من التحديات التي توضحها التقلبات الاقتصادية.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار يوان) | صافي الربح (مليار يوان) | نسبة NPL (٪) | عدد الفروع |
|---|---|---|---|---|
| 2010 | لم يتم الكشف عنها | لم يتم الكشف عنها | لم يتم الكشف عنها | لم يتم الكشف عنها |
| 2019 | 555.38 | 4.22 | 1.60 | 150 |
| 2023 | لم يتم الكشف عنها | لم يتم الكشف عنها | 1.58 | 200 |
قام البنك باستثمارات كبيرة في التكنولوجيا والخدمات المصرفية الرقمية. بحلول عام 2022 ، أطلقت تطبيقًا مصرفيًا محمولًا تم ترقيته والذي سجل أكثر من ** 3 ملايين ** مستخدمين نشطين ، مما يعكس اتجاهًا متزايدًا نحو الخدمات المالية الرقمية بين المستهلكين.
بالإضافة إلى ذلك ، تم الاعتراف بنك تشنغدو لمبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR). في عام 2021 ، ارتكبوا ** ** 100 مليون يوان ** (حوالي ** ** 14 مليون دولار **) لدعم المشاريع البيئية والتعليمية المحلية ، بهدف المساهمة بشكل إيجابي في المجتمعات التي تخدمها.
أ من يمتلك بنك تشنغدو ، المحدودة.
Bank of Chengdu Co. ، Ltd. ، الذي أنشئ في عام 1996 ، هو بنك تم تداوله بشكل عام يقع مقره الرئيسي في Chengdu ، مقاطعة Sichuan ، الصين. اعتبارًا من أحدث البيانات من عام 2023 ، يتكون هيكل الملكية من مختلف أصحاب المصلحة ، مع أبعاد كبيرة التي تحتفظ بها المؤسسات المالية والمؤسسات المملوكة للدولة.
وفقًا للتقرير السنوي للشركة لعام 2022 ، احتفظ المساهمون التاليون بأكبر حصص:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| شركة Chengdu Development Investment Group ، Ltd. | 18.85% | مؤسسة مملوكة للدولة |
| شركة الصين للتأمين على الحياة المحدودة | 5.83% | شركة عامة |
| صندوق الضمان الاجتماعي الوطني | 3.72% | الصندوق العام |
| المؤسسات المحلية الأخرى | 30.15% | متنوع |
| المساهمين الأفراد | 41.45% | المستثمرين الخاصين |
اعتبارًا من 30 يونيو 2023 ، أبلغ بنك تشنغدو عن إجمالي الأصول التي تصل إلى ما يقرب من 521.1 مليار (حوالي 73.3 مليار دولار) ، عرض القوة المالية وقدرة المؤسسة. صافي الربح الصافي للبنك للنصف الأول من عام 2023 2.57 مليار (ما يقرب من 363 مليون دولار) ، تمثل زيادة 12.5% سنة سنة.
من حيث أداء السوق ، مغلق سعر سهم بنك تشنغدو في ¥9.15 في 30 سبتمبر 2023 ، يعكس تغيير عام +4.8%. لدى البنك القيمة السوقية تقريبًا ¥ 37.5 مليار (حوالي 5.3 مليار دولار).
يشرف مجلس إدارة بنك تشنغدو من قبل مجلس إدارة يضم مزيجًا من المديرين المعينين من الحكومة والمستقلة ، مما يضمن وجود منظور متنوع في اتخاذ القرارات الاستراتيجية. الرئيس الحالي للبنك هو شو جيانونغ ، الذي كان في هذا الدور منذ عام 2020.
بشكل عام ، تعكس ملكية بنك تشنغدو مزيجًا من نفوذ الدولة والاستثمار العام ، بمشاركة كبيرة من المستثمرين المؤسسيين والفرديين ، حيث وضع البنك للاستمرار في النمو في القطاع المصرفي الصيني التنافسي.
شركة بنك تشنغدو ، بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة بنك تشنغدو ، المحدودة. التزامها بتوفير خدمات مالية شاملة مع دعم التنمية الاقتصادية الإقليمية. يسعى البنك إلى أن يكون مزودًا رائدًا للحلول المالية المبتكرة ، حيث يقدم كل من العملاء الفرديين والشركات.
اعتبارا من 30 يونيو 2023، أبلغ بنك تشنغدو عن أصول إجمالية تقريبًا ¥ 622.3 مليار (حول 90.7 مليار دولار) ، مما يعكس نموه الكبير في القطاع المصرفي التنافسي. يركز البنك على زيادة رضا العملاء من خلال تقديم منتجات مالية مخصصة وتعزيز جودة الخدمة.
في عام 2022 ، حقق بنك تشنغدو ربحًا صافًا 4.5 مليار (تقريبًا 650 مليون دولار) ، إظهار عودة قوية على حقوق الملكية 12.8%. يتماشى هذا الأداء مع مهمته لتوليد قيمة مستدامة للمساهمين مع المساهمة بشكل إيجابي في المجتمعات التي تخدمها.
| مقياس مالي | 30 يونيو 2023 | 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 622.3 مليار | ¥ 580 مليار |
| صافي الربح | 4.5 مليار | 4.2 مليار |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.8% | 12.5% |
| نسبة القرض إلى الودائع | 65% | 62% |
| عدد الفروع | 300 | 290 |
يركز بنك تشنغدو أيضًا على الابتكار التكنولوجي كجزء من مهمته. في السنوات الأخيرة ، استثمرت بشكل كبير في الحلول المصرفية الرقمية ، مع زيادة في المعاملات المصرفية عبر الإنترنت 35% على أساس سنوي اعتبارًا من عام 2022. يهدف البنك إلى الاستفادة من التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتحسين مشاركة العملاء.
تشمل مهمة البنك تعزيز التنمية المستدامة داخل المنطقة. لقد التزمت بتمويل المشاريع التي تدعم الاستدامة البيئية والمسؤولية الاجتماعية. في عام 2023 ، تم تخصيص بنك تشنغدو 1.2 مليار نحو مبادرات التمويل الأخضر ، تعزيز تفانيها في الممارسات المصرفية المسؤولة.
يمكن رؤية التركيز الاستراتيجي لبنك تشنغدو في جهود التوسع المستهدفة. خلال العام الماضي ، فتحت 10 فروع جديدة في المناطق الحضرية المحرومة ، والمساهمة في التضمين المالي وسهولة الوصول إليها للعملاء. يهدف البنك إلى الوصول 1 مليون العملاء الجدد بحلول نهاية عام 2024 من خلال هذه الجهود.
باختصار ، يتم التعبير عن مهمة بنك تشنغدو ، المحدودة. منظر جمالي.
كيف يعمل Bank of Chengdu Co. ، Ltd.
يعمل Bank of Chengdu Co. ، Ltd. ، ومقرها في Chengdu ، الصين ، في المقام الأول كبنك تجاري يقدم خدمات مالية مختلفة للعملاء الفرديين والشركات. اعتبارًا من 30 يونيو 2023 ، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول تقريبًا ¥ 1،275.23 مليار (حول 189.9 مليار دولار). تركز المؤسسة على الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، والعمليات في السوق المالية ، مما يساهم بشكل كبير في تدفقات إيراداتها.
وصلت إيرادات البنك للنصف الأول من عام 2023 تقريبًا ¥ 25.57 مليار (عن 3.82 مليار دولار) ، زيادة ثابتة عن العام السابق ¥ 23.08 مليار. تم الإبلاغ عن صافي الربح الذي يعزى إلى المساهمين خلال نفس الفترة 8.76 مليار (تقريبا 1.3 مليار دولار) ، تمثل زيادة على أساس سنوي 10.4%.
قطاعات الأعمال
يعمل بنك تشنغدو من خلال عدة قطاعات متميزة ، بما في ذلك:
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: تقديم خدمات مثل القروض الشخصية والرهون العقارية وحسابات الادخار وبطاقات الائتمان. تمثل الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة تقريبًا 54% من إجمالي الإيرادات في عام 2022.
- الخدمات المصرفية للشركات: تقديم القروض وخدمات الخزانة وحلول إدارة النقد للشركات. في عام 2022 ، ساهم هذا الجزء حوله 39% الإيرادات الإجمالية.
- الخدمات المصرفية الاستثمارية: ينطوي على الاكتتاب والخدمات الاستشارية. تمثل الإيرادات المصرفية الاستثمارية حوالي 7% من إجمالي الإيرادات في عام 2022.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من Q2 2023 ، وقفت نسبة كفاية رأس المال في البنك 13.45%، فوق الحد الأدنى التنظيمي 10.5%. تم تسجيل نسبة القرض غير العاملة (NPL) في 1.48%، تعكس ممارسات فعالة لإدارة المخاطر مقارنة بمتوسط الصناعة 1.8%.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | Q2 2023 | Q2 2022 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (مليار) | 1,275.23 | 1,238.65 | 2.9 |
| إجمالي الإيرادات (مليار ين) | 25.57 | 23.08 | 10.8 |
| صافي الربح (مليار ين) | 8.76 | 7.93 | 10.4 |
| نسبة كفاية رأس المال (٪) | 13.45 | 13.27 | 1.4 |
| نسبة القرض غير أداء (٪) | 1.48 | 1.52 | -2.6 |
نمو القرض والإيداع
أبلغ البنك عن نمو قوي في القروض 12% على أساس سنوي ، يصل تقريبا 780 مليار اعتبارًا من نهاية Q2 2023. ارتفعت مستويات الإيداع بالمثل ، مع إجمالي الودائع ¥ 1015 مليار، مما يعكس معدل نمو 9% بالمقارنة مع العام السابق.
موقف السوق
تم سرد بنك تشنغدو في بورصة شنغهاي تحت رمز مؤشر 601838. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، وقف سعر السهم تقريبًا ¥10.53، مع القيمة السوقية لحوالي 200 مليار (حول 30 مليار دولار) ، مما يجعلها واحدة من البنوك الإقليمية الرائدة في الصين.
نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) للبنك موجود حاليًا 12.6، وهو أمر تنافسي مقارنة بمتوسط الصناعة 13.4مع الإشارة إلى التقييم القوي بالنسبة للأرباح.
كيف يكسب بنك تشنغدو ، المحدودة.
يقوم Bank of Chengdu Co. ، Ltd. بإنشاء الإيرادات بشكل أساسي من خلال العديد من قطاعات الأعمال الرئيسية ، مع التركيز على إيرادات الفوائد ، والخدمات القائمة على الرسوم ، ودخل الاستثمار.
دخل الفوائد
يكسب البنك جزءًا كبيرًا من دخله من الفائدة على القروض. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022 ، أبلغ بنك تشنغدو عن محفظة قروض إجمالية تقريبًا 300 مليار. وصل صافي دخل الفوائد لهذا العام 6 مليار، مما يعكس هامش فائدة صاف 2.1%.
الخدمات القائمة على الرسوم
بالإضافة إلى دخل الفوائد ، يستمد بنك تشنغدو الإيرادات من مختلف الخدمات القائمة على الرسوم. في عام 2022 ، سجل البنك دخلًا غير مصلح تقريبًا 1.5 مليار. تشمل المصادر الرئيسية لإيرادات الرسوم:
- رسوم المعاملات: 700 مليون
- الخدمات الاستشارية: 400 مليون
- خدمات إدارة الثروات: ¥ 300 مليون
دخل الاستثمار
يستثمر البنك أيضًا في مختلف الأدوات المالية. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، عقد بنك تشنغدو الأوراق المالية الاستثمارية التي يبلغ مجموعها تقريبًا 50 مليار. دخل دخل الاستثمار الناتج عن هذه الأوراق المالية 1.2 مليار لهذا العام.
نفقات التشغيل
لتوفير سياق حول الربحية ، تم الإبلاغ عن إجمالي نفقات تشغيل بنك تشنغدو لعام 2022 تقريبًا 4 مليار، مما أدى إلى ربح التشغيل من 4.5 مليار. وقفت نسبة التكلفة إلى الدخل عند 47.5%.
الأداء المالي Overview
| متري | 2022 |
|---|---|
| إجمالي القروض (مليار) | 300 |
| صافي إيرادات الفوائد (مليار ين) | 6 |
| صافي هامش الفائدة (٪) | 2.1 |
| الدخل غير المصالح (مليار ين) | 1.5 |
| إجمالي الاستثمارات (مليار ين) | 50 |
| دخل الاستثمار (مليار ين) | 1.2 |
| إجمالي نفقات التشغيل (مليار ين) | 4 |
| الربح التشغيلي (مليار ين) | 4.5 |
| نسبة التكلفة إلى الدخل (٪) | 47.5 |
خاتمة
إن نهج Bank of Chengdu ، Ltd. متعدد الأوجه لتوليد الإيرادات ، ويجمع بين الممارسات المصرفية التقليدية والخدمات المالية الحديثة ، يسهل ربحته واستقراره في المشهد المصرفي التنافسي.
Bank of Chengdu Co., Ltd. (601838.SS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.